Відкрити банківський рахунок нерезиденту в Україні

Відкрити банківський рахунок нерезиденту в Україні. Самою часто зустрічається причиною, що пояснює необхідність відкриття іноземними громадянами рахунки в банківській установі, є придбання нерухомого майна на території держави або відкриття бізнес-діяльності. Хоча існує і ряд інших причин.

Яким чином відкривається рахунок для бізнес на території України, ви дізнаєтеся про всі нюанси реалізації процедури для вкладників з іноземним громадянством.

Тут ми докладно розглянемо способи відкриття рахунку у фінансовій організації особами фізичного порядку, які не є резидентами країни, і покажемо поетапно процедуру звернення до фінансової установи України.

Типи рахунків і цільове призначення

Особам, які не є резидентами країни, надається послуга відкриття банківського рахунку в державній, і в зарубіжній грошовій одиниці. В якості основних іноземних валют, що використовуються банками України – долари, рублі і євро.

При цьому варто врахувати той факт, що вибір бажаного виду банківського рахунку буде залежати від цільового призначення. Клієнтам банків надаються на вибір наступні типи рахунків: карткові, поточні та депозитні.

Перших 2 типи рахунків відрізняються від останнього тим, що користувач може знімати готівкові кошти в будь-який час. При виборі банківського рахунку карткового типу або поточного користувач має право проводити грошовий переказ між власними відритими рахунками, а також на номер рахунку третьої особи.

Відмітна риса перших двох видів рахунків – різний тип доступу. У першому випадку клієнтові надається можливість проводити транзакції через банкомат, у другому – виключно при особистому відвідуванні фінансової організації.

Депозитний рахунок особливий тим, що грошові кошти часто повинні перебувати на рахунку користувача в протягом зазначеного в договорі терміну. Маніпуляції з розрахунку до завершення цього строку не передбачаються не одним фінансовою установою.

Вибір банку

На території України діють банки державної значущості і приватні. Другі часто володіють часткою іноземного капіталу і є власністю найбільших фінансових організацій міжнародного призначення.

Частково в банках країни працюють менеджери, які володіють розмовною англійською мовою. Додатково такого роду установи мають у розпорядженні англомовні версії сайтів і послуг «Інтернет-банкінгу».

Збір необхідної документації

Даний етап є ключовим для громадян, які не є резидентами країни і бажаючих перебувати протягом короткого періоду на території держави (до 10 діб).

Зібрати повний перелік документації можна і без попереднього звернення. Це можливо реалізувати при оформленої та нотаріально посвідченої довіреності, що дозволяє здійснювати необхідні дії від особи довірителя.

Щоб відкрити рахунок в банку громадянину, який є нерезидентом країни, потрібно надати:

• міжнародний паспорт (оригінальний зразок);

Варто врахувати факт – перебування іноземної особи на території держави повинно мати законні підстави. Довести факт законного відвідування країни можна за допомогою надання візи або відмітки про в’їзд-виїзд.

Сума днів, допустимих для знаходження на території української держави, становить 90 діб / рік і не може перевищувати даного показника.

• документ, який вказує на місце проживання або тимчасового перебування нерезидента в країні;

Дана інформація може бути записана менеджерами фінансової організації зі слів клієнта, проте фахівці можуть запросити офіційний документ, що підтверджує слова. Наприклад, в разі якщо іноземний громадянин проживає в готелі, то він може надати квитанцію про оплату за проживання.

• документ, що підтверджує походження готівку грошових коштів у нерезидента;

Послуга відкриття рахунку в фінансовій установі – платна. При закритті рахунку можуть запросити внести річну оплату за обслуговування.

При цьому іноземний громадянин зобов’язаний мати на руках документи, здатні підтвердити законність походження коштів, які він використовує в якості оплати за надані банківські послуги або поповнення відкритого рахунку.

Щоб не виникло проблем на даному етапі, рекомендується при в’їзді на територію країни вказати в декларації потрібну суму коштів для різного роду грошових транзакцій.

• нотаріально-завірений переклад іноземного паспорта на національну мову країни (обов’язкова міра);

Хоч на території країни фінансові установи не вимагають перекладеного зразка паспортних даних на державну мову, ми все ж радимо виконати дану операцію до того, як клієнт скористається послугою з відкриття рахунку.

Це необхідно за умови, якщо нерезидент планує відкрити рахунок для активного використання при реалізації ключових угод (придбання нерухомого майна, переказ грошей за покупку товару і т.д.).

Наявність готового перекладу необхідно, тому що при транслітерації ім’я і прізвище клієнта повинні повною мірою відповідати іншим документам українського зразка (договору, ІІН фіз. Особи і т.п.).

Без нього в банку менеджери можуть використовувати власну транслітерацію даних, і вона може не відповідати офіційними паперами. Це здатне викликати ряд неприємностей.

• карта з номером ІІН з Держреєстру фізичних осіб-платників (ІПН фіз. особи).

Він є не обов’язковим документом. Варто врахувати, що період видачі номера коливається в межах 7- 10 діб з моменту звернення в податкову організацію. З цієї причини варто спланувати час перебування на території країни з урахуванням цього терміну.

Відкриття особистого рахунку в фінансовій установі

Визначившись з типом необхідного рахунку і банком, зібравши необхідні документи, нерезидент може звернутися в банк для відкриття рахунку. Перед цим рекомендується детально ознайомитися з тарифними планами і умовами дії банків на території України.

Нерезиденти країни повинні знати:

1. на території української держави зняти гроші з банкомату можна тільки в національній валюті – гривні, однак якщо іноземець відкрив рахунок в доларах і зарахував їх на банківський рахунок, то звернувшись в касу установи, він зможе зняти готівкою іноземну валюту;
2. клієнту банку надається можливість проводити транзакції і дізнаватися баланс за власним рахунком за допомогою використання особистого кабінету (Інтернет-банкінг), навіть якщо він перебуває за межами країни;
3. тарифні плани та умови обслуговування кардинально відрізняються один від одного, іншими словами, в 1-му закладі може бути присутнім комісії, що стягується за відкриття рахунку, а в 2-му – відсутні;
4. при безготівковому розрахунку між власними коштами користувача може стягуватися комісія за переказ;
5. при відсутності потрібної суми для оплати комісії банк може виконати транзакцію, надавши користувачу овердрафт (кредит) під високу процентну ставку (до 100% в рік).

Фахівці компанії Eternity Law International нададуть Вам кваліфіковану консультацію щодо відкриття банківського рахунку в Україні.
Якщо у вас є будь-які питання або вам потрібна консультація з питань відкриття банківського рахунку, зателефонуйте нам за телефонами, вказаними на сайті, або напишіть в форму, розташовану внизу сторінки.