Eternity Law International — Новини — Ліцензія PSP у Грузії

Ліцензія PSP у Грузії

Опубліковано
May 22, 2023

У сучасних країнах постачальники послуг грошових переказів контролюються Національним банком, який спостерігає та контролює систему грошових переказів у країні. PSP визначаються як бізнес-компанії, які надають платіжні послуги, включаючи випуск платіжних інструментів, придбання грошових переказів та грошові перекази.

Для контролю на користь постачальника грошових переказів у Грузії потрібен дозвіл Національного банку. Ліцензія платіжного агента в Грузії була опублікована відповідно до прийнятих у країні методів грошових переказів та Закону про платіжні послуги від 2018 року, який регулює роботу PSP у штаті. Всі PSP повинні отримати дозвіл незалежно від їх розміру або типу операції.

Вимоги до постачальників платіжних послуг

Потрібно виконати кілька вимог. Ці вимоги були встановлені Національним банком Грузії для забезпечення безпечної, надійної та відповідної вимогам діяльності платіжних систем. Ось деякі з найважливіших вимог:

  • Реєстрація юридичної особи: Компанія має бути зареєстрована як юридична особа у країні з чіткою структурою власності, що відповідає стандартам Національного банку України.
  • Акціонери та адміністрація: Фірма повинна мати акціонерів та адміністративний персонал, які відповідають критеріям прийнятності банку. Це включає забезпечення того, щоб акціонери і керівництво не мали судимостей і були фінансово стабільні.
  • Мінімальні вимоги до капіталу: PSP повинні відповідати мінімальному капіталу, встановленому банком. Мінімальні вимоги до капіталу варіюються в залежності від типу грошових переказів, що надаються PSP.
  • Інфраструктура та технічні можливості: PSP повинен мати достатню інфраструктуру та технічні можливості для надання пільг з грошових переказів. Це включає наявність надійної ІТ-системи, мережевої безпеки та плану аварійного відновлення.
  • Система управління ризиками: PSP повинен мати надійну систему управління ризиками, включаючи заходи щодо запобігання шахрайству, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
  • Звітність та дотримання вимог: PSP повинні дотримуватись усіх вимог до звітності та відповідності, встановлених Національним банком, у тому числі надавати регулярні звіти про свої операції та грошово-кредитне становище.
  • Придатність та належна оцінка: Національний банк проведе відповідну та належну оцінку акціонерів та управлінського персоналу PSP. Це включає оцінку їх характеру, компетентності і фінансового становища.
  • Бізнес-план: Фірма має надати бізнес-план з викладенням пропонованих платіжних послуг та того, як PSP планує працювати на ринку.
  • Заходи боротьби з відмиванням грошей та спонсоруванням тероризму: PSP повинен мати ефективний ступінь для запобігання відмиванню грошей та спонсоруванню тероризму відповідно до законів та правил країни.
  • Захист споживачів: PSP має вжити адекватних заходів для захисту споживачів, включаючи прозорість комісій та зборів, механізми вирішення спорів та процедури розгляду скарг клієнтів.

Як отримати ліцензію постачальника платіжних послуг у Грузії

Щоб отримати ліцензію платіжної системи в Грузії, потрібно виконати певні кроки. Ось огляд процесу:

  1. Визначте тип ліцензії: Національний банк країни видає різні типи ліцензій для PSP залежно від характеру їх операцій. Тому важливо визначити конкретний тип ліцензії платіжної системи в Грузії, яка є необхідною до початку процесу запиту.
  2. Зберіть усі необхідні документи: заявнику необхідно буде підготувати та подати пакет документів у рамках процесу подання заявки на отримання дозволу. Вони можуть включати, але не обмежуються:
  • Бізнес-план із викладом пропонованих послуг грошових переказів, що пропонуються PSP.
  • Доказ юридичної реєстрації PSP як юридичної особи у країні.
  • Докази структури власності та особи акціонерів.
  • Детальна інформація про команду менеджерів та їх досвід.
  • Докази фінансового стану, включаючи перевірені фінансові звіти.
  • План управління ризиками з викладенням того, як PSP планує знижувати потенційні ризики та дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей та спонсорством тероризму.
  • Технічна документація, включаючи відомості про ІТ-систему PSP, мережеву безпеку та план аварійного відновлення.
  1. Подання заявки: Після підготовки всіх необхідних документів заявник може подати заявку до Національного банку штату. Заявки можуть бути заповнені особисто або онлайн залежно від потреб Банку.
  2. Процес розгляду: після отримання заявки Національний банк розглядає її та може запросити додаткову інформацію чи документи. Процес розгляду може тривати до 90 днів, залежно від складності запиту.
  3. Ліцензування: якщо банк задоволений заявкою, він видає заявнику дозвіл PSP. Дозволи дійсні протягом певного періоду часу, зазвичай одного року, і можуть бути продовжені після закінчення терміну дії.
  4. Дотримання нормативних вимог та звітність: після отримання Ліцензії на грошові перекази в Грузії повинен дотримуватись усіх нормативних вимог та подавати регулярні звіти до банку. Недотримання цих вимог може призвести до призупинення або відкликання ліцензії.

Таким чином, отримання ліцензії платіжного шлюзу в Грузії потребує ретельної підготовки та дотримання всіх нормативних вимог. Виконуючи описані вище кроки, PSP можуть забезпечити безперебійну та успішну обробку запитів.

Переваги отримання дозволу

  • Прості процедури отримання ліцензії на грошові перекази в Грузії: Отримання дозволу на надання платіжних послуг у Грузії є простим і швидким процесом порівняно з іншими державами. Національний банк країни пропонує електронну систему подання заявки на отримання ліцензії на переказ грошей у Грузії, яка дозволяє значно скоротити час розгляду вашої заявки та витрати на її подання.
  • Стабільність і довіра: у Грузії стабільне політичне та економічне середовище, завдяки чому підприємства вважають країну заслуговує на довіру і надійна. Крім того, регулюючий інститут – Національний банк країни – має гарну репутацію та сприяє розвитку грошового ринку країни.
  • Розташування: розташування Грузії на перетині ЄС та Азії забезпечує PSP доступ до багатьох міжнародних ринків та можливості для розвитку бізнесу.
  • Низькі витрати: у Грузії низька вартість життя та ведення бізнесу порівняно з іншими країнами Європи та світу, що забезпечує нижчі витрати на оренду офісних приміщень, заробітну плату працівників та інші витрати.
  • Можливості для розвитку: Грузія є країною з високим потенціалом для розвитку різних секторів бізнесу, у тому числі платіжних послуг.

Вас може зацікавити

Зміна директора

Як показує практика, зміна засновників в більшості випадків сприяє і звільнення керівника підприємства. На даній процедурі ми і зупинимося детальніше. Що має на увазі поняття «зміна директора» і що є мотивом такого рішення? Для початку потрібно розуміти: щоб змінити директора, недостатньо мати тільки рішення засновників – потрібно також повідомлення податкової та держреєстрація. На винесення вердикту...

Invest Summit в Києві

Eternity Law International, будучи партнером заходу, який відбудеться 27 листопада на Invest Summit в НСК “Олімпійський”: на якому зберуться інвестори, фонди, компанії в сферах фінансів, IT, сучасних технологій і маркетингу, запрошує вас відвідати форум. Invest Summit підготував для вас дві сцени. На першій ви почуєте доповіді експертів, на другий будуть представлені панельні дискусії. Також інвесторам...

Криптовалюта та банкрутство

Незважаючи на те, що криптовалюти є відносно новим явищем, вони пов’язані з деякими проблемами. Однією з областей, де виникають нові та складні проблеми, пов’язані з активами, зобов’язаннями та договірними зобов’язаннями щодо цифрових грошей, є банкрутство. Тема «Банкрутство та крипто» дуже важлива та актуальна. Таким чином, у цій статті ми розглянемо роботу з криптовалютою у стані...

Податкове планування

Кінець офшорних компаній. Податкове планування У багатьох штатах через глобальну кризу було вирішено знайти додаткові ресурси для поповнення бюджету. З цієї причини податкове планування стало досить актуальним та необхідним для багатьох компаній. З цією метою вони активно намагаються жорстко контролювати капітал усіх платників податків, включаючи тих, що перебувають за межами країни. Варто звернути увагу на...

Фінансова система в Чорногорії

Фінансова система в Чорногорії є багаторівневою структурою, основними компонентами якої є загальний фінансовий ринок, установи, що працює в його межах, та об’єкти інфраструктури. Сама собою финсистема у цій юрисдикції має банкоцентричний характер: банківські установи становлять основну частку ринку – близько 90%. Більша кількість посередницьких фінансових операцій здійснюється саме через банки. Переважно, банківські установи в Чорногорії...

Реєстрація LTD у Великобританії

Вартість реєстрації 1 500.00 EUR Вартість подовження компанії 1 200.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 20.00% Сплачений Статутний Капітал 0.00 Вимоги до обов’язкової звітності Так Комплект документів: Certificate of incorporation (Свідоцтво про реєстрацію) Minutes of the meeting of Subscribers (Протокол зборів Учасників) Minutes of Meeting of Directors (Протокол зборів Директорів) Share Certificates (Сертифікат Акцій)...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360