Eternity Law International Новини Все, що вам потрібно знати про європейську ліцензію EMI: короткий огляд

Все, що вам потрібно знати про європейську ліцензію EMI: короткий огляд

Опубліковано
August 26, 2022

Якщо ви розглядаєте можливість працювати як постачальник фінансових послуг (PSP), пропонуючи випуск дебетових карт, надання послуг з відправки та прийому грошей, а також цифрових гаманців, вам буде потрібно ліцензія на операції з електронними грошима. Щоб отримати європейську ліцензію EMI, необхідно зв’язатися з фінансовими органами ЄС, такими як Управління з фінансового нагляду (FCA) у Великобританії. Нижче наведено короткий огляд того, як отримати ліцензію EMI в країнах ЄС.

Переглянута Директива Європейського Союзу Про Платіжні Послуги (PSD 2)

PSD 2 – це Директива (ЄС) 2015/2366 парламенту ЄС, яка встановлює правову та операційну базу для організацій, що пропонують фінансові послуги. Дотримання цього закону має бути забезпечено банківськими установами, платформами обробки платежів, емітентами електронних грошей, а також їх клієнтами. PSD 2 передбачає ряд зобов’язань для компаній, які бажають отримати ліцензію EMI і працювати в ЄС.

Основні цілі переглянутої PSD 2 включають захист клієнтів і забезпечення безпечного і надійного здійснення платежів. Крім того, Директива спрямована на розвиток більш конкурентного платіжного ринку.

Обсяг платіжних послуг, дозволених європейською ліцензією EMI

Постачальники фінансових послуг можуть надавати широкий спектр послуг, але більшість з них вимагають окремого ліцензування. Ліцензія EMI вважається загальною, оскільки вона дає дозвіл на здійснення п’яти основних фінансових послуг. До них відносяться наступні:

  1. Надання інформації про обліковий запис;
  2. Платіжні рахунки (кредитні та дебетові картки);
  3. Грошові перекази (також дозволені платежі закордон);
  4. Торгові послуги (прийом платежів за допомогою дебетових і платіжних карт);
  5. Послуги з ініціювання платежів (ініціювання платежів з рахунку клієнта і переказ коштів на торгові рахунки).

Географічне охоплення надання фінансових послуг в ЄС

Якщо ви є авторизованою компанією, що надає фінансові послуги і зареєстрована в країні ЄЕЗ, вам дозволено пропонувати свої послуги в інших країнах Європейської економічної зони без умови окремого ліцензування в цих юрисдикціях. Для цього вам буде потрібно тільки подати заяву на отримання паспорта. Ця процедура проста і швидка.

Основні особливості отримання ліцензії EMI

Директори кожної компанії, що подає заявку на отримання дозволу на діяльність, знаходяться під суворим наглядом регулюючих органів у всіх країнах ЄС, без будь-яких відмінностей в тому, в яку країну звернувся здобувач ліцензії. У зв’язку з цим, у випадку, коли керівництво не представлено двома ліцензованими особами, які проживають в ЄС, заявка компанії на отримання ліцензії буде відхилена. Проте, ця умова варіюється від юрисдикції до юрисдикції. Існують країни, законодавство яких дозволяє одній уповноваженій особі, яка є громадянином однієї з країн ЄС, отримати ліцензію EMI, однак інший член керівництва може проживати на території СНД.

Обов’язково переконатися, що вище керівництво і співробітники компанії мають відповідну освіту, знання і досвід у фінансовому або економічному секторах, підтверджені сертифікатами і документами. У разі, якщо освіта раніше згаданих осіб не відноситься до фінансового сектору, заявка компанії на отримання ліцензії буде відхилена.

Для тих, хто шукає спрощене ліцензування для фінансових операторів – є окремий варіант – мала ліцензія емітента електронних грошей, або SEMI. Наглядові органи встановлюють менше правил для її отримання, однак основним недоліком SEMI є те, що ліцензія дійсна не у всіх країнах ЄС. Таким чином, якщо ви розглядаєте можливість надання своїх послуг по всій Європі, ми радимо подати заявку на отримання стандартної ліцензії.

Якщо вас цікавить отримання ліцензії емітента електронних грошей, будь ласка, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання подальшої інформації. Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.

Вас може зацікавити

Офшорні трасти в Белізі

Відкриття компаній в інших країнах дає змогу отримати певні пільги під час ведення бізнесу. Це стосується будь-яких видів компаній, включно з трастами. Сьогодні трасти створюються по всьому світу, і їхньою головною метою є конфіденційність і відсутність публічного розкриття імен вигодонабувачів від діяльності трасту. Тому їх часто відкривають у країнах, про економіку яких відомо не всім....

Ліцензія PSP у Єгипті

Вступ Останнім часом у Єгипті відбуваються помітні метаморфози у фінансовій сфері, пов’язані зі швидким впровадженням цифрових технологій. Повсюдне поширення смартфонів і розширення можливостей підключення до Інтернету призвели до того, що населення почало виявляти підвищений інтерес до цифрових банківських послуг та електронних платежів. Цей очевидний поворот у бік цифрових технологій в економіці було підкріплено появою ліцензій...

Ліцензія Форекс в Австралії

Австралія підтвердила себе як шанована та добре регульована монетарна юрисдикція, створивши привабливу кінцеву станцію для фізичних осіб і компаній, які бажають отримати дозвіл на обмін валют. Завдяки надійній структурі коригування та сильній упорі на захист інвесторів Австралія пропонує численні переваги та можливості для тих, хто хоче заснувати брокерську компанію на валютному ринку. У цій статті...

Топ-5 найкращих країн, де можна отримати ліцензію SPI

Під час планування своєї справи співзасновники корпорацій активно шукають місця, де вони могли б відкрити юридичну особу і почати заробляти гроші. Для цього вони активно вивчають законодавство країн, вивчають їхні економічні показники та вимоги місцевих регуляторів. Якщо співзасновники вирішили спробувати реалізувати свій бізнес у сфері фінансів, то практично у всіх країнах їм знадобиться дозвільний документ...

Бізнес транзакції в ІТ сфері

Як і казали прогнози, які експерти складали щодо того, як проводитимуться бізнес транзакції в ІТ сфері, вони стали гнучким та мобільним інструментом для клієнтів та інвесторів. Сама промисловість пропонує багато можливостей для підприємців. Зокрема, це: можливість обслуговувати клієнтів повністю віддалено, тобто місце розташування клієнта не має значення; відсутність необхідності у відкритті фізичного офісу; великий вибір...

Отримання ліцензії Forex в 2021 році

Ліцензія Forex в 2021 році Щоб вийти на ринок Forex фахівцю обов’язково потрібна ліцензія форекс брокера. Без цього документа легально працювати просто неможливо. Наша стаття присвячена огляду затребуваних юрисдикцій і нормам, що застосовуються там. Наше основне питання можна сформулювати так: де вигідніше отримувати ліцензію форекс брокера і що ви там отримуєте. Фактично, ви можете отримати...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7