Eternity Law International — Новини — Установа електронних грошей, структура і можливості

Установа електронних грошей, структура і можливості

Опубліковано
July 16, 2021

EMI – установа електронних грошей – дає можливість надавати платіжні послуги різного типу в більш широкому діапазоні в порівнянні в платіжними установами, які працюють з миттєвою обробкою платіжних транзакцій. Якщо EMI ліцензована в одній з країн, які є членами ЄС, це відкриває шляхи до того, щоб пропонувати послуги в інших державах Європейського Союзу без додаткових обмежень і дотримання будь-яких вимог. Крім того, такій EMI стають доступні всі переваги спільного ринку.

Які відмінності між установою електронних грошей і платіжною системою?

Європейський центральний банк визначає електронні гроші або E-money як електронне сховище грошових коштів на цифровому пристрої, який інші особи, крім емітента електронних грошей, можуть використовувати для проведення платежів. Ця система функціонує в якості передплаченого інструменту на пред’явника, яка може не включати в транзакції банківські рахунки. Директивою 2009/110/ЄС була встановлена ​​нормативно-правова основа для випуску електронних грошей в межах ЄС.

Основною практичною відмінністю між платіжною установою (PI) і електронними грошима є те, що установи, які працюють з електронними грошима, крім всіх послуг, що надаються PI, можуть також випускати електронну валюту. Таким чином, установа електронних грошей має право зберігати кошти своїх клієнтів набагато довше, ніж зазвичай дозволяється платіжним установам. Ліцензія на електронні гроші надає можливість здійснювати випуск платіжних карт, електронних гаманців і інших інструментів, які вимагають зберігання коштів користувачів.

Після того, як Великобританія вийшла з ЄС, провідною європейської юрисдикцією, яка в найбільшій кількості видала ліцензії для установ електронних грошей, стала Литва.

Чому Литва є юрисдикцією № 1 для ліцензування установи електронних грошей?

  • Ця юрисдикція не встановлює особливих вимог до членів правління компанії і до її директорів щодо проживання на території Литви або Європи в цілому.
  • Процес ліцензування займає зовсім небагато часу.
  • Для того, щоб подати заявку на отримання ліцензії, не потрібно створювати компанію і заморожувати капітал.
  • Вся необхідна документація може бути подана англійською мовою.
  • Установа електронних грошей в Литві може надавати індивідуальні рахунки IBAN.
  • Можливість отримання прямого доступу до SEPA – Єдиної платіжної зони в євро за допомогою платіжної системи CENTROlink. Управління даною системою здійснює Центральний банк Литви.
  • Система перевірки клієнта віддалено. Спеціальні технології, розроблені для проведення віддаленої перевірки клієнтів, дозволяють відкрити рахунок без фактичного присутності особи.
  • Установа може надавати послуги в межах всієї території ЄС, не потребуючи додаткового ліцензування.
  • Наявність спеціальної візи для підприємців, які ведуть інноваційний бізнес в Литві і є громадянами тих країн, які не входять до ЄС.

Спектр послуг, які можуть бути надані установою електронних грошей

Установа електронних грошей з ліцензією – це можливість пропонувати клієнтам більшу кількість послуг, а не обмежуватися тільки миттєвої обробкою платежів. Зокрема, таким установам доступні наступні послуги:

  • зарахування готівкових коштів на рахунок;
  • зняття коштів;
  • проведення платіжних операцій, в тому числі, переказ коштів на рахунок постачальника платіжних послуг від користувача і навпаки, а також, пряме дебетування, транзакції, виконані за допомогою платіжної картки або аналогічного їй пристрою, кредитові перекази і постійні доручення;
  • проведення платіжних операцій з покриттям коштів користувача кредитною лінією, а також, пряме дебетування, транзакції, виконані за допомогою платіжної картки або аналогічного їй пристрою, кредитові перекази і постійні доручення;
  • послуги з отримання та випуску платіжних інструментів;
  • послуги з ініціювання платежів;
  • випуск електронних грошових коштів;
  • інформаційна служба по активному рахунку користувача.

Литва вже впровадила Другу Директиву ЄС щодо платіжних послуг – PSD2. Відповідно до цієї Директиви, є доступною послуга ініціювання платежу, що означає ініціювання проведення платіжної транзакції з рахунку клієнта за запитом, отриманим від особи, яка має рахунок в іншого постачальника платіжних послуг.

Вас може зацікавити

Отримайте трастову ліцензію в Португалії

Трасти в Португалії є досить складними структурами з погляду юридичних особливостей формування, установи та ліцензування. Податковий режим Португалії, зокрема щодо нерезидентів чи інвесторів, які мають резиденство, однак, які не перебувають на території країни постійно, отримав високу оцінку підприємців за свою здатність залучати іноземні інвестиції та капіталовласників, які шукають ефективну податкову гавань. Однак за сприятливим режимом...

VASP на БВО

Британські Віргінські Острови (БВО) давно визнані як провідний офшорний фінансовий центр. Ця мальовнича територія в Карибському басейні славиться стабільною політичною обстановкою, надійною правовою системою і різноманіттям фінансових послуг, що робить її привабливою для фізичних осіб та корпорацій, які бажають управляти та захищати свої активи. Одним із ключових гравців у світі офшорних фінансів на БВО, є...

Найкращі форекс-брокери на Маврикії у 2023 році

У потужному світі торгівлі на форексі важливо обрати надійного і відповідального брокера, щоб забезпечити гладку та прибуткову торгівельну діяльність. Для трейдерів на Маврикії доступні декілька видатних форекс-брокерів, які пропонують безліч функцій та послуг. У цій статті ми розглянемо найкращих форекс-брокерів на Маврикії у 2023 році, враховуючи такі фактори, як торгові платформи, комісії, процес відкриття рахунку,...

Переваги реєстрації компанії у Болгарії

Через доступні ціни на робочу силу та ставки корпоративного податку в розмірі 10% багато підприємств переносять свої офіси до Болгарії. Таким чином, якщо Ви плануєте відкрити компанію у Болгарії, ми можемо надати Вам важливі дані, які допоможуть Вам краще зрозуміти аспекти торгівлі у Болгарії. Ви можете отримати інформацію про основні переваги реєстрації компанії в Болгарії...

10 найкращих регульованих FSCA форекс-брокерів у Південній Африці

Під час торгівлі валютою важливо враховувати різні моменти, серед яких наявність безпечних і надійних брокерів. Для такої співпраці варто звертатися до регульованих брокерів, оскільки їх визнають контролюючі органи держави. Такі брокери довели, що вони можуть відповідати стандартам бізнес-відносин, які запроваджені в цій країні. Трейдерам-аматорам варто спочатку при виборі брокера на Форексі придивлятися саме до таких...

White label PSP: керівництво для новачків

Компанії, які є постачальниками платіжних послуг або PSP – один з найважливіших елементів механізму віртуальних платіжних транзакцій в цілому. Завдяки існуванню таких компаній користувачі можуть оплачувати товари в Інтернеті, приймати грошові перекази і відправляти кошти, проводити оплату різних послуг та інше. Це вже міцно закріпилося в нашому житті, оскільки системи платежів в режимі онлайн допомагають...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360