Eternity Law International — Новини — Платіжна ліцензія PI в Чеській Республіці

Платіжна ліцензія PI в Чеській Республіці

Опубліковано
October 1, 2022

Авторизована платіжна установа (API) в Чеській Республіці є ідеальним рішенням для обробки загальноєвропейських і транскордонних платежів. Послуги такої установи значно спрощують обробку платежів і грошових переказів для приватних осіб, компаній та інтернет-продавців. Щоб забезпечити належну роботу таких установ та захист коштів клієнтів, у 2007 році набула чинності PSD – Директива, що встановлює правову основу для єдиного ринку транзакцій ЄС.

Регулювання API в Чеській Республіці

Роль фінансового регулятора покладена на Банк Чехії, який також поєднує в собі функції центрального грошово-кредитного органу. Політика регулятора сприятлива для бізнесу: орієнтовані на бізнес механізми регулювання, зниження витрат на ліцензування і порівняно низькі експлуатаційні витрати – ось що робить цю юрисдикцію кращим місцем для професіоналів з усього світу, які працюють в фінансовій сфері.

Послуги, що надаються платіжною установою

  • Внесення готівки на платіжний рахунок;
  • Зняття готівки з платіжного рахунку;
  • Проведення різних видів транзакцій;
  • Проведення платежів, коли кошти покриваються кредитною лінією;
  • Переказ коштів;
  • Ініціювання платіжного доручення за запитами клієнта та надання інформації про рахунок.

Основні умови для Ліцензії PI

  • Розмір початкового капіталу залежить від виду послуг, що надаються. Рекомендована сума, яку повинна мати API, становить 125 000 євро.
  • Організаційна структура: в основному ТОВ.
  • Терміни отримання ліцензії: від 3 до 6 місяців з моменту утворення компанії.
  • Якщо власник APІ має намір здійснювати діяльність компанії в інших країнах, API в Чеській Республіці може розширити свою ліцензію на держави SEPA відповідно до режиму паспортизації ЄС.

Документи для отримання ліцензії

Щоб подати заявку на отримання ліцензії РІ, необхідно надати наступні документи:

  • Статутні документи;
  • Документи, що підтверджують законність ведення бізнесу;
  • Підтвердження наявності грошей (для початкового капіталу) і особисті дані про акціонерів;
  • Фінансова звітність за останні 3 роки;
  • Підтвердження відповідності корпоративних менеджерів та інших адміністраторів займаним посадам (освіта та досвід);
  • Детальний план ділової діяльності:
  • Стратегія корпоративного розвитку;
  • Політики і процедури, що регулюють діяльність компанії і відносини з клієнтами;
  • Список всіх штатних співробітників і аутсорсинг;
  • Оцінка капіталізації компанії (метод розрахунку A, B, C);
  • Огляд програмного забезпечення, що використовується в процесі надання послуг;
  • Фінансовий аналіз, що базується на аналізі планованої діяльності.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Вас може зацікавити

Захист рахунків і фінансових активів: основні методи і їх втілення на практиці

Засоби захисту застосовуються платіжними компаніями і емітентами електронних засобів (PI і EMI) для забезпечення захисту фінансів, які знаходяться в довірчому управлінні, в разі їх ліквідації. Правила, які стосуються захисту фінансів, прописуються в розділі поширених запитань. Метою даної статті є розкритий опис захисних механізмів і дослідження правил з боку практикуючого фахівця. Наведена нижче інформація буде корисна...

Криптовалютне регулювання в Європі (MiCA)

Криптовалютне регулювання в Європі спирається на новаторську ініціативу Європейського союзу – Положення про ринки криптоактивів (Markets in Crypto Assets Regulation, MiCA). MiCA, досягнувши консенсусу в жовтні 2022 року і отримавши згодом ратифікацію Європарламенту 20 квітня 2023 року, являє собою безпрецедентне глобальне починання. Його основне завдання – виробити однозначні директиви та критерії ефективності для учасників криптовалютної...

Громадянство через шлюб

Громадянство через шлюб Громадянство за шлюбом. Умови перебування в Україні є оптимальними для іноземців. Тому багато людей хочуть бути повноправними членами суспільства на українській території. Для цього кожен, хто бажає, може відповідати певній кількості вимог та умов, передбачених законодавчими органами. Найпростіший та найефективніший спосіб отримання українського громадянства шляхом шлюбу – це зв’язок з громадянином (громадянином)...

Що таке юридичний висновок?

Зазвичай юридичний висновок – це те, що ми вважаємо консультацією досвідченого юриста. Подається у вигляді документа, складеного на вимогу клієнта.  Стаття надасть вам усі цікаві подробиці щодо надання юридичної консультації. Юридичний висновок: навіщо він потрібен? Банки часто вимагають LO від підприємств з високим ризиком, щоб створити для них рахунки, так як коли мова йде про...

Реєстрація компанії в Греції

Греція є однією з тих держав, процедура реєстрації компанії в яких максимально наближена до офшорного типу. Крім того, законодавча база Греції досить лояльна особливо по відношенню до іноземним підприємцям. Саме сприятливі умови для ведення та організації бізнесу зробили Грецію такою “бажаною” юрисдикцією. ОПФ для компаній в Греції Акціонерне товариство відкритого типу. Мінімальна кількість вихідного капіталу...

Криптоліцензія в Сальвадорі в 2024 році

Сальвадор став світовим піонером у прийнятті криптовалют, почавши з визнання біткоїну офіційним платіжним засобом у 2021 році. Це створило сприятливі умови для роботи з цифровими активами в країні, відкриваючи нові перспективи для бізнесу та інвесторів. Що таке криптоліцензія? Криптоліцензія (або ліцензія на криптовалюту в Сальвадорі) – це офіційний дозвіл, виданий регулюючими органами Сальвадора, що дозволяє...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
+351 300 528 106
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360