Порядок отримання платіжної ліцензії в Сінгапурі

Опубліковано

March 3, 2021

Поділитися цим:

Можливість отримати ліцензію, що дозволяє працювати в поле надання платіжних послуг в тій чи іншій юрисдикції останнім часом викликає все більший інтерес. Зокрема, це стосується і Сінгапуру. Однак, як правило, доступною і чітко окресленої інформації щодо порядку ліцензування в сінгапурської юрисдикції немає. Нижче наведені основні правила, що стосуються отримання ліцензії.

Січень 2019 року відзначився тим, що тоді вступив в силу Закон, який регулює платіжні послуги – Payment Services Act. Цей акт націлений на те, щоб ввести регулювання постачальників послуг, які працюють з онлайн-платежами, в тому числі, з такими, які здійснюються за допомогою криптовалюта. Положення нового закону дозволяють реєструватися і вести свою діяльність на території країни платіжним системам і бізнесу, пов’язаного з криптовалюта, тим самим створюючи шлях до легалізації даних структур і відкриваючи хороші можливості для кріптовалютних фірм.

Для кого призначається новий регламент?

Законодавчий акт, який регулює сферу платіжних послуг, чітко позначив правову основу для фірм, що працюють з грошовими переказами, віртуальними гаманцями, кріптовалютнимі засобами, що займаються обміном грошей, зокрема, для кріптобірж. Законом дані послуги поділяються на кілька наступних категорій:

Операції з криптовалюта (або цифровими токенами) – Digital Payment Token – DPT
Здійснення переказів грошових коштів в межах країни
Послуги по процесингу платежів
Випуск електронних гаманців
Обмін грошових коштів

Найбільший інтерес для кріптовалютних компаній надають послуги цифрових токенов, які вперше були представлені саме в Сінгапурі. У цю категорію входять всі операції, які можна здійснювати з залученням токенов, тобто, криптовалюта:

продаж;
обмінні операції;
покупка;
переклад криптовалюта;
розміщення.

Положеннями нового закону також сформульовані 3 типи ліцензій для фірм, які хотіли б працювати в сфері надання подібних послуг.

Види ліцензій

Існує 3 види ліцензій для фірм, який мають намір вести свою діяльність в сфері надання послуг по обробці платіжних транзакцій, пов’язаних з віртуальними грошима, і подібні в Сінгапурі.

Ліцензії поділяються на 3 класи:

Ліцензія для обміну грошей – Money Changing Licence. Даний тип ліцензії підходить фірмам, які мають намір надавати послуги тільки з обміну грошових коштів, наприклад, послуги з купівлі або продажу іноземних валют.
Ліцензія стандартного типу – Standard Payment Institution (SPI).
Ліцензія для Major Payment Institution (MPI) – тут передбачені такі ж можливості для компаній, які дає стандартна ліцензія. Єдина відмінність полягає в тому, що ці можливості не обмежуються такими рамками, як число транзакції не більше 3 мільйонів SGD для платіжних операції за місяць та інше.

Для більшості провайдерів кращим типом ліцензії є Major Payment Institution License, згідно з якою компанія не обмежується в обсягах обороту.

Цією ліцензією покриваються наступні комерційні напрямки:

внутрішні перекази грошових коштів;
відкриття рахунків;
транскордонні перекази грошових коштів;
випуск електронної валюти;
мерчант-аккаунт сервіси;
операції з обміну та продажу криптовалюта (цифрових токенов).

Багато їх відомих платіжних провайдерів, в тому числі, Western Union, Revolut, Alipay, отримали ліцензію типу Major Payment Institution в Сінгапурі. На даний момент, в сінгапурської юрисдикції офіційно ліцензії Major Payment Institution отримали 145 провайдерів і 3 мають SPI.

Порядок отримання ліцензії

Для отримання платіжної ліцензії в Сінгапурі буде потрібно зробити наступне.

1. Зареєструвати фірму на території Сінгапуру.

Організація повинна або іноземною, але зареєстрованої в межах Сінгапуру, або місцевою.

Якщо до складу вашої фірми входить менше 50 акціонерів, доцільніше для вас буде зареєструвати Private Limited Company – підприємство з обмеженим типом відповідальності. Компанії надається право користуватися всіма пільгами, які надаються малим фірмам в Сінгапурі, зокрема, компанія частково звільняється від сплати податкового збору на прибуток.

Відкрити фірму в сінгапурської юрисдикції не важко. Для цього вам буде потрібен стандартний пакет наступних документів:

Копія паспорта кожного з учасників компанії.
Документ, який підтверджує адреса проживання кожного з учасників.
Резюме, в якому були б вказані контактні дані.
Коротка характеристика бізнесу.

2. Комерційна діяльність.

У Сінгапурі повинен розташовуватися головний офіс якої знаходиться або постійне місце здійснення комерційної діяльності.

Від компанії не потрібно мати штаб-квартиру. Можна зареєструвати тільки філія.

Крім цього, зазначимо, що як таких вимог щодо сабстанса не висувається, тобто, фірма може використовувати віртуальний офіс або реєстраційний адресу.

3. Виконавчий директор.

Виконавчий директор може бути постійним резидентом або громадянином Сінгапуру. В даному випадку, фірмі достатньо буде мати 1 такого директора. Також, в ролі виконавчого директора може виступати іноземна особа, яка має дозвіл на роботу. Тоді компанія повинна найняти ще невиконавчого директора, який був би громадянином або постійним резидентом Сінгапуру.

Виконавчий директор повинен мати відповідну кваліфікацію або досвід роботи у фінансовій сфері, такі, яких було б достатньо для отримання ліцензії.

Іноземні фахівці працюють в Сінгапурі на підставі дозволу на роботу. Отримати такий документ можна від компанії, яка зареєстрована в Сінгапурської юрисдикції.

Мінімальні вимоги полягають в наявності відповідної кваліфікації і мінімальну зарплату в розмірі не менше 4,5 тисяч доларів за місяць. Фактично ж керівні працівники зарубіжних фірм в Сінгапурі отримують не менше 7 тисяч в місцевій валюті за місяць.

Якщо до складу компанії входять 2 або 2 + директорів, то на виконавчих директорів лягати обов’язок здійснювати діяльність на щоденній основі, а на невиконавчий – забезпечувати загальний нагляд за роботою підприємства.

4. Капітал.

Мінімальний розмір стартового капіталу становить 100 тисяч сінгапурських доларів для ліцензій типу SPI і 250 тисяч для MPI. На цьому основні вимоги до отримання платіжної ліцензії в Сінгапурської юрисдикції закінчуються, але, є ряд додаткових факторів, які також будуть розглядатися регулятором.

Порядність і професійна придатність директорів і контролерів компанії.
Досвід і кваліфікація керівних співробітників.
Послужний список організації, фінансовий стан.
Модель і бізнес-план, зокрема, операційна готовність компанії.
Здатність виконати зобов’язання, викладені в Законі про платіжні сервісах.
Отримання компанією ліцензії буде служити громадським інтересам і задовольняти потреби населення.

Вас може зацікавити

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу

Інші послуги

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в

+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1

+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх

+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс

+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista

+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7

+995706070360

Останні новини

Регулювання криптовалют у Панамі

Створення криптовалютного фонду на Кайманових островах

Ліцензія VASP в Аргентині

Швейцарський орган з нагляду за фінансовим ринком (FINMA)

Останні пропозиції

Група Форекс Брокерів на Продаж

Компанія з ліцензією AISP у Данії на продаж

Ліцензія EMI в Грузії на продаж

Литовський VASP (Постачальник послуг віртуальних активів)