Відкрити банківський рахунок нерезиденту в Україні

Опубліковано

August 19, 2019

Поділитися цим:

Відкрити банківський рахунок нерезиденту в Україні. Самою часто зустрічається причиною, що пояснює необхідність відкриття іноземними громадянами рахунки в банківській установі, є придбання нерухомого майна на території держави або відкриття бізнес-діяльності. Хоча існує і ряд інших причин.

Яким чином відкривається рахунок для бізнес на території України, ви дізнаєтеся про всі нюанси реалізації процедури для вкладників з іноземним громадянством.

Тут ми докладно розглянемо способи відкриття рахунку у фінансовій організації особами фізичного порядку, які не є резидентами країни, і покажемо поетапно процедуру звернення до фінансової установи України.

Типи рахунків і цільове призначення

Особам, які не є резидентами країни, надається послуга відкриття банківського рахунку в державній, і в зарубіжній грошовій одиниці. В якості основних іноземних валют, що використовуються банками України – долари, рублі і євро.

При цьому варто врахувати той факт, що вибір бажаного виду банківського рахунку буде залежати від цільового призначення. Клієнтам банків надаються на вибір наступні типи рахунків: карткові, поточні та депозитні.

Перших 2 типи рахунків відрізняються від останнього тим, що користувач може знімати готівкові кошти в будь-який час. При виборі банківського рахунку карткового типу або поточного користувач має право проводити грошовий переказ між власними відритими рахунками, а також на номер рахунку третьої особи.

Відмітна риса перших двох видів рахунків – різний тип доступу. У першому випадку клієнтові надається можливість проводити транзакції через банкомат, у другому – виключно при особистому відвідуванні фінансової організації.

Депозитний рахунок особливий тим, що грошові кошти часто повинні перебувати на рахунку користувача в протягом зазначеного в договорі терміну. Маніпуляції з розрахунку до завершення цього строку не передбачаються не одним фінансовою установою.

Вибір банку

На території України діють банки державної значущості і приватні. Другі часто володіють часткою іноземного капіталу і є власністю найбільших фінансових організацій міжнародного призначення.

Частково в банках країни працюють менеджери, які володіють розмовною англійською мовою. Додатково такого роду установи мають у розпорядженні англомовні версії сайтів і послуг «Інтернет-банкінгу».

Збір необхідної документації

Даний етап є ключовим для громадян, які не є резидентами країни і бажаючих перебувати протягом короткого періоду на території держави (до 10 діб).

Зібрати повний перелік документації можна і без попереднього звернення. Це можливо реалізувати при оформленої та нотаріально посвідченої довіреності, що дозволяє здійснювати необхідні дії від особи довірителя.

Щоб відкрити рахунок в банку громадянину, який є нерезидентом країни, потрібно надати:

міжнародний паспорт (оригінальний зразок);

Варто врахувати факт – перебування іноземної особи на території держави повинно мати законні підстави. Довести факт законного відвідування країни можна за допомогою надання візи або відмітки про в’їзд-виїзд.

Сума днів, допустимих для знаходження на території української держави, становить 90 діб / рік і не може перевищувати даного показника.

документ, який вказує на місце проживання або тимчасового перебування нерезидента в країні;

Дана інформація може бути записана менеджерами фінансової організації зі слів клієнта, проте фахівці можуть запросити офіційний документ, що підтверджує слова. Наприклад, в разі якщо іноземний громадянин проживає в готелі, то він може надати квитанцію про оплату за проживання.

документ, що підтверджує походження готівку грошових коштів у нерезидента;

Послуга відкриття рахунку в фінансовій установі – платна. При закритті рахунку можуть запросити внести річну оплату за обслуговування.

При цьому іноземний громадянин зобов’язаний мати на руках документи, здатні підтвердити законність походження коштів, які він використовує в якості оплати за надані банківські послуги або поповнення відкритого рахунку.

Щоб не виникло проблем на даному етапі, рекомендується при в’їзді на територію країни вказати в декларації потрібну суму коштів для різного роду грошових транзакцій.

нотаріально-завірений переклад іноземного паспорта на національну мову країни (обов’язкова міра);

Хоч на території країни фінансові установи не вимагають перекладеного зразка паспортних даних на державну мову, ми все ж радимо виконати дану операцію до того, як клієнт скористається послугою з відкриття рахунку.

Це необхідно за умови, якщо нерезидент планує відкрити рахунок для активного використання при реалізації ключових угод (придбання нерухомого майна, переказ грошей за покупку товару і т.д.).

Наявність готового перекладу необхідно, тому що при транслітерації ім’я і прізвище клієнта повинні повною мірою відповідати іншим документам українського зразка (договору, ІІН фіз. Особи і т.п.).

Без нього в банку менеджери можуть використовувати власну транслітерацію даних, і вона може не відповідати офіційними паперами. Це здатне викликати ряд неприємностей.

карта з номером ІІН з Держреєстру фізичних осіб-платників (ІПН фіз. особи).

Він є не обов’язковим документом. Варто врахувати, що період видачі номера коливається в межах 7- 10 діб з моменту звернення в податкову організацію. З цієї причини варто спланувати час перебування на території країни з урахуванням цього терміну.

Відкриття особистого рахунку в фінансовій установі

Визначившись з типом необхідного рахунку і банком, зібравши необхідні документи, нерезидент може звернутися в банк для відкриття рахунку. Перед цим рекомендується детально ознайомитися з тарифними планами і умовами дії банків на території України.

Нерезиденти країни повинні знати:

на території української держави зняти гроші з банкомату можна тільки в національній валюті – гривні, однак якщо іноземець відкрив рахунок в доларах і зарахував їх на банківський рахунок, то звернувшись в касу установи, він зможе зняти готівкою іноземну валюту;
клієнту банку надається можливість проводити транзакції і дізнаватися баланс за власним рахунком за допомогою використання особистого кабінету (Інтернет-банкінг), навіть якщо він перебуває за межами країни;
тарифні плани та умови обслуговування кардинально відрізняються один від одного, іншими словами, в 1-му закладі може бути присутнім комісії, що стягується за відкриття рахунку, а в 2-му – відсутні;
при безготівковому розрахунку між власними коштами користувача може стягуватися комісія за переказ;
при відсутності потрібної суми для оплати комісії банк може виконати транзакцію, надавши користувачу овердрафт (кредит) під високу процентну ставку (до 100% в рік).

Фахівці компанії Eternity Law International нададуть Вам кваліфіковану консультацію щодо відкриття банківського рахунку в Україні.
Якщо у вас є будь-які питання або вам потрібна консультація з питань відкриття банківського рахунку, зателефонуйте нам за телефонами, вказаними на сайті, або напишіть в форму, розташовану внизу сторінки.

Вас може зацікавити

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу

Інші послуги

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в

+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1

+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх

+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс

+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista

+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7

+995706070360

Останні новини

Нові ігрові правила в Кюрасао

Регулювання VASP в Аргентині у 2024

Ліцензія VASP на Британських Віргінських Островах у 2024 році

Криптоліцензія в Боснії і Герцеговині

Останні пропозиції

Литовський VASP (Постачальник послуг віртуальних активів)

FSP ліцензія в Новій Зеландії на продаж

Компанія Форекс Брокер на продаж

Доступні фінансові ліцензії на продаж у Південній Африці, Сейшелах та Маврикії