Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI в Іспанії

Ліцензія SEMI в Іспанії

Опубліковано
February 6, 2024

Іспанія виділяється як одна з найбільш динамічних фінтех-екосистем у Європі, маючи величезний досвід у реєстрації платіжних установ та установ електронних грошей. Країна надає податкові пільги та інші привілеї, що робить її привабливою для підприємців, порівняно з іншими юрисдикціями. Іспанський ринок швидкими темпами розвивається у сфері платежів, відкриваючи значні перспективи.

Наша компанія спеціалізується на установі та ліцензуванні комерційних структур у різних сферах. Ми маємо готові ліцензії SEMI в Іспанії на продаж і пропонуємо великі професійні консультації з питань, пов’язаних з ліцензіями SEMI в Польщі, Латвії, Великобританії, Данії та інших країнах.

Компанії з ліцензією SEMI в Іспанії

Відповідно до даних Європейського центрального банку за 2019 рік, Іспанія видала 50 ліцензій платіжних установ, лідируючи в Європі та випереджаючи британський регулятор FCA на 2 ліцензії. За ліцензіями на електронні гроші Іспанія посідає четверте місце, оминаючи Велику Британію, Литву та Ірландію. У 2020 році країна утримує п’яте місце по обидва типи ліцензій. Згідно з Global Fintech Index 2020 Findexable, Іспанія посідає 13-е місце у рейтингу світових фінтех-інновацій.

Підприємці в даній юрисдикції можуть скористатися сприятливим податковим режимом для нових компаній та різними пільгами з податків на витрати на дослідження та розробки.

Загальна ставка корпоративного податку становить 25% і застосовується до прибутку та капітального зростання компаній-резидентів у всьому світі. Нові компанії можуть скористатися зниженою податковою ставкою у розмірі 15% у першому податковому періоді за наявності позитивної бази оподаткування, з наступним дотриманням певних вимог у наступному періоді.

Основні вимоги

  1. Вимоги до персоналу та офісу. Необхідно, щоб директор чи інший уповноважений представник компанії був резидентом Іспанії. Для решти персоналу не встановлено певної кількості місцевих працівників.
  2. Вимоги до початкового капіталу. Початковий капітал варіюється від 25 тисяч до 125 тисяч євро для платіжної установи, залежно від виду платіжної послуги, що надається. Для започаткування електронних грошей потрібен початковий капітал у розмірі 350 тисяч євро. Емітенти електронних грошей та платіжні установи з низьким оборотом (малі ліцензії) звільнені від зобов’язання дотримання вимог до початкового капіталу.
  3. Зберігання клієнтських коштів. Компанії мають можливість відкривати рахунки для зберігання клієнтських коштів як у іспанських банках, і у банках, зареєстрованих у державах Європейського Союзу.

Ми надаємо висококваліфіковану допомогу у підготовці до ліцензування, зокрема, отримання SEMI ліцензії у Литві, Бельгії, Португалії та інших країнах. Наша компанія також має такі пропозиції, як готова ліцензія SEMI в Іспанії на продаж.

Переваги подання заявки та авторизації SEMI в Іспанії

  1. Безкоштовна реєстрація. В юрисдикції ви не платите за створення SEMI, відмінно від деяких інших держав.
  2. Легке подання заяви. Форма має всі рекомендації регуляторів, тому її легко можна заповнити. Заявку можна надсилати онлайн або поштою.
  3. Процес розгляду вашої заяви становитиме лише 20 днів, якщо вся потрібна документація буде правильно заповнена.

Регулюючі органи

Це головні інстанції, відповідальні за контроль у сфері банківської та фінансової діяльності в Іспанії.

  1. ЦБ Іспанії, будучи центральним національним банком, у співпраці з Європейським центральним банком здійснює нагляд за банківською системою країни.
  2. Іспанська комісія з ринку цінних паперів виконує функції регулювання та нагляду за ринками цінних паперів в Іспанії, а також за діяльністю всіх учасників цього ринку.
  3. Виконавча служба Комісії Банку Іспанії із запобігання відмиванню грошей та валютних порушень займається запобіганням відмиванню грошей та валютних порушень.

Документи, які необхідні для отримання ліцензії SEMI в Іспанії

  1. Офіційні дані компанії, включно з адресою офісу.
  2. Детальний опис послуг, що надаються.
  3. Розроблений бізнес-план із маркетинговою стратегією.
  4. Огляд організаційної структури.
  5. Доказ наявності фінансових коштів для початкового капіталу.
  6. Методи забезпечення безпеки клієнтських коштів.
  7. Процеси управління, внутрішнього контролю, ризик-менеджменту та бухгалтерського обліку.
  8. Системи забезпечення безпеки.
  9. Процедури обробки конфіденційної інформації
  10. Механізми забезпечення безперервності роботи підприємства.
  11. Детальний огляд принципів та визначень для збору статистичних даних про продуктивність, транзакції та запобігання шахрайству.
  12. Політика безпеки з детальною оцінкою ризиків.
  13. Повні деталі процедур, органів внутрішнього контролю для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
  14. Офіційні документи, що підтверджують право підпису компанії.
  15. Затверджені документи, що підтверджують відповідність управлінського персоналу та директорів.
  16. Подробиці про аудитора.
  17. Інформація про процедури обслуговування клієнтів та відповідальних осіб/організацій.
  18. Страхування цивільної відповідальності або подібна форма страхування.

Навігація процесу отримання ліцензії SEMI в Іспанії: докладний посібник

Гід з процесу отримання ліцензії SEMI в Іспанії включає ряд важливих етапів, кожен з яких вимагає ретельної уваги до деталей:

  • першим кроком є започаткування зареєстрованої компанії в Іспанії, яка повинна відповідати вимогам регулювання, а також забезпечити необхідний рівень капіталу;
  • далі необхідно надати правильно оформлену заявку, що включає детальний бізнес-план, опис процедур щодо протидії відмиванню грошей та стратегії дотримання відповідних фінансових законів та нормативів. Заявка подається до регулюючого органу;
  • регулятори проводять ретельні перевірки вашої фірми, директорів та акціонерів для забезпечення фінансової стабільності та бездоганної репутації всіх залучених осіб;
  • важливо акцентувати увагу на дотриманні всіх вимог протягом усього процесу подання заявки та після її затвердження. Недотримання встановлених правил може призвести до відмови у видачі ліцензії або її анулювання;
  • після схвалення заявки ви отримуєте ліцензію SEMI. Тепер ваша компанія має право законно здійснювати свою діяльність в Іспанії та по всьому ЄС.

Комплексна підтримка отримання ліцензії SEMI

Враховуючи складність цього процесу, рекомендується звернутися за нашою професійною підтримкою.

  1. Наша команда експертів надає докладні рекомендації щодо вимог та процедур отримання ліцензії SEMI в Іспанії.
  2. Ми надаємо всебічну підтримку при підготовці та поданні заявки на ліцензію. Наша мета – забезпечити наявність усіх необхідних документів та інформації в ідеальному порядку.
  3. Дотримання нормативних параметрів – це постійне зобов’язання. Ми надаємо постійну допомогу, забезпечуючи довгострокову роботу та підтримка довіри клієнтів.

Якщо ви зацікавлені в розвитку бізнесу в цьому напрямку, розгляньте пропозиції про готові ліцензії SEMI на продаж. Ми надамо вам всебічну підтримку.

Бізнеси на продаж

SEMI ліцензія на продаж у Великобританії

Europe, UK Ліцензія EMI
SEMI ліцензія у Великобританії з банківськими рахунками на продаж SEMI ліцензія у Великобританії зареєстрована в 2019 році. Компанія ще не працює. Ліцензія подана 2020 року, вона знаходиться в процесі, отримання схвалення від FCA протягом декількох тижнів. Офіс в Лондоні. Що входить в ціну? 1 банківський рахунок для клієнтських коштів; 2 операційних рахунків в банку; Програмне...

SEMI в Чеській Республіці на продаж

Europe, Czech Republic Ліцензія EMI
Ліцензія SEMI в Чеській Республіці видана в 2017 році Опис SEMI ліцензії в Чеській Республіці: статутний капітал 170,000 EUR; корпоративний, safeguarding і payment рахунок в Литві; рішення по інтернет еквайрингу; рішення по емісії прямих IBAN рахунків для клієнтів – SEPA / SWIFT платежі; платіжне програмне забезпечення + програмне забезпечення під еквайринг; також можливе подальше обслуговування...

SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії на продаж

Europe, UK Ліцензія EMI
SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії SEMI ліцензія на продаж – що включено: • Компанія була зареєстрована в 2019 році, Великобританія; Сегреговані клієнтські рахунки: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, інші) • Segregated: Industra Bank (LV- EUR, USD, інші), ClearJunction (UK – EUR), IFX (UK – всі валюти), WesternUnion (UK...

Вас може зацікавити

Платіжна ліцензія в Чехії

У 2018 році, до законодавчої бази, що регулює платіжні системи Чехії, було внесено деякі поправки та доповнення. Положеннями Закону № 370/2017 було запроваджено нові зобов’язання щодо фірм, які мають статус операторів чи емітентів електронних грошей. Зобов’язання стали доповненням до вже прийнятих правил, прийнятих на рівні національного законодавства, та норм Директив ЄС, які діють у країні...

Конверсія податків: план Берса

Конверсія податків: план Берса Податкова трансформація: План Берса – це крок до нового майбутнього вдосконалення роботи цієї системи. В рамках саміту у 2016 р. Група G 20 опублікувала чіткий робочий план з формування нової податкової політики. Основною метою є пошук та усунення прогалин, недоліків у податковому законодавстві, які сприяють або надають можливість компаніям уникати оподаткування,...

Реєстрація компанії в Вірменії в 2023

Привабливість та комерційна цінність даної юрисдикції зумовлена ​​стрімким зростанням її економіки, високим рівнем забезпечення безпеки операцій та захищеності даних та відкритістю до нових підприємств. Реєстрація компанії у Вірменії у 2023 вимагає обов’язкового дотримання всіх правил та законів, натомість даючи можливість скористатися пільгами на податки та іншими корисними програмами, розробленими урядом країни для залучення іноземних інвесторів....

Реєстрація бізнес-компанії в ОАЕ

ОАЕ стали процвітаючим центром для глобальних корпорацій, пропонуючи стратегічне розташування, сприятливий податковий режим і сприятливе для підприємств середовище. Підприємці та компанії, які прагнуть створити присутність на Близькому Сході, вважають ОАЕ привабливим напрямком. У цій статті ми розглянемо процес реєстрації підприємства в ОАЕ, його переваги та важливі кроки для забезпечення безпроблемного та успішного налаштування. Розуміння бізнесу...

Офшорна фінансова ліцензія

Офшорна фінансова ліцензія і фінансова діяльність. Фінансова діяльність являє собою діяльність, при якій засобами особи управляє третя сторона. Компанії, які використовуються для особистої вигоди, такі як персональні інвестиційні компанії, фонди або компанії, створені для управління своїм станом інакше, технічно не є компаніями з фінансовими послугами, оскільки ці кошти належать тільки власникам. Однак це не означає,...

Ліцензія на управління активами Гонконгу: умови та дозволи

Для фізичних та юридичних осіб, які бажають працювати на біржах Гонконгу, Фінансовий регулятор Гонконгу, Комісія з цінних паперів та ф’ючерсів (SFC) є установником нормативної бази, видавши Постанову про цінні папери та ф’ючерси (SFO). Ця постанова стосується всіх ринкових послуг і деталізує кожну з них. Ліцензія на управління активами Гонконгу дозволяє надавати послуги зі збільшення загального...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360