Ліцензія PI у Латвії

Якщо ви хочете займатися грошовими переказами, обробкою платежів, залученням торгових точок, ініціюванням платежів або відкривати рахунки, то сьогодні ми розповімо вам як швидко отримати такий дозвіл, як PI ліцензія в Латвії.

Перший крок – це подання заявки на видачу цього дозволу – це робиться у Банку Латвії. Така ліцензія надає компаніям, залученим до цієї сфери діяльності, можливість забезпечувати інших наступними послугами:

• всіма операціями з платіжним рахунком (внесення грошей на рахунок, зняття, перекази, платежі);
• здійснення операцій з карткою або подібним пристроєм;
• переказ грошей з рахунку на інший рахунок іншої платіжної системи;
• здійснення операцій із кредитним рахунком;
• надання інформації про рахунок.

PI ліцензія у Латвії: переваги

Головними перевагами того, що у вас з’явиться ліцензія PI в Латвії:

• програма для нових фірм, які хочуть збудувати особистий фінтех у Латвії.
• повільний процес видачі ліцензій – видача ліцензії відбувається через 3 місяці після подання заявки на ліцензію електронних грошей чи платіжних установ у Латвії.
• віддалений KYC для реєстрації клієнтів з пом’якшенням фінансових санкцій для стартапів – наприклад, жодних нормативних штрафів чи санкцій у перший рік роботи.
• вам будуть доступні SEPA та CENTROlink – це платіжні системи, які розроблені та керуються Банком Латвії.

​Основні характеристики ліцензії платіжної установи в Литві

1. Ліцензії, видані в Латвії, будуть автоматично визнані і в країнах-членах ЄЕЗ (Європейської економічної зони). Така перевага дасть вам можливість вільно працювати та надавати відкрито свої послуги в країнах ЄЕЗ, не отримуючи інших ліцензій, а маючи лише ліцензію Латвії.
2. Ви матимете право видавати платіжні рахунки з кодами IBAN по всій Європі.
3. Ви зможете отримати ліцензію Payment Institution у Латвії за 3 місяці.
4. Вам будуть доступні платіжні схеми, такі як SEPA.
5. Фізичні та юридичні особи зможуть дистанційно відкривати рахунки.
6. Буде надано можливість випуску платіжних карток Visa або Mastercard як фізичним особам, так і бізнес-користувачам.

Документи, які необхідні для отримання PI в Латвії

Для того, щоб подати заявку, вам будуть необхідні такі дані:

• всі дані про компанію;
• операції, які їй відбувалися;
• бізнес-план та перспективи;
• докази про наявність початкового капіталу;
• опис заходів, що захищатимуть кошти клієнтів;
• опис того, як контролюватимуть безпеку всередині компанії;
• опис системи контролю та реагування на скарги клієнтів;
• процес забезпечення конфіденційності даних клієнтів;
• політика безпеки
• заходи, які вживатимуться для того, щоб компанія працювала безперервно;
• способи збору даних про транзакції, продуктивність і шахрайство.

Платежі – це область, яка потребує певного досвіду, знань та уваги кожного, хто в ній працює. Усі працівники цієї області повинні вміти доступно пояснити клієнту про вимоги для авторизації ліцензії. Фінансовий регулятор повинен враховувати всі аспекти при поданні заявки. Наприклад, акціонери та керівництво має бути в хорошій формі, мати хорошу репутацію та відповідний досвід та знання.

Наші фахівці можуть надати вам комплексну професійну консультацію з будь-яких питань, а також допомогти отримати ліцензію PI в Латвії. Ми знаємо, як зберегти ваш час при поданні заявки, оскільки наші експерти знайомі з усіма нормативами та вимогами та ухвалили всі важливі рішення до подання заявки. Ми також маємо широкий перелік готових бізнесів і ліцензій на продаж. Зв’яжіться з нами вже зараз будь-яким зручним для вас способом.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.