Ліцензія SEMI на Кіпрі

Фінтех-індустрія на Кіпрі розвивалася досить швидко протягом останніх кількох років. У країні вже сформувався ринок фінансових послуг, який тісно пов’язаний з технологіями. Очікується, що цей фінтех-сектор продемонструє швидкі темпи розвитку після публікації Національної стратегії технологій розподілених реєстрів (DLT).

Малий EMI контролюється CBC відповідно до Директиви про платіжні послуги та Директиви про віртуальні гроші, які були включені до законів острова. Вони можуть надати своїм клієнтам наступні послуги: рахунки IBAN, банківські перекази через системи SWIFT і SEPA, Інтернет-банкінг, передплачені картки та обмін валют. І якщо ви хочете створити власний платіж або компанію, яка працює з віртуальними грошима, вам знадобиться саме така ліцензія.

Загальна інформація

На даний момент Кіпрський центральний банк не стягує комісію за подачу заявки на отримання ліцензії, однак він має право встановлювати комісію ретроспективно або видавати директиви, що визначають комісію за подачу заявки на майбутню ліцензію. Центральний банк повинен відповісти на запит на отримання ліцензії на невеликі електронні гроші на Кіпрі протягом трьох місяців з дати подачі заявки.

Термін паспортизація описує здатність організації, яка має ліцензію Центрального банку Кіпру, надавати транскордонні інвестиційні послуги клієнтам у державах-членах ЄС за допомогою простої процедури повідомлення.

Компанія, яка подає заявку на отримання ліцензії малої установи електронних грошей на Кіпрі для надання послуг електронних грошей, має бути зареєстрована в Республіці Кіпр, а її головний офіс також має бути розташований у Республіці Кіпр. Згідно з політикою Центрального банку, два адміністративні менеджери компанії з ліцензією SEMI на Кіпрі на продаж повинні бути резидентами острова та мати відповідну освіту та досвід роботи.

Юридичні особи, які мають право надавати платіжні послуги:

• Банки;
• кооперативні кредитні установи;
• Постачальники послуг поштового зв’язку, що діють на підставі відповідного законодавства;
• Постачальники віртуальних грошей;
• Європейський центральний банк та національні центральні банки, якщо вони не діють як орган валютного контролю чи інший державний орган; і
• Урядові департаменти та місцеві органи влади, коли вони діють як державні регулятори
• Типи послуг, дозволені SEMI після отримання ліцензії
• Сервіси, які дозволяють вносити готівку на платіжний рахунок і виконувати всі операції, необхідні для роботи з платіжним рахунком;
• Сервіси, які дозволяють знімати готівку з платіжного рахунку та виконувати всі операції, необхідні для роботи з таким рахунком.

Переваги ліцензії SEMI на Кіпрі

Час

Підготовка вашого пакету заявок може тривати менше місяця, якщо ви вчасно надасте нам усі юридичні документи, але зазвичай це займає від одного до двох місяців, оскільки ми допомагаємо вам покращити ваш пакет.

Операційні витрати

Усі SEMI, засновані в державі-члені ЄС, повинні мати місцеві офіси, укомплектовані ключовими працівниками для надання послуг, що означає, що персонал повинен проживати в юрисдикції. Якщо вони не є громадянами юрисдикції, вони повинні мати відповідний дозвіл на роботу. Все це призводить до витрат на експлуатацію, які необхідно враховувати. Ми можемо допомогти вам знайти відповідне офісне приміщення та персонал для керування вашим SEMI.

З точки зору операційних витрат, розумний річний бюджет операційних витрат SEMI, включаючи заробітну плату, ІТ, телефон, оренду, електроенергію, аудит, відповідність, професійні гонорари тощо, становитиме не менше ніж приблизно 150 000 євро. Фактична сума значною мірою залежить від розміру компанії, її діяльності та винагороди керівників.

Вимоги до мінімального капіталу для ліцензії SEMI на Кіпрі

Закон передбачає, що початковий мінімальний попит на капітал для SEMI становить 350 000 євро, і існують поточні вимоги на капітал, розраховані відповідно до положень Закону, серед іншого, для підтримки балансу принаймні початкового мінімального попиту на капітал.

Організаційна структура

Як і у випадку з усіма фінансовими ліцензіями на Кіпрі, правління SEMI на Кіпрі для продажу має складатися принаймні з двох адміністративних і двох неадміністративних менеджерів, більшість з яких мають бути резидентами острова. Крім того, компанії також потрібен відповідальний офіцер, офіцер з боротьби з відмиванням грошей, директор з інформації та ризик-менеджер.

Документи для запиту, необхідні для отримання ліцензії SEMI на Кіпрі

• Вибір відповідної ліцензії та організаційної структури компанії;
• Надання юридичного висновку, який узагальнює основні правові моменти заяви;
• Підготовка операційної програми компанії з SEMI;
• Розробка пояснення механізмів управління та внутрішнього контролю в компанії з SEMI;
• Розробка роз’яснення та перегляду заходів щодо захисту коштів, платіжних даних та особистої інформації користувачів послуг та політики безпеки;
• Розробка угод між постачальником платіжних послуг з SEMI та користувачами послуг;
• Розробка роз’яснення внутрішніх механізмів контролю протидії відмиванню грошей;
• Організація страхування відшкодування або надання аналогічної гарантії кредитною установою;
• Зв’язок із CBC щодо всіх питань, пов’язаних із заявкою, які можуть виникнути після подачі документів.