Eternity Law International — Новини — Ліцензія платіжної установи на Кіпрі

Ліцензія платіжної установи на Кіпрі

Опубліковано
February 2, 2023
Кіпр є вигідною територією для ведення бізнесу в сфері грошових послуг. Постачальник послуг може надавати послуги з оплати за умови, що вони отримали дозвіл PI від банку Кіпру. Тобто для реєстрації такої компанії на Кіпрі однозначно потрібен дозвіл на цей вид діяльності. CBC є органом, відповідальним за нагляд та оскарження відповідного закону та Директиви Європейського Союзу для всіх платіжних установ, які мають ліцензію на Кіпрі. Крім того, CBC є спостережним органом для дотримання цього закону щодо позиції пільг для оплати на острові через філію чи представництво, банк або платіжну установу та установу електронних грошей, яка має право забезпечувати такі послуги з боку інших членів ЄС.

Що таке PI на Кіпрі

Подання заявки на отримання ліцензії PI або EMI передбачає виконання кількох умов. Компанія має бути зареєстрована на Кіпрі, штаб-квартира компанії має бути на Кіпрі, а компанія має мати двох виконавчих директорів, обидва з яких проживають на Кіпрі. Ці менеджери повинні мати відповідну бізнес-підготовку, подвоєну досвідом. Для ліцензій, дійсних для грошових послуг, вимога до основного фонду становить 20 000 євро. Якщо ви хочете отримати сертифікат на грошові послуги 1 – 5, необхідний початковий капітал 125 000 євро. Отримавши ліцензію в ЦБ Кіпру, можна отримати паспорт. Це означає, що ви можете пропонувати послуги електронних грошей на міжнародному рівні всім членам ЄС. Для цього потрібно лише повідомити ЦБ. Надання послуг електронних грошей на Кіпрі регулюється Законами про електронні гроші 2012 та 2018 років. Комісія з цінних паперів і бірж Кіпру регулює відповідність фінансових правил і операцій європейському гармонізованому фінансовому законодавству MiFID.

Які документи потрібні для отримання ліцензії PI

    • Бізнес-план;
    • Підтвердження наявності у заявника необхідного початкового капіталу;
    • Опис внутрішнього контролю для боротьби з відмиванням грошей;
    • Особи всіх директорів, а також осіб, відповідальних за управління діяльністю постачальника платіжних послуг;
    • Докази того, що вони мають добру репутацію та мають відповідні знання та досвід для надання платіжних послуг, зокрема копія довідки про несудимість, резюме з описом професійної та академічної кваліфікації;
    • Установчий договір та статут заявника;
    • Адреса головного офісу заявника.

Вимоги

    1. Офіс. Компанія повинна зареєструвати свій офіс на острові та здійснювати принаймні частину свого бізнесу з електронними грошима та/або платіжними послугами в країні.
    1. Вимоги до персоналу. Має бути принаймні два виконавчих директора та два невиконавчих директора. Ці виконавчі директори повинні проживати на Кіпрі та продемонструвати свої здібності та широкі знання у банківському та фінансово-технологічному секторах.
    1. Акціонери. Необхідно мати не менше двох акціонерів корпорації. Вони повинні надати докази CBC і підтвердити, що вони мають достатньо коштів для підтримки EMI або PI.

Інші вимоги

    1. Компанія, щоб працювати як PI на Кіпрі з ліцензією, повинна мати певний мінімальний початковий капітал, необхідний для ліцензії (від 20 000 євро до 125 000 євро).
    1. Компанія повинна мати надійні та ефективні робочі процедури, а також відповідні процедури щодо вимог безпеки, які мають бути задокументовані. Що стосується вимог захисту, потрібен попередній дозвіл Центрального банку Кіпру.
    1. Підприємство зобов’язане складати фінансову звітність.

Вас може зацікавити

ICO - ГРА ЗА ПРАВИЛАМИ

ICO – ГРА ЗА ПРАВИЛАМИ У першому кварталі 2018 року найпопулярнішою темою у світі криптовалют було регулювання ICO. Це сталося у Швейцарії, де у лютому FINMA видала свої керівні принципи ICO. Це викликало величезний резонанс як всередині країни, так і широке об’єднання блокад. Беручи до уваги той факт, що ми є членами CVA (Асоціація Crypto...

Досвід роботи

Наші експерти з міжнародного права, податкового планування, банківських та платіжних рішень, які працюють більше 10 років, юристи, податкові та банківські консультанти знають особливості своєї роботи.

Регулюванняня FinTech-індустрії в Польщі 2024: суттєві зміни для AML та VASP

Фінансовий сектор Польщі очікує ряд важливих змін, які повинні бути внесені в 2024 році. Серед них нові правила для постачальників послуг віртуальних активів (VASP) та дотримання вимог AML. Читайте далі, щоб ознайомитися з останніми змінами в польській нормативно-правовій базі фінансового ринку. Нова організаційна структура KNF  Відповідно до розпорядження прем’єр-міністра Польщі від 23 листопада 2023 року...

Інвестиційний фонд на БВО

Британські Віргінські острови (далі – «БВО») займають другу позицію в світі за кількістю діючих інвестиційних фондів і стрімко набирають популярність в якості юрисдикції для створення офшорних інвестиційних фондів. Переваги інвестиційних фондів на БВО 1. Немає оподаткування. На БВО відсутнє оподаткування будь-яких сум, виплачуваних інвестиційним фондом особам, які не є резидентами БВО. Крім того, Гербовий збір...

Крипто ліцензія в Португалії

У сучасному фінансовому просторі вже сформувалася окрема ніша для криптовалют – цифрових засобів, які використовуються для розрахунків та активно циркулюють у різних операціях. На ринку з’являється все більше компаній, які мають намір пропонувати послуги з обміну криптовалюти, відкриття криптовалютних дебетових карт та проведення криптооперацій. У юрисдикціях, які прихильно приймають криптовалюти, зокрема в Португалії, для такої...

Що потрібно для відкриття Мерчант рахунку

Мерчант рахунок – потрібна опція для багатьох підприємців, проте не всі поки усвідомлюють, що він собою являє. Даний рахунок дає можливість клієнтам здійснювати оплату товарів і послуг безпосередньо на сайті компанії. Перерахувати кошти можна за допомогою банківської карти. Особливо актуальним буде відкриття рахунку для організацій, які ведуть свою діяльність тільки через всесвітню мережу. В такому...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360