Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI в Польщі

Ліцензія SEMI в Польщі

Опубліковано
April 7, 2023

Мала ліцензія на електронні гроші в Польщі – це рішення, призначене для підприємців, які надають послуги грошових переказів у рамках своєї господарської діяльності. Він відповідає всім діям, необхідним для ведення рахунку, таким як внесення або зняття грошей, переказ коштів або здійснення грошових переказів. У випадку SEMI середньомісячна сума таких операцій не може перевищувати 1 500 000 євро на рік.

Відповідно до роз’яснень закону, SEMI можна визначити як юридичну особу – фізичну особу, юридичну особу або організаційну одиницю, яка не є юридичною особою, але якій надано правоздатність відповідно до Закону – яка була укладена реєстр установ з електронними грошима та здійснює господарську діяльність, яка надає будь-які платіжні послуги, крім ініціювання платіжних доручень або доступу до інформації про обліковий запис.

Вимоги до ліцензії SEMI в Польщі

  • Ідентифікаційні дані компанії (реквізити компанії, статут).
  • Перелік платіжних послуг, що надаються.
  • Фінансова звітність.
  • Бізнес-план на термін не менше трьох років (включаючи маркетинговий та операційний плани).
  • Фінансовий план на термін не менше трьох років.
  • Підтвердження наявності коштів.
  • Опис системи управління ризиками та внутрішнього контролю.
  • Структурна схема компанії та групи, якщо заявник входить до такої групи.
  • Ідентифікаційні дані керівників та осіб, які мають кваліфіковану участь у компанії.
  • Докази того, чи мають заявник та особи право на розумне та стабільне управління платіжною установою.
  • Ідентифікаційні дані аудиторів та аудиторських фірм.
  • Підтвердження страхування відповідальності або банківської гарантії.
  • Підтвердження відповідності технічним стандартам надійної автентифікації клієнта та загальним і безпечним стандартам відкритого зв’язку.
  • Підтвердження сплати авторизаційного збору.
  • Список агентів заявника, якщо заявник планує надавати послуги з грошових переказів через агентів.
  • Перелік відділень заявника, якщо заявник планує здійснювати оплату послуг у відділеннях.
  • Крім того, немає вимог щодо статутного капіталу.

Можливості ліцензії SEMI

  • Емісія віртуальних грошей
  • Можливість використання користувачами електронних грошей як розрахункової одиниці для оплати послуг/товарів третіх осіб
  • Відкриття субрахунків для Клієнтів в рамках корпоративного рахунку Провайдера платіжних послуг
  • Сервіси, які дозволяють користувачам розміщувати готівку на поточному рахунку
  • Сервіси, які дозволяють користувачам знімати готівку з поточного рахунку
  • Здійснення платіжних операцій та грошових переказів
  • Служби інформації про облікові записи
  • Прив’язати існуючі платіжні банківські картки до субрахунків Клієнта та емітувати картки основних вендорів (VISA, MC)

Переваги для фінтех-бізнесу в Польщі

Компанії з ліцензією SEMI мають ті ж права, що й звичайні платіжні установи. Вони можуть здійснювати платіжні операції як онлайн, так і офлайн.

Установа може відкривати субрахунки для своїх клієнтів у своєму банківському рахунку, що дає їй можливість створювати електронні гаманці. Клієнти, у свою чергу, можуть обміняти готівку на електронний еквівалент монет і банкнот, випущених компанією, і зберігати їх у своєму електронному гаманці.

Документи, які необхідно підготувати для отримання ліцензії SEMI в Польщі

  • Щоб отримати ліцензію SEMI в Польщі, KNF надішле органу запит на перелік внутрішніх документів і кілька заяв, серед іншого:
  • бізнес-план на перший рік роботи SEMI,
  • фінансовий план на перший рік роботи SEMI,
  • процедури управління ризиками,
  • внутрішня процедура AML,
  • опис організаційних рішень, які дозволяють розрахувати загальний місячний обсяг наданих платіжних послуг,
  • порядок моніторингу та розгляду інцидентів безпеки та скарг клієнтів,
  • правила роботи з коштами клієнтів,
  • опис інформації, що надається користувачам платіжних послуг,
  • підтвердження поточної адреси,
  • надання послуг виключно в Польщі,
  • дотримання ліміту середньої загальної суми платіжних переказів.

Реєстрація SEMI в Польщі

Правильно заповнену та оплачену заяву на реєстрацію SEMI, можна подати як в електронному, так і традиційним способом.

Якщо заявник бажає вирішити цю проблему онлайн, він може скористатися Платформою електронних публічних послуг через скриньку Управління фінансового нагляду.

Проте заяву на реєстрацію SEMI можна також надіслати звичайною поштою на адресу Фінансового контролю Польщі. Заяву можна подати також особисто до Управління FSA Польщі у Варшаві.

Діяльність SEMI

В рамках своєї діяльності SEMI може здійснювати всі операції, необхідні для ведення платіжного рахунку. Зокрема, дозволено внесення та зняття готівки з платіжних рахунків. Його робота дозволяє переказувати кошти на рахунок обраного провайдера і здійснювати грошові операції.

Варто знати, що ліцензія на продаж SEMI в Польщі може випускати власні платіжні інструменти, а також виконувати з їх допомогою платіжні доручення.

Мала SEMI може зберігати кошти своїх користувачів на своїх платіжних рахунках. Слід зазначити, що загальна сума коштів, прийнятих на одного користувача в будь-який момент часу, не може перевищувати еквівалент 2000 євро. Ця сума розраховується на основі середнього обмінного курсу, оголошеного Національним банком Польщі, що діє в останній день місяця, що передує цьому дню.

Вас може зацікавити

Створення іноземної компанії

Створення іноземної компанії під час глобальної кризи – найкраща можливість. 2019 рік був не найкращим, якщо говорити про те, скільки проблем він приніс. Але, чим далі, тим більше. Настав 2020 року, і труднощі тільки примножилися за рахунок пандемії. Однак деякі фахівці в області економіки стверджують, що саме такі роки, роки, які несуть занепад і криза,...

Ліцензія PSP на Кіпрі

Компанії, які надають послуги, пов’язані з платіжними операціями на Кіпрі, підлягають певному нормативному регулюванню. Ліцензія PSP на Кіпрі дає можливість підприємцям виступати у ролі постачальника наступних послуг: Таким чином, для започаткування платіжної системи в даній юрисдикції та надання дозволених законом платіжних послуг, потрібно стати власником такого дозволу, як PSP ліцензія на Кіпрі. Вимоги до провайдерів...

Створення офшорного трасту

Створення офшорного трасту Створення офшорного трасту – переваги. Власник нерухомості несе відповідальність за сплату податків, встановлених з його використання та володіння. Для вилучення для використання після конфіскації, для можливості придбання нових квадратних метрів площі для дітей, батьків, працівників, клієнтів, партнерів або громадськості. Відокремте особистий капітал від майна партнерських проектів, державних мит, вимог кредиторів або зловмисників,...

Огляд законодавства на червень 2023 у сферах фінтех, цифрових активів, платежів та споживчого кредитування

У червні поточного року представники регулятора платіжних систем заявили про введення нових вимог для систем швидких платежів. Це пов’язано з поліпшенням протоколів боротьби з шахрайством. Більшість резидентів VASP після консультацій підтримали нові дії для запобігання шахрайським діям. Але представники деяких компаній висловлюють неоднозначні думки. Вони турбуються щодо непропорційного впливу негативних факторів на конкуренцію на ринку,...

DFSA Forex брокери у Дубаї

На світовому фінансовому ринку Дубай відіграє значну роль. Оскільки цим містом керують суворі релігійні стандарти, тут брокери Forex повинні дотримуватися різних ісламських законів, метою яких є відповідність релігійним віруванням. Але це місто толерантно і ліберально надає деякі можливості для іноземних підприємств створювати свої компанії в порівняно неоподатковуваному кліматі. Насправді, коли торгівля на Форекс порадувала банкірів...

Банк на продаж у Швейцарії

У Швейцарії діє трирівнева банківська система. На першому рівні розташований Національний Банк та його головні офіси, агенції, кантональні банківські установи та регулюючі органи. Нацбанк забезпечує структуровану грошово-кредитну політику та разом із наглядовими органами контролює всю фінансову галузь. Завдяки надійності та безперебійному функціонуванню системи даного типу, Швейцарія вважається однією з найкращих фінансових юрисдикцій у світі. Чимало...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
+351 300 528 106
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360