Eternity Law International — Новини — Ліцензія платіжної установи на Кіпрі

Ліцензія платіжної установи на Кіпрі

Опубліковано
February 2, 2023
Кіпр є вигідною територією для ведення бізнесу в сфері грошових послуг.Постачальник послуг може надавати послуги з оплати за умови, що вони отримали дозвіл PI від банку Кіпру. Тобто для реєстрації такої компанії на Кіпрі однозначно потрібен дозвіл на цей вид діяльності.CBC є органом, відповідальним за нагляд та оскарження відповідного закону та Директиви Європейського Союзу для всіх платіжних установ, які мають ліцензію на Кіпрі. Крім того, CBC є спостережним органом для дотримання цього закону щодо позиції пільг для оплати на острові через філію чи представництво, банк або платіжну установу та установу електронних грошей, яка має право забезпечувати такі послуги з боку інших членів ЄС.

Що таке PI на Кіпрі

Подання заявки на отримання ліцензії PI або EMI передбачає виконання кількох умов. Компанія має бути зареєстрована на Кіпрі, штаб-квартира компанії має бути на Кіпрі, а компанія має мати двох виконавчих директорів, обидва з яких проживають на Кіпрі. Ці менеджери повинні мати відповідну бізнес-підготовку, подвоєну досвідом. Для ліцензій, дійсних для грошових послуг, вимога до основного фонду становить 20 000 євро. Якщо ви хочете отримати сертифікат на грошові послуги 1 – 5, необхідний початковий капітал 125 000 євро. Отримавши ліцензію в ЦБ Кіпру, можна отримати паспорт. Це означає, що ви можете пропонувати послуги електронних грошей на міжнародному рівні всім членам ЄС. Для цього потрібно лише повідомити ЦБ.Надання послуг електронних грошей на Кіпрі регулюється Законами про електронні гроші 2012 та 2018 років.Комісія з цінних паперів і бірж Кіпру регулює відповідність фінансових правил і операцій європейському гармонізованому фінансовому законодавству MiFID.

Які документи потрібні для отримання ліцензії PI

      • Бізнес-план;
      • Підтвердження наявності у заявника необхідного початкового капіталу;
      • Опис внутрішнього контролю для боротьби з відмиванням грошей;
      • Особи всіх директорів, а також осіб, відповідальних за управління діяльністю постачальника платіжних послуг;
      • Докази того, що вони мають добру репутацію та мають відповідні знання та досвід для надання платіжних послуг, зокрема копія довідки про несудимість, резюме з описом професійної та академічної кваліфікації;
      • Установчий договір та статут заявника;
      • Адреса головного офісу заявника.

    Вимоги

        1. Офіс. Компанія повинна зареєструвати свій офіс на острові та здійснювати принаймні частину свого бізнесу з електронними грошима та/або платіжними послугами в країні.
        1. Вимоги до персоналу. Має бути принаймні два виконавчих директора та два невиконавчих директора. Ці виконавчі директори повинні проживати на Кіпрі та продемонструвати свої здібності та широкі знання у банківському та фінансово-технологічному секторах.
        1. Акціонери. Необхідно мати не менше двох акціонерів корпорації. Вони повинні надати докази CBC і підтвердити, що вони мають достатньо коштів для підтримки EMI або PI.

      Інші вимоги

          1. Компанія, щоб працювати як PI на Кіпрі з ліцензією, повинна мати певний мінімальний початковий капітал, необхідний для ліцензії (від 20 000 євро до 125 000 євро).
          1. Компанія повинна мати надійні та ефективні робочі процедури, а також відповідні процедури щодо вимог безпеки, які мають бути задокументовані. Що стосується вимог захисту, потрібен попередній дозвіл Центрального банку Кіпру.
          1. Підприємство зобов’язане складати фінансову звітність.

        Вас може зацікавити

        Дезофшоризація

        ДЕОФШОРІЗАЦІЯ: ЯК НЕ БАНКУВАТИ ТА СПЛАЧАТИ ПОДАТКИ Розвиток податкового законодавства та співпраця між державами щодо обміну інформацією в цій галузі суттєво впливає на роботу офшорних підприємств. Старі структури, партнерства перестають приносити позитивні результати. Виходом із ситуації є дезофшоризація. Все частіше виникає необхідність подавати звіти про отримання реального доходу від виробництва, надання послуг у різних країнах....

        Авторизовані криптокомпанії в Боснії і Герцеговині

        Розвиток цифрових фінансових інструментів відкрив безпрецедентні можливості для підприємництва, а авторизовані криптовалютні компанії в Боснії і Герцеговині закріпили за собою статус ключових гравців у сфері блокчейн-бізнесу. Розташована на перетині східних і західних фінансових систем, Боснія і Герцеговина пропонує сприятливе законодавче середовище, яке поєднує передові технології. Заснування криптовалютного бізнесу тут не лише забезпечує юридичну легалізацію, але...

        Ліквідація компанії в Україні

        Ліквідація компанії в Україні є багатогранним юридичним процесом, що вимагає ретельного дотримання юридичних та організаційних вимог. Незалежно від того, чи закривається компанія через фінансові труднощі, корпоративну реорганізацію чи стратегічні зміни, власники повинні пройти структурований процес припинення діяльності, щоб забезпечити відповідність місцевим нормам та уникнути майбутніх юридичних або фінансових проблем. Цей процес включає кілька етапів, зокрема...

        Ліцензування краудфандингу в Європі

        Уявіть, у вас є гарна ідея по створенню бізнесу або продукту, але у вас абсолютно немає грошей на її реалізацію. Деякі люди могли б просто впадати у відчай і починати відкладати копійки своїх власних коштів для того, щоб здійснити цю мрію в житті. Однак краудфандинг вже придуманий досить давно. Це процес, в якому ви збираєте...

        Готовий бізнес у Швейцарії

        Незважаючи на те, що наразі окремі райони в кантонах Конфедерації мають досить жорстке регулювання, відкрити свій бізнес у Швейцарії досить легко. Можна просто оформити товариство, не дуже переживаючи про технічні моменти. Коли бізнес буде зареєстрований, власник має отримати UID – індивідуальний податковий номер компанії, вибрати структуру підприємства, яка найбільше підходить під тип діяльності. Готовий бізнес...

        Фінтех компанії в Україні

        Останнім часом в Україні з’явилося чимало нових фінтех проектів, які працюють над тим, щоб допомогти оптимізувати та спростити процедури фінансового обслуговування клієнтів. Діяльність стартапів індустрії Фінтех націлена на те, щоб виявити проблемні місця бізнесу та створити власні продукти, що підходять для вирішення цих проблем. Фінтех компанії в Україні демонструють стрімке поширення, і в цій статті...

        Відкрийте для себе наші послуги

        Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

        Продаж готових компаній

        Компанії з банківським рахунком по всьому світу

        Продаж готових ліцензій на криптовалюту

        Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

        Банки на продаж

        Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

        Реєстрація офшорної компанії

        Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

        Ліцензування

        Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

        Відкриття банківського рахунку

        Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
        Заповніть форму:

        Цюрих

        Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
        +41 435 50 73 23

        Київ

        вул. Басейна, 7в
        +38 094 712 03 54

        Лондон

        52 Гросвенор Гарденс
        +44 203 868 34 37

        Таллінн

        Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
        +372 880 41 85

        Вільнюс

        просп. Гедімінаса, 44А
        +370 52 11 14 32

        Вашингтон

        1629 K St. Suite 300 N.W.
        +1 (888) 647 05 40

        Единбург

        площа Лохрін 1
        +44 203 868 34 37

        Нікосія

        Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
        +371 665 550 51

        Рига

        Еспланада, 7 поверх
        +371 665 550 51

        Сідней

        20 Мартін Плейс
        +61 2 888 00 365

        Сінгапур

        поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
        +6531594300

        Гонконг

        вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
        +852800938622

        Порту

        2609 Авеніда та Боавіста
        +351 300 528 106
        Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

        Тбілісі

        вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
        +995706070360