У сучасному світі, де онлайн-азартні ігри займають все більше місця, важливо розуміти, що легальність та безпека вашого бізнесу безпосередньо залежать від ліцензії. Однією з таких ліцензій є ліцензія на азартні ігри, що видається в Тобік – першій нації народу Малесіт у Нью-Брансоїці, Канада. Тобік – це унікальна територія, що межує зі США (штат Мен), де…
Сполучені Штати Америки залишаються одним із найбільших та найвпливовіших фінансових центрів світу. Відкриття рахунку в платіжній системі в США надає компаніям доступ до глобального фінансового ринку та інноваційних платіжних рішень. З розвитком фінтех-галузі США стали привабливою юрисдикцією для організацій, які прагнуть керувати своїми фінансовими операціями більш ефективно і безпечно. Відкриття рахунку в платіжній системі США…
Канада є однією з найрозвиненіших країн з погляду фінансових технологій та інноваційних платіжних рішень. Завдяки своїй стабільній економіці та строгому регулюванню, Канада залучає компанії, які хочуть відкрити рахунки в платіжних системах. В останні роки канадська влада активно підтримує розвиток фінансових технологій, що створює сприятливе середовище для бізнесу у сфері платіжних систем. Відкриття рахунку в платіжній…
Великобританія є одним із провідних світових фінансових центрів, відомим своїми високорозвиненими банківськими та фінансовими системами. В останні роки Великобританія стала привабливим місцем для компаній, які прагнуть відкрити рахунки платіжних систем, особливо EMI. Регуляторне середовище у Великій Британії вкрай сприятливе для розвитку фінансових технологій, що робить країну ідеальним вибором як для місцевих, так і для міжнародних…
Eternity Law International пропонує унікальну можливість придбати провідний бізнес з торгівлі Форекс та CFD, заснований у 2012 році. Ця всесвітньо відома компанія з більш ніж 1,7 мільйонами зареєстрованих акаунтів має фізичні офіси в чотирьох стратегічних локаціях. Бізнес зарекомендував себе як лідер в індустрії брокерських послуг на ринку FX, відомий своїми передовими торговими платформами, надійними операціями…
Пропонується унікальна можливість придбати компанію, що базується в Антигуа з повністю ліцензованою основною ліцензією MT5. Ця компанія, готова до негайної експлуатації, ідеально підходить для інвесторів, які бажають увійти в індустрію торгівлі на ринку Форекс та CFD. Основні особливості компанії з Main Label MT5 в Антигуа 1. Main Label MT5 Місткість: 25,000 облікових записів, що забезпечує…
Нова інвестиційна можливість – Швейцарська компанія з управління активами на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Швейцарська компанія з управління активами: ключові характеристики Активна швейцарська компанія з офісом, персоналом та банківськими рахунками; Знаходиться в Женеві, зареєстрована у 2014 році, має ліцензію FINMA; Дозволи (традиційне управління активами та портфелями, інвестиційні консультації, всі комерційні, фінансові…
Нова інвестиційна можливість – Швейцарська компанія з управління активами & крипто компанія на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Швейцарська компанія з управління активами & крипто компанія: ключові характеристики Чиста ліцензована компанія, яка готова розпочати роботу; Компанія зареєстрована у 2019 році та авторизована SRO; Ліцензія підпадає під категорію напів-банківської діяльності; Дозволи (здійснювати кредитні…
Цюрих
+41 435 50 73 23Київ
+38 094 712 03 54Лондон
+44 203 868 34 37Таллінн
+372 880 41 85Вільнюс
+370 52 11 14 32Нью-Йорк
+1 (888) 647 05 405 квітня 2022 року було опубліковано низку змін до Закону Канади про доходи від злочинної діяльності (відмивання грошей) та фінансування тероризму (далі – PCMLTFA). У цій статті представлений огляд недавніх поправок до правил боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням терористичної діяльності, які мають наслідки для краудфандингових платформ і можуть мати істотний вплив на компанії, що надають фінансові послуги (MSBs), в залежності від їх формату роботи.
Відповідно до нових змін, краудфандингова платформа визначається як сайт, який збирає кошти шляхом пожертвування грошей на благодійні цілі, і тепер вважається MSB, отже, підпадає під дію PCMLTFA. У зв’язку з цим в недавніх заявах Центру аналізу звітів про транзакції Канади (FINTRAC) зазначалося, що цей регулюючий орган внесе зміни у свою останню політику, щоб компанії, що пропонують краудфандингові послуги, а також платіжні провайдери (PSP) і благодійні організації, які дозволяють приватним і корпоративним клієнтам створювати особисті сторінки зі збору коштів, регулювалися законом. Вони не будуть охоплювати платформи, які пропонують P2P-кредитування. Хоча це не є основною активністю при зборі пожертв, масштаб нещодавно виданих нормативних актів змінено в достатній мірі, щоб охопити і цю послугу.
Нове регулювання тягне за собою оновлені зобов’язання стосовно краудфандингових платформ. Вони ідентичні тим, що відносяться до MSB, з кількома специфікаціями, які показують відмінну структуру їх формату. Зокрема, вони зобов’язані вести відповідні записи про одержувача, якому вони доставляють гроші, а також мету збору грошей. Крім того, необхідні дії тепер включають перевірку клієнта, який робить пожертвування через платформу в розмірі 1000 Канадських доларів або більше.
Крім того, визначення електронного переказу грошей (EFT) було значно змінено. Зокрема, нові зміни виключають один з винятків із визначення EFT. Примітно, що одним з винятків була будь-яка вказівка на переказ грошей, якщо між бенефіціаром і PSP була досягнута домовленість, яка допускає транзакції для доставки продуктів і послуг.
Малося на увазі, що цей виняток застосовується до еквайрингу, наданого мерчантами. Якщо картка була прийнята для оплати продуктів і послуг, транзакції, проведені PSP для акта покупки, були відокремлені від правил щодо EFT відповідно до поправок.
Цей поділ заслуговує на увагу з ряду причин. Хоча цей виняток було упущено, були застосовані нові виключення щодо EFT. Як наслідок, зобов’язання щодо EFT щодо еквайрингу в даний час відносяться тільки до MSB. Будь-які EFTS, які перевищують 1000 Канадських доларів, відправлені MSB, підпадають під наступні вимоги:
Для MSBs, які мають справу з іноземними мерчантами, ці нові поправки можуть виявитися досить складними. Компанії, які підпадають під дію цих нововведень, повинні забезпечити оновлення своєї політики і процедур, щоб ефективно справлятися з новими правилами.
Як зазначено, зміни сприяють застосуванню закону до платіжних провайдерів. Зокрема, згідно із законом, визначення MSB відноситься до учасника підприємницької діяльності з переказу або роботи з грошима через систему електронних платежів або до фізичної особи або компанії. Звичайно, послуги PSP підпадають під це широке пояснення. Однак вони ще не контролюються Законом про доходи від злочинної діяльності (відмивання грошей) та фінансування тероризму. Отже, цілком імовірно, що уряд може не переглядати Закон для охоплення платіжних систем (PSP), але замість цього змінить своє пояснення того, які операції в даний час вважаються контрольованими.
Було очевидно, що FINTRAC прагнув прийняти іншу позицію щодо PSP з точки зору тлумачення застосування Закону. Що стосується платіжних платформ і трейдерів, частково, їх операції тепер охоплюються значенням електронного переказу грошей, але неясно, чи можна їх інтерпретувати як MSB.
Зараз PSP визначається як фізична особа або компанія, яка здійснює платіжні послуги в якості основної операції. Таким чином, ця послуга має наступні визначення:
Більша частина цих послуг буде відноситися до діапазону грошових переказів, що охоплюються визначенням MSB. Тепер питання полягає в тому, чи будуть вимоги змінені, щоб розширити визначення MSB для охоплення цих видів діяльності, або ж існуюче пояснення буде вважатися адекватним після внесення змін до цього пункту. Тепер незрозуміло, чи будуть майбутні поправки мати відношення до PSP.
Якщо вас цікавлять останні законодавчі і нормативні зміни, що стосуються протидії відмивання грошей і фінансування терористичної діяльності в Канаді та інших юрисдикціях, будь ласка, зв’яжіться із нашими фахівцями. Ви також можете ознайомитись з нашими пропозиціями у категоріях «Продаж готових компаній», «Ліцензії для продажу» та «Банки для продажу».
Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.