У світі віртуальних активів законодавча сфера часто є складною та постійно змінюється. Для криптофінансистів, які прагнуть розширити свої функції, розуміння місцевих законів є надзвичайно важливим. Цей регіон зі своїм розвинутим фінансовим сектором та сприятливим бізнес-середовищем стає перспективним місцем для таких проєктів, пропонуючи стратегічний центр для компаній, що шукають криптоліцензію в Панамі. Ця стаття розглядає поточний…
Зі зростанням популярності електронних криптовалют цей регіон став одним з основних місць для створення інвестиційних фондів. Віртуальні активи стають важливою частиною традиційних і спеціалізованих портфелів. У 2021 році третина традиційних фондів інвестувала в криптовалютні активи, а дві третини планували збільшити свої інвестиції в 2022 році. Важливо, що цей регіон домінує як основний вибір для таких…
Цей тип ліцензії стає дедалі важливішим, оскільки цей регіон стає хабом для операцій з електронною валютою.Отримання ліцензії VASP в Аргентині є необхідним для законної діяльності на зростаючому ринку криптовалют, пропонуючи численні переваги, від регуляторної підтримки до можливих податкових пільг. Переваги ліцензії VASP Вимоги для отримання ліцензії Процедура подання заявки включає кілька вимог: Процедура отримання ліцензії…
Швейцарський орган з нагляду за фінансовим ринком (FINMA) є наріжним каменем економічного регулювання у Швейцарії, країні, відомої у всьому світі своїм надійним сектором економічних послуг. Як незалежна установа, FINMA відіграє найважливішу роль у підтримці цілісності, стабільності та репутації економічних ринків Швейцарії. У цій статті розглядаються історія, структура, функції та значення FINMA у світовому економічному ландшафті,…
Усталена й повністю функціональна група, що спеціалізується на індустрії форекс-брокериджа, доступна на придбання. Група включає кілька юридичних осіб з фінансовими ліцензіями, розвинену онлайн-присутність та повну інфраструктуру, що підтримує маркетинг, продаж та обслуговування клієнтів. Структура надає інвесторам готове рішення із широким глобальним охопленням. Основні Дані про Групу Форекс Брокерів на Продаж Ліцензування Маврикій: Ліцензія Комісії з…
Основні характеристики цієї компанії з ліцензією AISP у Данії Готова до продажу компанія з ліцензією AISP має ліцензію AISP (Постачальник інформаційних послуг за рахунками) до ЄС, видану Датським фінансовим наглядом, що дозволяє надавати послуги з інформації про рахунки по всьому ЄС. EU Passporting: Ліцензія дозволяє працювати у всіх країнах-членах ЄС, надаючи широкі можливості для розширення…
Ця компанія, ліцензована Національним банком Грузії з 2015 року, є відомим постачальником фінансових послуг на ринку Грузії, пропонуючи широкий спектр інноваційних платіжних рішень та маючи широке покриття по всій країні. Ключові послуги Випуск електронних грошей: Надійні послуги із випуску електронних грошей. Мультивалютний електронний гаманець та обліковий запис: Ефективний інструмент для зберігання та керування засобами. Система…
Ключові деталі цього Литовського VASP: Ліцензований VASP: Заснований у 2021 році з повною авторизацією від FNTT. Банківська структура: Активний PSP-рахунок з литовським EMI для безперебійної роботи та місцевий банківський рахунок для податкових та зарплатних виплат. Фінансова стабільність: Немає позик чи боргів, у хорошому стані, відповідає вимогам AML/KYC. Юридична та операційна підтримка: Включає процедури AML, документацію…
Цюрих
+41 435 50 73 23Київ
+38 094 712 03 54Лондон
+44 203 868 34 37Таллінн
+372 880 41 85Вільнюс
+370 52 11 14 32Нью-Йорк
+1 (888) 647 05 405 квітня 2022 року було опубліковано низку змін до Закону Канади про доходи від злочинної діяльності (відмивання грошей) та фінансування тероризму (далі – PCMLTFA). У цій статті представлений огляд недавніх поправок до правил боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням терористичної діяльності, які мають наслідки для краудфандингових платформ і можуть мати істотний вплив на компанії, що надають фінансові послуги (MSBs), в залежності від їх формату роботи.
Відповідно до нових змін, краудфандингова платформа визначається як сайт, який збирає кошти шляхом пожертвування грошей на благодійні цілі, і тепер вважається MSB, отже, підпадає під дію PCMLTFA. У зв’язку з цим в недавніх заявах Центру аналізу звітів про транзакції Канади (FINTRAC) зазначалося, що цей регулюючий орган внесе зміни у свою останню політику, щоб компанії, що пропонують краудфандингові послуги, а також платіжні провайдери (PSP) і благодійні організації, які дозволяють приватним і корпоративним клієнтам створювати особисті сторінки зі збору коштів, регулювалися законом. Вони не будуть охоплювати платформи, які пропонують P2P-кредитування. Хоча це не є основною активністю при зборі пожертв, масштаб нещодавно виданих нормативних актів змінено в достатній мірі, щоб охопити і цю послугу.
Нове регулювання тягне за собою оновлені зобов’язання стосовно краудфандингових платформ. Вони ідентичні тим, що відносяться до MSB, з кількома специфікаціями, які показують відмінну структуру їх формату. Зокрема, вони зобов’язані вести відповідні записи про одержувача, якому вони доставляють гроші, а також мету збору грошей. Крім того, необхідні дії тепер включають перевірку клієнта, який робить пожертвування через платформу в розмірі 1000 Канадських доларів або більше.
Крім того, визначення електронного переказу грошей (EFT) було значно змінено. Зокрема, нові зміни виключають один з винятків із визначення EFT. Примітно, що одним з винятків була будь-яка вказівка на переказ грошей, якщо між бенефіціаром і PSP була досягнута домовленість, яка допускає транзакції для доставки продуктів і послуг.
Малося на увазі, що цей виняток застосовується до еквайрингу, наданого мерчантами. Якщо картка була прийнята для оплати продуктів і послуг, транзакції, проведені PSP для акта покупки, були відокремлені від правил щодо EFT відповідно до поправок.
Цей поділ заслуговує на увагу з ряду причин. Хоча цей виняток було упущено, були застосовані нові виключення щодо EFT. Як наслідок, зобов’язання щодо EFT щодо еквайрингу в даний час відносяться тільки до MSB. Будь-які EFTS, які перевищують 1000 Канадських доларів, відправлені MSB, підпадають під наступні вимоги:
Для MSBs, які мають справу з іноземними мерчантами, ці нові поправки можуть виявитися досить складними. Компанії, які підпадають під дію цих нововведень, повинні забезпечити оновлення своєї політики і процедур, щоб ефективно справлятися з новими правилами.
Як зазначено, зміни сприяють застосуванню закону до платіжних провайдерів. Зокрема, згідно із законом, визначення MSB відноситься до учасника підприємницької діяльності з переказу або роботи з грошима через систему електронних платежів або до фізичної особи або компанії. Звичайно, послуги PSP підпадають під це широке пояснення. Однак вони ще не контролюються Законом про доходи від злочинної діяльності (відмивання грошей) та фінансування тероризму. Отже, цілком імовірно, що уряд може не переглядати Закон для охоплення платіжних систем (PSP), але замість цього змінить своє пояснення того, які операції в даний час вважаються контрольованими.
Було очевидно, що FINTRAC прагнув прийняти іншу позицію щодо PSP з точки зору тлумачення застосування Закону. Що стосується платіжних платформ і трейдерів, частково, їх операції тепер охоплюються значенням електронного переказу грошей, але неясно, чи можна їх інтерпретувати як MSB.
Зараз PSP визначається як фізична особа або компанія, яка здійснює платіжні послуги в якості основної операції. Таким чином, ця послуга має наступні визначення:
Більша частина цих послуг буде відноситися до діапазону грошових переказів, що охоплюються визначенням MSB. Тепер питання полягає в тому, чи будуть вимоги змінені, щоб розширити визначення MSB для охоплення цих видів діяльності, або ж існуюче пояснення буде вважатися адекватним після внесення змін до цього пункту. Тепер незрозуміло, чи будуть майбутні поправки мати відношення до PSP.
Якщо вас цікавлять останні законодавчі і нормативні зміни, що стосуються протидії відмивання грошей і фінансування терористичної діяльності в Канаді та інших юрисдикціях, будь ласка, зв’яжіться із нашими фахівцями. Ви також можете ознайомитись з нашими пропозиціями у категоріях «Продаж готових компаній», «Ліцензії для продажу» та «Банки для продажу».
Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.