Цей регіон стає важливим центром для комерційних операцій з електронною валютою завдяки інноваційній законодавчій системі, низьким витратам і сильній фінансовій підтримці. Для організацій, які прагнуть розширити свою діяльність у сфері електронної валюти, криптоліцензія на Кіпрі від CySEC є значущим кроком. Хоча процес є ретельним, переваги відповідності роблять цю юрисдикцію однією з найбільш привабливих для CASP…
Впровадження нових правил та їхнє застосування є важливим кроком уперед у правовій базі, що стосується віртуальних активів. Вони спрямовані на внесення ясності в секторі, який довгий час страждав від невизначеності та правової нестабільності, як для творців активів та постачальників послуг, так і для споживачів та інвесторів, а також для інших учасників галузі. Ця стаття допоможе…
Головним трендом швейцарської економіки є фінансовий сектор. Країна відома своєю стабільною економікою, збереженням банківської конфіденційності та політичною нейтральністю. Більше того, держава посідає лідируюче положення у світі за міжнародним управлінням благополуччям, контролюючи чверть світової частки ринку. Незважаючи на визнання фінансового сектора, інвесторам слід бути обережними та ретельно вивчати потенційні загрози перед створенням інвестиційного портфеля. Цей матеріал…
З 2017 року почалося активне зростання популярності цифрових валют. Це сталося тоді, коли величезні доходи сприяли збільшенню кількості інвестиційних фондів у цьому секторі. Криптовалютний бізнес продовжує приваблювати інвесторів. Реєстрація криптофонду, який відповідає законодавчим вимогам обраної юрисдикції, є однією з можливостей отримання прибутку в цій сфері. Цей сучасний інвестиційний інструмент відкриває перспективні можливості для примноження капіталу….
Ключові деталі цього Литовського VASP: Ліцензований VASP: Заснований у 2021 році з повною авторизацією від FNTT. Банківська структура: Активний PSP-рахунок з литовським EMI для безперебійної роботи та місцевий банківський рахунок для податкових та зарплатних виплат. Фінансова стабільність: Немає позик чи боргів, у хорошому стані, відповідає вимогам AML/KYC. Юридична та операційна підтримка: Включає процедури AML, документацію…
Нова інвестиційна можливість – FSP ліцензія в Новій Зеландії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. FSP ліцензія в Новій Зеландії на продаж: ключові характеристики Надавач фінансових послуг (FSP) на продаж в Новій Зеландії; Зареєстрований в Реєстрі надавачів фінансових послуг у 2024 році; Авторизації (обмін іноземної валюти, випуск платіжних засобів або управління ними,…
Основні характеристики компанії Форекс Брокер: Структура компанії: Складається з болгарських та офшорних юридичних осіб. Встановлений бренд: Компанія успішно працює на ринку вже 9 років та має гарну репутацію. Повна інфраструктура: Готова брокерська компанія включає вебсайт, захищену клієнтську зону (SCA), торгову платформу та мобільні додатки. Торгові опції: Пропонується кредитне плече до 1:2000, що дозволяє торгувати валютами,…
Ліцензія FSP у Південній Африці Банківський рахунок: Включено один місцевий банківський рахунок. Персонал: Місцевий директор та ключова особа (KI) готові залишитись після продажу. Термін передачі: Швидка передача – 1 тиждень для CIPC, 3 тижні для FSCA. Повна ліцензія дилера на Маврикії Банківські рахунки: Корпоративні та клієнтські рахунки в MauBank. Капітальні вимоги: €24,000 Загальні інвестиції: €227,800…
Цюрих
+41 435 50 73 23Київ
+38 094 712 03 54Лондон
+44 203 868 34 37Таллінн
+372 880 41 85Вільнюс
+370 52 11 14 32Нью-Йорк
+1 (888) 647 05 405 квітня 2022 року було опубліковано низку змін до Закону Канади про доходи від злочинної діяльності (відмивання грошей) та фінансування тероризму (далі – PCMLTFA). У цій статті представлений огляд недавніх поправок до правил боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням терористичної діяльності, які мають наслідки для краудфандингових платформ і можуть мати істотний вплив на компанії, що надають фінансові послуги (MSBs), в залежності від їх формату роботи.
Відповідно до нових змін, краудфандингова платформа визначається як сайт, який збирає кошти шляхом пожертвування грошей на благодійні цілі, і тепер вважається MSB, отже, підпадає під дію PCMLTFA. У зв’язку з цим в недавніх заявах Центру аналізу звітів про транзакції Канади (FINTRAC) зазначалося, що цей регулюючий орган внесе зміни у свою останню політику, щоб компанії, що пропонують краудфандингові послуги, а також платіжні провайдери (PSP) і благодійні організації, які дозволяють приватним і корпоративним клієнтам створювати особисті сторінки зі збору коштів, регулювалися законом. Вони не будуть охоплювати платформи, які пропонують P2P-кредитування. Хоча це не є основною активністю при зборі пожертв, масштаб нещодавно виданих нормативних актів змінено в достатній мірі, щоб охопити і цю послугу.
Нове регулювання тягне за собою оновлені зобов’язання стосовно краудфандингових платформ. Вони ідентичні тим, що відносяться до MSB, з кількома специфікаціями, які показують відмінну структуру їх формату. Зокрема, вони зобов’язані вести відповідні записи про одержувача, якому вони доставляють гроші, а також мету збору грошей. Крім того, необхідні дії тепер включають перевірку клієнта, який робить пожертвування через платформу в розмірі 1000 Канадських доларів або більше.
Крім того, визначення електронного переказу грошей (EFT) було значно змінено. Зокрема, нові зміни виключають один з винятків із визначення EFT. Примітно, що одним з винятків була будь-яка вказівка на переказ грошей, якщо між бенефіціаром і PSP була досягнута домовленість, яка допускає транзакції для доставки продуктів і послуг.
Малося на увазі, що цей виняток застосовується до еквайрингу, наданого мерчантами. Якщо картка була прийнята для оплати продуктів і послуг, транзакції, проведені PSP для акта покупки, були відокремлені від правил щодо EFT відповідно до поправок.
Цей поділ заслуговує на увагу з ряду причин. Хоча цей виняток було упущено, були застосовані нові виключення щодо EFT. Як наслідок, зобов’язання щодо EFT щодо еквайрингу в даний час відносяться тільки до MSB. Будь-які EFTS, які перевищують 1000 Канадських доларів, відправлені MSB, підпадають під наступні вимоги:
Для MSBs, які мають справу з іноземними мерчантами, ці нові поправки можуть виявитися досить складними. Компанії, які підпадають під дію цих нововведень, повинні забезпечити оновлення своєї політики і процедур, щоб ефективно справлятися з новими правилами.
Як зазначено, зміни сприяють застосуванню закону до платіжних провайдерів. Зокрема, згідно із законом, визначення MSB відноситься до учасника підприємницької діяльності з переказу або роботи з грошима через систему електронних платежів або до фізичної особи або компанії. Звичайно, послуги PSP підпадають під це широке пояснення. Однак вони ще не контролюються Законом про доходи від злочинної діяльності (відмивання грошей) та фінансування тероризму. Отже, цілком імовірно, що уряд може не переглядати Закон для охоплення платіжних систем (PSP), але замість цього змінить своє пояснення того, які операції в даний час вважаються контрольованими.
Було очевидно, що FINTRAC прагнув прийняти іншу позицію щодо PSP з точки зору тлумачення застосування Закону. Що стосується платіжних платформ і трейдерів, частково, їх операції тепер охоплюються значенням електронного переказу грошей, але неясно, чи можна їх інтерпретувати як MSB.
Зараз PSP визначається як фізична особа або компанія, яка здійснює платіжні послуги в якості основної операції. Таким чином, ця послуга має наступні визначення:
Більша частина цих послуг буде відноситися до діапазону грошових переказів, що охоплюються визначенням MSB. Тепер питання полягає в тому, чи будуть вимоги змінені, щоб розширити визначення MSB для охоплення цих видів діяльності, або ж існуюче пояснення буде вважатися адекватним після внесення змін до цього пункту. Тепер незрозуміло, чи будуть майбутні поправки мати відношення до PSP.
Якщо вас цікавлять останні законодавчі і нормативні зміни, що стосуються протидії відмивання грошей і фінансування терористичної діяльності в Канаді та інших юрисдикціях, будь ласка, зв’яжіться із нашими фахівцями. Ви також можете ознайомитись з нашими пропозиціями у категоріях «Продаж готових компаній», «Ліцензії для продажу» та «Банки для продажу».
Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.