Ліцензія системного оператора в Південній Африці

Резервним банком ПАР було видано директиву щодо випуску карток та організації еквайрингу в межах юрисдикції. За допомогою цієї директиви було введено певні правила для тих підприємців, які мають намір отримати такий дозвіл, як ліцензія системного оператора в ПАР, зокрема, для фірм-емітентів картка, еквайєрів карток та організацій, що надають послуги з прийому карток для здійснення транзакцій на внутрішньому ринку.

Положення директиви спрямовані на те, щоб забезпечити відсутність загрози для платіжної системи, яка функціонує на національному рівні з боку провайдерів внутрішніх послуг за картками. Це стало підставою для того, щоб SARB зажадав обов’язкової участі місцевих емітентів карток у внутрішній кліринговій системі. Крім цього, місцеві продавці також мають користуватися послугами еквайєрів карток, що працюють на місцевому рівні.

Вимоги договірного та юридичного характеру

Фірма, що має ліцензію системного оператора в ПАР – СО, повинна мати окрему угоду, укладену в письмовій формі та укладену з кожною з осіб, щодо якої надаватимуться ті чи інші послуги. Угода передбачає такі зобов’язання та правила для сторін, які її уклали.

1. Це офіційне зобов’язання щодо дотримання всіх вимог і правил, що висуваються, в рамках надання відповідних послуг, що прописано в Законі.
2. Забезпечення належних механізмів управління проблемами та кризовими ситуаціями, зокрема процедури ескалації.
3. Забезпечення ефективної продуктивності у плані якості та термінів обслуговування.
4. Створення плану для необхідності аварійного відновлення, в якому було б позначено механізм забезпечення безперервності реалізації всіх функцій для осіб, які отримують послуги.
5. Ця угода підлягає регулюванню та тлумаченню відповідно до положень законодавчої бази ПАР. У разі виникнення будь-яких суперечок та конфліктів, які могли б бути перекваліфіковані у статус юридичних, сторони звертаються до суду ПАР відповідної інстанції.

Щодо зберігання інформації, отриманої від клієнта фірмою, що має ліцензію системного оператора в ПАР, то підприємство зобов’язується виконувати таке:

• здійснювати належне зберігання всіх записів, складених під час надання послуги, протягом періоду, встановленого нормами закону;
• зберігати конфіденційність інформації про кожну особу, яка стає споживачем послуг. Винятки становлять лише разі, у яких розголошення таких даних потрібно за законом.

Вимоги щодо контролю ризиків

Від СО потребується наступне.

1. Добросовісно та у своєчасному порядку здійснювати дотримання всіх розумних заходів щодо управління ризиками.
2. Впроваджувати механізми, необхідних стримування ризиків.
3. Своєчасно та сумлінно здійснювати заходи, необхідні для того, щоб запобігти тим чи іншим ризикам, або знизити ступінь їх впливу, якщо повне їх запобігання неможливо.
4. Іноді проводити тестування своїх внутрішніх систем про те, щоб виявити і обмежити потенційно неприйнятні ризики, пов’язані з операційною діяльністю.
5. Активно співпрацювати з PASA та представниками клірингових палат для того, щоб вести розробку та впровадження більш досконалих та ефективних процедур, складених для реалізації управління ризиками.
6. Не взаємодіяти з фірмами чи будь-якими іншими третіми сторонами, які не визнані та не узгоджені з PASA.
7. Надати гарантії того, що директор фірми та рада директорів були повною мірою поінформовані про всі ці умови. При необхідності може знадобитися скласти письмовий звіт.

Фірма з PSP ліцензією в Південній Африці зобов’язується повідомляти банку про всі істотні зміни, що відбуваються в системі управління, характері діяльності та формі власності фірми. Іноді банком може бути запитана інша інформація, яка також повинна бути повною мірою надана фірмою-оператором.

Для здійснення повноцінної діяльності підприємство, що має PSP ліцензію в ПАР, має належним чином вести бухгалтерський облік і направляти до контролюючого органу фінансову звітність за річний період. Крім того, має проводитись аудит даної звітності. Фірма також зобов’язана мати належне страхування від претензій, які можуть виникнути бенефіціарами або клієнтами.

Наші фахівці готові надати вам професійну допомогу та супровід у отриманні PSP ліцензію в Південній Африці. Ми також має великий вибір вже готових компаній на продаж. Зв’яжіться з нами, і ми надамо вам комплексну консультацію з усіх питань, пов’язаних із PSP діяльністю у цій юрисдикції.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.