Eternity Law International — Новини — Офшорна банківська ліцензія: основні аспекти

Офшорна банківська ліцензія: основні аспекти

Опубліковано
July 11, 2022

Якщо ви хочете відкрити банк за межами своєї країни, який надає послуги клієнтам-нерезидентам або просто знайти тиху податкову гавань для свого багатства, вам доведеться отримати офшорну банківську ліцензію. Читайте далі, щоб дізнатися про основні особливості ліцензії на офшорну банківську діяльність та повноваження, які банк отримує після отримання дозволу.

Офшорна банківська ліцензія: огляд

Відповідно до законодавства, кожна фінансова установа у країнах з низьким або нульовим оподаткуванням, тобто в офшорних державах, має подати заявку на отримання ліцензії. Це дозвіл, виданий відповідним відомством, який дозволяє здійснювати певні банківські операції клієнтам, які мешкають за кордоном. Згідно із законодавством, ліцензія видається державою, в якій працює установа, що означає, що її власник не обов’язково повинен бути громадянином цієї країни. Як правило, офшорні юрисдикції відрізняються привабливими низькими податковими ставками, тому клієнти банку можуть значно скоротити свої рахунки за податки, користуючись послугами там, а не у країні податкового резидентства. Тим не менш, багато країн, включаючи США, вимагають від резидентів сплачувати податки зі своїх офшорних банківських рахунків, якщо їх існування доведено.

Більшість установ у офшорних зонах не прагнуть проводити типові банківські операції для звичайних клієнтів. В якості альтернативи інвестори відкривають банк, який працює виключно для роботи з активами компанії, зареєстрованою ними в країні проживання. Це допомагає знизити податкову ставку та зберегти конфіденційність.

Огляд типів ліцензій

Офшорні банки можуть отримати один із трьох типів ліцензій: “Клас А” або Загальну, або Обмежену, яка ділиться на два інші типи: “В1” або “В2”.

  • Перший тип ліцензії (“А”) видається великим банкам, що добре зарекомендували себе та працюють по всьому світу. Це розширює можливості надання всіх банківських послуг, включно з міжнародними пропозиціями. Таке дозвіл застосовується переважно для реалізації комерційної діяльності на офшорах. Але ця діяльність обмежена обслуговуванням лише нерезидентів. Наприклад, банк, який має ліцензію в Пуерто-Ріко, може приймати клієнтів з будь-якої країни, крім Пуерто-Ріко.
  • Обмежена ліцензія видається невеликим банкам, які нещодавно розпочали свою діяльність. Цей тип дозволу регулює чітко визначену сферу діяльності установи, як це зазначено в його умовах. Як правило, банки з цією ліцензією не мають права приймати клієнтські депозити та можуть здійснювати лише ті види діяльності, які передбачені ліцензією.

Офшорні юрисдикції та оподаткування

Швейцарія, Сінгапур, Беліз, Гонконг та багато інших держав мають багато спільного: вони справедливо вважаються найкращими офшорними податковими гаванями. Тим не менш, однією з суттєвих відмінностей між ними є різні підходи до оподаткування. Ті юрисдикції, в яких діють суворі правові рамки, взаємодіятимуть із податковими органами, що діють у країнах проживання власників ліцензій. Крім того, деякі країни встановлюють низькі ставки чи навіть нульові податки.

Практично всі офшорні зони вимагають щорічної плати та внеску з боку інвесторів на користь організації шляхом придбання її акцій. Суми можуть значно відрізнятися, однак сплачений капітал майже завжди набагато перевищує щорічну плату, яку стягують органи влади. Це гарантує, що бізнес залишиться “в цілості та безпеці”.

Як правило, офшорні банки забезпечують легкий доступ до найвигідніших юрисдикцій з погляду мінімізації податків. Крім того, деякі з їхніх послуг можуть здійснюватись на ексклюзивній основі, і ще однією перевагою є можливість розміщення коштів на депозитах за вищими ставками. Інші переваги включають захист від спроб фінансового злому, прихильність законних податкових органів та мінімальні бюрократичні вимоги: низька ціна відкриття банку, відсутність необхідності у великій кількості дозволів.

Підсумовуючи, можна сказати, що особливості офшорного бізнесу значно виграють перед особливостями фондів чи інших інвестиційних організацій. Більше того, власники ліцензованих банків можуть використовувати безліч інвестиційних інструментів, які колись були доступні лише банкам, і отримувати вигоду від зниження комісій за обмін валюти. Ми можемо допомогти вам з отриманням ліцензії або запропонувати розглянути можливість купити ліцензію на офшорну банківську діяльність. Будь ласка, зв’яжіться з нашими юристами, якщо вам потрібна кваліфікована допомога щодо отримання ліцензії.

Зв’яжіться з нами для отримання інформації.

Ви також можете подивитися інші пропозиції в категоріях готові компанії, банки на продаж і ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

Фінтех бізнес в Естонії

Сучасні високотехнологічні рішення – фундамент сьогоднішнього фінансового світу та інформаційної спільноти. Фінтех бізнес в Естонії – комерційний напрямок, який стрімко розвивається і з кожним днем ​​стає все популярнішим. Естонські експерти у сфері фінансових технологій мають більш ніж двадцятирічний досвід у розробці функціональних високорівневих фінансових програм з нуля. У послугах та IT-системах, що пропонуються на естонському...

Розробка торгових роботів і терміналів

Раніше трейдер розміщував замовлення через стаціонарний телефон і відстежував котирування за допомогою газет. Комп’ютеризація принесла з собою перші торгові програми, а потім Інтернет-торгівлю. Оскільки кількість вхідної інформації та швидкість її отримання стрімко зростають, у людей почалися проблеми з ручною торгівлею на біржі. Таким чином, автоматизація стала необхідним заходом, що було обумовлено великими обсягами вхідних даних...

Крипто ліцензія в Італії

Криптовалюти продовжують активно впроваджуватися та розширюватись у використанні в сучасному світі. Багато власників капіталу зацікавлені у приєднанні до криптосередовища та розвитку свого бізнесу у цьому напрямі. Це пов’язано з тим, що цей напрямок є досить продуктивним, прибутковим, ефективним і таким, що швидко розвивається. Італія є однією з країн, що підтримують криптовалюти та намагаються підтримувати розвиток...

Голден (золота) віза в Іспанії

Голден віза в Іспанії – Іспанія Золота віза – Golden Visa в Іспанії Golden Visa Іспанія з інвестиціями в 500000 євро. Іспанія запустила свою програму голден візи в 2013 році. Інвестиції в розмірі 500 000 євро в нерухомість є вимогою для отримання резіденства в Іспанії на всю сім’ю. Іспанська віза інвестора може бути оновлена ​​кожні...

Вибір банку в Європі

ВИБІР ЄВРОПЕЙСЬКОГО БАНКУ Якщо у вас вже є працююча компанія в Європі, то ви підходить для банків, які розташовані в Австрії, Люксембурзі, Ліхтенштейні та Швейцарії. Банки в цих юрисдикціях люблять працюючий бізнес, люблять розглядати виписки клієнтів та досліджувати фінансове походження коштів. А також той факт, що клієнт має досвід роботи у відповідній галузі. Швейцарські банки...

Отримайте трастову ліцензію в Домініці

У Домініці створено та діє єдина правова база для сприяння розвитку ринку фінансових послуг та цінних паперів, одним із представників яких є трастовий бізнес. Для того, щоб мати можливість офіційно та законно функціонувати як траст, фірмі необхідно отримати такий дозвіл, як трастова ліцензія в Домініці. Цей документ надає доступ до всіх переваг даної юрисдикції і...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360