Eternity Law International Новини Ліцензія PSP на Кіпрі

Ліцензія PSP на Кіпрі

Опубліковано
March 21, 2023

Компанії, які надають послуги, пов’язані з платіжними операціями на Кіпрі, підлягають певному нормативному регулюванню. Ліцензія PSP на Кіпрі дає можливість підприємцям виступати у ролі постачальника наступних послуг:

  • внесення коштів на платіжний рахунок та проведення транзакцій, які необхідні для управління рахунком;
  • зняття готівки;
  • платіжні операції, включаючи переказ грошей клієнта користувачам інших платіжних систем;
  • операції, що покриваються кредитними коштами клієнта;
  • випуск платіжних інструментів чи прийом платежів;
  • фінансові транзакції.

Таким чином, для започаткування платіжної системи в даній юрисдикції та надання дозволених законом платіжних послуг, потрібно стати власником такого дозволу, як PSP ліцензія на Кіпрі.

Вимоги до провайдерів платіжних послуг на Кіпрі

Центральний банк приймає заяви на ліцензування для PSP виключно від тих компаній, які мають реєстрацію на Кіпрі та мають фізичний офіс, з якого хоча б частково ведеться робота з надання платіжних послуг. Також, відповідно до норм Закону та Директиви PSD2, компанія має відповідати таким вимогам:

  • тримати на балансі необхідну суму статутного капіталу та власних коштів, необхідні підтримки функціонування фірми;
  • дотримуватись правил захисту клієнтських рахунків;
  • делегувати частину обов’язків третім особам;
  • відповідати стандартам для платіжних компаній, внесених до реєстру ЦБ Кіпру.

Щодо розміру статутного капіталу, який потрібен для того, щоб зареєструвати провайдера платіжних послуг на Кіпрі, заявник повинен мати суму від 20 до 350 тисяч євро, залежно від спектру власних послуг, що прописано в Законі. Також заявник повинен надати дані про джерело отримання цих коштів. З іншого боку, підприємці можуть придбати ліцензію постачальника платіжних послуг на Кіпрі та отримати повністю готову до використання структуру.

Отримати ліцензію PSP на Кіпрі: подання заявки

Щоб подати заявку на отримання ліцензії PSP на Кіпрі, потрібно звернутися до регулюючого органу, надавши наступний пакет документів:

  • перелік заходів, які компанія має намір зробити для майбутнього розвитку бізнес, та опис платіжних послуг;
  • план ведення бізнесу щонайменше на 3 роки вперед;
  • підтвердження наявності коштів;
  • заходи щодо захисту клієнтів;
  • структура управління та механізми внутрішнього контролю;
  • опис, як відбуватиметься аудит, бухоблік, контроль безпеки разом з механізмами повідомлень про помилки;
  • як проходитиме архівування, відстеження та захист конфіденційності даних;
  • план дій при НС та опис тестувань дій за таких ситуацій;
  • принципи та визначення, що застосовуються до збору статистичних даних тощо;
  • політика безпеки;
  • методики дотримання обов’язків щодо Регламенту ЄС;
  • дані керівників та власників компанії, включаючи професіоналізм;
  • адреса фізичного офісу.

Центральний Банк може вимагати й інші документи, щоб підтвердити відповідність компанії вимогам. Також є можливість вдатися до такого варіанту як PSP на Кіпрі на продаж, що є повністю готовою опцією.

Насамкінець хочемо сказати, що подання документації та весь процес ліцензування є досить складними. Якщо ви не маєте достатньо часу або просто не знаєте, як зробити все правильно, зверніться до наших фахівців, щоб купити компанію з ліцензією PSP на Кіпрі. У нашій компанії працюють тільки досвідчені фахівці, які отримали вже не одну тисячу ліцензій для різних компаній і знають кожен крок та всі підводні камені ліцензування. Ми надамо вам всебічну допомогу з одержанням готового PSP на продаж. Наша компанія також пропонує великий список інших ліцензій та готових компаній на продаж – зв’яжіться з нами зараз.

Вас може зацікавити

Платформа краудфандингу в Південній Африці

В останні роки краунфандинг став потужним інструментом для втілення інноваційних ідей, творчих проектів і благодійних ініціатив. Південна Африка, відома своєю багатою культурною спадщиною та різноманітним підприємницьким розмахом, прийняла краунфандинг як засіб підтримки місцевих талантів, подолання грошових розривів і стимулювання соціальних змін. Програми в Південній Африці відіграли важливу роль у розвитку почуття спільності, дозволяючи людям з...

Формування фонду на Британських Віргінських Островах

Віргінські острови є поширеним вибором для створення іноземних хедж-фондів і спільних фондів загалом. Їхня гнучкість у наданні різних регуляторних опцій для невеликих організацій робить острови оптимальним варіантом для створення інвестиційних менеджерів і консультантів. Ця гнучкість сприяє репутації островів як оптимального вибору для такого роду співпраці. Ця стаття допоможе вам розібратися в усіх нюансах цієї теми...

Корпоративний податок у Республіці Португалія

Податок на прибуток Прибуток компаній-резидентів, зароблених в інших країнах, оподатковується податком на прибуток підприємств. Прибуток відноситься до приросту капіталу та прибутку, отриманого португальськими дочірніми компаніями та іншими фірмами, що виступають представниками іноземного бізнесу в Португалії. Ставка податку на прибуток становить 21%. Крім того, державна та муніципальна доплати також стягуються плюс до цієї ставки. Перший прогресивний...

Найкращі форекс брокери на Сейшельських островах в 2023 році

Робота з фондовими біржами вважається хорошим стартапом уже не перший рік. Тому в різних країнах з’являються нові брокери, які надають свої послуги на ринках Форекс. Не винятком є Сейшельські острови. Тут можна знайти сотні торгових пропозицій. Настільки рясна кількість може заплутати навіть досвідчених трейдерів. Новачки можуть потрапити в пастку шахраїв і почати співпрацювати з компаніями,...

ICO: види та особливості

ICO стали добре відомим методом збору коштів у криптографії та блокчейні. З моменту створення біткойна різні блокчейн-проекти намагалися отримати фінансування через ICO, що дозволило їм розробляти та запускати творчі інновації. У цій статті ми розглянемо різні типи ICO та їхні відмінні риси. Організація ICO Визначення та призначення ICO, скорочення від Initial Coin Offering, — це...

Офшорні оновлення в Фінтех

Останнім часом індустрія фінансових технологій переживає значні офшорні оновлення, що призвело до глобальної трансформації грошових послуг. Офшорні локації, традиційно відомі своїм сприятливим середовищем для адаптації та економічно ефективними операціями, стали гарячими точками для інновацій та розширення фінансових технологій. Одним із ключових факторів оновлення офшорних нормативних документів у сфері фінтех є розвиток технологій і зростання зв’язності...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7