Ліцензія платіжної установи в Ірландії

Сьогодні Ірландія є домом для значної кількості PI, деякі з яких створені самостійно, а інші були залучені в Ірландію активним і успішним сектором Fintech.

Ця стаття містить інформацію для бізнес-компаній, які розглядають можливість подати заявку на реєстрацію платіжної установи. Центральний банк Ірландії є компетентним органом для реєстрації та нагляду за PI відповідно до Регламенту ЄС 2018 (PSR).

Огляд

Сучасна країна є домом для понад 430 фінансових компаній, у тому числі 20 із 25 найкращих установ світу.

Унікальна екосистема Ірландії призвела до розвитку фінтех-сектору світового рівня, який продовжує зростати з кожним роком. Країна нещодавно опублікувала нову стратегію для міжнародної індустрії фінансових послуг під назвою «Ірландія для фінансів», у якій окреслено амбітні цілі щодо розвитку індустрії IFS у Дубліні, який є провідним центром монетарних послуг.

Ірландія є чудовим місцем для досліджень і розробок та інновацій, оскільки юрисдикція надає грошову підтримку, включаючи податкові пільги та грошову допомогу від IDA в Ірландії.

Бізнес-компанії з віртуальними грошима в Ірландії мають переваги від конкурентоспроможної ставки корпоративного податку в розмірі 12,5%, комплексних угод про уникнення подвійного оподаткування та численних податкових кредитів на дослідження та розробки.

Компанії, що працюють з електронними грошима або платіжні установи в Ірландії, мають право отримати паспорт інших європейських країн.

Мала PI в Ірландії

Ви можете стати малою платіжною установою, якщо відповідаєте таким умовам:

• Якщо ви ще не надаєте грошові послуги менше 12 місяців, то ваша прогнозована середньомісячна сума дій з переказу платежів не повинна перевищувати 3 мільйони євро;
• Керівники ніколи не повинні бути засуджені за кримінальні злочини за відмивання грошей, фінансування тероризму чи інші фінансові злочини;
• Зареєстрований офіс повинен бути в Ірландії;

Вимоги до ліцензії PI в Ірландії

Ліцензія PI в Ірландії видається лише заявникам, які зареєстровані в країні та мають там реальну юридичну адресу. Також в штаті є певні вимоги до компанії:

• для роботи з віртуальними грошима необхідно найняти двох директорів-резидентів;
• окремо визначаються особа, відповідальна за основний напрямок роботи, та працівник, відповідальний за управління ризиками.

Компанії, яким потрібна ліцензія на ірландську платіжну систему, повинні виконувати додаткові вимоги Центрального банку. Також вам знадобиться стандартний пакет документів для європейських регуляторів. Процедура ліцензування складається з наступних кроків:

1. в ЦБ подається пакет документів – якщо він повний, оформлений правильно, установа підтверджує отримання заявки;
2. регулятор оцінює заявку, уточнює всі положення, що її цікавлять, повідомляє заявника про результат аналізу;
3. Головний банк Ірландії вирішує, задовольнити чи відхилити запит.

Документи, які необхідно підготувати

• Запит на придбання та створення платіжної установи в Ірландії для електронних грошей, включаючи ідентифікаційні дані.
• Положення, що підтверджує правовий статус заявника;
• Форма заявки на авторизацію як PI (включаючи конкретну інформацію та необхідну документацію);
• Анкета вступників ІП;
• Індивідуальні анкети придатності та чесності для всіх посад, які контролюються функціями попереднього затвердження (PCF) (зазвичай члени правління, вище керівництво, ключові посадові особи), які подаються в електронному вигляді через систему онлайн-звітності Центрального банку (ONR). Зверніть увагу, що доступ до ONR надається лише після того, як заявка перейшла на Етап 3, Етап Оцінки.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.