Eternity Law International Новини Огляд ліцензій AEMI та EMI у Великобританії

Огляд ліцензій AEMI та EMI у Великобританії

Опубліковано
August 31, 2022

У Великобританії за законом дозволено створити компанію у фінансовому секторі і отримати відповідний дозвіл від Управління з фінансового регулювання і контролю Великобританії (FCA), що дає вповноважує менш ніж за один рік створити бізнес з по роботі з електронними грошима по всьому світу, відкрити рахунки IBAN, стати учасником SWIFT і SEPA і випускати платіжні карти. Власник ліцензії EMI у Великобританії уповноважений надавати будь-які послуги на території ЄЕЗ без необхідності проходити окремий дозвіл в будь-який інший юрисдикції.

Основні особливості ліцензій EMI і AEMI

Механізм EMI дозволяє надавати рішення для бізнесу – банківські послуги та міжнародні перекази. Основними перевагами цього грошового інструменту є наступні:

  • Отримання членства в системі SWIFT;
  • Відкриття облікових записів IBAN для клієнтів EMI;
  • Відкриття рахунку онлайн, як для фізичних осіб, так і для компаній;
  • Випуск карт, підключених до облікового запису клієнта;
  • Доставка санкціонованих платежів банківським організаціям по всьому світу в різних валютах;
  • Прийом платежів з будь-яких іноземних рахунків в платформі SWIFT;
  • Відкриття кореспондентських рахунків;
  • Дотримання зобов’язань по відмивання грошей в рамках підприємницької діяльності.

Обсяг ліцензії AEMI у Великобританії

  • Послуги, пов’язані з внесенням депозитів на платіжний рахунок та зняттям готівки;
  • Здійснення платіжних операцій;
  • Випуск платіжних інструментів та / або еквайринг платіжної операції;
  • Рішення для ініціювання платежів, переказу коштів та обробки облікових даних;
  • Видача електронних грошових коштів, надання супутніх платіжних послуг.

Як отримати ліцензію AMI та EMI у Великобританії

Як правило, процес авторизації охоплює безліч зобов’язань за твердженням, проте сама процедура в Сполученому Королівстві не є складною. По-перше, здобувач ліцензії EMI у Великобританії повинен підходити під операційні критерії, описані нижче:

  • Статутний капітал завжди повинен бути доступний в компанії;
  • Банківський рахунок повинен бути відкритий для індивідуальних або корпоративних цілей;
  • Підтвердження наявності коштів (наприклад, виписка з податкової інспекції);
  • Відсутність будь-яких обмежень або заборон з боку влади ЄС і Великобританії;
  • Для компанії повинен бути відкритий офіс;
  • Необхідно розробити бізнес-модель і програму на наступні роки;
  • Повинна бути описана робота ІТ-систем або інших планованих технічних рішень.

Документи для ліцензування EMI у Сполученому Королівстві

Щоб отримати дозвіл, заявнику необхідно подати в Управління з фінансового регулювання і контролю Великобританії пакет документів разом із заявкою. Вона включає, але не обмежується наступними документами:

  • Статут Асоціації та Програма діяльності;
  • Огляд передбачуваної ділової активності, що включає прогнозований бюджет на 3 роки, який гарантує, що EMI діє належним чином і застосовує правильні системи внутрішнього контролю, політики та механізми;
  • Огляд функцій керівництва і використовуваних механізмів внутрішнього контролю, що охоплюють адміністративні процедури, процедури управління ризиками та бухгалтерського обліку;
  • Огляд механізмів внутрішнього контролю, створених для дотримання законодавства щодо протидії незаконному обігу коштів та фінансуванню терористичних операцій;
  • Огляд структури компанії і відносин з представниками, посередниками, приватними особами або компаніями, через які EMI планує мати справу з електронними грошима або іншими організаціями, яким послуги будуть передані на аутсорсинг, а також огляд взаємовідносин в цих платіжних системах;
  • Інформація про власників, вище керівництво та корпоративна документація;
  • Інформація про аудиторську організацію, яка проводитиме планові перевірки, або про сертифікованого аудитора, який незалежно проводить перевірки;
  • Інформація про створений офіс компанії.

Якщо вас цікавить отримання ліцензії EMI у Великобританії, будь ласка, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання подальшої інформації. Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.

Вас може зацікавити

Web Summit у Лісабоні 2022: відкриваючи межі інновацій

З 1 по 4 листопада 2022 року Лісабон (Португалія) став маяком технологічного прогресу та далекоглядного мислення, прийнявши довгоочікуваний Web Summit. Ці глобальні збори новаторів, підприємців та лідерів галузі ознаменували поворотний момент на шляху до формування майбутнього технологій та інновацій. Захід, відомий своїм безпрецедентним масштабом і значущістю, залучив учасників з усього світу, що охоплюють різні сектори:...

Інвестиційний фонд в Іспанії

Певні особливості функціонування та комерційної значущості роблять інвестиційні фонди привабливими інструментами для колективного інвестування, поєднуючи прибутковість, ризик-менеджмент та зручність доступу для інвесторів. Іспанія, у свою чергу, є однією із світових юрисдикцій, які створили найбільш сприятливі умови для започаткування подібних структур, зокрема, завдяки всебічній підтримці від державного апарату. Наша фірма – це професійні експерти в галузі...

Резиденція в Латвії

1 травня 2004 року Латвія стала однією з країн Європейського Союзу. Це одна з найкрасивіших країн Балтії яка розташована на східному березі дивного Балтійського моря. Високий рівень економічної свободи і низькі ставки оподаткування Система збору податків в Латвії воістину неймовірна. Латвія займає почесне друге місце в міжнародному індексі податкової конкурентоспроможності. Це говорить про унікальність і...

Що таке юридичний висновок?

Зазвичай юридичний висновок – це те, що ми вважаємо консультацією досвідченого юриста. Подається у вигляді документа, складеного на вимогу клієнта.  Стаття надасть вам усі цікаві подробиці щодо надання юридичної консультації. Юридичний висновок: навіщо він потрібен? Банки часто вимагають LO від підприємств з високим ризиком, щоб створити для них рахунки, так як коли мова йде про...

Тренди блокчейну 2023

Така технологія, як блокчейн, є, мабуть, однією з найвідоміших інновацій на сьогоднішній день. Це парадигма бази даних, яка забезпечує незмінність за рахунок запису даних у дискретних блоках у загальному реєстрі та підтримки синхронізованої копії кожного блоку на всіх комп’ютерах, підключених до мережі. Минулого року ми стали свідками деяких цікавих нових та трендових технологій блокчейну, оскільки...

Реєстрація холдингу у Швейцарії

Практика показує, що таке рішення, як реєстрація холдингу в Швейцарії має досить велику популярність серед сучасних підприємців, в країні з найнадійнішими фінансовими установами та найточнішими годинами в світі. Йдеться про Швейцарію, що знаходиться в центрі Європи. Її географічне положення і лояльне ставлення до бізнесменів робить реєстрацію холдингу вдалим і практичним рішенням. Щоб детально ознайомиться з...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7