Eternity Law International — Новини — Відкриття рахунку в платіжній системі в США

Відкриття рахунку в платіжній системі в США

Опубліковано
September 3, 2024

Сполучені Штати Америки залишаються одним із найбільших та найвпливовіших фінансових центрів світу. Відкриття рахунку в платіжній системі в США надає компаніям доступ до глобального фінансового ринку та інноваційних платіжних рішень. З розвитком фінтех-галузі США стали привабливою юрисдикцією для організацій, які прагнуть керувати своїми фінансовими операціями більш ефективно і безпечно. Відкриття рахунку в платіжній системі США дозволяє компаніям проводити міжнародні транзакції, покращувати управління готівкою і надавати своїм клієнтам широкий спектр сучасних фінансових послуг.

Ми надаємо високоякісні юридичні та корпоративні послуги для бізнесу. Наша команда експертів готова запропонувати комплексну допомогу у відкритті рахунку у платіжній системі, включаючи повний консультаційний та практичний супровід.

Переваги відкриття рахунку в платіжній системі США

  1. Доступ до глобального фінансового ринку: США займають лідируючі позиції у світовому фінансовому секторі, і наявність рахунку в американській платіжній системі забезпечує компаніям доступ до глобальних ринків та можливостей.
  2. Високий рівень безпеки: платіжні системи в США відповідають суворим стандартам безпеки, що забезпечує надійний захист від шахрайства та кіберзагроз.
  3. Інновації та технології: США відомі своїми технологічними інноваціями, і платіжні системи активно інтегрують передові технології, такі як блокчейн та штучний інтелект, для підвищення ефективності та безпеки транзакцій.
  4. Підтримка підприємництва: у США створено сприятливі умови для стартапів та нових бізнесів, включаючи доступ до венчурного капіталу, грантів та підтримки з боку державних та приватних організацій.
  5. Зручність інтеграції: рахунки в платіжних системах США легко інтегруються з різними платформами та сервісами, що спрощує управління фінансовими операціями та покращує якість обслуговування клієнтів.

Правова та нормативна база в США

Платіжні системи та відкриття рахунків у США регулюються низкою законів та нормативних актів. Основні з них включають Закон про банківську таємницю (Bank Secrecy Act, BSA), Закон про патріотизм (USA PATRIOT Act) та Закон про протидію відмиванню грошей (Anti-Money Laundering, AML). Ці закони вимагають від платіжних систем дотримання високих стандартів безпеки та захисту даних.

Основні регулюючі органи, що контролюють діяльність платіжних систем у США, це Федеральний резерв (Federal Reserve), Управління фінансових злочинів (FinCEN) та Управління валютного контролю (OCC). Платіжні системи в США повинні дотримуватись правил захисту персональних даних, включаючи стандарти безпеки платіжних карток (PCI DSS) та інші нормативні акти, спрямовані на захист інформації про клієнтів.

Говорячи про рахунки для комерційних підприємств, слід зазначити, що це організації, відкривають рахунки платіжних системах, повинні відповідати стандартам AML/KYC. Це включає ідентифікацію клієнтів, моніторинг їх транзакцій і звітність про будь-які підозрілі дії.

Покроковий процес відкриття рахунку в платіжній системі США

Процес відкриття рахунку складається з наступних кроків.

  1. Консультація: на початковому етапі рекомендується проконсультуватися з нашими юридичними та фінансовими фахівцями, щоб отримати рекомендації щодо процедури відкриття рахунку.
  2. Створення облікового запису: реєстрація та створення власного кабінету для фізичної особи, що виконується в онлайн-режимі.
  3. Заповнення форм: внесення всієї необхідної інформації шляхом заповнення онлайн-анкет та форм.
  4. Початкова перевірка: проведення первинної перевірки, що включає аналіз бенефіціарів, директорів, а також пов’язаних компаній та контрагентів.
  5. Етап due diligence: за відсутності проблем на етапі початкової перевірки проводиться поглиблений аудит (due diligence), під час якого можуть бути потрібні додаткові документи.
  6. Прив’язка рахунку: фінальний крок включає підключення банківського рахунку або кредитної/дебетової картки до облікового запису.

Для відкриття рахунку в платіжній системі в США необхідно слідувати встановленим процедурам та надати необхідні документи. Це включає верифікацію та ідентифікацію особи, що передбачає надання документів, що підтверджують особу власників та бенефіціарів, а також реєстраційних документів компанії. Важливою умовою також є відповідність стандартам AML/KYC, що вимагає збору інформації про ділову репутацію компанії та джерела її доходів.

Наші юристи супроводжуватимуть вас на кожному етапі цього процесу. Ми також надаємо комплексну професійну підтримку у відкритті рахунків у платіжних системах для бізнесу у Казахстані, Польщі, Естонії, Литві та інших країнах.

Вартість та збори за відкриття рахунку в платіжній системі в США

Відкриття рахунку в платіжній системі США може включати кілька видів витрат.

  1. Плата за відкриття рахунку: одноразова плата за відкриття рахунку може змінюватись від $500 до $10,000, залежно від платіжної системи та обсягу послуг, що пропонуються.
  2. Щомісячні комісії: платіжні системи можуть стягувати щомісячні комісії за обслуговування рахунку, які зазвичай становлять від $100 до $1,000.
  3. Комісії за транзакції: з кожної транзакції може стягуватися комісія, що варіюється від 0,2% до 1% суми транзакції, залежно від типу операції та умов платіжної системи.
  4. Додаткові збори включають комісії за міжнародні перекази, конвертацію валют, використання інструментів захисту від шахрайства та інші додаткові послуги.

Податкові переваги у США

Відкриття рахунку в платіжній системі в США надає компанії низку податкових переваг та фінансових стимулів.

  1. Конкурентні податкові ставки: федеральна ставка корпоративного податку США становить 21%, що робить країну привабливим місцем для бізнесу.
  2. Податкові пільги на дослідження та розробки: підприємства можуть отримувати податкові кредити на витрати, пов’язані з НДДКР, що сприяє впровадженню інновацій.
  3. Інвестиційні стимули: уряд США надає гранти та субсидії для підтримки стартапів та інноваційних компаній, особливо у секторі фінансових технологій.

Труднощі при відкритті рахунку в платіжній системі США

Ця процедура може бути пов’язана з певними проблемами.

  1. Обмежений набір послуг: на відміну від традиційних банків платіжні системи можуть не пропонувати повний спектр послуг, таких як кредитування або можливість відкрити інвестиційні рахунки.
  2. Обмеження валют: деякі платіжні системи підтримують лише кілька валют, що може ускладнити проведення операцій в інших грошових одиницях.
  3. Шахрайські ризики: платіжні системи можуть стати метою шахрайських дій, і процес повернення вкрадених коштів може бути складним і тривалим.

Для отримання більш детальної консультації щодо можливих труднощів, які можуть виникнути під час цієї процедури, будь ласка, зв’яжіться з нашими юристами.

Юридичний супровід рахунків платіжних систем у США

Для успішного відкриття та ведення рахунку в платіжній системі в США дуже важливо мати кваліфіковану юридичну підтримку.

  1. Юридичні консультації: наші юристи допоможуть зрозуміти складні законодавчі вимоги та відповідати їм, а також забезпечити підготовку всіх необхідних документів.
  2. Супровід процесу: юридичний супровід на всіх етапах відкриття рахунку.
  3. Вирішення правових спорів: у разі виникнення правових питань чи спорів досвідчені юристи допоможуть вирішити їх ефективно та мінімізувати можливі ризики.
  4. Забезпечення відповідності: для корпоративних клієнтів наші юридичні фахівці стежитимуть за тим, щоб компанія дотримувалась усіх нормативних вимог та змін у законодавстві, що забезпечить довгострокову стабільність бізнесу.

Ми готові надати вам всебічну допомогу в цьому процесі та запропонувати докладні консультації щодо вибору найбільш відповідних платіжних систем та їх особливостей. Зверніться до нас, щоб оперативно та ефективно розпочати ваш бізнес.

Бізнеси на продаж

Ліцензія на платіжну систему в Естонії

Europe, Estonia Платіжні установи та установи електронних грошей
Ліцензія на платіжну систему в Естонії – природне бажання багатьох компаній, беручи до уваги швидкість, з якою розвиваються платежі в режимі онлайн, і величезну популярність електронної валюти почати на цій основі підприємницьку діяльність. Але для того, щоб створити свою платіжну систему і для емісії віртуальних грошових коштів, потрібно попередньо отримати відповідну ліцензію. Процедура оформлення передбачає...

Ліцензії платіжних систем

Платіжні установи та установи електронних грошей
Ліцензії платіжних систем. Процесинг. Питання ліцензії платіжних систем на сьогоднішній день досить таки актуальне. Процесинговий центр являє собою багатофункціональну і автоматизовану систему, призначену для обробки даних. Вона застосовується платіжними сервісами при виконанні платежів. Однак для цього слід оформити заздалегідь ліцензії на процесинг карт. У чому причина необхідності процесингу Функціональний процесинговий центр дозволяє значно збільшити виручку....

Платіжна ліцензія у Литві

Europe, Lithuania Платіжні установи та установи електронних грошей
Платіжна ліцензія в Литві – на даний момент варіант отримання такої ліцензії може бути більш вигідний ніж Великобританія. Не так давно саме Туманний Альбіон вважався центром Європи, коли мова заходила про економіку і фінанси. Переваги були незаперечні. Але Brexit вніс свої корективи. Багато сучасних бізнесменів почали шукати інші юрисдикції, що працюють в Європі. Литва в...

Вас може зацікавити

Чотири перспективние юрисдикції для відкриття брокерської компанії на ринку Форекс

Фінансові моря широкі та глибокі, а панівну роль в них грає величезний ринок іноземних валют, де кожен день відбуваються угоди на суму понад 6 трильйонів доларів. У центрі цієї величезної сфери знаходяться форекс-брокери, це компанії, які відкривають трейдерам доступ до світової арени валютних операцій. Створення офіційно визнаного і регульованого форекс-брокера – завдання не з легких,...

Переваги IPO

Переваги IPO Чи змінюються на краще показники доходів та доходів компанії, яка увійшла в IPO? Говорячи про компанії, які вже розмістили свої акції на фондовій біржі, вони змогли надати докази популярності свого продукту на ринку, що має збільшити темпи зростання в майбутньому. Ви чули про такі компанії і чи залучають вони інвесторів? Якщо бізнес існує...

Чому Вам варто зареєструвати брокерську компанію в Сербії?

Якщо ви хочете зареєструвати брокерську компанію, яка буде здійснювати глобальні торговельні операції онлайн, Forex-транзакції, управління інвестиційним портфелем, дослідження і фінансовий аналізом в області інвестицій, то Сербія – найкраще місце для вас. Ми допоможемо вам зареєструвати свою брокерську компанію на вигідних умовах, отримати ліцензію на володіння фінансовими інструментами і грошовими активами ваших клієнтів відповідно до законодавства...

Різниця між мерчант-рахунками з високим та низьким ризиком

Різниця між мерчант рахунком з високим і низьким ризиком У цій статті ми розглянемо основні відмінності між торговими рахунками з високим та низьким ризиком, а також визначимо, яку роль відіграють відкликані платежі у визначенні ризику. ОСНОВНІ ОСОБЛИВОСТІ МЕРЧАНТУ З НИЗЬКИМИ РИЗИКАМИ: Ваші середньомісячні продажі складають менше 20 000 доларів. Ваша середня трансакція за кредитною карткою...

Корпоративні послуги в Польщі

У Польщі корпоративні послуги процвітають уже багато років. Відтоді, як країна вступила до Євросоюзу, почався активний економічний розвиток держави. З роками багато іноземців стали інвестувати в нерухомість Польщі. Трохи пізніше стали з’являтися непогані інвестиції з боку бізнес-спільноти. Фактично рівень життя в Польщі можна порівняти із середніми заробітками жителів західноєвропейських держав. З цієї причини багато бізнесменів...

Ігрова ліцензія на Коморських островах 2023

Останніми роками світова індустрія азартних ігор стала свідком безпрецедентного зростання завдяки прогресу в технологіях і підвищеній доступності, що сприяє її розширенню. Коморські Острови, невелика держава-архіпелаг, розташована в Індійському океані, також визнали потенціал ігрового сектора для стимулювання економічного розвитку та туризму. Станом на 2023 рік Коморські острови зробили значні кроки для створення регульованого ігрового середовища через...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360