Зареєструйте свій бізнес з надання грошових послуг (MSB) або бізнес з надання грошових послуг за кордон (FMSB)

Створення корпорацій у сфері обслуговування фінансів вкрай вигідний бізнес. Тому з’являється все більше гравців на цьому ринку. Кожен із них прагне зайняти певну нішу. Але перед тим як почати працювати й отримати відповідну ліцензію, потрібно визначитися з місцем реєстрації.

Багато співзасновників корпорацій обирають Канаду. Це пов’язано зі стабільними економічними показниками регіону, розвиненими інструментами у сфері фінтеху та вельми лояльним і прозорим законодавством. Тому розвивати такий бізнес цілком резонно саме в Канаді.

Однак не всі власники юридичних осіб розуміють, яку форму корпорації варто обирати, адже в країні є кілька варіантів для роботи. Більшість не знає, що для роботи з обслуговуванням закордонних клієнтів, потрібно отримувати відповідний дозвіл і їм недостатньо пройти реєстрацію бізнесу з обслуговування грошових коштів (MSB). Для таких компаній існує також бізнес з обслуговування іноземних грошових переказів і між ними є суттєві відмінності.

Процедура проходження реєстрації бізнесу з обслуговування грошових коштів

Оформленням цього дозволу займається Фінтрак, він же є контролюючим органом. Для початку роботи представнику корпорації необхідно пройти процедуру МСБ реєстрації. Вона досить проста, але необхідно чітко дотримуватися нижчезазначених пунктів:

• в онлайн форматі заповнити форму з попередньої реєстрації бізнесу з обслуговування грошових коштів (після її заповнення співробітник контролюючого органу зобов’язаний зв’язатися із заявником і розповісти вимоги до компанії);
• необхідно зайти в систему реєстрації, скориставшись унікальним ідентифікатором клієнта і ввівши свій особистий пароль;
• заповнити відповідну форму для завершення реєстрації МСБ.
• У цій формі клієнту необхідно вказати фінансову інформацію (наявність банківських акаунтів), дані про комплаєнс-офіцерів юридичної особи, штат корпорації, інформацію про реєстрацію та співзасновників бізнесу, про кожну працюючу філію й агентів (за наявності таких).

Після отримання цього пакета представники контролюючого органу вивчають інформацію і можуть надіслати повідомлення про видачу ліцензії, відмову, або запросити роз’яснення щодо деяких документів. При отриманні підтвердження дані про відкриту ліцензію будуть відображатися у відповідному розділі ФІНТРАК.

Процедура реєстрації бізнесу з іноземним обслуговуванням

Отримання цього дозволу дещо складніше, адже корпорації, які оформили його, мають ширші права і можуть працювати, не маючи поточного офісу на території Канади. Тому для таких корпорацій потрібно пройти такі етапи:

• заповнення в онлайн-форматі форми на попередню реєстрацію;
• відвідування офіційної системи реєстрації через ФІНТРАК з використанням особистого логіна та пароля;
• заповнення реєстраційної форми із зазначенням тієї самої інформації про реєстрацію бізнесу у сфері обслуговування грошових коштів, що й під час реєстрації на оформлення MSB.

Крім усіх вищевказаних документів, представники корпорації також зобов’язані надати:

• дані про перевірку довідки про несудимість; 
• переклади довідок про несудимість;
• дані про представників з обслуговування, з якими корпорація співпрацює в Канаді.

Після передачі вищевказаних даних, представники регулятора вивчають інформацію і на підставі її приймають рішення щодо видачі відповідного дозволу на діяльність. Корпорації можуть отримати погодження, відмову або необхідність внесення коригувань (неточності в документах або надання не всіх потрібних даних).

До кого варто звертатися по допомогу

Процедура отримання обох дозволів не найпростіша. Якщо ви ніколи не стикалися з канадським законодавством, то вам буде вкрай складно її оформити. Тому обов’язково проконсультуйтеся у наших співробітників.

Ми зібрали команду справжніх експертів у сфері реєстрації та отримання відповідних дозволів. Кожен наш співробітник неодноразово контактував з контролюючими органами Канади і відмінно знає їхні вимоги. Тому під час первинної перевірки вашої документації ми зможемо вказати на моменти, які потрібно буде виправити, і, подаючи свою заявку, ви будете точно впевнені в позитивному результаті.