Eternity Law International Новини Все, що вам потрібно знати про європейську ліцензію EMI: короткий огляд

Все, що вам потрібно знати про європейську ліцензію EMI: короткий огляд

Опубліковано
August 26, 2022

Якщо ви розглядаєте можливість працювати як постачальник фінансових послуг (PSP), пропонуючи випуск дебетових карт, надання послуг з відправки та прийому грошей, а також цифрових гаманців, вам буде потрібно ліцензія на операції з електронними грошима. Щоб отримати європейську ліцензію EMI, необхідно зв’язатися з фінансовими органами ЄС, такими як Управління з фінансового нагляду (FCA) у Великобританії. Нижче наведено короткий огляд того, як отримати ліцензію EMI в країнах ЄС.

Переглянута Директива Європейського Союзу Про Платіжні Послуги (PSD 2)

PSD 2 – це Директива (ЄС) 2015/2366 парламенту ЄС, яка встановлює правову та операційну базу для організацій, що пропонують фінансові послуги. Дотримання цього закону має бути забезпечено банківськими установами, платформами обробки платежів, емітентами електронних грошей, а також їх клієнтами. PSD 2 передбачає ряд зобов’язань для компаній, які бажають отримати ліцензію EMI і працювати в ЄС.

Основні цілі переглянутої PSD 2 включають захист клієнтів і забезпечення безпечного і надійного здійснення платежів. Крім того, Директива спрямована на розвиток більш конкурентного платіжного ринку.

Обсяг платіжних послуг, дозволених європейською ліцензією EMI

Постачальники фінансових послуг можуть надавати широкий спектр послуг, але більшість з них вимагають окремого ліцензування. Ліцензія EMI вважається загальною, оскільки вона дає дозвіл на здійснення п’яти основних фінансових послуг. До них відносяться наступні:

  1. Надання інформації про обліковий запис;
  2. Платіжні рахунки (кредитні та дебетові картки);
  3. Грошові перекази (також дозволені платежі закордон);
  4. Торгові послуги (прийом платежів за допомогою дебетових і платіжних карт);
  5. Послуги з ініціювання платежів (ініціювання платежів з рахунку клієнта і переказ коштів на торгові рахунки).

Географічне охоплення надання фінансових послуг в ЄС

Якщо ви є авторизованою компанією, що надає фінансові послуги і зареєстрована в країні ЄЕЗ, вам дозволено пропонувати свої послуги в інших країнах Європейської економічної зони без умови окремого ліцензування в цих юрисдикціях. Для цього вам буде потрібно тільки подати заяву на отримання паспорта. Ця процедура проста і швидка.

Основні особливості отримання ліцензії EMI

Директори кожної компанії, що подає заявку на отримання дозволу на діяльність, знаходяться під суворим наглядом регулюючих органів у всіх країнах ЄС, без будь-яких відмінностей в тому, в яку країну звернувся здобувач ліцензії. У зв’язку з цим, у випадку, коли керівництво не представлено двома ліцензованими особами, які проживають в ЄС, заявка компанії на отримання ліцензії буде відхилена. Проте, ця умова варіюється від юрисдикції до юрисдикції. Існують країни, законодавство яких дозволяє одній уповноваженій особі, яка є громадянином однієї з країн ЄС, отримати ліцензію EMI, однак інший член керівництва може проживати на території СНД.

Обов’язково переконатися, що вище керівництво і співробітники компанії мають відповідну освіту, знання і досвід у фінансовому або економічному секторах, підтверджені сертифікатами і документами. У разі, якщо освіта раніше згаданих осіб не відноситься до фінансового сектору, заявка компанії на отримання ліцензії буде відхилена.

Для тих, хто шукає спрощене ліцензування для фінансових операторів – є окремий варіант – мала ліцензія емітента електронних грошей, або SEMI. Наглядові органи встановлюють менше правил для її отримання, однак основним недоліком SEMI є те, що ліцензія дійсна не у всіх країнах ЄС. Таким чином, якщо ви розглядаєте можливість надання своїх послуг по всій Європі, ми радимо подати заявку на отримання стандартної ліцензії.

Якщо вас цікавить отримання ліцензії емітента електронних грошей, будь ласка, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання подальшої інформації. Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.

Вас може зацікавити

Ліцензія PSP у Грузії

У сучасних країнах постачальники послуг грошових переказів контролюються Національним банком, який спостерігає та контролює систему грошових переказів у країні. PSP визначаються як бізнес-компанії, які надають платіжні послуги, включаючи випуск платіжних інструментів, придбання грошових переказів та грошові перекази. Для контролю на користь постачальника грошових переказів у Грузії потрібен дозвіл Національного банку. Ліцензія платіжного агента в Грузії...

Управління активами у Швейцарії

Основна мета величезної галузі, відомої як управління активами, полягає у управлінні фінансами клієнта. По суті, це спричиняє придбання та управління акціями, облігаціями та фондами. Бізнес у цій галузі – добрий шанс для підприємців, яких залучають успішні проекти. Але, звісно, ​​будь-яка комерція потребує професійного підходу. У цій статті Ви можете дізнатися більше про структуру для швейцарської...

Ліцензія VASP в Аргентині

Цей тип ліцензії стає з кожним роком важливіший, оскільки цей регіон стає хабом для операцій з віртуальними валютами. Отримання ліцензії VASP в Аргентині є необхідним для законної діяльності на зростаючому ринку криптовалют, пропонуючи численні переваги, від регуляторної підтримки до можливих податкових пільг. Переваги ліцензії VASP Вимоги для отримання ліцензії Процедура подання заявки включає кілька вимог:...

Ведення бізнесу в ОАЕ

В ОАЕ включено сім еміратів, і всі вони незалежні і мають власні системи оподаткування. Окремо було засновано спеціальні вільні економічні зони (ВЕЗ) – фірми у яких можуть оплачувати деякі збори. Всього в Об’єднаних Арабських Еміратах є приблизно 30 таких зон. Окрім бонусів у вигляді нульових податків, ведення бізнесу в ОАЕ – це присутність у юрисдикції...

Ліцензія на криптовалюту в Румунії

У липні 2019 року урядом Румунії було прийнято першу частину Закону, який регулює порядок запобігання незаконному обігу грошових коштів та фінансову підтримку тероризму. Положення нової ухвали – GEO – вимагали того, щоб компанії, які отримали такий дозвіл, як крипто ліцензія в Румунії, і чинні як постачальники послуг з обміну криптовалют і цифрових гаманців, пройшли реєстрацію...

5 найкращих юрисдикцій для отримання ігрової ліцензії

У минулому році світовий ігровий ринок оцінювався в 231,34 мільярда доларів, і очікується, що протягом наступних п’яти років він досягне значення в 353,35 мільярда доларів, зафіксувавши середньорічний приріст в 6,96% протягом прогнозованого періоду. Оскільки індустрія зростає безпрецедентними темпами, зараз найкращий час приєднатися до прибуткового геймінг-сектору. Нижче наведено список з топ 5 країн, які пропонують найбільш...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7