Ліцензія AEMI у Великобританії

Придбати бізнес у Великобританії – це вигідно, перспективно та престижно. Законодавство Великобританії передбачає можливість створення організації в країні з ліцензією на здійснення фінансової діяльності від FCA. Порядок організації бізнесу дозволяє створити прибутковий проект з електронними валютами менш ніж за 1 рік. Для таких компаній відкривається можливість відкриття рахунків за технологією IBAN, установа стає учасником SWIFT, SEPA та отримує можливість випускати власні картки для здійснення платежів.

Якщо ваш бізнес зароблятиме в середньому понад 5 мільйонів євро на транзакції електронних грошей або в середньому понад 3 мільйони євро на непов’язані платіжні послуги, вам потрібно буде подати заявку на отримання ліцензії AEMI.

Характеристики AEMI у Великобританії для продажу

Основна відмінність такої організації від банку в класичному розумінні полягає в тому, що така фінансова установа не має права видавати кредити та нараховувати відсотки за розміщеними вкладами клієнтів. Проте перевагою є відсутність необхідності отримувати ліцензію AEMI у Великобританії та незацікавленість органів фінансового нагляду.

Для створення організації знадобиться капітал у розмірі до 350 000 британських фунтів стерлінгів. Оплата здійснюється на користь регулятора під час оформлення ліцензії. Після успішного завершення реєстрації англійський фінансовий ринок надсилає заявнику-засновнику підтвердження.

Капітал компанії незменшуваний, гроші завжди доступні для зняття або обміну, інших фінансових операцій.

Цей тип ліцензії називається AEMI. Такий інструмент дає можливість для розвитку бізнесу в сфері блокчейн-технологій, дозволяючи швидко запускати інструменти для регулювання діяльності.

Уповноважена установа електронних грошей дозволяє здійснювати фінансові операції за межами Великобританії та укладати угоди з провідними банками за кордоном, випускаючи власні банкноти. У компетенції організацій як робота з юридичними, так і фізичними особами.

Вимоги до ліцензії AEMI у Великобританії

Головною умовою для отримання ліцензії AEMI в Англії є реєстрація британської компанії. Важливо відзначити, що управління компанією повинно здійснюватися з території Сполученого Королівства.

Крім того, засновуючи компанію у Великобританії, вам потрібно врахувати наступне:

• Кількість директорів-резидентів має дорівнювати чи перевищувати кількість директорів-нерезидентів.
• Збори директорів повинні проводитися в Англії.
• Вам потрібен справжній офісний простір.
• Генеральний директор має бути резидентом Великобританії.
• Підприємство повинно вести бухгалтерський облік, здавати звітність і підтверджувати все документально.
• Щоб отримати ліцензію як фінансова установа в Англії, вам потрібно буде подати заяву до FCA разом із відповідними документами. Відповідно до основних умов, висунутих регулятором, вам знадобляться:
• Опишіть свій бізнес і причину вибору юрисдикції.
• Наведіть докази реального досвіду та професійної освіти керівників компанії.
• Надайте бізнес-план на найближчі кілька років.
• Підтвердити внесок статутного капіталу: для Limited Company – умовний (1 GBP), для Public Limited Company. – 50 тисяч фунтів стерлінгів.
• Відкрийте рахунок для компанії у Великобританії.
• Підтвердити основне джерело коштів.
• Надайте докази офіцера AML, який є резидентом Англії.

Процедура отримання

Дозвіл на ліцензію AEMI в Англії видає місцевий фінансовий регулятор – FCA, відповідно до оновленої Директиви щодо платіжних послуг (PSD2).

Належним чином підготувавши звернення до FCA, компанія офіційно заявляє про намір отримати ліцензію AEMI у Великобританії, тим самим підтверджуючи свою готовність надати докази виконання вимог регулятора.

Для отримання ліцензії потрібна реєстрація або дозвіл у FCA. У разі авторизації заявник отримує ліцензію AEMI у Великобританії.

Варто зазначити, що компанія має можливість подати заявку на отримання ліцензії AEMI, яка дозволяє надавати повний спектр послуг, або отримати невелику ліцензію EMI в Англії з обмеженим спектром послуг.

Говорячи конкретно про отримання невеликої установи електронних грошей у Великобританії, варто відзначити наступне:

• Ліцензія дає можливість надавати платіжні послуги (з певними обмеженнями) та випускати електронні гроші лише на території Сполученого Королівства;
• Якщо компанія вже має ліцензію SEMI, вона також може подати заявку на отримання ліцензії в уповноважену установу електронних грошей у Великобританії (AEMI).

Ліцензія SEMI у Великій Британії

Якщо ви бажаєте отримати ліцензію малої установи електронних грошей у Великобританії, вам потрібно буде подати заяву в FCA, щоб зареєструватися як малий EMI UK.

Якщо ви хочете отримати малу установу електронних грошей, ви повинні відповідати пороговим умовам FCA.

Наша компанія може допомогти вам отримати дозвіл SEMI у Великобританії, пропонуючи повний спектр послуг, від створення компанії до повної підготовки ліцензії та управління.

Документи, необхідні для отримання ліцензії AEMI у Великобританії

• Перелік запланованих платіжних послуг.
• Механізми управління та внутрішні процедури.
• Початковий капітал, необхідний для відкриття вашого бізнесу.
• Документи, що підтверджують плани отримати рахунок для зберігання коштів клієнта в банку Великобританії або ЄЕЗ.
• Інформація про осіб, які відповідають за платіжні послуги та керуватимуть вашою компанією.
• Інформація про осіб, які мають певні частки в компанії (10% і більше).
• Список агентів, які діють від імені компанії.
• Процедура звітування про інциденти, управління конфіденційними платіжними даними, механізми безперервності бізнесу, принципи та визначення, що використовуються для збору статистичних даних.
• Політика безпеки.
• Інформація про засоби контролю для виконання ваших зобов’язань відповідно до Положення про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму та переказом коштів 2017 року.

Податки для ліцензії AEMI Великобританії

• Реєстраційний внесок
• Ліцензія платіжної системи Великобританії – 5000 фунтів стерлінгів і 1500 фунтів стерлінгів для платіжних установ, які надають послуги з переказу грошей, ініціювання платежу та/або надання інформації про рахунки.
• Ліцензія на електронні гроші в Великобританії – 5000 фунтів.
• Ліцензія на невеликі платежі та електронні гроші – £500.
• Річний внесок
• Після авторизації послуг компанії повинні сплачувати щорічну комісію, яка визначається FCA.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.