Ліцензія SPI в Іспанії

Ліцензування малої платіжної компанії (SPI) у цій юрисдикції менш складне проти авторизацією платіжної фірми чи емітента електронних грошей. Це обумовлено зменшеним обсягом необхідних паперів, відсутністю вимог щодо статутного капіталу та місцевих працівників, а також швидким розглядом заявки – приблизно 2-4 місяці замість півтора року для повноцінних компаній.

Наша компанія надасть вам комплексну допомогу у заснуванні вашої фірми та її ліцензуванні. Ми знаємо все про ліцензії SPI та готові надати вам професійну консультацію. Наша компанія також має варіантів готової SPI ліцензії в Іспанії на продаж.

Платіжні послуги в Іспанії

Незважаючи на перераховані вище переваги, концепція малих платіжних установ не набула широкого поширення через правила з паспортизації (послуги можуть надаватися повною мірою лише в державі, де видано ліцензію) та за сумою платежів (не більше 3 мільйонів євро за місяць). Зазвичай, ця сума операцій обмежує дохід. Ще для ефективної роботи SPI потрібно наймання кількох працівників, витрати на платіжне програмне забезпечення та рекламні процеси. Тому такі підприємства найчастіше застосовують або для перевірки маркетингових гіпотез на місцевому ринку, або для роботи з обмеженою кількістю платежів з великим ризиком.

Проте готова SPI-ліцензія Іспанії на продаж може стати потужним способом розвитку великого бізнесу, пов’язаного із платежами. Основним чинником вважатимуться вибір найбільш підходящої країни та розробка ефективної стратегії.

Особливості юрисдикції

Зазвичай, коли така фірма перевищує оборот у 3 млн. євро щомісячних платежів, потрібно надсилати заяву на оформлення повноцінної ліцензії PI/EMI.

Особливістю таких фірм в Іспанії є те, що під час розгляду вашої заявки ви можете продовжувати вести діяльність без обмежень за сумою платежів. Цей підхід дає можливість почати вести бізнес, пов’язаний із платежами, протягом півроку і далі продовжувати його розвивати без обмежень у сумах.

Першим та останнім обмеженням при такому підході є неможливість паспортизації, що означає обмеження рекламної діяльності в інших юрисдикціях Європейської економічної зони (ЄЕЗ). Однак, ви можете залучати нових клієнтів до компанії з інших держав ЄЕЗ, які звернулися до вас самі.

Перевагою даного підходу можна вважати те, що ваша заява на ліцензування, з великою ймовірністю, перевіриться регулюючими органами швидше, і не доведеться чекати рік-півтора. Якщо ви успішно працювали з попередньою ліцензією, це також великий плюс, який також добре вплине на подальшу репутацію.

Ми також готові розповісти вам про ТОП-5 юрисдикцій для отримання SPI ліцензії. Наша компанія має в своєму розпорядженні і варіант вже готової SPI ліцензії на продаж в Іспанії.

Реєстрація SPI в Іспанії та потрібна документація

Відповідно до даних від Банку Іспанії, компанії, які є малими платіжними установами (SPI) та чий середньомісячний обсяг платіжних операцій за останні 12 місяців не перевищує 3 мільйони євро, звільняються від стандартної процедури ліцензування платіжних установ та мають надіслати заяву на реєстрацію.

Для подання такої заяви на спеціальну реєстрацію SPI в Іспанії фірма повинна відповідати кільком критеріям.

1. В обов’язковому порядку зареєструвати на території країни фізичний офіс та мати активне управління в Іспанії.
2. Керівники такої фірми повинні мати бездоганну репутацію і мати необхідні знання та досвід для надання платіжних послуг.
3. Ввести правила внутрішнього контролю та звітів, щоб запобігти відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
4. Установа не повинна пропонувати будь-які послуги в інших країнах Європи.
5. Потрібно відкрити місцеву компанію та надати довідку про несудимість.

Ще для того, щоб отримати SPI ліцензію в Іспанії, крім самої заявки, необхідно надати такі документи:

• план роботи, який включає типи послуг, що пропонуються фірмою та інші пов’язані послуги;
• бізнес-план із фінансовим прогнозом на перші три роки;
• проекти договорів із учасниками, які надають платіжні послуги;
• процедури моніторингу, обробки та реагування на інциденти безпеки та скарги клієнтів;
• опис процедур захисту конфіденційних платіжних даних;
• принципи та визначення для збору статистичних даних про шахраїв;
• папери щодо політики безпеки;
• правила контролю всередині компанії та створення звітів для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму;
• заходи захисту користувацьких грошей;
• правила роботи із клієнтами.

Ми також можемо вам запропонувати варіант вже готової ліцензії SPI в Іспанії на продаж.

Чому вигідно оформити ліцензію SPI в Іспанії

За останнє десятиліття Іспанія стала країною з розвиненою та прозорою фінансовою системою. Статистика з видачі іспанських фінансових ліцензій свідчить про її провідне становище у Європі. Процес отримання ліцензій в Іспанії відрізняється вигідними умовами та прозорою процедурою.

Органами, що регулюють фінансову сферу в Іспанії, є центральний національний банк, комісія з ринку цінних паперів CNMV та SEPBLAC – спеціальна служба центрального банку, яка здійснює нагляд та контроль.

Зареєструвавшись як платіжна система в Іспанії, ви отримуєте широкий спектр переваг успішного міжнародного бізнесу. За цією ліцензією ваша компанія отримує право на підприємницьку діяльність у всьому Євросоюзі, що розширює ваш ринок та робить ваші послуги доступними майже у всьому світі.

Переваги вибору Іспанії включають низькі трудові витрати і прозору систему оподаткування.

Вартість отримання ліцензії в Іспанії

Вартість отримання ліцензії для платіжної системи в Іспанії залежить від різних факторів. Це включає підготовку статутних документів, розробку бізнес-плану, юридичний супровід та інші послуги. Однак ми пропонуємо індивідуальний підхід до кожного клієнта та готові обговорити персоналізоване ціноутворення під час безкоштовної консультації.

Особливості отримання ліцензії SPI в Іспанії

1. Відсутність державних мит при отриманні ліцензії.
2. Ліцензія платіжної системи Іспанії видається на невизначений термін.
3. Можливість роботи з фіатними та електронними грошима.
4. Можливість паспортизації для роботи в інших країнах ЄС як платіжний інститут чи інститут електронних грошей.

Вимоги для подання заявки

При поданні заявки на отримання ліцензії ваша компанія повинна відповідати певним вимогам. Це включає:

• наявність зареєстрованого офісу в Іспанії;
• керівник має бути резидентом країни;
• досвідчені фахівці в управлінському складі із досвідом у фінансовій сфері;
• технічна, кадрова та організаційна готовність.

Для більш детальної інформації про вимоги ми рекомендуємо провести індивідуальну консультацію. Ми також запропонуємо вам варіанти SPI ліцензій у Польщі, Португалії, Данії та інших юрисдикціях. Зокрема, ви зможете ознайомитися з варіантом ліцензії SPI в Іспанії на продаж.