Eternity Law International Новини Офшорна фінансова ліцензія

Офшорна фінансова ліцензія

Опубліковано
February 13, 2017

Офшорна фінансова ліцензія і фінансова діяльність.

Фінансова діяльність являє собою діяльність, при якій засобами особи управляє третя сторона.

Компанії, які використовуються для особистої вигоди, такі як персональні інвестиційні компанії, фонди або компанії, створені для управління своїм станом інакше, технічно не є компаніями з фінансовими послугами, оскільки ці кошти належать тільки власникам.

Однак це не означає, що ви можете створити компанію і передавати право власності кому завгодно. Існує контроль відповідних юрисдикцій щодо того, як власність може передаватися, які вимоги необхідно дотримати при реєстрації і обслуговування компанії.

Для загального розуміння слід прийняти, що фінансові послуги відносяться до послуг, пов’язаних з грошима в тому чи іншому вигляді, що надаються третім сторонам.

Різні види діяльності, різне регулювання

Хоча багато хто усвідомлює, що діяльність, яку вони збираються вести, вимагає ліцензії, створюється плутанина, коли потенційні постачальники фінансових послуг не в змозі зрозуміти, що різні види діяльності мають різні вимоги.

  • Інвестиційні послуги;
  • Послуги обміну іноземних валют;
  • Послуги надання депозитів;
  • Кредитні послуги;
  • Послуги грошових переказів;
  • Послуги передплачених карткових послуг;
  • і так далі і так далі.

Кожен вид вищевказаних видів послуг вимагає отримання окремої ліцензії.

Страхування також є одним з видів фінансових послуг, який регулюється окремим законом – на відміну від просто голови в законі про фінансові послуги.

Інвестиційні послуги

Це послуги, в яких клієнти вносять кошти на рахунок вашої компанії, які ви потім інвестуєте від імені клієнта. Прибуток ділиться між вами і клієнтом на договірних умовах.

Ліцензія також може бути інвестиційно-консалтингова.

Ця діяльність вимагає високого ступеня майстерності, але ліцензія не завжди потрібно, наприклад, якщо кількість або число клієнтів дуже низькі.

Ліцензійні вимоги варіюються в різних юрисдикціях, але як правило, ліцензію досить легко отримати, якщо у вас є відповідні навички і ви можете внести, принаймні 100 000 доларів США в статутний капітал. Однак є варіанти значно менше.

Ліцензія на обмін іноземної валюти

Це вид інвестицій, коли ви інвестуєте в різних валютах або валютних парах від імені клієнтів.

Цей вид ліцензій найчастіше відноситься до купівлі та продажу валют. Клієнти, які вносять на депозит USD, щоб купити GBP за запропонованим курсом GBP, який визначається на основі того, скільки GBP інші клієнти хочуть продати.

Щоб отримувати прибуток від такої діяльності, вам буде потрібно хороший початковий капіталу і хороші банківські зв’язки.

Будь-яка ліцензія зазвичай вимагає значний обсяг роботи і часу.

Ліцензія на прийом вкладів

Це, ймовірно, найпростіший вид послуг, який можна запропонувати. Є цілий ряд юридичних осіб, що підходять для депозитів, від різних банко-подібних утворень, таких як:

  • Sparkasse / sparkassa,
  • Нова Зеландія FSP,
  • Панама,
  • Коста-Ріка,
  • або спеціально ліцензований IBC.

Ліцензія не завжди потрібно, але, знову ж таки, для будь-якої значної суми інвестицій, ліцензія може стати необхідною. З одного боку, задовольнити банківських партнерів.

Ліцензія з видачі кредитів

Банки часто називають кредитними установами, тому що це саме те, що відрізняє їх від просто депозитних структур.

Видача кредитів фізичним особам найчастіше вимагає ліцензії, але для невеликих операцій може не завжди бути потрібна. Кредитування бізнесу може бути здійснено під виглядом інвестицій і, можливо, також не завжди вимагати ліцензії.

Ліцензія на грошові перекази

Для того, щоб конкурувати з великими постачальниками з грошових переказів, таким як Western Union, Xoom, RIA, Transferwise, Transfast, ви повинні отримати ліцензію або стати їх агентом.

Неліцензовані послуги з переказу грошових коштів суворо переслідуються.

Передплачені картки

Якщо ви хочете пропонувати послуги передплачених карт, у вас є три варіанти:

  • Партнер з ліцензованим емітентом карт;
  • Партнерcтво з партнером ліцензованого емітента;
  • Стати ліцензованим емітентом.

Перший пункт не обов’язково вимагає ліцензії фінансових послуг, але ліцензований емітент вважатиме за краще, щоб ви мали деяку форму акредитації. Однак бути досвідченим професіоналом може бути досить.

Безліч постачальників послуг мають партнерські відносини з декількома офшорними або європейськими банками, які діють на межі закону.

Другий пункт є найпростішим і, найчастіше використовує в роботі анонімні передплачені картки без ID і IBAN.

Вимог для діяльності практично не існує. Така схема роботи найчастіше є незаконною і досить швидко присікається відповідним регулятором, якщо регулятору є до цього справа; часто регулятор закриває очі на даний сектор послуг в даний час або тому, що дотримання вимог остаточно затягнуті законодавством.

Третій пункт безсумнівно вимагає ліцензії – часто повної, необмеженої банківської ліцензії.

Офшорна ліцензія – є можливістю і способом задовольнити потреби бути ліцензованим з податковими перевагами і відсутності податкового та валютного регулювання, а також розслаблених ліцензійних вимог.

Реальність

Часи змінилися. Нагляд за додержанням законів стає все краще, інтерпретації сильніше, і влади більш уважними. Країни стають все більш прозорими і відкритими, впроваджуючи спільні політики BEPS, GAAR і т.д.

Фахівці компанії Eternity Law International нададуть Вам кваліфіковану консультацію з отримання ліцензії в підходящої юрисдикції.

Якщо у вас є питання по отриманню ліцензії в офшорній або Європейської юрисдикції, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання детальної консультації.

фінансова ліцензія

Отримання Ліцензії EMI в Великобританії

Отримання Фінансової ліцензії на Вануату

Отримання Ліцензії EMI в Чехії

Отримання Ліцензії EMI в Латвії

Вас може зацікавити

Відкриття рахунку в платіжній системі в Литві

Литва за останні роки зарекомендувала себе як один із провідних європейських центрів для фінансових технологій, включаючи електронні гроші та платіжні системи. Лояльне законодавство, низькі податки та спрощена процедура отримання ліцензій залучають у країну безліч компаній, які бажають відкрити рахунки в платіжних системах або навіть створити власні EMI (Electronic Money Institution). Відкриття рахунку в Литві дозволяє...

Банківський рахунок для мальтійської ігрової компанії

У швидкоплинному світі ігор наявність спеціального та ефективного банківського рахунку має вирішальне значення для безперебійної роботи вашого мальтійського підприємства онлайн гемблінгу. Мальта з її сприятливим середовищем для адаптації та успішною ініціативою онлайн гемблінгу стала центром для бізнесу в цьому секторі. Вибір правильного банківського рахунку є важливим рішенням, яке може вплинути на монетарну стабільність, відповідність і...

Ліцензія на управління активами в Греції

Основні грецькі регулятори, такі як Центральний банк та Комісія з ринкового капіталу, при ліцензуванні операторів фірм, які здійснюють управління активами, керуються другою версією Директиви ЄС, вимагаючи від кандидатів надати підтвердження своєї надійності. Для отримання дозволу на здійснення діяльності, пов’язаної з управлінням активами, необхідно пройти певні всі перевірки від регулюючих органів, які є невід’ємними для підтримки...

Криптоліцензія в Хорватії

На сьогодні криптовалюти в Хорватії не є офіційним платіжним засобом, але це не означає, що з ними не можна працювати на місцевих ринках. Законодавство цієї країни дуже схоже з іншими представниками ЄС. Криптовалюту можна використовувати з метою обміну, передачі або зберігання, а також продавати її в електронному форматі. Однак робити такі операції зможуть лише ті...

Готовий Market Maker на Кіпрі на продаж

На продаж готовий Market Maker на Кіпрі Внесок МБФ – 105 000 євро Збори CySEC – 3500 євро Щомісячні витрати – прибл. 20000 євро Статутний капітал 760 тис. Євро Рік заснування компанії – 3 роки Запитувана ціна: 290 000 Євро Будь -ласка, приєднуйтесь до нашого каналу Telegram channel, щоб бути в курсі нових пропозицій для...

Ліцензія на криптографічну валюту в естонській юрисдикції: опис процедури і нові нормативні положення

Розгляньте варіант отримання ліцензії на криптовалюту в Естонії для підприємства, яке зареєстровано в цій державі. У недавньому часі сталася зміна правил, і окремі вимоги посилилися, але Естонія досі є однією з найпривабливіших юрисдикцій, де можна здійснити таке ліцензування. Криптовалютна ліцензія в Естонії Чому необхідно подавати заявку на крипто-ліцензію в Естонії? Естонія пропонує вигідні умови для...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7