Eternity Law International — Новини — ЩО ТАКЕ UCITS?

ЩО ТАКЕ UCITS?

Опубліковано
October 17, 2023

Вступ

UCITS, скорочення від “Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities” (або, дослівно, – Зобов’язання з колективного інвестування у переказні цінні папери), є ключовим поняттям у світі інвестицій та фінансів. Мета цієї статті – розкрити суть UCITS, дослідити, що воно представляє собою, його основні характеристики та значення в галузі інвестиційних фондів, з особливим акцентом на роль Мальти в фінансовому полі.

Визначення UCITS

В основі його знаходиться вид інвестиційного фонду, який спеціалізується на управлінні різноманітним портфелем цінних паперів. Ці цінні папери, як правило, включають в себе:

  • Акції: Фонд UCITS інвестує в акції публічних компаній, які котируються на біржі.
  • Облігації: UCITS може виділяти частину свого портфеля для цінних паперів з фіксованим доходом, включаючи державні облігації, корпоративні облігації та інші боргові інструменти.
  • Короткострокові державні цінні папери: Деякі фонди UCITS можуть утримувати короткострокові державні цінні папери, такі як казначейські векселі або сертифікати на строковий депозит, для забезпечення ліквідності та стабільності.
  • Готівка: Для управління ліквідністю та полегшення викупу, фонди UCITS часто підтримують готівкову складову.

Фонди UCITS призначені для надання інвесторам ясного і регульованого способу інвестування на фінансових ринках. Ці фонди об’єднують капітал від різних інвесторів і використовують професійних портфельних менеджерів для прийняття інвестиційних рішень від імені інвесторів фонду.

Основні характеристики

  • Диверсифікація: Фонди UCITS призначені для збереження різноманітного портфеля, щоб зменшити ризики, пов’язані з індивідуальними інвестиціями. Ця диверсифікація захищає інвесторів від негативного впливу поганої продуктивності окремих цінних паперів.
  • Ліквідність: Фонди UCITS повинні забезпечувати інвесторам можливість викупити свої частки або одиниці регулярно. Ця характеристика ліквідності забезпечує доступність інвестицій у той момент, коли це необхідно інвестору.
  • Прозорість: Фонди UCITS підлягають суворим вимогам щодо звітності та розкриття в рамках регулювання. Ця прозорість дозволяє інвесторам приймати обґрунтовані рішення та відстежувати продуктивність фонду.
  • Регулювання: UCITS – це високорегульована інвестиційна структура в Європейському Союзі (ЄС). Ці норми спрямовані на захист інвесторів і забезпечення законного функціонування фонду.
  • Доступ для інвесторів: Фонди UCITS зазвичай доступні для роздрібних інвесторів, що робить їх доступними для багатьох людей, які бажають інвестувати на фінансових ринках.
  • Перетин кордонів: Фонди UCITS користуються “європейським паспортом”, який сприяє їх маркетингу та поширенню в країнах-членах ЄС без необхідності окремих регуляторних схвалень у кожній країні.

Значення UCITS та роль Мальти

Ці фонди відіграють важливу роль у світовому фінансовому полі з кількох причин, і Мальта виділяється ключовим гравцем в цьому контексті:

  • Довіра інвесторів: Сувора регуляторна структура та заходи захисту інвесторів, пов’язані з фондами UCITS, включаючи ті, які діють на Мальті, надають довіру інвесторам як у межах ЄС, так і поза її межами.
  • Перетин кордонів в інвестиціях: Можливість переказу коштів через кордони ЄС спрощує процес приваблення інвесторів з різних країн-членів.
  • Диверсифікація: Вимога до диверсифікації допомагає управляти ризиками і сприяє стабільності портфеля, що також вигідно інвестиційним фондам Мальти.
  • Професійне управління: Фонди, включаючи ті, які зареєстровані на Мальті, управляються досвідченими професіоналами, які приймають рішення на основі аналізу ринку та цілей фонду.
  • Глобальне визнання: Фонди, включаючи ті, які знаходяться на Мальті, отримали визнання та популярність поза межами ЄС, привертаючи інвесторів та фондових менеджерів з усього світу.

Висновок

У світі фінансів UCITS є добре регульованим і прозорим інвестиційним інструментом, який дозволяє фізичним і юридичним особам інвестувати в різноманітний портфель цінних паперів. Завдяки акценту на прозорості, ліквідності і захисту інвесторів, UCITS стали довіреною і широко визнаною системою фінансування як в Європі, так і на світовій арені. Мальта, з її міцною регулюючою структурою і процвітаючою галуззю інвестиційних фондів, відіграє важливу роль у сфері UCITS, надаючи інвесторам і управлінцям фондами привабливе і добре регульоване середовище для їх інвестиційних зусиль. Незалежно від того, чи є ви досвідченим інвестором чи новачком у світі фінансів, розуміння UCITS і його зв’язку з Мальтою є важливим для прийняття обгрунтованих рішень у сучасному динамічному фінансовому світі.

Що означає UCITS?

UCITS асоціюється із видом інвестиційного фонду, описаним у Європейському Союзі (ЄС) для колективних інвестицій у цінні папери, надаючи регуляторні заходи та переваги для інвесторів.

Що таке фонд UCITS?

Фонд UCITS – це інвестиційний фонд, який функціонує в межах структури UCITS. Він в основному інвестує в різноманітний портфель цінних паперів, таких як акції, облігації та грошові кошти. Фонди UCITS підлягають суворим регуляторним вимогам для захисту інтересів інвесторів.

В чому різниця між UCITS та ETF?

У той час як UCITS і біржові інвестиційні фонди (ETF) є інструментами інвестування, ключова різниця полягає в їхній структурі. UCITS – це регуляторна система для інвестиційних фондів, тоді як ETF – це конкретний тип фонду, який може бути організований як UCITS. ETF часто управляються пасивно і котируються на біржах, подібно до окремих акцій.

Що представляє собою UCITS в ЄС?

У ЄС UCITS відноситься до регульованої системи для інвестиційних фондів, що дозволяє їм працювати в країнах-членах ЄС. Фонди UCITS дотримуються специфічних правил і норм для забезпечення захисту інтересів інвесторів та доступу до ринків інших країн.

Як працює фонд UCITS?

Фонд UCITS об’єднує кошти від різних інвесторів для створення різноманітного портфеля цінних паперів. Професійні портфельні менеджери приймають рішення щодо розміщення коштів на основі цілей фонду. Фонди UCITS надають ліквідність, прозорість і регуляторний контроль, що робить їх доступними та безпечними інструментами інвестування.

Де інвестувати гроші на Мальті?

Мальта пропонує різноманітні можливості для інвестицій, включаючи нерухомість, акції, облігації та інвестиційні фонди. Інвестори можуть розглядати можливість інвестування в альтернативні інвестиційні фонди (AIF) на Мальті через ліцензовані фінансові установи.

Який найуспішніший інвестиційний фонд?

Показники інвестиційних фондів можуть сильно варіюватися, і успіх залежить від різних факторів, включаючи ринкові умови та управління фондом. Історично успішними фондами є ті, які управляються відомими активними управителями, такими як Vanguard, BlackRock і Fidelity.

Які є найпопулярніші інвестиційні фонди?

Серед популярних інвестиційних фондів часто зустрічаються індексні фонди, такі як ті, що відстежують основні індекси акцій, наприклад, S&P 500. Інші популярні варіанти включають активно управляючі фонди, які спеціалізуються на конкретних класах активів, таких як технології чи охорона здоров’я.

Яка є комісія за AIF?

Комісії за альтернативні інвестиційні фонди (AIF) можуть різнитися в залежності від структури та функціонування фонду. Зазвичай комісії включають у себе управлінську плату, плату за результатами та адміністративні витрати. Конкретна структура комісій зазвичай вказується в документах з пропозиції фонду.

Вас може зацікавити

Гонконг в міжнародному податковому плануванні

Гонконг в міжнародному податковому плануванні завжди актуальний. Гонконг – популярна юрисдикція не тільки в регіонах Азії, але в країнах усього світу. Він справедливо отримав звання одного з найпрестижніших районів, в яких можна зареєструвати компанію і запустити власний бізнес. Це юрисдикція з чистою репутацією, що входить в число найбільш гнучких і зрозумілих, зовсім не сприймається як...

Форекс ліцензія в Сент-Люсії

Брокерський валютний ринок є найбільшим торговим середовищем у світі. Увійти в цю сферу хочуть багато підприємців з усіх куточків планети. Щоб можна було офіційно проводити операції на форекс-біржі, необхідно зареєструвати та, що актуально для багатьох юрисдикцій, ліцензувати компанію. Цей процес у кожній країні має свої особливості та нюанси, тому важливо ознайомитися з місцевими правилами та...

Україна приєднується до Європейського блокчейн-партнерства

Намагаючись об’єднати свій цифровий фінансовий сектор з ЄС, Україна розширює співпрацю в області блокчейна з іншими юрисдикціями: як нещодавно повідомила влада, Україна приєднується до Європейського блокчейн-партнерства (European Blockchain Partnership – EBP) у червні 2022 року. 3-я країна, що не входить до ЄС, яка отримала членство в EBP Україна тепер має новий статус 3-ї країни за...

Реєстрація компанії Британські Віргінські острови

Варість реєстрації 1 370.00 EUR Вартість подовження компанії 1 315.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 0.00% Сплачений Статутний Капітал 0.00 Вимоги до обов’язкової звітності немає Документи компанії на БВО: Certificate of incorporation (Свідоцтво про реєстрацію) Memorandum and Articles of Association (Установчий договір і Статут Компанії) Apostille of the bound set of copies of Constitutive...

Ліцензія SEMI в Ірландії

Зараз в Ірландії ведуть діяльність більш ніж 430 фірм, які надають фінансові послуги, включаючи 20 із 25 найбільших міжнародних компаній. Фінтех-сектор в Ірландії розвивається постійно, це чудове місце для досліджень, новинок та розробок. У цій країні є багато податкових пільг та хороша фінансова підтримка від державного апарату. Ліцензія SEMI в Ірландії дає можливість створити малу...

Створення інвестиційного фонду в Швейцарії

Головним трендом швейцарської економіки є фінансовий сектор. Країна відома своєю стабільною економікою, збереженням банківської конфіденційності ​​та політичною нейтральністю. Більше того, держава посідає лідируюче положення у світі за міжнародним управлінням благополуччям, контролюючи чверть світової частки ринку. Незважаючи на визнання фінансового сектора, інвесторам слід бути обережними та ретельно вивчати потенційні загрози перед створенням інвестиційного портфеля. Цей матеріал...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360