Цюрих
+41 435 50 73 23Київ
+38 094 712 03 54Лондон
+44 203 868 34 37Таллінн
+372 880 41 85Вільнюс
+370 52 11 14 32Нью-Йорк
+1 (888) 647 05 40Фінтех-індустрія на Кіпрі розвивалася досить швидко протягом останніх кількох років. У країні вже сформувався ринок фінансових послуг, який тісно пов’язаний з технологіями. Очікується, що цей фінтех-сектор продемонструє швидкі темпи розвитку після публікації Національної стратегії технологій розподілених реєстрів (DLT).
Малий EMI контролюється CBC відповідно до Директиви про платіжні послуги та Директиви про віртуальні гроші, які були включені до законів острова. Вони можуть надати своїм клієнтам наступні послуги: рахунки IBAN, банківські перекази через системи SWIFT і SEPA, Інтернет-банкінг, передплачені картки та обмін валют. І якщо ви хочете створити власний платіж або компанію, яка працює з віртуальними грошима, вам знадобиться саме така ліцензія.
На даний момент Кіпрський центральний банк не стягує комісію за подачу заявки на отримання ліцензії, однак він має право встановлювати комісію ретроспективно або видавати директиви, що визначають комісію за подачу заявки на майбутню ліцензію. Центральний банк повинен відповісти на запит на отримання ліцензії на невеликі електронні гроші на Кіпрі протягом трьох місяців з дати подачі заявки.
Термін паспортизація описує здатність організації, яка має ліцензію Центрального банку Кіпру, надавати транскордонні інвестиційні послуги клієнтам у державах-членах ЄС за допомогою простої процедури повідомлення.
Компанія, яка подає заявку на отримання ліцензії малої установи електронних грошей на Кіпрі для надання послуг електронних грошей, має бути зареєстрована в Республіці Кіпр, а її головний офіс також має бути розташований у Республіці Кіпр. Згідно з політикою Центрального банку, два адміністративні менеджери компанії з ліцензією SEMI на Кіпрі на продаж повинні бути резидентами острова та мати відповідну освіту та досвід роботи.
Юридичні особи, які мають право надавати платіжні послуги:
Підготовка вашого пакету заявок може тривати менше місяця, якщо ви вчасно надасте нам усі юридичні документи, але зазвичай це займає від одного до двох місяців, оскільки ми допомагаємо вам покращити ваш пакет.
Усі SEMI, засновані в державі-члені ЄС, повинні мати місцеві офіси, укомплектовані ключовими працівниками для надання послуг, що означає, що персонал повинен проживати в юрисдикції. Якщо вони не є громадянами юрисдикції, вони повинні мати відповідний дозвіл на роботу. Все це призводить до витрат на експлуатацію, які необхідно враховувати. Ми можемо допомогти вам знайти відповідне офісне приміщення та персонал для керування вашим SEMI.
З точки зору операційних витрат, розумний річний бюджет операційних витрат SEMI, включаючи заробітну плату, ІТ, телефон, оренду, електроенергію, аудит, відповідність, професійні гонорари тощо, становитиме не менше ніж приблизно 150 000 євро. Фактична сума значною мірою залежить від розміру компанії, її діяльності та винагороди керівників.
Закон передбачає, що початковий мінімальний попит на капітал для SEMI становить 350 000 євро, і існують поточні вимоги на капітал, розраховані відповідно до положень Закону, серед іншого, для підтримки балансу принаймні початкового мінімального попиту на капітал.
Як і у випадку з усіма фінансовими ліцензіями на Кіпрі, правління SEMI на Кіпрі для продажу має складатися принаймні з двох адміністративних і двох неадміністративних менеджерів, більшість з яких мають бути резидентами острова. Крім того, компанії також потрібен відповідальний офіцер, офіцер з боротьби з відмиванням грошей, директор з інформації та ризик-менеджер.
Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.