В останні роки на Мальті спостерігається значне зростання кількості ліцензованих провайдерів платіжних послуг (англ. payment service provider, PSP). В результаті острів перетворився на одну з найкращих юрисдикцій для ведення фінансового бізнесу. Фахівці Eternity Law International готові допомогти клієнтам з отриманням ліцензії PSP на Мальті.
Правова основа
Мальтійське законодавство ефективно регулює механізми надання фінансових послуг. Директива 2007/64 / ЄС включена в Мальтійську правову базу через Закон про фінансові установи (FIA, глава 376). Згідно з ним, провайдери платіжних послуг, “квазібанківські” установи, підпадають під той же рівень регулювання, що і кредитні фірми, але без обмежень, передбачених положеннями Закону про банківську діяльність 1994 року.
Права на паспортизацію
Мальта є одним з найбільш підходящих центрів для ліцензування PSP або розгляду PSP на Мальті на продаж через паспортні права, низькі витрати на ведення бізнесу, доступність професійних послуг, потенціал підвищення податкової ефективності та перетворення Мальтійського фінансового ринку в топ-центр управління активами та фінансових послуг.
Рішення зареєструвати PSP на Мальті або купити компанію з ліцензією PSP на Мальті веде до отримання паспортних привілеїв по всій Європейській Економічній Зоні. Таким чином, фірмам, розташованим в Єврозоні, що здійснюють транскордонні операції, дозволено обслуговувати клієнтів в будь-якій державі ЄЕЗ без необхідності отримання додаткового дозволу чи ліцензії.
Ліцензія PSP на Мальті – дозволи
Організація, що має ліцензію платіжного агента на Мальті, допомагає комерційним організаціям отримувати електронні платежі. PSP виступають посередниками між двома сторонами: продавцями, які приймають платежі, та клієнтами, які їх здійснюють.
PSP створюють технологічні зв’язки між банками-еквайєрами і картковими мережами, дозволяючи фірмам використовувати численні платіжні опції без необхідності підключення до конкретної банківської установи. Вони повністю контролюють процес транзакцій і підключення до зовнішніх мереж, зменшуючи залежність продавця від банків. Більше того, крім внесення та зняття готівки, послуги PSP можуть включати грошові перекази, запобігання шахрайству та заходи з управління ризиками.
Вимоги до ліцензії PSP
Здобувач ліцензії має право на отримання ліцензії PSP на Мальті, якщо юридична особа відповідає нижчезазначеним вимогам до PSP:
- MFSA проводить перевірку здобувача на “відповідність вимогам” при обробці заявки та пакету документів. Акціонери та вище керівництво повинні підтвердити свою компетентність та чесність у всіх своїх операціях, щоб успішно пройти цю процедуру.
- Здобувач повинен підготувати пакет документів.
- Здобувач повинен сплатити збір за подачу заявки на ліцензію у розмірі 3500 євро; мінімальний регулятивний капітал становить від 20 000 до 350 000 євро залежно від пропонованої послуги.
- Для отримання ліцензії PSP на Мальті потрібні принаймні три директори, щонайменше один з яких повинен бути громадянином та резидентом Мальти.
- Для відкриття PSP також є необхідною наявність місцевого офісу.
- Для оцінки заявки на отримання ліцензії уповноважений орган може додатково запросити додаткові дані, якщо це необхідно.
Повний процес ліцензування може зайняти від трьох до шести місяців. Однак є більш швидкий варіант – купити ліцензію PSP на Мальті або розглянути готову PSP на продаж.Зв’яжіться з нами, якщо вам цікаво дізнатися більше про те, як отримати офшорну ліцензію PSP на Мальті і як це може принести користь вашій компанії. Наші досвідчені спеціалісти організують для вас весь процес ліцензування вашої нової компанії.
Бізнеси на продаж
Ліцензія провайдера платіжних послуг на Сейшелах на продаж
Africa, Seychelles
Ліцензія PSP
Ліцензія провайдера платіжних послуг на Сейшельських островах на продаж – вигідний варіант, якщо ви хочете вийти на прибутковий офшорний фінансовий ринок. Нижче ви можете ознайомитися з інформацією про ліцензію PSP на Сейшельських островах. Ліцензія PSP на Сейшельських островах на продаж: що входить Тип ліцензії: ліцензія провайдера платіжних послуг (PSP); ліцензія видається Центральним банком Сейшельських островів;...
Постачальник платіжних послуг (ліцензія PSP) у Домініці на продаж
North America, Dominica
Ліцензія PSP
Нова інвестиційна можливість – постачальник платіжних послуг у Домініці на продаж. Це фінтех-посередник із повноваженнями на глобальне посередництво у сфері фінтех без жодних обмежень. Ліцензія PSP у Домініці на продаж: що входить Ліцензію видано більш ніж два роки тому; Чистий бухгалтерський баланс; Відсутність зобов’язань; Ліцензійні дозволи включають виконання Загальних посередницьких послуг (ICO, цифрові розрахунки, платежі,...
PSP ліцензія в Туреччині з філією в США на продаж
Europe, Turkey
Платіжні установи та установи електронних грошей
Нова інвестиційна можливість – PSP ліцензія в Туреччині на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. PSP ліцензія в Туреччині: ключові характеристики Бізнес засновано у 2016 році, ліцензовано BRSA у 2018 році; У 2019 році відкрито філію в США; Бізнес орієнтований на внутрішні та міжнародні грошові перекази; Торговельне фінансування, послуги прийому готівки, відкриття рахунків;...
