Eternity Law International — Новини — Топ-5 найкращих країн, де можна отримати ліцензію SPI

Топ-5 найкращих країн, де можна отримати ліцензію SPI

Опубліковано
June 5, 2023

Під час планування своєї справи співзасновники корпорацій активно шукають місця, де вони могли б відкрити юридичну особу і почати заробляти гроші. Для цього вони активно вивчають законодавство країн, вивчають їхні економічні показники та вимоги місцевих регуляторів.

Якщо співзасновники вирішили спробувати реалізувати свій бізнес у сфері фінансів, то практично у всіх країнах їм знадобиться дозвільний документ від місцевого регулятора. найпростіший спосіб для бізнесменів-початківців отримати ліцензію на таку діяльність – це оформити малу платіжну ліцензію або SPI. Подібного формату ліцензію пропонують у багатьох країнах. Розберемо докладніше топ 5 найкращих країн для отримання SPI ліцензії на європейському континенті.

У яких країнах найвигідніше оформляти SPI ліцензію

Насамперед ліцензія SPI потрібна компаніям, які хочуть керувати платіжними системами. Цей дозвіл дозволяє юридичним особам обробляти інформацію про платіжні дані, зберігати її та перенаправляти. Фактично цей документ дозволять надавати платіжні послуги з боку юридичної особи для їхніх клієнтів.

Отримати її легше, ніж інші ліцензії, адже вимоги до претендентів трохи нижчі. Це пов’язано з тим, що претенденти на цю ліцензію обробляють невеликі обсяги операцій. Більшість із них не можуть надавати послуги на транзакції понад 3 тисячі євро.  Серед послуг, що надаються, можна виділити:

  • електронні гаманці;
  • перекази на платіжні картки;
  • проведення мобільних платежів.

Якщо в планах співзасновників компанії працювати на більші обсяги операцій, то потрібно буде отримувати складніші ліцензії. Але в Європі багато компаній досить успішно працюють із цим типом дозволу. Нижче вказані країни, що надають найвигідніші умови для отримання такого дозволу.

Ірландія

Для компаній, які бажають працювати у фінансовому секторі, обов’язкове оформлення SPI ліцензії в Ірландії. Без цього документа неможливо почати роботу на місцевому ринку. Для її отримання необхідно, щоб місцевий регулятор підтвердив, що компанія відповідає нижчезазначеним умовам:

  • її оборот за рік не більше 3 млн. євро;
  • підприємство офіційно зареєстровано з правовим статусом партнерство або ТОВ;
  • головний офіс розташований на ірландській землі;
  • надано вичерпну інформацію про співзасновників корпорації та керівництво (включно з даними щодо більш ранньої діяльності, досвідом директора та їхніх джерел доходів);
  • надання трирічного бізнес-плану з розвитку юридичної особи;
  • надання документів, що підтверджують відсутність судимості в управлінців і наявність позитивної репутації.

Після отримання пакета документів ірландський регулятор зобов’язаний розглянути його і протягом 3-6 місяців повідомити рішення щодо підтвердження або відмови в оформленні ліцензії.

Чехія

Оформлення SPI ліцензії в Чехії одне з найдешевших у всій Європі. Тому багато інвесторів хочуть відкрити компанію саме тут. Для його оформлення потрібно подати заявку в чеський Цетробанк. Крім заяви, співзасновники мають надати:

  • дані про реєстрацію юридичної особи;
  • документи, що підтверджують джерела походження коштів, які формують статутний капітал;
  • бізнес-план зі стратегією розвитку юридичної особи на кілька найближчих років;
  • прописані процедури щодо захисту клієнтських даних та інформації про проведені транзакції;
  • дані про співробітників, їхні навички та досвід роботи.

Власники такої ліцензії зможуть проводити різні фінансові операції як з картами, так і з електронними валютами. У цій країні SPI-ліцензія надає найширші можливості і вона однаково легітимна на території інших країн-членів ЄС.

Польща

Процесом оформлення SPI ліцензії в Польщі займається місцевий орган з фінансового нагляду. Компанія, яка бажає отримати такий дозвіл, повинна бути офіційно зареєстрованою і мати активний рахунок у будь-якій банківській установі країни. За місяць загальний обсяг операцій не повинен бути вищим за півтора мільйона євро. Також компанія обов’язково повинна мати місцевий офіс і бухгалтерську компанію, яка займається веденням їхнього рахунку.

Безпосередня заявка може розглядатися в період 3-6 місяців. При цьому регулятор може як акцептувати її, так і відправити на доопрацювання або зовсім відмовити в оформленні дозволу.

Велика Британія

Оформлення SPI ліцензії у Великій Британії дуже схоже на ірландську процедуру. Претенденти на цю ліцензію також не повинні за місяць проводити операцій більше, ніж на 3 мільйони євро. Директорат, керівний менеджмент і співзасновники юридичної особи зобов’язані підтвердити документально, що вони не були причетні до незаконних оборудок і мають позитивну репутацію. Важливою поправкою є наявність громадянина Великої Британії серед членів дирекції.

Обов’язкова наявність діючої юридичної особи з формою власності партнерства або ТОВ та орендованого офісного приміщення, яке орендоване або перебуває у володінні корпорації. Документ видається в період до півроку після аналізу заявки на дозвіл. Саму заявку можуть оформити в управлінні фінансового нагляду. Але також підтвердження потрібно отримувати в Податкового міністерства.

Литва

Литовський уряд висуває дещо більше вимог для охочих отримати SPI ліцензію в Литві. Цей дозвіл не дозволяє клієнтам надавати послуги зі зберігання коштів і випускати електронні гроші. Але інші фінансові послуги цілком реально надавати клієнтам. Для отримання такого дозволу необхідно надати місцевому регулятору:

  • заяву на оформлення ліцензії;
  • дані про зареєстровану юридичну особу та її засновників і управлінців;
  • платіжку, що підтверджує внесення статутного капіталу в сумі від 20 тис. євро на активний банківський рахунок;
  • документ, що підтверджує наявність офісу в країні;
  • прописану стратегію розвитку корпорації на кілька років;
  • документ, що регулює взаємини з місцевою владою в разі виникнення підозрілих операцій.

Документи оформляють за 4-6 місяців. Але литовський регулятор ретельно перевіряє кожну заявку, тому можливо буде необхідно вносити доопрацювання в заявку або надавати додаткові документи.

Хто допоможе з оформленням ліцензії

У кожної з цих країн окремі вимоги законодавчого характеру. Тому потрібно самостійно проаналізувати можливості, що надаються кожною державою перед подачею заявки на реєстрацію юридичної особи.

Ці процеси можна прискорити завдяки співпраці з нашою компанією. Ми візьмемо на себе всі підготовчі процедури, допоможемо зібрати потрібний пакет документів і оформити його таким чином, щоб у вас були найвищі шанси на акцепт заявки на ліцензію з першого разу. Ми команда досвідчених юристів, які за свою кар’єру оформили не один ідеальний пакет документів і можемо дійсно допомогти клієнтам.

Вас може зацікавити

Регулювання криптовалют у Латвії

На сьогоднішній день, на наш запит в FKTK – Financial and Capital Market Commission ми отримали офіційну думку регулятора Латвії про діяльність криптовалют в Латвії: Емісія і використання такого типу фінансових інструментів, як криптовалюта, зокрема біткоіни не регулюється якимось чином, тому ні біткоіни, ні схожі інструменти не вважаються офіційною валютою і не зараховуються до валюти...

Регулятор для блокчейн компаній

ЛИТОВСЬКИЙ БАНК СТВОРЮЄ РЕГУЛЯТОР ДЛЯ БЛОКЧЕЙН КОМПАНІЙ Банк Литви створює регуляторну та технологічну платформу, яка дозволяє розробляти та тестувати інноваційні технології. Платформа має кодову назву LBChain, яка також відома як регулятор для блокчейн-компаній. За його допомогою не лише місцеві, а й міжнародні блокчейн-компанії зможуть протестувати свої стартапи та протестувати одну з найновіших та найпривабливіших інноваційних...

Фінтех компанії в Україні

Останнім часом в Україні з’явилося чимало нових фінтех проектів, які працюють над тим, щоб допомогти оптимізувати та спростити процедури фінансового обслуговування клієнтів. Діяльність стартапів індустрії Фінтех націлена на те, щоб виявити проблемні місця бізнесу та створити власні продукти, що підходять для вирішення цих проблем. Фінтех компанії в Україні демонструють стрімке поширення, і в цій статті...

Реєстрація компанії в Сент-Кітс

Сент-Кітс розташовується в Карибському басейні і входить до складу спільної острівної держави Сент-Кітс і Невіс. Це офшор в прямому розумінні. Основними перевагами створення компанії в даній юрисдикції є наступні: повна відсутність податкових зборів; вимог до звітності не висувається; високий рівень конфіденційності, оскільки регістр в даній державі є закритим; можливість вдатися до номінальних послуг; захист офшорних...

Ліцензія PI в Естонії

В Естонії за роботою платіжних компаній стежать на законодавчому рівні. Є спеціальні закони та директиви (PIEIA та PSD2), в яких зазначені вимоги до фірм, які функціонують у сфері надання платіжних послуг. PSD2 – це Європейська Директива, що поширюється на банківські установи, будівельні фірми, платіжні компанії, фірми електронних грошей та їх клієнтів. Ліцензія PI в Естонії...

Реєстрація компанії в Ангільї

Вартість реєстрації 1 640.00 USD Вартість подовження компанії 1 600.00 USD Кількість директорів 1 Корпоративний податок 0.00% Сплачений Статутний капітал 0.00 Вимоги до обов’язкової звітності Немає Загальна інформація про офшорну компанію в Ангільї Тип компанії – International Business Company (IBC) Тимчасові рамки для реєстрації компанії – від 2-х до 3-х днів The Anguilla Financial Service...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360