Повне керівництво по ліцензуванню крипто-бізнесу в Естонії на 2020 рік

Історія регулювання криптовалют в Естонії

Криптовалюта – це та тема, яка зараз знаходиться у всіх на слуху. Далі ми обговоримо одну з найважливіших тем минулого року – нове регулювання криптовалюти в Естонії

У новому звіті Уряду йдеться про те, що лише протягом 2019 року було видано понад 660 ліцензій для надання послуг обміну в області криптовалюти.

Однак, в кінці минулого року більше половини таких дозволів були відкликані. Основною причиною для цього стало те, що велика частина фірм так і не почали вести свою діяльність. Відповідно до положень, що діють в Естонії, факт того, що організація не приступає до роботи протягом півроку з моменту отримання необхідної ліцензії, є законною підставою для відкликання ліцензії.

Чому ж організації так і не почали вести бізнес? Ймовірно, тому, що правила, згідно з якими повинна вестися подібна діяльність, значно змінилися. Давайте, розглянемо цей аспект більш детально.

Звернемося до історії

Вперше саме поняття «криптовалюта» з’явилося в естонських законодавчих актах в 2017 році. Тоді ж Естонія стала першою державою, яка імплементувати директиву ЄС 2015/849. Ця директива стала першим законом, який ввів європейське регулювання віртуальної валюти. В результаті цього, Естонія нині – популярна країна для підприємців, які прагнуть зробити свій бізнес легальним.

Останній квартал 2019 року відзначився тим, що Мінфін відкрив публічне обговорення питання, пов’язаного з потенційними новими порядками регулювання ринків криптовалюта. І локальна кріптоспільнота, і представники державних структур взяли участь в дискусії.

Зміни в естонській законодавчій базі

Далі ми трохи докладніше розглянемо, які саме зміни були внесені в естонське законодавство в 2020 році, і, також, детальніше розповімо про порядок роботи фахівців Eternity Law International в цьому полі.

Генеральна ліцензія

Дві ліцензії, які існували раніше (дозвіл на надання послуг крипто-гаманця і обмін крипти на фіат) були замінені однією ліцензією – ліцензія провайдера послуг в області віртуальних валют.

Спосіб подачі документів

Документи необхідно подавати через представника нотаріальної контори або за допомогою використання електронного ресурсу – Комерційного регістра.

Термін, протягом якого може бути прийняте рішення по ліцензуванню, становить 60 днів, і може бути продовжений 120.

Розмір ліцензійного збору

Держмито побільшає – з 345 збільшиться до 3,3 тисяч євро.

Вимоги до персоналу компанії

Особи, які посідають чільні посади в компаніях-провайдерів крипто-послуг, повинні мати виключно чисту репутацію. Це ще одне з нових вимог.

Така політика вже давно стала нормою в фінансовому середовищі. Професійні якості та репутація людей, так скажімо, в руках яких знаходяться ваші кріптовалютние капітали, повинні бути відповідних чином перевірені і відповідати високим стандартам.

Відповідно до нових положень, разом з подачею заявки підприємець повинен надати сертифікати або інші документи, які підтверджували б наявність у нього відповідної освіти, досвіду, відсутність притягнення до кримінальної відповідальності та інше.

Фахівці Eternity law International зможуть провести для Вас необхідну перевірку персоналу.

Локалізація

Компанія повинна розташовуватися на території Естонії. Це слід зафіксувати в Статуті і в Комерційному регістрі.

Важливим моментом тут є те, що створити «віртуальний офіс» або просто взяти офісне приміщення в оренду – недостатньо. Компанія і співробітники повинні фізично бути присутнім на території Держави.

За допомогою локального офісу підприємець зможе більш ефективно керувати своїм бізнесом, що важливо для належного забезпечення захисту прав і активів клієнтів.

AML

Відповідно до нових правил, діяльність постачальників крипто-послуг є предметом регулювання естонського законодавчого акту про AML, що застосовується до фінансових установ.

У Eternity Law International є великий досвід роботи в даній галузі, тому ми зможемо швидко знайти для вашого бізнес-проекту найоптимальніше рішення.

Платіжний рахунок

Компанії обов’язково необхідно мати відкриттів платіжний рахунок в кредитній установі, PI або EMI зареєстрованому на території EC або іншої держави члена EEA. Установа повинна мати можливість надавати свої послуги на території Естонії.

Це одна з тих вимог, які найчастіше стають каменем спотикання для деяких провайдерів. Це відбувається з тієї причини, що до сих пір багато банків не хочуть мати справи з неналежним чином контрольованої крипто-сферою. Однак ми припускаємо, що тепер, коли порядки регулювання значно наближені до правил фінансового середовища, ситуація зміниться.

Капітал

Вимоги до мінімального капіталу: 12 тисяч євро.

Вся сума повинна бути сплачена в грошовому еквіваленті. Є варіант сплати капіталу в криптовалюта, однак, це варто обговорити з регулятором і аудитором в кожному окремому випадку.

Діючі компанії

Все те, що описано вище, має відношення не тільки до підприємців, хто тільки планує свою діяльність, але і вже активним естонським компаніям. Перед тим, як подавати заявку на ліцензію, переконайтеся, що ваша компанія відповідає всім необхідним вимогам.

Наприклад, вам необхідно буде надати письмові докази бездоганності репутації нинішнього директора і бенефіціарів.

Контактна особа

Якщо раніше контактна особа вами призначено не було, зробіть це в обов’язковому порядку. Крім цього, перевірте внутрішню документацію фірми на предмет того, чи відповідає вона новими правилами.

Компанія Eternity Law International вже протягом багатьох років працює з фінансовими організаціями. Ми гарантуємо повну відповідність всім перерахованим вище вимогам фінансового сектора. І крипто бізнес не буде того винятком. Ви завжди можете покластися на наших фахівців.

Підведемо підсумки

Введення нових вимог до крипто галузі, зробило свою справу – криптовалюта стала не такою привабливою для використання  в злочинних цілях. Ми думаємо, що нові вимоги, нарешті, допоможуть навести в галузі певний порядок та уніфікувати її.

Фахівці нашої компанії нададуть Вам кваліфіковану консультацію з отримання ліцензії провайдера послуг в області віртуальних валют в Естонії. Також, в разі, якщо вам потрібна юридична консультація щодо виконання нових вимог або вам потрібно заморозити або відновити дію вже існуючу ліцензію – звертайтеся до нас.