Офшорна банківська ліцензія: основні аспекти

Якщо ви хочете відкрити банк за межами своєї країни, який надає послуги клієнтам-нерезидентам або просто знайти тиху податкову гавань для свого багатства, вам доведеться отримати офшорну банківську ліцензію. Читайте далі, щоб дізнатися про основні особливості ліцензії на офшорну банківську діяльність та повноваження, які банк отримує після отримання дозволу.

Офшорна банківська ліцензія: огляд

Відповідно до законодавства, кожна фінансова установа у країнах з низьким або нульовим оподаткуванням, тобто в офшорних державах, має подати заявку на отримання ліцензії. Це дозвіл, виданий відповідним відомством, який дозволяє здійснювати певні банківські операції клієнтам, які мешкають за кордоном. Згідно із законодавством, ліцензія видається державою, в якій працює установа, що означає, що її власник не обов’язково повинен бути громадянином цієї країни. Як правило, офшорні юрисдикції відрізняються привабливими низькими податковими ставками, тому клієнти банку можуть значно скоротити свої рахунки за податки, користуючись послугами там, а не у країні податкового резидентства. Тим не менш, багато країн, включаючи США, вимагають від резидентів сплачувати податки зі своїх офшорних банківських рахунків, якщо їх існування доведено.

Більшість установ у офшорних зонах не прагнуть проводити типові банківські операції для звичайних клієнтів. В якості альтернативи інвестори відкривають банк, який працює виключно для роботи з активами компанії, зареєстрованою ними в країні проживання. Це допомагає знизити податкову ставку та зберегти конфіденційність.

Огляд типів ліцензій

Офшорні банки можуть отримати один із трьох типів ліцензій: “Клас А” або Загальну, або Обмежену, яка ділиться на два інші типи: “В1” або “В2”.

• Перший тип ліцензії (“А”) видається великим банкам, що добре зарекомендували себе та працюють по всьому світу. Це розширює можливості надання всіх банківських послуг, включно з міжнародними пропозиціями. Таке дозвіл застосовується переважно для реалізації комерційної діяльності на офшорах. Але ця діяльність обмежена обслуговуванням лише нерезидентів. Наприклад, банк, який має ліцензію в Пуерто-Ріко, може приймати клієнтів з будь-якої країни, крім Пуерто-Ріко.
• Обмежена ліцензія видається невеликим банкам, які нещодавно розпочали свою діяльність. Цей тип дозволу регулює чітко визначену сферу діяльності установи, як це зазначено в його умовах. Як правило, банки з цією ліцензією не мають права приймати клієнтські депозити та можуть здійснювати лише ті види діяльності, які передбачені ліцензією.

Офшорні юрисдикції та оподаткування

Швейцарія, Сінгапур, Беліз, Гонконг та багато інших держав мають багато спільного: вони справедливо вважаються найкращими офшорними податковими гаванями. Тим не менш, однією з суттєвих відмінностей між ними є різні підходи до оподаткування. Ті юрисдикції, в яких діють суворі правові рамки, взаємодіятимуть із податковими органами, що діють у країнах проживання власників ліцензій. Крім того, деякі країни встановлюють низькі ставки чи навіть нульові податки.

Практично всі офшорні зони вимагають щорічної плати та внеску з боку інвесторів на користь організації шляхом придбання її акцій. Суми можуть значно відрізнятися, однак сплачений капітал майже завжди набагато перевищує щорічну плату, яку стягують органи влади. Це гарантує, що бізнес залишиться “в цілості та безпеці”.

Як правило, офшорні банки забезпечують легкий доступ до найвигідніших юрисдикцій з погляду мінімізації податків. Крім того, деякі з їхніх послуг можуть здійснюватись на ексклюзивній основі, і ще однією перевагою є можливість розміщення коштів на депозитах за вищими ставками. Інші переваги включають захист від спроб фінансового злому, прихильність законних податкових органів та мінімальні бюрократичні вимоги: низька ціна відкриття банку, відсутність необхідності у великій кількості дозволів.

Підсумовуючи, можна сказати, що особливості офшорного бізнесу значно виграють перед особливостями фондів чи інших інвестиційних організацій. Більше того, власники ліцензованих банків можуть використовувати безліч інвестиційних інструментів, які колись були доступні лише банкам, і отримувати вигоду від зниження комісій за обмін валюти. Ми можемо допомогти вам з отриманням ліцензії або запропонувати розглянути можливість купити ліцензію на офшорну банківську діяльність. Будь ласка, зв’яжіться з нашими юристами, якщо вам потрібна кваліфікована допомога щодо отримання ліцензії.

Зв’яжіться з нами для отримання інформації.

Ви також можете подивитися інші пропозиції в категоріях готові компанії, банки на продаж і ліцензії на продаж.