Eternity Law International — Новини — Роль MLRO в компанії

Роль MLRO в компанії

Опубліковано
November 2, 2022

Спеціаліст з фінансового моніторингу (далі MLRO) – це фахівець, який відповідає за дотримання нормативних вимог компанії в рамках закону про відмивання грошей (AML), застосовуючи підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків. Давайте розберемося, в чому полягає роль MLRO і чому вкрай важливо призначати таких фахівців у фінансових компаніях.

Роль MLRO у фінансовому бізнесі

MLRO відповідає за дотримання компанією закону про боротьбу з відмиванням грошей. Посада такого працівника несе істотну відповідальність: такий працівник повинен мати постійний доступ до фінансових звітів своєї компанії, щоб гарантувати, що не будуть здійснені підозрілі дії, і повинен приймати швидкі й розумні заходи з боротьби з незаконним обігом коштів і фінансуванням терористичних організацій.

У більших організаціях MLRO не повинні займатися повсякденною діловою діяльністю, пов’язаною з платежами. Натомість їм необхідно проводити окремі аудити та мати можливість встановлювати прямі зв’язки з окремими особами та командами, які відповідають за прийняття основних рішень у компанії.

Основні обов’язки MLRO включають такі види діяльності, як:

  • Впровадження комплексу внутрішніх нормативних актів у компанії для дотримання законів та підтримки ділової репутації та внесення до нього змін, коли це необхідно,
  • Оцінка AML-ризиків в бізнес-секторі, а також поточної ситуації в країні з точки зору злочинів, пов’язаних з відмиванням грошей;
  • Забезпечення дотримання зобов’язань по AML/CFT, принципу “Знай Свого Клієнта” і розробка внутрішніх правил для організації;
  • Регулярно повідомляти про будь-які виявлені проблеми, пов’язані з ризиком відмивання грошей, вищому керівництву;
  • Забезпечення регулярної перевірки профілів клієнтів на предмет виявлення незвичайних дій і платіжних операцій.

Інші обов’язки включають співпрацю з директорами для виконання загальних правил, спілкування з регулюючими органами та надання їм допомоги в проведенні їх аудитів, забезпечення того, щоб співробітники регулярно проходили навчання по AML/CFT; і гарантування оперативного надання SARS регулюючим органам.

MLRO також відповідає за підтримку інфраструктури комплаєнсу, яка може включати навчання по AML/CFT персоналу та директорів.

Висновки

Діяльність MLRO може спричинити за собою притягнення регульованої сторони до потенційної відповідальності в примусовому порядку в разі виявлення будь-яких порушень. Такий фахівець бере на себе значну відповідальність у своїй організації: у випадку злочину, пов’язаного з відмиванням грошей, коли така компанія будь-яким чином залучена, MLRO компанії може зіткнутися з низкою санкцый. Оскільки це вкрай важлива посада в компанії, директори установи повинні всебічно розуміти її роль.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

European Blockchain Convention 2023

European Blockchain Convention 2023, яка була проведена у Барселоні, Іспанія, з 15 по 17 лютого, обіцяла стати знаковою подією для екосистеми блокчейнів та криптовалют. Конференція, що є однією з найбільших конференцій з блокчейну в Європі, об’єднує провідних експертів, політиків та зацікавлених осіб галузі для обговорення останніх тенденцій, можливостей та проблем, що стоять перед індустрією блокчейнів....

Сабстенс для компаній у Великобританії

Хочемо повідомити, що CIM bank ввів вимоги щодо наявності Substance для компаній у Великобританії. Фахівці Eternity Law International розробили спеціальну пропозицію, для клієнтів, які хочуть зберегти або відкрити рахунок в банку. Вартість пакету – 3 400 євро Що включено у вартість: Договір суборенди приміщення на 1 рік Трудовий договір з резидентом Великобританії на 1 рік...

Отримайте трастову ліцензію в Люксембурзі

Концепція та цілі трастових структур, як правило, описуються, котируються та класифікуються відповідно до їх призначення. Вирізняють, серед іншого, адміністративні трасти, інвестиційні, пов’язані з нерухомістю, фінансові та інші. Їх також можна класифікувати залежно від того, хто є фідуціаром: звичайним або фінансовим, а також відповідно до активів, віднесених до фідуціарних активів, універсальних або приватних. Нижче ми розглянемо,...

Що таке криптообробка та для чого вона потрібна?

Останні роки ознаменувалися глобальним впровадженням крипто-технологій та технологій блокчейнів у наше повсякденне життя. Зараз майже кожному знайомі такі поняття, як «криптовалюта», «токен» та «криптовалюта». Завдяки бурхливому розвитку цих технологій їх застосування тепер можливе в областях, в яких вони раніше не думали б їх використовувати. Свого часу у держави та представників бізнесу «старої школи» склалося недовірливе...

Подвійне громадянство

Подвійне громадянство. З кожним роком все частіше можна почути про те, наскільки стабільні економічна і політична ситуації в країнах ЄС, що рівень життя там значно вище. Це основна причина, по якій в західні країни прагнуть мігранти (і не тільки на заробітки, а й на ПМЖ). Європейське громадянство відкриває широкі можливості і перспективи. Тут можна успішно...

Легалізація торгівлі криптовалютами в ОАЕ

Регулюючими органами ОАЕ був визначений порядок для роботи з криптовалютою. Тепер, інвесторам надається можливість здійснювати торговельні та інші операції з криптовалютами в межах Вільної зони DWTCA – Управління Всесвітнього торгового центру Дубая. Між DWTCA і SCA (Управління, яке контролює обіг цінних паперів і сировинних товарів) було укладено угоду, положення якої будуть регулювати всю діяльність, що має відношення до...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360