Eternity Law International — Новини — Ліцензія PSP на Мальті

Ліцензія PSP на Мальті

Опубліковано
March 13, 2023

В останні роки на Мальті спостерігається значне зростання кількості ліцензованих провайдерів платіжних послуг (англ. payment service provider, PSP). В результаті острів перетворився на одну з найкращих юрисдикцій для ведення фінансового бізнесу. Фахівці Eternity Law International готові допомогти клієнтам з отриманням ліцензії PSP на Мальті.

Правова основа

Мальтійське законодавство ефективно регулює механізми надання фінансових послуг. Директива 2007/64 / ЄС включена в Мальтійську правову базу через Закон про фінансові установи (FIA, глава 376). Згідно з ним, провайдери платіжних послуг, “квазібанківські” установи, підпадають під той же рівень регулювання, що і кредитні фірми, але без обмежень, передбачених положеннями Закону про банківську діяльність 1994 року.

Права на паспортизацію

Мальта є одним з найбільш підходящих центрів для ліцензування PSP або розгляду PSP на Мальті на продаж через паспортні права, низькі витрати на ведення бізнесу, доступність професійних послуг, потенціал підвищення податкової ефективності та перетворення Мальтійського фінансового ринку в топ-центр управління активами та фінансових послуг.

Рішення зареєструвати PSP на Мальті або купити компанію з ліцензією PSP на Мальті веде до отримання паспортних привілеїв по всій Європейській Економічній Зоні. Таким чином, фірмам, розташованим в Єврозоні, що здійснюють транскордонні операції, дозволено обслуговувати клієнтів в будь-якій державі ЄЕЗ без необхідності отримання додаткового дозволу чи ліцензії. 

Ліцензія PSP на Мальті – дозволи

Організація, що має ліцензію платіжного агента на Мальті, допомагає комерційним організаціям отримувати електронні платежі. PSP виступають посередниками між двома сторонами: продавцями, які приймають платежі, та клієнтами, які їх здійснюють.

PSP створюють технологічні зв’язки між банками-еквайєрами і картковими мережами, дозволяючи фірмам використовувати численні платіжні опції без необхідності підключення до конкретної банківської установи. Вони повністю контролюють процес транзакцій і підключення до зовнішніх мереж, зменшуючи залежність продавця від банків. Більше того, крім внесення та зняття готівки, послуги PSP можуть включати грошові перекази, запобігання шахрайству та заходи з управління ризиками. 

Вимоги до ліцензії PSP

Здобувач ліцензії має право на отримання ліцензії PSP на Мальті, якщо юридична особа відповідає нижчезазначеним вимогам до PSP:

  • MFSA проводить перевірку здобувача на “відповідність вимогам” при обробці заявки та пакету документів. Акціонери та вище керівництво повинні підтвердити свою компетентність та чесність у всіх своїх операціях, щоб успішно пройти цю процедуру.
  • Здобувач повинен підготувати пакет документів.
  • Здобувач повинен сплатити збір за подачу заявки на ліцензію  у розмірі 3500 євро; мінімальний регулятивний капітал становить від 20 000 до 350 000 євро залежно від пропонованої послуги.
  • Для отримання ліцензії PSP на Мальті потрібні принаймні три директори, щонайменше один з яких повинен бути громадянином та резидентом Мальти. 
  • Для відкриття PSP також є необхідною наявність місцевого офісу.
  • Для оцінки заявки на отримання ліцензії уповноважений орган може додатково запросити додаткові дані, якщо це необхідно.

Повний процес ліцензування може зайняти від трьох до шести місяців. Однак є більш швидкий варіант – купити ліцензію PSP на Мальті або розглянути готову PSP на продаж.Зв’яжіться з нами, якщо вам цікаво дізнатися більше про те, як отримати офшорну ліцензію PSP на Мальті і як це може принести користь вашій компанії. Наші досвідчені спеціалісти організують для вас весь процес ліцензування вашої нової компанії.

Вас може зацікавити

Холдинги у Швейцарії порівняно з холдингами інших європейських країн

Найкращим рішенням для бізнесмена, який бажає володіти, керувати чи брати участь у діяльності будь-якої іншої компанії за межами Швейцарії, є реєстрація холдингової компанії (корпорації): ТОВ, АТ. Власники корпорацій отримують безліч привілеїв, які допоможуть: Незважаючи на величезну кількість переваг, які ви маєте, як власник холдингу на території Швейцарії, не забувайте і про деякі підводні камені. Вони...

Корпоративні податки у Бельгії в 2024 році

Підприємства у Бельгії зобов’язані сплачувати корпоративний податок зі свого прибутку. Тим не менш, для деяких видів підприємств існує низка винятків та податкових пільг. Ставка, яку ви повинні платити, залежить не тільки від виду бізнесу, а й від суми доходу. Підприємства зобов’язані подавати податкову декларацію своєї компанії щороку та здійснювати щоквартальні платежі. Фірми можуть відняти різні...

Ліцензія на азартні ігри в Італії

Ліцензія – це документ, наявність якого дає право вести будь-яку діяльність: будівельну, бухгалтерську або гемблінг. Ліцензування азартних ігор в Італії є обов’язковою процедурою. Без наявності подібного документа функціонування бізнесу виявиться під великим питанням і може бути кримінально караним. Видача дозволів на ведення азартного бізнесу – окрема тема для розгляду, так як проведення азартних ігор знаходиться...

Фінансові брокерські фірми у Литві

Інвестиційними компаніями називають юридичні особи, які на постійній основі займаються наданням певної або комплексу інвестиційних послуг третім особам та/або здійснюють інвестиційні транзакції. Фінансові брокерські фірми в Литві у своїй діяльності спираються на добре розвинену інфраструктуру сучасного типу, а також користуються привілеєм у вигляді мінімальних витрат на ведення діяльності, лояльності з боку органів регулювання, та іншого....

Крипто ліцензія в Польщі

Криптовалюти посіли міцне місце у сучасному світі, залучаючи все більше і більше інвесторів до участі у криптовалютній діяльності. Польща дуже далекоглядна щодо криптовалюти і робить все можливе, щоб відкрити свій ринок для розширення сфери застосування блокчейну. В юрисдикції існують окремі правила для криптовалют, що гарантує офіційність діяльності, пропонованих фірмами, та допомагає клієнтам довіряти постачальникам крипто-послуг....

Реєстрація компанії на Сейшелах

Сейшельські острови складаються зі ста п’ятнадцяти островів і острівців, які є справжньою перлиною Індійського океану. Крім гарної природи, це справжній рай для бізнесу. Сейшельські острови є частиною Британської Співдружності. Цей факт визначає високорозвинену систему ведення міжнародного бізнесу. У відповідності з корпоративним законодавством ця юрисдикція передбачає мінімальне оподаткування. Якщо ви вирішите зареєструвати офшор, Сейшельські Острови –...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360