Eternity Law International Новини SPI ліцензія у Латвії

SPI ліцензія у Латвії

Опубліковано
March 12, 2024

Ця юрисдикція є досить привабливою для запуску бізнес-проекту, оскільки пропонує вигідні податкові умови, має стабільну економічну базу та надає всебічну підтримку для підприємців-початківців. Багато бізнесменів віддають перевагу Литві також і для розширення бізнесу. До того ж, країна показала значне комерційне зростання та прогрес останніми роками.

Наша компанія – це висококласні професіонали з величезним багажем профільних знань та досвіду в галузі установи та ліцензування фірм. Ми працюємо по всьому світу. Наша компанія готова запропонувати вам комплексну підтримку в отриманні ліцензії SPI, а також надати вже готовий варіант ліцензії SPI в Литві на продаж.

Сфера платіжних послуг та Латвії: переваги наявності такого дозволу та можливі труднощі

Відповідно до законодавства про платіжні послуги та електронні гроші в Латвії, не передбачено стягнення будь-яких зборів за реєстрацію та ліцензування платіжних послуг або електронних грошей. Відповідно до цим законом, повна платіжна установа має мати початковий капітал щонайменше наступного на даний момент прийняття рішення про видачу ліцензії. Проте вимоги до капіталу не застосовуються щодо SPI.

Розглянемо докладніше ці підпункти:

  • надання послуг, що дозволяють розміщувати кошти на розрахунковому рахунку, а також здійснення всіх необхідних операцій постачальником послуг оплати для забезпечення доступу користувача платіжних послуг до свого платіжного рахунку;
  • надання послуг, що дозволяють знімати кошти з розрахункового рахунку, а також здійснення всіх необхідних операцій постачальником послуг оплати для забезпечення доступу користувача платіжних послуг до свого платіжного рахунку;
  • виконання платіжних операцій, включаючи прямий дебет, одноразовий прямий дебет, операції з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв, кредитні перекази та постійні платіжні доручення. Оплата за такі послуги включає передачу коштів на розрахунковий рахунок, відкритий постачальником платіжних послуг або іншим постачальником платіжних послуг для користування користувачем платіжних послуг;
  • виконання платіжних операцій, включаючи прямий дебет, одноразовий прямий дебет, операції з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв, кредитні перекази та постійні платіжні доручення. Термін платіжних послуг відноситься до платіжної транзакції, при якій використовується кредитна лінія для доступних користувачеві коштів;
  • випуск чи придбання платіжних інструментів. Можна здійснювати діяльність у всіх країнах Європейського Союзу.

Щоб ліцензувати таку компанію, необхідно звернутися до органів регулювання. Вердикт за ліцензією виноситься протягом 3 календарних місяців після подання всього пакета паперів. Якщо регулятор вирішить відмовити у дозволі вести діяльність, він вкаже точну причину.

Тому досить вигідним рішенням є вже готова компанія з ліцензією SPI у Литві на продаж. Наша компанія надасть вам повний комплексний супровід при проведенні угоди, а також ми розповімо про ТОП-5 найкращих юрисдикцій для отримання SPI-ліцензії.

Вимоги для SPI-ліцензії у Латвії

У щорічному звіті та консолідованій річній фінансовій звітності SPI компанія в Латвії повинна розкривати інформацію про всі платіжні послуги та загальний обсяг проведених розрахункових операцій за рік. Також потрібно повідомити про суму непогашених електронних грошей на кінець року, включаючи як загальний залишок електронних грошей, що належать установі, так і суму, яка була переведена в інші місця, але ще не списана з рахунків на 31 грудня року. Звітний період установи має співпадати із календарним роком.

Відповідно до законодавства про платіжні послуги та електронні гроші, не передбачено стягнення плати за реєстрацію та ліцензування платіжних послуг або електронних грошей. Проте установа зобов’язана сплачувати щоквартальні мита до комісії:

  • для платіжних послуг це становить 0,05% від загального обсягу платежів за квартал, але не менше ніж 2500 латів на рік;
  • для електронних грошей це становить 0,02% від середньої суми активів електронних грошей за квартал, але не менше 2500 латів на рік.

Мито необхідно сплачувати протягом 30 днів після закінчення кожного кварталу.

Отримання ліцензії SPI в Латвії – завдання, що вимагає досвіду і знань. З нашою допомогою цей процес стане більш ефективним і вимагатиме мінімальних витрат часу та фінансів. Отримання ліцензій у різних країнах світу – один із ключових напрямків нашої роботи. Ми також маємо чудову пропозицію про готову SPI-ліцензію в Латвії на продаж.

Отримати SPI-ліцензію у Латвії: що для цього потрібно

У Латвії видаються різні види фінансових ліцензій, залежно від запланованої діяльності. Для отримання SPI ліцензії потрібно надати певний набір документів.

  1. Організаційну структуру підприємства.
  2. Опис обов’язків персоналу.
  3. Процедури захисту інформації, контролю та управління ризиками.
  4. Доказ походження коштів.
  5. Бізнес-план.
  6. Фінансовий звіт (якщо компанія існує).
  7. Резюме бенефіціарів протягом останніх 10 років.
  8. Додаткові документи на запит регулюючого органу.

Також потрібно зареєструвати фірму в Латвії. Усі бенефіціари повинні мати економічну освіту, досвід роботи не менше 3 років та бездоганну репутацію. Кандидати на керівні посади також мають бути схвалені попередньо регулюючим органом. Бюджет для подання заявки на ліцензію залежить від фінансових послуг, що плануються. Отримання ліцензії можливе лише за суворого дотримання всіх вимог.

Ми готові запропонувати вам варіант готової ліцензії SPI в Латвії на продаж. Наші юристи нададуть вам повний професійний супровід на кожному етапі.

Професійна допомога

Здобуття SPI-ліцензії в Латвії без досвіду та знань складно, тому рекомендується звернутися до професіоналів.

  1. Ми розробляємо інформаційні матеріали щодо процедур KYC для всіх ключових учасників.
  2. Організація своєчасного надсилання офіційної заяви до регулюючих органів з наданням усіх необхідних документів – наш пріоритет.
  3. Ми забезпечимо активну взаємодію з регулюючим органом, включаючи можливість повторного розгляду заявки та проведення додаткових перевірок.
  4. Наші фахівці нададуть консультаційну підтримку на всіх етапах процесу, включаючи участь у зустрічах із представниками регулятора.
  5. Готові SPI-ліцензії у Великій Британії, Португалії, Швеції та інших країнах. У тому числі вигідна пропозиція про продаж готової SPI ліцензії в Латвії.
  6. Ми допоможемо виконати всі основні умови, включаючи створення необхідної юридичної структури та відкриття банківського рахунку.
  7. Після отримання ліцензії ми надамо безперервний супровід, консультуючи з усіх питань вашого бізнесу.
  8. Наша команда розробить індивідуальні рекомендації та стратегії з огляду на особливості вашої компанії.

Ми надамо професійну експертну підтримку, спираючись на наші знання та досвід у світових ринкових трендах. З нашою допомогою ви зможете значно прискорити процес отримання ліцензії та розпочати свою успішну діяльність у перспективних світових юрисдикціях.

Бізнеси на продаж

Польська готова ліцензія SPI на продаж

Europe, Poland Платіжні установи та установи електронних грошей
Нова інвестиційна можливість – на продаж польська ліцензія SPI з ліцензією MSB. Будь ласка, ознайомтеся з основними деталями цієї пропозиції. Мала платіжна установа (SPI) у Польщі на продаж: деталі угоди Рік реєстрації: серпень 2023 року. Дозволи ліцензії SPI: Внесення та зняття готівки на/з платіжного рахунку; Здійснення послуги прямого дебетування, зокрема разового прямого дебетування; Оплата кредиту;...

SPI ліцензія у Чехії на продаж

Europe, Czech Republic Платіжні установи та установи електронних грошей
Нижче ви можете побачити основну інформацію про SPI ліцензію у Чехії на продаж SPI ліцензія у Чехії на продаж – що включено: Діюча компанія SPI у Чехії на продаж; Компанія була зареєстрована та отримала ліцензію у 2017 році; У компанії відкрито банківський рахунок у прибалтійському банку; У компанії відкрито рахунок в прибалтійській платіжній системі, яка...

SPI ліцензія у Великобританії на продаж

Europe, UK Платіжні установи та установи електронних грошей
Нова інвестиційна можливість – SPI ліцензія у Великобританії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. SPI ліцензія у Великобританії: ключові характеристики Мала платіжна установа (SPI) у Великобританії на продаж; Компанія отримала ліцензію FCA у 2018 році; Дозволені види діяльності (перекази грошей, обмін валюти); Компанія має 3 банківські рахунки; Мобільний додаток входить до пропозиції;...

Вас може зацікавити

Ліцензія оператора грошових послуг (MSO) в Гонконзі

Відповідно до закону, що регулює фінансовий ринок Гонконгу, будь-яка фізична або юридична особа, яка надає грошові послуги, зобов’язана отримати дозвіл Департаменту мит та акцизів Гонконгу. Таке регулювання підкріплене постановою про  протидію відмиванню коштів та боротьбу з фінансуванням тероризму. Згідно з цим законом, грошове обслуговування також охоплює послуги обміну та переказу коштів. Надання грошових послуг без...

Реєстрація компанії у Швейцарії

Реєстрація компанії в Швейцарії – популярний вибір юрисдикції з кількох причин. Саме в цій країні дуже приваблива система оподаткування, лояльне законодавство навіть для нерезидентів, стабільна політична і економічна ситуація. Всі ці фактори зробили Швейцарію надзвичайно популярною серед іноземців, які бажають організувати там власну компанію. У чужій країні складно співпрацювати з державними органами, не знаючи мови,...

Бізнес в Угорщині

Угорщина як країна з зростаючою економікою в центрі Європи надає відмінні можливості для інвестицій міжнародного бізнесу. Незважаючи на те, що країна має статус члена Євросоюзу, в Угорщині діє мінімальна ставка корпоративного податку, порівняно з іншими державами ЄС. Таким чином, знайти бізнес, що продається, у Будапешті чи будь-якому іншому місті Угорщини — чудова ідея для всіх,...

Ліцензія на криптовалюту в Індії

Для підприємств, які хочуть працювати в криптосфері на азіатському ринку немає кращого способу запустити бізнес, ніж оформити криптоліцензію в Індії. Цей ринок один із найперспективніших і дає змогу отримати доступ до великої кількості потенційних інвесторів і клієнтів. Тому корпорації, які першими вирішили оформити в Індії криптовалютну ліцензію, мають високоприбутковий бізнес вже зараз. На індійському ринку...

Регулювання інвестиційних фондів в Люксембурзі

Спеціалізований інвестиційний фонд (СФІ) – це структура, яка може інвестувати в широкий спектр активів. Зазвичай він кваліфікується як Альтернативний інвестиційний фонд (АІФ) і може бути запропонований кваліфікованим фінансовим інвесторам. Легітимна система SIF регулюються законом Люксембургу від 13 лютого 2007 року (Закон SIF). До системи SIF було внесено зміни згідно із Законом від 12 липня 2013...

Ліцензія Форекс брокера на Сейшельських островах

Компанія, яка має намір надавати послуги форекс брокера клієнтам в регульованих юрисдикціях, повинна мати відповідну ліцензію, Сейшели є відмінною юрисдикцією для цього. Ця ліцензія потрібна як компаніям надають послуги форекс брокерів, так і інвестиційним фондам. Причини для вибору офшорної юрисдикції Регуляторами передбачаються обов’язкові ліцензійні вимоги до компаній, які надають фінансові послуги, як в офшорних, так...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7