Eternity Law International — Новини — Регулювання криптобізнесу в Німеччині

Регулювання криптобізнесу в Німеччині

Опубліковано
October 18, 2022

Як і регулюючі органи в інших державах, BaFin у Німеччині здійснює нагляд за правильною роботою фінансової системи та забезпечує захист клієнтів. Тому поява на ринку значної кількості стартапів, пов’язаних з криптовалютами, і велику увагу засобів масової інформації змусили регулюючі органи серйозніше поставитися до цієї сфери. У грудні 2013 року регулювання криптобізнесу в Німеччині зазнало деяких змін і чіткішої категоризації: BaFin опублікував нові правила і зафіксував у них порядок нагляду над різними моделями бізнесу.

Положення, що регулюють діяльність з криптовалютами в Німеччині та ЄС

Раніше EBA вже говорило про власну позицію щодо криптографічної валюти. Але, на відміну від BaFin, у висновку EBA не було позначено чітких позицій щодо цифрової валюти на законодавчому рівні. Управління лише надало вказівки про наявні ризики з юридичної та податкової сторони, які виникають при володінні та торгівлі криптовалютами. Також EBA говорить про ризики того, що клієнти можуть втратити кошти на нестійких ринках, наприклад, якщо оператор не має відповідної ліцензії, або замішаний у злочинних операціях (зокрема, відмивання грошей).

Навіть за умови, що будь-які цифрові активи називають «валютою», це їх визначенням з юридичної боку. Будь-яка одиниця може стати валютою і грошима, якщо вона випущена ЦБ. Криптографічні валюти в Німеччині випускаються не центральним банком. Так, за правилами BaFin такі активи не є грошима, електронними грошима або платіжним засобом, або розрахунковою монетою.

Регулюючий орган називає в ролі розрахункових одиниць відповідно до Закону про роботу німецьких банків, тобто як одиниці ціни, які є законними грошима, що, як мінімум, можна порівняти з іноземними валютами.

Обіг криптографічних валют

Особам, які розплачуються криптографічними валютами, не варто переживати про ліцензування на території Німеччини. Крім того, не потрібно дотримуватися будь-яких особливих правил і при звичайному застосуванні цифрових активів як заміна платіжного засобу для продажу, тому бізнесмени можуть запросто приймати такі валюти як оплату власних товарів чи послуг.

Отримання ліцензії від BaFin потрібне для комерційних операцій з криптовалютами, наприклад, для майнінгу, послуг з обміну та ін. Пороги для зобов’язання з ліцензування постійно змінюються. Якщо для застосування криптозначень будуть застосовуватись додаткові сервісні елементи, то такий поріг можна легко перевищити.

Для тих, хто займається видобутком, покупками або продажем цифрових активів для забезпечення себе послугами чи товарами на ринку, для подальшого розвитку та ведення діяльності, потрібно ліцензуватись у BaFin. Для багатьох зацікавлених сторін це стало певним каменем спотикання, наприклад, для приватного торговельного бізнесу, що потребує ліцензії за розділом 1(1a) №. 4 Закону про банківську діяльність Німеччини, якщо здійснюється купівля чи продаж криптографічної валюти.

Ліцензування торгових криптовалютних платформ в Німеччині

  1. Якщо цифрові активи продаються на комерційній основі як будь-які послуги чи товари, вони підлягають регулюванню BaFin.
  2. Залежно від моделі бізнесу, організації внутрішніх операцій фірми, а також технічної реалізації застосовуються положення Закону про нагляд за платіжними послугами.
  3. Зберігання криптографічної валюти та приватна торгівля підлягають ліцензуванню та можливі, як і ведення брокерської діяльності, пов’язаної з вкладеннями та купівлею активів цієї категорії.

Останній варіант також може бути звільнено від необхідності отримання ліцензії, якщо підприємець працює як договірний посередник під відповідальність кредитної компанії.

Бізнесмен, який бажає відкрити компанію, пов’язану з криптоактивами в Німеччині, повинен вирішити всі необхідні питання легалізації на початковому етапі. Кожна зацікавлена ​​сторона може мати справу безпосередньо з BaFin. Але в багатьох випадках це не є необхідним, а, навпаки, може негативно вплинути на подальшу діяльність. Наші фахівці часто стикаються з такими випадками, коли власники бізнесів мають проблеми з BaFin через брак досвіду або незнання місцевих законів.

Якщо ви хочете якнайефективніше реалізувати свою модель бізнесу, довіртеся нашому експерту, який знає всі нюанси в регулюванні критографічних валют в Німеччині. Зв’яжіться з нами для отримання детальної інформації щодо того чи іншого питання. Ми також можемо запропонувати вам безліч готових компаній на продаж, що стане вигідним рішенням “під ключ” як для початківця, так і для досвідченого інвестора.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

Реєстрація компанії в Канаді

Канадська юрисдикція приваблива для іноземних інвесторів тим, що створила максимально гнучкі умови реєстрування фірм і не ввела заборон щодо співпраці з представниками інших країн. На сьогоднішній день, особливо популярним комерційним напрямком в Канаді є сфера online-бізнесу. Країна повністю відкрита для створення і продажу Інтернет-стартапів, відкриття веб-студій або IT-кластерів. Юрисдикція Нерезидентам, які реєструють компанію в Канаді...

Корпоративний податок в Люксембурзі на 2024 рік

1. Види комерційних структур, їх розташування і загальні податкові питання У Люксембурзі доступні різні форми бізнес-одиниць з різними правовими структурами. Серед них: SA, для якої потрібен мінімальний капітал у 30 000 євро, і SARL з мінімальним капіталом у 12 000 євро, обидві керовані радами директорів. SARL обмежує кількість дочірніх компаній до 100 і не може...

Реєстрація компанії на Сент Вінсент

Вартість реєстрації 1 350.00 EUR Вартість подовження компанії 1 200.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 0.00% Сплачений Статутний Капітал 1.00 Вимоги до обов’язкової звітності Немає Вимоги до місцевого офісу – Немає Вимога призначити секретаря компанії – Факультативно Завжди в наявності готові компанії на продаж. Зробити запит Статутний капітал компанії на Сент Вінсент Стандартна валюта –...

Австралійська ліцензія на фінансові послуги: як отримати, умови, нормативна база

Австралійська ліцензія на фінансові послуги (AFSL) є найважливішою вимогою для юридичних осіб, які працюють у секторі фінансових послуг в Австралії. Ліцензія служить нормативною базою, створеною Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій (ASIC) для забезпечення високих стандартів інвестиційної діяльності та професіоналізму надавачів фінансових послуг. Отримання ліцензії є обов’язковим не тільки для провадження діяльності з надання...

Як подати заявку на отримання ліцензії EMI в ЄС

Електронні гроші – це цифрова форма готівки, яка в Європейському Союзі вважається вартістю у грошовому вираженні, записану і збережену на електронному носії. Електронні гроші випускаються EMI (емітент електронних грошей) при отриманні коштів від клієнтів у розмірі не менше наданої грошової вартості та розглядаються як форма платежів іншими установами. Отримання європейської ліцензії EMI дозволяє не тільки...

Управління фінансовими ризиками

Будь-яке велике підприємство зазнає невдачі, якщо воно не дотримується принципів управління ризиками, іншими словами, воно ігнорує управління фінансовими ризиками. У цій публікації ми спробуємо розкрити найважливіші аспекти цієї сфери діяльності. Бізнес – це, перш за все, ризик, тому кожен підприємець намагається докласти максимум зусиль, щоб вести свій бізнес поза зоною небезпеки. Особливо це стосується великих...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360