Eternity Law International — Новини — Відкриття рахунку в платіжній системі в Литві

Відкриття рахунку в платіжній системі в Литві

Опубліковано
September 3, 2024

Литва за останні роки зарекомендувала себе як один із провідних європейських центрів для фінансових технологій, включаючи електронні гроші та платіжні системи. Лояльне законодавство, низькі податки та спрощена процедура отримання ліцензій залучають у країну безліч компаній, які бажають відкрити рахунки в платіжних системах або навіть створити власні EMI (Electronic Money Institution). Відкриття рахунку в Литві дозволяє компаніям ефективно управляти фінансами, здійснювати міжнародні платежі та інтегруватись у світову фінансову систему. Ця можливість доступна не тільки місцевим компаніям, але й міжнародним організаціям, які хочуть скористатися перевагами литовської юрисдикції.

Ми пропонуємо повний спектр консультаційних та практичних послуг з відкриття рахунку у платіжній системі. Наш багаторічний досвід та глибокі професійні знання дозволяють нам досягати найкращих результатів для наших клієнтів.

Переваги відкриття рахунку у платіжній системі у Литві

  1. Привабливе законодавство: Литва пропонує одну з найпрозоріших та найвигідніших правових систем у Європі для роботи з фінансовими технологіями. Банк Литви, який є регулятором, встановлює чіткі та зрозумілі вимоги для компаній, які працюють у сфері електронних грошей.
  2. Членство в ЄС: відкривши рахунок у Литві, компанії отримують доступ до Єдиного європейського платіжного простору (SEPA), що значно спрощує перекази в євро всередині ЄС та знижує витрати на міжнародні транзакції.
  3. Податкові пільги: Литва надає низку податкових пільг для компаній фінансового сектора, що робить країну особливо привабливою для бізнесу.
  4. Високий рівень захисту: литовські EMI підлягають суворому контролю з боку Литви, що забезпечує високий рівень безпеки для клієнтів та їх коштів.
  5. Гнучкість та інновації: Литва активно підтримує розвиток фінтех-індустрії, створюючи умови для впровадження нових технологій та інновацій у платіжних системах.

Законодавчі та нормативні вимоги у Литві

Для відкриття рахунку у платіжній системі у Литві необхідно відповідати низці законодавчих та нормативних вимог, встановлених Банком Литви.

  1. Реєстрація компанії: компанія має бути зареєстрована у Литві чи іншій країні ЄС та мати можливість підтвердити свою легальну діяльність.
  2. AML/KYC процедури: всі компанії зобов’язані дотримуватися норм щодо протидії відмиванню грошей (AML) та політиці “Знай свого клієнта” (KYC), що включає перевірку особи клієнтів та моніторинг транзакцій.
  3. Капітальні вимоги: залежно від обсягу коштів, що зберігатимуться на рахунках, компанії можуть зобов’язати підтримувати певний мінімальний капітал.
  4. Звітність: підприємства мають регулярно звітувати перед Банком Литви, підтверджуючи відповідність встановленим нормативам.
  5. Технічні стандарти: платіжні системи повинні відповідати високим стандартам безпеки даних та захисту персональної інформації.

Покроковий процес відкриття рахунку у платіжній системі у Литві

  1. Підготовка документів: перший етап – збирання необхідних документів, включаючи установчі документи компанії, паспортні дані власників та керівників, а також підтвердження дотримання AML/KYC норм.
  2. Реєстрація компанії: якщо ваша компанія ще не зареєстрована у Литві, необхідно пройти процедуру реєстрації у комерційному регістрі.
  3. Вибір платіжної системи: потім слід вибрати відповідну платіжну систему або EMI, що відповідає вашим потребам та бізнес-вимогам.
  4. Подання заяви: після вибору платіжної системи потрібно подати заяву на відкриття рахунку, вказавши всі необхідні дані про компанію та підтвердивши відповідність нормативним вимогам.
  5. Перевірка та затвердження: платіжна система або EMI проводить перевірку поданих даних, включаючи перевірку документів та відповідність AML/KYC нормам.
  6. Відкриття рахунку: після успішної перевірки та затвердження заяви рахунок буде відкрито, і ви отримаєте доступ до необхідних фінансових інструментів.

Наші фахівці готові супроводжувати вас на кожному з етапів цього процесу, забезпечуючи його успішне завершення. Ми також надаємо допомогу у відкритті рахунків у платіжних системах для підприємств у Казахстані, Польщі, Естонії, Латвії, Грузії та інших країнах.

Витрати та комісії

Відкриття рахунку в Литві може включати такі витрати та комісії.

  1. Плата за відкриття рахунку: багато платіжних систем стягують одноразову плату за відкриття рахунку, яка залежить від обраного EMI та послуг.
  2. Щомісячні комісії: платіжні системи можуть стягувати щомісячні комісії за обслуговування рахунку, включаючи обробку транзакцій та використання додаткових послуг.
  3. Комісії за транзакції: за кожну транзакцію, проведену через платіжну систему, може стягуватися комісія, розмір якої залежить від типу та обсягу транзакції.
  4. Додаткові витрати: це можуть бути витрати на конвертацію валюти, міжнародні перекази та інші послуги, що надаються платіжною системою.

Для компанії обслуговування рахунків може становити до 250 євро залежно від типу фірми та її діяльності. Компанії, які не є резидентами ЄС, зазвичай сплачують комісію від €40 до €50, тоді як українські підприємства стикаються з комісіями від €5 до €10.

Внутрішні та вхідні SEPA-переклади, як правило, не оподатковуються комісіями, а за вихідні SEPA-переклади резиденти ЄС платять від €2 до €3, у той час як нерезиденти – від €4 до €6. Вхідні SWIFT-переклади зазвичай супроводжуються комісією у розмірі 0,1%-0,2% від суми переказу, з мінімальною комісією у €10 та максимальною – у €100.

Податкові пільги та стимули

Литва пропонує низку податкових пільг та стимулів для компаній, що працюють у сфері електронних грошей та фінтех.

  1. Низькі корпоративні податки: Литва пропонує порівняно низьку ставку корпоративного податку, що робить країну привабливою для бізнесу.
  2. Податкові кредити: компанії, що займаються дослідженнями та розробками (R&D), можуть отримати податкові кредити та пільги, що сприяє розвитку інновацій у сфері фінтех.
  3. Свобода переміщення капіталу: Литва, як член ЄС, забезпечує свободу переміщення капіталу, що спрощує міжнародні операції та інвестиції.
  4. Податкові угоди: Литва уклала низку міжнародних угод, які дають змогу уникнути подвійного оподаткування та знизити податкове навантаження на бізнес.

Ставку податку на прибуток встановлено на конкурентоспроможному рівні в 15%, при цьому малі підприємства з річним доходом менше €300,000 можуть скористатися пільговою ставкою в 5%. Компанії, які займаються науковими дослідженнями та розробками, мають можливість списувати 100% своїх витрат на НДДКР, що сприяє підтримці інноваційної діяльності.

Також передбачено знижену ставку ПДВ у розмірі 9% для деяких категорій товарів та послуг. Податок з доходів фізичних осіб має прогресивну шкалу, і платники податків можуть скористатися різними відрахуваннями зменшення бази оподаткування.

Поширені проблеми та способи їх вирішення

При відкритті рахунки платіжної системі у Литві можуть виникнути такі труднощі.

  1. Складнощі з дотриманням AML/KYC норм: відповідність цим нормам може бути складним та трудомістким процесом. Для його спрощення рекомендується заздалегідь підготувати всі необхідні документи та дотримуватися інструкцій регулятора.
  2. Затримки у перевірці документів: процес перевірки може тривати більше часу, ніж очікувалося. Щоб уникнути затримок, переконайтеся, що всі документи підготовлені відповідно до вимог.
  3. Комунікаційні бар’єри: мовний бар’єр або нестача знання місцевих нормативних вимог може ускладнити процес відкриття рахунку. У такому разі корисним є залучення місцевих консультантів або юридичних фірм, які допоможуть у комунікації та забезпечать дотримання всіх вимог.

Юридична допомога по рахунках у платіжних системах у Литві

Відкриття рахунку у Литві може вимагати значних знань місцевого законодавства та нормативних вимог. Щоб процес пройшов гладко та успішно, рекомендується скористатися юридичною допомогою фахівців, які мають досвід у цій галузі. Ми пропонуємо таке.

  1. Консультації щодо законодавства: наші юристи можуть надати консультації щодо актуальних законодавчих норм, включаючи вимоги Банку Литви та інших регуляторів.
  2. Підготовка та перевірка документів: ми допоможемо у підготовці всіх необхідних документів та перевіримо їх на відповідність нормативним вимогам.
  3. Супровід процесу: наші фахівці супроводжуватимуть вас на кожному етапі відкриття рахунку, від подання заяви до її затвердження.
  4. Вирішення юридичних питань: у разі виникнення юридичних проблем чи суперечок, наші юристи оперативно нададуть необхідну допомогу та захистять ваші інтереси.

Таким чином, відкриття рахунку в платіжній системі в Литві – це складний процес, що вимагає ретельної підготовки та знання місцевих умов. Однак із правильним підходом та підтримкою професіоналів це може стати важливим кроком до успішного ведення бізнесу в Європі. Ми готові всебічно допомогти вам у цьому питанні та провести детальні консультації щодо існуючих платіжних систем та їх особливостей. Зв’яжіться з нами, щоб швидко та ефективно розпочати ваш бізнес.

Бізнеси на продаж

Платіжна ліцензія у Литві

Europe, Lithuania Платіжні установи та установи електронних грошей
Платіжна ліцензія в Литві – на даний момент варіант отримання такої ліцензії може бути більш вигідний ніж Великобританія. Не так давно саме Туманний Альбіон вважався центром Європи, коли мова заходила про економіку і фінанси. Переваги були незаперечні. Але Brexit вніс свої корективи. Багато сучасних бізнесменів почали шукати інші юрисдикції, що працюють в Європі. Литва в...

Ліцензії платіжних систем

Платіжні установи та установи електронних грошей
Ліцензії платіжних систем. Процесинг. Питання ліцензії платіжних систем на сьогоднішній день досить таки актуальне. Процесинговий центр являє собою багатофункціональну і автоматизовану систему, призначену для обробки даних. Вона застосовується платіжними сервісами при виконанні платежів. Однак для цього слід оформити заздалегідь ліцензії на процесинг карт. У чому причина необхідності процесингу Функціональний процесинговий центр дозволяє значно збільшити виручку....

Ліцензія на платіжну систему в Естонії

Europe, Estonia Платіжні установи та установи електронних грошей
Ліцензія на платіжну систему в Естонії – природне бажання багатьох компаній, беручи до уваги швидкість, з якою розвиваються платежі в режимі онлайн, і величезну популярність електронної валюти почати на цій основі підприємницьку діяльність. Але для того, щоб створити свою платіжну систему і для емісії віртуальних грошових коштів, потрібно попередньо отримати відповідну ліцензію. Процедура оформлення передбачає...

Вас може зацікавити

Створення канадських компаній із ліцензією MSB

Наша група експертів допоможе Вам зареєструвати бізнес з обслуговування грошей в Канаді. Це включає процедуру юридичного оформлення, регуляторну взаємодію, створення необхідної документації та побудову платіжної системи, рекомендуємо звернутися до наших фахівців, щоб впоратися з цим. Чому Канада? Ця країна заохочує торгівлю і тут є кілька фінтех-компаній, що працюють на різних рівнях розвитку. Репутація Канади, як...

FMSB ліцензія в Канаді

Вступ Канада відома своєю гостинністю, що робить її привабливим місцем для фізичних осіб та підприємств зі всього світу. Якщо ви розглядаєте можливість входу в сектор фінансових послуг Канади як іноземна юридична особа, важливо розуміти правила, можливості та вимоги, пов’язані з цим. У цій статті ми докладніше розглянемо процес становлення FMSB (дослівно – Іноземний Бізнес Грошових...

Краудфандингова ліцензія для Малайзії

Після проведення кількох успішних реформ країна вважається цікавою юрисдикцією для ведення бізнесу в Азії та відкрита для інновацій та запуску краудфандингових проектів Один із способів створити справедливу та прозору основу для такого виду діяльності — краудфандингова ліцензія в Малайзії. Регулюючі органи беруть активну участь у розвитку фінансового сектора, підтримуючи впровадження альтернативних способів фінансування, які залучають...

Криптоліцензія в Литві 2023

Наразі Литва є однією з найбільш популярних юрисдикцій ЄС для отримання ліцензії VASP (ліцензія надавача послуг віртуальних активів) на ведення криптобіржі або іншого проєкту, пов’язаного з криптовалютою, із чіткими та простими правилами ПВК/ФТ (протидія легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму). Компанія Eternity Law International пропонує готові рішення та комплексний правовий та юридичний супровід...

API у Великій Британії

Ми можемо допомогти Вам отримати ліцензію авторизованої платіжної організації Великобританії, якщо Ви хочете запропонувати різні варіанти клієнтам, такі як грошові перекази, обробка платежів або відкриття рахунків. API та постанови уряду Великобританії Корпорація має отримати дозвіл FCA на обробку платежів як API у Великобританії. Ви також повинні подати заявку на отримання дозволу MSB у HMRC, якщо...

Банк на продаж у Швейцарії

У Швейцарії діє трирівнева банківська система. На першому рівні розташований Національний Банк та його головні офіси, агенції, кантональні банківські установи та регулюючі органи. Нацбанк забезпечує структуровану грошово-кредитну політику та разом із наглядовими органами контролює всю фінансову галузь. Завдяки надійності та безперебійному функціонуванню системи даного типу, Швейцарія вважається однією з найкращих фінансових юрисдикцій у світі. Чимало...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360