Eternity Law International — Новини — Платіжна ліцензія PI в Чеській Республіці

Платіжна ліцензія PI в Чеській Республіці

Опубліковано
October 1, 2022

Авторизована платіжна установа (API) в Чеській Республіці є ідеальним рішенням для обробки загальноєвропейських і транскордонних платежів. Послуги такої установи значно спрощують обробку платежів і грошових переказів для приватних осіб, компаній та інтернет-продавців. Щоб забезпечити належну роботу таких установ та захист коштів клієнтів, у 2007 році набула чинності PSD – Директива, що встановлює правову основу для єдиного ринку транзакцій ЄС.

Регулювання API в Чеській Республіці

Роль фінансового регулятора покладена на Банк Чехії, який також поєднує в собі функції центрального грошово-кредитного органу. Політика регулятора сприятлива для бізнесу: орієнтовані на бізнес механізми регулювання, зниження витрат на ліцензування і порівняно низькі експлуатаційні витрати – ось що робить цю юрисдикцію кращим місцем для професіоналів з усього світу, які працюють в фінансовій сфері.

Послуги, що надаються платіжною установою

  • Внесення готівки на платіжний рахунок;
  • Зняття готівки з платіжного рахунку;
  • Проведення різних видів транзакцій;
  • Проведення платежів, коли кошти покриваються кредитною лінією;
  • Переказ коштів;
  • Ініціювання платіжного доручення за запитами клієнта та надання інформації про рахунок.

Основні умови для Ліцензії PI

  • Розмір початкового капіталу залежить від виду послуг, що надаються. Рекомендована сума, яку повинна мати API, становить 125 000 євро.
  • Організаційна структура: в основному ТОВ.
  • Терміни отримання ліцензії: від 3 до 6 місяців з моменту утворення компанії.
  • Якщо власник APІ має намір здійснювати діяльність компанії в інших країнах, API в Чеській Республіці може розширити свою ліцензію на держави SEPA відповідно до режиму паспортизації ЄС.

Документи для отримання ліцензії

Щоб подати заявку на отримання ліцензії РІ, необхідно надати наступні документи:

  • Статутні документи;
  • Документи, що підтверджують законність ведення бізнесу;
  • Підтвердження наявності грошей (для початкового капіталу) і особисті дані про акціонерів;
  • Фінансова звітність за останні 3 роки;
  • Підтвердження відповідності корпоративних менеджерів та інших адміністраторів займаним посадам (освіта та досвід);
  • Детальний план ділової діяльності:
  • Стратегія корпоративного розвитку;
  • Політики і процедури, що регулюють діяльність компанії і відносини з клієнтами;
  • Список всіх штатних співробітників і аутсорсинг;
  • Оцінка капіталізації компанії (метод розрахунку A, B, C);
  • Огляд програмного забезпечення, що використовується в процесі надання послуг;
  • Фінансовий аналіз, що базується на аналізі планованої діяльності.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Вас може зацікавити

Фінансові брокерські фірми у Литві

Інвестиційними компаніями називають юридичні особи, які на постійній основі займаються наданням певної або комплексу інвестиційних послуг третім особам та/або здійснюють інвестиційні транзакції. Фінансові брокерські фірми в Литві у своїй діяльності спираються на добре розвинену інфраструктуру сучасного типу, а також користуються привілеєм у вигляді мінімальних витрат на ведення діяльності, лояльності з боку органів регулювання, та іншого....

Реєстрація компанії в Туреччині

Туреччина приваблива для іноземних інвесторів, оскільки держава надає всіляку підтримку починаючим підприємцям, не встановлює обмежень щодо резидентства громадян, організаційних форм господарювання та багато іншого. Однак Туреччина не є офшором в стандартному розумінні. Повністю позбавитися від зобов’язання вести облік і не сплачувати податкові збори не вийде. Типи компаній в Туреччині Найчастіше, створення компанії в даній юрисдикції...

MiCA в Німеччині: Як BaFin закладає основу для регулювання криптовалют

У квітні 2023 року Європейський парламент ухвалив Регламент про криптовалютні активи (MiCAR), який став важливим етапом у регулюванні сектору електронних валют по всій Європі. Після схвалення наглядовим органом 16 травня 2023 року та публікації в Офіційному журналі Європейського Союзу 9 червня 2023 року, MiCAR набув чинності 29 червня 2023 року, відкривши шлях до створення гармонізованої...

Реєстрація компанії на острові Сарк

Sark – невеликий острів з Нормандських островів, що знаходяться в протоці Ла-Манш, що належить Гернсі. Це невелика відокремлена держава, в якій до 2008 року було всього 40 підприємств. Всі землі на острові належать одній людині, який здає їх в оренду. Сам острів належить Великобританії, є митною територією Євросоюзу. Основна мова – англійська. На острові заборонено...

Зберігання золотовалютних запасів

ЗБЕРІГАННЯ ЗОЛОТИХ І ВАЛЮТНИХ АКЦІЙ Зберігання запасів золота та валюти є актуальним питанням. ЩО Є У СЕКРЕТІ ЗОЛОТА? Особливістю кожної валюти є втрата вартості. Не має значення, це американський долар чи євро. Ця тенденція спостерігається в усіх сферах економіки. Наприклад, номер у готелі 30 років тому коштував 6 доларів, а зараз коштує 90 доларів за...

Європейський Союз: Реформа платіжної системи

Європейський союз (ЄС) давно перебуває на передньому краї інтеграції економіки, сприяючи співпраці між своїми державами-членами. В рамках постійних зусиль покращити фінансові системи та сприяти безперешкодним транскордонним операціям, ЄС проводить значущий перегляд своєї платіжної системи. Ця реформа спрямована на вирішення існуючих проблем, використання технологічних досягнень та створення більш ефективного та безпечного фінансового ландшафту. У цій статті...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
+351 300 528 106
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360