Eternity Law International — Новини — Відкриття банківського рахунку в США

Відкриття банківського рахунку в США

Опубліковано
September 26, 2023

В Америці чудово розвинена банківська галузь. Клієнти банків можуть скористатися широким вибором фінансових послуг та продуктів, а відкрити рахунок для себе чи свого бізнесу. Процедура відкриття рахунку відрізняється залежно від обраного для ведення діяльності штату. Однак, існують загальні положення та параметри, які необхідно дотримати та застосувати.Наша команда експертів готова надати вам комплексний супровід та надати всеосяжну професійну підтримку при відкритті офшорних банківських рахунків, а також в оншорних юрисдикціях. Наша мета – зробити ваш комерційний шлях максимально ефективним, прибутковим та швидким у реалізації.

Можливості та загальні нюанси: відкриття рахунку в США онлайн

Слід зазначити, що самостійне віддалене відкриття рахунку в американському банку є досить складним процесом і найчастіше неможливим для успішної реалізації, оскільки банк запитує особисту присутність для зустрічі з менеджером. Це необхідно для дотримання таких вимог:

  • програми ідентифікації клієнтів;
  • принципу “Знай свого клієнта”;
  • заходів щодо боротьби з незаконним обігом коштів.

Через ці вимоги відкрити власний рахунок у місцевій банківській установі онлайн досить складно, оскільки практично всі процедури вимагають персональної присутності клієнта. Якщо ви звернетеся до наших фахівців, ми зможемо допомогти вам відкрити рахунок на повністю віддаленій основі, що максимізує ваш час та зусилля, які ви можете спрямувати на розвиток вашого бізнесу.

Деякі банки прагнуть залучити нових клієнтів, включаючи нерезидентів, та пропонують можливість відкриття рахунку через інтернет. Зокрема, банк Wells Fargo дозволяє подати заявку на відкриття рахунку онлайн або за телефоном. Цей банк ретельно перевіряє існуючий бізнес та всіх пов’язаних з ним осіб, надаючи інструкції та список необхідних документів для відкриття рахунку.

Вимоги та перелік необхідних документів

Процес відкриття рахунку в банках США варіюється залежно від установи, тому точний перелік документів важко передбачити. Вимоги дуже різняться у кожному банківській установі і залежить від особливостей клієнта. Бажаючи відкрити рахунок у банку США, зв’яжіться з менеджерами нашої фірми. Повідомте про свій намір і вкажіть, що ви нерезидент. Ми підберемо для вас найкращі варіанти та допоможемо з відкриттям рахунку. Наша фірма також надасть вам професійну допомогу у відкритті рахунків у Вірменії, Молдові, Бельгії, Франції та інших юрисдикціях Європи та Азії.

Банки можуть вимагати різні документи, але зазвичай для відкриття рахунку компанії знадобиться наступний мінімальний набір. Індивідуальний список залежить від обраного штату.

  1. Статут компанії.
  2. Нотаріально засвідчене свідоцтво про державну реєстрацію фірми.
  3. Закордонний паспорт та ще один документ, який підтвердить особу (права водія або ID карта).
  4. Підтвердження адреси реєстрації фірми, листа з підтвердженням EIN (включаючи листа від IRS про присвоєння EIN-номера) та інші документи.

Фізичним особам зазвичай потрібно надати закордонний паспорт та ще один документ, що засвідчує особу. Залежно від конкретного банку, можуть знадобитися додаткові документи, про які вас проінформує представник банку в процесі обговорення. Ці вимоги можна застосовувати як до фізичних, так і до юридичних осіб. Для отримання більш точної інформації та списку документів, необхідного у вашому випадку, зв’яжіться з нами. Ми надамо всебічну підтримку та проконсультуємо вас на кожному етапі відкриття рахунку.

Як відкрити рахунок

Ця процедура в США для нерезидентів вимагає дотримання суворих правил. Ці вимоги обумовлені жорстким регулюванням фінансової сфери і порушення цих правил може призвести до позбавлення ліцензії банку. Нерезиденти США можуть відкрити банківський рахунок, включаючи офшорні рахунки (які можуть використовуватись лише за межами США). Важливо пам’ятати, що правила реєстрації та обслуговування іноземців можуть відрізнятися залежно від штату. Найкращі банки США для нерезидентів – Revolut, Chase, Wells Fargo та Bank of America.

Зокрема, штат Делавер є однією із найлояльніших юрисдикцій для іноземного бізнесу. Багато компаній відкривають тут рахунки та реєструються для ведення офшорної діяльності. Однак вимоги до відкриття рахунків для іноземних клієнтів та бізнесу можуть змінюватись, тому важливо заздалегідь ознайомитися з місцевими правилами.

Дуже часто відкрити рахунок в американському банку онлайн без особистої присутності неможливо. У такому разі вам доведеться особисто відвідати відділення банку і пройти співбесіду з менеджером. Дистанційне відкриття рахунку через Інтернет у деяких штатах не передбачено.

Переваги відкриття рахунку в США

  1. США мають одну з найрозвиненіших банківських систем у світі, що забезпечує максимальний захист та державне страхування коштів клієнтів.
  2. Рахунок в американському банку дозволяє бізнесу здійснювати оплату праці співробітників, проводити транзакції з мінімальними комісіями і по всій країні та приймати платежі від клієнтів без проблем.
  3. Американські банки пропонують безліч послуг для отримання пасивного доходу, таких як інвестиції у пенсійні накопичення та купівля акцій через мобільні програми.
  4. Мобільні програми американських банків вважаються одними з найзручніших і технологічно просунутих у світі. Вони дозволяють виконувати різні транзакції, налаштовувати автоматичну оплату рахунків, контролювати витрати, інвестувати та швидко зв’язуватися з підтримкою.

Відкриття рахунку в США надає безліч переваг, включаючи високу безпеку та технологічні можливості, що робить його вигідним як для бізнесу, так і для особистих фінансів.

Банківські тарифи в США: відкриття та обслуговування рахунків

Тарифи на відкриття та обслуговування особистих та корпоративних рахунків в американських банках сильно різняться. Конкретну вартість назвати складно, оскільки умови варіюються та періодично оновлюються.

Звернувшись до висококваліфікованих юристів нашої фірми, ви спростите процес відкриття рахунку в американському банку. Ми підготуємо всі необхідні папери і позбавимо вас всіляких помилок і зайвої тяганини. Однак, пам’ятайте, що банки по-різному оцінюють діяльність своїх клієнтів.

Причини, через які рахунок можуть закрити

  1. Підозрілі операції. Приклад: відкривши рахунок у банку США, ви починаєте проводити підозрілі транзакції, наприклад, отримуєте платіж в 1 млн. USD і потім ділите його на три платежі по 333 тис. USD. Це може бути розцінено як відмивання грошей та викликати негативну реакцію банку.
  2. Великі платежі у “гарячі точки”. Приклад: переведення великих сум до країн з високим рівнем ризику, таких як Афганістан або Іран, також може викликати підозри банку.

Щоб уникнути таких ситуацій, ми пропонуємо комплекс консультаційних та юридичних послуг. Наші фахівці допоможуть вам організувати фінансову діяльність таким чином, щоб мінімізувати ризик закриття рахунку.

Підсумувавши, можемо відзначити, що відкриття банківського рахунку в США – процес, який краще довірити професіоналам, ніж намагатися впоратися самостійно. Це може заощадити вам час та зусилля. Підготовка та оформлення всіх необхідних документів може бути трудомістким та зайняти багато часу, особливо з огляду на те, що процес реєстрації рахунку може зайняти кілька тижнів або навіть довше, залежно від обраного банку.

Щоб уникнути цих проблем, наша компанія пропонує професійну допомогу. Звернувшись до наших спеціалістів, ви отримаєте кваліфіковану підтримку у відкритті рахунку. Ми зберемо всі необхідні документи та забезпечимо успішне відкриття особистого чи бізнес-рахунку у будь-якому американському банку, який ви оберете.

Бізнеси на продаж

Банк США в Пуерто-Ріко на продаж

North America, Antigua and Barbuda
Перед покупцем Банк США в Пуерто-Ріко на продаж. Ця пропозиція – рідкісна можливість придбати міжнародну банківську установу, що працює в США і Пуерто-Ріко. Банк співпрацює з FedWire. Унікальність цієї транзакції полягає в тому, що це банківська установа має ліцензійний дозвіл від міжнародної банківської установи (МБП). Згідно з положеннями законодавства, прийнятого в 2015 році, МБП також...

Продаж банку в США

Europe, UK Продаж банків
Готова ліцензія інвестиційного банку США на продаж. Банк абсолютно “чистий”, без боргів, зобов’язань, поблажливості тощо. Це оболонка з мультивалютним банківським рахунком-кореспондентом у HSBC, номер KTT Telex. Ще немає SWIFT. SWIFT-код буде відкритий для Покупця безкоштовно після завершення передачі ліцензії. Продаж оплачується двома частинами – 50% і 50% після завершення передачі акцій, що підлягають оплаті за...

Банк на продаж у Сполученому Королівстві

Europe, UK Продаж банків
Банк на продаж у Сполученому Королівстві, що спеціалізується на кредитуванні для фізичних та юридичних осіб, а також на відкритті депозитних рахунків для фізичних та юридичних осіб та благодійних організацій. Банк на продаж у Сполученому Королівстві: деталі пропозиції Портфель послуг включає надання фінансування активів, професійних позик, проміжних позик, фінансування розвитку, іпотеки та структурованого фінансування. Банк у...

Вас може зацікавити

Корпоративний податок у Республіці Португалія

Податок на прибуток Прибуток компаній-резидентів, зароблених в інших країнах, оподатковується податком на прибуток підприємств. Прибуток відноситься до приросту капіталу та прибутку, отриманого португальськими дочірніми компаніями та іншими фірмами, що виступають представниками іноземного бізнесу в Португалії. Ставка податку на прибуток становить 21%. Крім того, державна та муніципальна доплати також стягуються плюс до цієї ставки. Перший прогресивний...

Forex Expo 2021 – центр інновацій та мереж у Дубаї, ОАЕ

Конференція Forex Expo 2021, що відбулася 29 і 30 вересня в Дубаї, ОАЕ, стала визначною подією у сфері торгівлі іноземною валютою, залучаючи учасників і зацікавлених сторін з усього світу. Інноваційні сесії: на конференції було представлено динамічну лінійку сесій, які охоплювали широкий спектр тем, що стосуються індустрії форекс. Від аналізу ринку та торгових стратегій до управління...

Фінансова ліцензія в ADGM

Основним елементом системи є зв’язок з фінансами Абу Дабі, здійснюваний через відповідні органи регулювання, спрямований на створення сприятливого бізнес-середовища. Регулюючий орган ADGM надає сильну підтримку організаціям у питаннях реєстрації та процесу ліцензування (найбільш відома та бажана з них – ліцензія брокера ADGM), надаючи послуги, такі як сертифікація реєстрації товарних знаків або найменувань організацій. Адміністрація несе...

Віза стартаперів в Нідерландах

Стартова віза в Нідерландах – це перший крок до отримання дозволу на проживання іммігрантів. Це може забезпечити процвітаючий бізнес та процвітаюче майбутнє. СТАРТОВА ВІЗА В НІДЕРЛАНДАХ: ЩО ЦЕ ТАКЕ Голландську стартову візу інакше називають “дозволом на проживання для початківців підприємців”. Він затверджений урядом Нідерландів у 2015 році. Головною метою було залучення іноземних інвесторів. Документ дійсний...

Зареєструйте свій бізнес з надання грошових послуг (MSB) або бізнес з надання грошових послуг за кордон (FMSB)

Створення корпорацій у сфері обслуговування фінансів вкрай вигідний бізнес. Тому з’являється все більше гравців на цьому ринку. Кожен із них прагне зайняти певну нішу. Але перед тим як почати працювати й отримати відповідну ліцензію, потрібно визначитися з місцем реєстрації. Багато співзасновників корпорацій обирають Канаду. Це пов’язано зі стабільними економічними показниками регіону, розвиненими інструментами у сфері...

Первинне розміщення монет (ICO) в 2023 році

Первинне розміщення монет (ICO) – популярний інноваційний варіант для стартапів зі збору фінансування для розробки послуг, зазвичай пов’язаних з криптовалютою або пропозиціями на основі блокчейну. Це дозволяє зацікавленим сторонам купувати та отримувати недавно випущені токени. Найчастіше, їхньою головною перевагою є доступ до продуктів або послуг, які надає бізнес, або вони можуть просто представляти частку в...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360