Eternity Law International — Відкриття рахунку в платіжній системі

Відкриття рахунку в платіжній системі

Надіслати запит

Термін “платіжна система” відноситься до платформ емітентів електронних грошей (Electronic Money Institutions, EMI), таких як PayPal, Revolut та Wise, які дозволяють компаніям приймати електронні платежі. Ці платформи безпечні, швидкі та широко використовуються. Незалежно від того, чи є ви власником бізнесу чи фрілансером, вам може знадобитися такий рахунок для оптимізації робочих процесів. Ви можете легко відкрити рахунок, зв’язавшись з нашими юристами Eternity Law International. Нижче ви можете ознайомитись з основною інформацією про відкриття рахунку в EMI.

Що таке платіжна система (в контексті EMI)?

У контексті установ електронних грошей (EMI), платіжні системи – це онлайн-банки, які дозволяють вам оплачувати товари та послуги через Інтернет. Ви можете зберігати кошти на своїх рахунках або переказувати їх іншим особам та обробляти всі транзакції, не використовуючи фізичні гаманці. Кожна платіжна платформа пропонує власні функції та переваги, адаптовані до потреб клієнта. Важливо їх порівняти та проаналізувати, щоб знайти ту платіжну систему, яка найкраще підходить вам, перш ніж відкривати рахунок.

Стандарти, що пред’являються регулятором до EMI (в ЄС), є ідентичними до тих, які пред’являються до банків; вони постійно контролюються, забезпечуючи збереження депозитів. До прикладу, платіжній установі заборонено користуватися клієнтськими депозитами і вона зобов’язана зберігати кошти клієнтів на окремих спеціалізованих (сегрегованих і захищених) банківських рахунках. Більшість платіжних систем видадуть вам персональний IBAN, який гарантує, що контрагенти будуть здійснювати платіжні операції тільки з вашими обліковими даними. Ви також зможете проводити мультивалютні операції, платежі SWIFT і багато іншого.

Платіжні платформи обслуговують фізичних та юридичних осіб, організації та державні установи. Якщо ви фізична особа, яка бажає здійснювати або приймати платежі від інших фізичних або юридичних осіб, ви можете зареєструватися в більшості EMI. Для цієї мети платіжна установа вимагає наступні документи: скан паспорта, фото з паспортом і документ, що підтверджує місце проживання. Документи та процедкри можуть відрізнятися в залежності від обраної платіжної системи.

Для юридичних осіб приєднання до платіжної системи також є важливим кроком до отримання онлайн-транзакцій від клієнтів. Для цього компаніям необхідно надати корпоративні дані, такі як назва компаній, ідентифікаційний номер платника податків та інші корпоративні дані.

У деяких випадках можуть існувати обмеження щодо того, хто може відкрити рахунок, залежно від місцезнаходження чи галузі. Наприклад, деякі EMI не надають послуги в певних країнах або можуть мати обмеження, коли мова йде про галузі високого ризику, такі як азартні ігри.

Як відкрити рахунок у платіжній системі

Процедура відкриття рахунку включає наступні кроки:

  • Реєстрація та створення облікового запису для фізичної особи (це робиться онлайн);
  • Онлайн-заповнення анкет;
  • Початковий аналіз, зокрема, перевірка бенефіціарів, директорів, компаній, контрагентів.
  • Якщо після первинної перевірки не виникає ніяких питань, то проводиться due diligence; на цьому етапі у юридичної особи будуть запитані додаткові дані;
  • Прив’язка банківського рахунку або кредитної / дебетової картки.

* Юристи Eternity Law International пропонують послугу відкриттям торгового рахунку для вашого бізнесу. Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання більш детальної інформації.

Переваги і недоліки відкриття рахунку в платіжній системі

 Переваги:

Швидкість: платіжні операції виконуються швидко, часто протягом декількох хвилин.

Простота: відкриття рахунку у платіжній системі є швидким та може бути здійсненим з будь-якого місця. Вам не потрібно відвідувати банк або заповнювати документи.

Безпека: платіжні системи використовують шифрування та інші заходи безпеки для захисту вашої фінансової інформації.

Низькі комісії: платіжні системи часто стягують нижчі комісії, ніж традиційні банки.

Доступ: платформи доступні кожному, хто має доступ до Інтернету, що полегшує здійснення транзакцій людям, які проживають у віддалених районах або не мають доступу до традиційних банківських послуг.

Недоліки:

Обмежені послуги: платіжні системи можуть пропонувати не всі послуги, які надають традиційні банки, такі як кредити або інвестиційні рахунки.

Шахрайські дії: платіжні системи вразливі до шахрайства, і відновити втрачені кошти може бути важко.

Валютні обмеження: деякі платіжні системи підтримують лише певні валюти, що може стати проблемою, якщо вам потрібно здійснювати транзакції в іншій платіжній одиниці.

Вартість відкриття рахунку в платіжній системі

Вартість – один з найбільш важливих аспектів, який слід враховувати при відкритті рахунку в платіжній системі. Хоча деякі платіжні системи можуть бути безкоштовними у використанні, інші можуть вимагати оплату за певні транзакції чи послуги. Важливо порівняти різні платіжні системи, щоб знайти ту, яка найкраще відповідає вашим потребам та бюджету. Крім того, при виборі платформи необхідно взяти до уваги збори за відкриття рахунку, проведення транзакцій, конвертацію валюти та інші збори, визначені компанією-надавачем платіжних послуг.

Відкрийте свій рахунок у платіжній системі разом з Eternity Law International

Відкриття рахунку в платіжній системі на перший погляд може здатися складним завданням, втім насправді це доволі простий процес. Наші юристи можуть допомогти вам вибрати платіжну систему, яка відповідає вашим конкретним потребам та уподобанням. Незалежно від того, чи є ви юридичною чи приватною особою, яка хоче здійснювати швидкі та безпечні платежі, існує платіжна система, яка підходить саме вам. Отримавши юридичний супровід, ви незабаром зможете користуватися зручністю і безпекою онлайн-платежів. Крім того, якщо ви є криптовалютним стартапом, пропонуємо вам скористатися нашою послугою ліцензування криптооперацій. Також для підприємств і організацій компанія Eternity Law International пропонує послугу реєстрації товарних знаків. Будь ласка, зв’яжіться з нами та отримайте консультацію щодо відкриття рахунку в платіжній системі.

Відкриття рахунку в платіжній системі

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360