Офшорні VASP ліцензії

Сьогодні активно розвивається напрямок фінтех послуг. Щомісяця в багатьох країнах реєструються нові підприємства, які готові працювати в цій сфері. Традиційно найбільше уваги приділяється офшорним зонам. На таких територіях найбільше заявок до контролюючих органів за отриманням відповідних дозвільних документів.

Однак законодавство в цьому напрямі також регулярно змінюється. Тому претендентам на отримання VASP ліцензії в офшорі необхідно враховувати їх, оскільки можуть змінитися правила і вимоги для тих, хто хотів би оформити подібні документи.

Розглянемо докладніше країни та регіони, де найбільша концентрація заявок серед новостворених або існуючих юридичних осіб. Тому насамперед нас цікавитимуть зміни в законодавстві про VASP у Бермудах, Віргінських островах, Кайманах, Гернсі та Джерсі.

Бермудські острови

За минулий рік місцевий регулятор видав 16 ліцензій новим претендентам. Оскільки рішення про видачу ліцензії ухвалюється не за один місяць, це досить велика кількість гравців на ринку. Крім цього, було видано ліцензію на здійснення банківської діяльності для Jewel Bank, яка діє з початку поточного року.

У цьому регіоні вітають запити на оформлення дозвільних документів і готові розглядати заявки від усіх компаній, які відповідатимуть місцевим вимогам. При цьому регулятор може обговорювати з компаніями процес отримання ліцензії та допомогти усунути недоліки в їхніх заявках. Традиційно найбільша кількість запитань з’являється до заявок, де не зовсім коректно прописана організаційна структура юридичних осіб.  Однак із регулятором у цьому регіоні можливий продуктивний діалог для швидкого усунення недоліків.

Віргінські острови

Місцева влада наприкінці минулого року ухвалила закон щодо регулювання роботи постачальників віртуальних послуг і вже в лютому цього року він почав діяти. Завдяки ухваленому закону в регіоні кожній компанії, яка прагне надавати подібні послуги, необхідно отримати відповідний дозвіл у контролюючого органу.

На сьогодні всі, хто не оформив таку ліцензію, зобов’язані припинити свою діяльність. В іншому разі їх визнають порушниками закону, а на власників таких компаній чекає юридична та фінансова відповідальність. Крім цього компаніям, які працюватимуть у цій сфері, необхідно дотримуватися суворих зобов’язань і допомагати регіону боротися з відмиванням грошей.

Усі компанії, які отримали дозвільні документи, мають працювати згідно з місцевим законодавством і перевіряти всі операції, де транзакція (або їхня загальна кількість) перевищує суму в тисячу доларів США.

Для тих, хто працює з криптовалютами, необхідно вживати всіх заходів, щоб не підпадати під дію закону про відстеження транзакцій і дотримуватися правил місцевого регулятора.

Каймани

У цьому регіоні також велика активність серед охочих отримати ліцензію. Тільки за минулий рік було подано 18 заявок до контролюючих органів країни і регулятор частину заявок схвалив, але деякі все ж отримали відмову.

На відміну від інших регіонів, на Кайманах законодавство про VASP запроваджувалося у 2 етапи. Компаніям спочатку необхідно пройти реєстрацію і лише після цього можна приступати до ліцензування. Усі заявки на ліцензування зараз або опрацьовані, або опрацьовуються контролюючими органами країни.

Крім цього, у країні планують ухвалити закон про інвестиційну діяльність і роботу з цінними паперами. Але поки що такі правила не запроваджено по регіону.

Гернсі

Минулого року в регіоні ухвалили Закон про кредитування, позики та фінанси, який почав діяти минулого місяця. Згідно з ним усі організації зобов’язані отримати ліцензії для ведення бізнесу в регіоні. Через цей закон на місцевий регулятор лягає велика відповідальність, адже кількість заявок на ліцензії очікувано зросла. Ба більше, представники комісії повідомляють, що вони не впевнені, що встигнуть розглянути вчасно всі заявки на ліцензування. Але без наявності ліцензії компанії не можуть працювати навіть у серпні 2023 року.

Цей закон охоплює функціонування 4 бізнес-напрямків:

• споживче кредитування;
• роботу фінансових фірм;
• функціонування фінансових платформ;
• провайдерські послуги з віртуальними активами.

Представники останнього напряму зможуть за наявності ліцензії переказувати кошти, змінювати їх, зберігати і надавати інші фінансові послуги. Також вони зобов’язані проводити моніторинг усіх операцій і відстежувати можливі сліди шахрайства та інших порушень у цій сфері.

Джерсі

У лютому поточного року влада регіону внесла VASP до переліку напрямів бізнесу, що вимагає ліцензування. Відповідні дозволи видає місцева комісія з питань фінансових послуг. Усім підприємствам потрібно було подати заявки до 1 липня поточного року.

На цьому острові в законодавстві зазначено, що цифрові активи не є певними інвестиціями. Оскільки в регіоні багато фондів з управлінням у Сінгапурі, то оподаткування стягується з цих фондів у цій країні. Такий витік податків не приваблює інвесторів.

Тому в регіоні вигідніше відкривати компанії в Джерсі і працювати через них. До таких юридичних осіб застосовується нульова податкова ставка на доходи, одержувані від інвестиційної діяльності. Також між Джерсі та Сінгапуром укладено угоду щодо відсутності подвійного оподаткування стосовно цифрових активів.

Хто допоможе з оформленням документів

Як бачите, законодавство навіть в офшорних зонах регулярно змінюється. Оскільки самостійно встежити за всіма змінами вкрай складно, багато хто звертається за юридичною консультацією до відповідних організацій. Наша компанія готова допомогти у вирішенні подібних питань. Ми команда справжніх професіоналів, які регулярно відстежують зміни в законах і контактують з регуляторами в різних офшорних і не офшорних регіонах. Ми готові застосувати всі наші знання і досвід для допомоги клієнтам і консультувати їх на всіх етапах отримання ліцензії.

Уже під час перших консультацій ми вивчимо вашу заявку і скажемо, що необхідно в ній виправити. Це істотно знизить термін очікування рішення від регулятора і поки ваші конкуренти виправлятимуть помилки, ви зможете активно працювати на ринку завдяки отриманій ліцензії.