Eternity Law International — Новини — SEMI ліцензія в Латвії

SEMI ліцензія в Латвії

Опубліковано
February 3, 2023

Латвія займає лідируючі позиції як одна з країн-лідерів із залучення фінтех-компаній. На відміну від інших законодавчих органів, Банк Латвії демонструє свою лояльність, регулярно видаючи ліцензії та пропонуючи різноманітні ініціативи, спрямовані на розвиток сектору FinTech. Після виходу Великої Британії з ЄС Латвія стала однією з найкращих юрисдикцій в Європі з великою кількістю виданих ліцензій на фінансові технології.

SEMI – ліцензія малої установи електронних грошей у Латвії, і така фінансова бізнес-компанія створюється для того, щоб забезпечити всі необхідні банківські операції за рахунками. Виходячи з сучасної ситуації в світі, такі заклади користуються великим попитом, оскільки значно спрощують ведення міжнародної діяльності для кожного сучасного бізнесмена.

Загальна інформація

Ви можете пропонувати платіжні послуги та певні інші фінансові послуги з ліцензією на електронні гроші, але ви не можете діяти як банк або використовувати слово «банк» у своїй назві чи маркетингових матеріалах.

Установи, які працюють з віртуальними грошима, зазвичай можуть:

  • Приймайте споживчі гроші та конвертуйте їх в електронні гроші, але не обробляйте їх.
  • Клієнти можуть використовувати облікові записи електронних грошей як цифрові гаманці, але вони не можуть використовувати овердрафт або отримувати відсотки.
  • Пропонуйте прямі дебети, постійні замовлення, перекази з рахунку на рахунок і дебетові картки, але не кредит як окремий продукт.
  • Пропонуйте деякі продукти для цифрових фінансових послуг, як-от обмін валюти

Вимоги до ліцензії SEMI в Латвії

Отримання ліцензії SEMI дуже популярно в Латвії. Незважаючи на зменшення загальної кількості здійснених платежів, вартість безготівкових розрахунків загалом зростає. Комісія ринку фінансів і капіталу здійснює нагляд за всіма установами електронного ринку, які мають ліцензію на невеликі електронні гроші в Латвії, і всі вони підпадають під дію правил, викладених у Законі про платіжні послуги та електронні гроші. Директива ЄС про електронні гроші також узгоджується з нормативними актами Латвії, що регулюють діяльність електронних платіжних установ (EMD).

Перш за все, важливо розуміти, що ця діяльність ретельно перевіряється державою. Тому для того, щоб отримати ліцензію SEMI в Латвії, вам знадобиться правильно підготовлений пакет документів, який буде повністю відповідати всім вимогам юрисдикції. Крім того, вам потрібно зареєструвати компанію в країні.

Основні вимоги, які необхідно враховувати і дотримуватися:

  • Вимог до мінімального капіталу немає, але загальна кількість акцій або прав голосу, якими володіють акціонери, що володіють 10% або більше акціонерного капіталу або прав голосу, є достатньою для виконання вимог розділу 21 Закону;
  • Середня сума віртуальних грошей, що обертаються ліцензією SEMI в Латвії для продажу в ході господарської діяльності, не перевищує двох мільйонів євро;
  • Керівний комітет і юридична адреса (офіційна резиденція) зареєстрованої установи повинні знаходитися в Латвійській Республіці;
  • Тільки територія Латвійської Республіки може використовуватися такою установою в комерційних цілях; платіжні послуги та послуги електронних грошей не можуть пропонуватися або надаватися зареєстрованою установою за межами країни або через використання міжнародних платіжних систем;
  • Члени правління чи ради установи цифрових грошей повинні мати добру репутацію та необхідну освіту та досвід.

Як отримати ліцензію SEMI в Латвії?

Щоб отримати ліцензію на електронні гроші в Латвії, потрібно пройти кілька етапів. Першим кроком є підготовка до аплікації. На цьому етапі у вас повинен бути готовий бізнес-план, опис запланованого бізнесу, опис структури акціонерів (учасників) комерційної компанії, підтвердження початкового капіталу, відомості про членів правління та ради. . , важливих акціонерів та особу, яка безпосередньо відповідає за управління діяльністю установи, опис механізмів безперервності комерційної діяльності установи, ПМК та інші необхідні документи відповідно до Положення про КРФЦ №138.

Наступним кроком є подача всіх необхідних документів до Комісії ринку фінансів і капіталу (FCMC). Якщо в поданих документах є прогалини, Комісія може звернутися до корпорації з проханням їх заповнити або надати додаткову інформацію. Якщо заявку заповнено, FCMC надсилає підприємцю лист із повідомленням про початок розгляду заявки на авторизацію.

Протягом місяця з моменту надходження заяви FCMC починає її розгляд. Якщо відомостей у заяві недостатньо для вирішення питання про дозвіл, строк розгляду заяви може бути продовжено.

Переваги отримання ліцензії SEMI в Латвії

  1. Відносно короткий термін отримання ліцензії на електронні гроші або платіжну установу. Весь процес отримання ліцензії, залежно від повноти поданих документів, зазвичай займає від 6 до 12 місяців.
  2. Ефективна законодавча база, що відповідає законам і нормам ЄС. Також всю документацію для отримання ліцензії можна подавати англійською мовою.
  3. У Латвії є регуляторне середовище, яке дозволяє стартапам тестувати свої інноваційні продукти в реальному середовищі під керівництвом і наглядом Банку Латвії. За умови, що ваш проект відповідає критеріям та заявка була схвалена, Банк Латвії зобов’язується не штрафувати компанії за незначні порушення протягом першого року роботи.
  4. Можливість засвідчення ліцензії для всіх країн ЄС. У результаті виходу Великої Британії з ЄС і відсутності угоди про співпрацю у сфері фінансових послуг між ЄС і Великою Британією деякі ліцензовані компанії Великобританії згодом переїхали до ЄС, не бажаючи бути прив’язаними лише до одного ринку. Одним із недавніх прикладів є компанія Revolut, яка перевела своїх клієнтів з британської компанії до латвійської.

Вас може зацікавити

Створення банку в Казахстані

Створення банку в Казахстані – основні особливості Створення банку в Казахстані: тут діє дворівнева банківська система. Банком першого рівня є Національний банк Казахстану (НБК), який підзвітний Президенту. Другий рівень включає 28 комерційних банків, в тому числі один державний банк і 14 банків 30% акцій або більше (банків) належать іноземцям, 12 з яких є філіями закордонних...

Ліцензія крипто біржі в офшорі

Створення криптовалютної фірми в офшорі – процедура не така складна, як це може здатися. Ключовими перевагами отримання такого дозволу, як ліцензія крипто біржі в офшорі, є можливість сплачувати податок за низькою ставкою або ж звільнити свою фірму від оподаткування зовсім. Крім цього, в офшорах пропонується підвищений рівень збереження конфіденційності персональних даних власників підприємства. Загальнодоступною є...

Готова компанія в Австрії

Якщо Ви збираєтеся укласти важливу угоду, вам може знадобитися реєстраційний номер підприємства. У цій ситуації готовий бізнес є ідеальним вибором, тому що щойно створеної компанії може знадобитися деякий час, щоб отримати номер компанії. Купуючи готовий бізнес, Ви можете завершити договір, використовуючи попередньо зареєстрований бізнес-номер, поки відбувається передача акцій фірми. Купівля австрійської готової компанії Другий плюс...

Мета і сфера застосування регулювання MiCA

MiCA, закон ЄС про ринок криптовалют був розглянутий Європарламентом в березні 2022 року, і в результаті поправка про обмеження криптоактивів на основі доказу виконаної роботи (PoW), яка фактично привела б до заборони біткойну, була відхилена. Читайте далі, щоб дізнатися, якою є мета і сфера застосування регулювання MiCA і як це змінить роботу з криптовалютою. Огляд...

Ліцензія на азартні ігри на Олдерні

Бізнес функціонує нелегально, якщо у його власника відсутні ліцензії для онлайн-казино, необхідні для певного роду діяльності. Азартна гра не стала винятком, а для офіційної роботи казино буде потрібно спеціальний дозвіл. Придбати таку ліцензію можна в компанії Eternity Law International. Ми регулярно підтримуємо відносини з Олдерні, де надається такий документ. Фахівці нашої фірми нададуть вичерпну інформацію,...

Офшорна компанія - недоліки і переваги

Уважно вивчіть податкові аспекти у своїй юрисдикції, перш ніж купувати офшорну компанію в одній з острівних юрисдикцій. Давайте детально розглянемо податкові аспекти, пов’язані з володінням і експлуатацією офшорної компанії. Офшорні компанії зазвичай реєструються в двох варіантах: Міжнародна бізнес-компанія (IBC) та Товариство з обмеженою відповідальністю ( «LLC»). У цій статті термін «офшорна компанія» використовується для позначення...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360