Eternity Law International — Новини — Огляд – EMI на Кіпрі

Огляд – EMI на Кіпрі

Опубліковано
August 3, 2021

Electronic Money Institution (EMI на Кіпрі) – це організації, які мають ліцензію на надання фінансових послуг третім сторонам, створювати рахунки для зберігання коштів і видавати дебетові карти. Будучи більш гнучкими і швидкими в своїх операціях, EMI є чудовою альтернативою традиційним банкам. Клієнти EMI можуть здійснювати платіжні операції двома способами: за допомогою платформи або дебетової карти. Отримавши відповідний дозвіл, EMI може здійснювати свої послуги в усіх країнах Європейського союзу на транскордонній основі.

Нормативні вимоги до EMI на Кіпрі

Для отримання дозволу для роботи в якості EMI заявник повинен бути юридичною особою, інкорпорованою на Кіпрі. Основною попередньою умовою видачі ліцензії є наявність зареєстрованого установи на території країни. EMI підпадає під дію постанов Центрального банку Кіпру (ЦБ) відповідно до Директиви про платіжні послуги і Директиви про електронні платежі Кіпру. Слід зазначити, що така ліцензія може також видаватися будь-якою країною ЄС. Клопотання про видачу ліцензії зазвичай розглядаються протягом 90 днів з моменту отримання належним чином заповненої форми заяви. У разі відхилення заяви регулюючий орган присилає кандидату належне роз’яснення.

Ліцензія видається в тому випадку, якщо EMI має надійні механізми управління, включаючи послідовну організаційну структуру з чітким і прозорим розподілом відповідальності, ефективними процесами управління ризиками та механізмами контролю. Заявнику може бути зобов’язано надати рекомендаційний лист від банків або уряду, яке підтверджує високий прибуток.

Відповідно до кіпрського законодавства, право на надання послуг, пов’язаних з електронними грошовими переказами, надається:

  • фондам, затвердженим ЦБ Кіпру або будь-яким іншим регулюючим органом ЄС;
  • Європейський центральний банк (ЄЦБ) і національні центральні банки (НЦБ);
  • кооперативні фінансові установи;
  • Державні органи постачальники електронних грошових коштів і поштових послуг;
  • EMI, які отримали належне дозвіл на здійснення своєї діяльності.

Як подати заявку на отримання ліцензії EMI на Кіпрі:

Заявники повинні заповнити форму заявки на отримання дозволу EMI. Запит повинен містити всю необхідну інформацію і документацію.

Необхідно надати таку інформацію:

  • список діяльності;
  • короткий бізнес-план, що включає структуру, організацію та комплаєнс політики, процесів і операцій підприємства з прогнозованим бюджетом на перші три фінансові роки діяльності в якості EMI;
  • доказ того, що заявник має необхідний стартовий капітал, встановлений мінімум якого становить 350.000 євро;
  • інформація про всіх директорів, менеджерів, акціонерів або партнерах;
  • підтвердження доброї репутації, правовий статус кандидата і його / її зареєстровану адресу;
  • письмовий екземпляр установчого акта і меморандуму або акта про партнерство;

ЦБ Кіпру може з витребовувати від заявника додаткові документи, оскільки вважає таку додаткову інформацію доцільною.

Послуги, що надаються EMI на Кіпрі:

EMI уповноважені здійснювати ряд видів діяльності за умови попереднього дозволу ЦБ Кіпру:

  • надання і здійснення платіжних послуг;
  • надавати кредити;
  • здійснення інших видів діяльності (видача платіжних карток і створення рахунків в цифровій формі; надання послуг з обміну валюти; здійснення електронних платежів) відповідно до чинних законів, що регулюють таку діяльність.

Слід зазначити, що ліцензія EMI розвивається в секторі створення нових інструментів для роботи з цифровими грошима, надання клієнтської підтримки і т.д. EMI.

Створення EMI на Кіпрі має багато переваг, а саме лояльна позиція уряду і приваблива податкова система створюють відмінні умови для створення EMI в цій країні. Крім того, Кіпр є воротами до Європейського союзу, які надають EMI право здійснювати свою діяльність у всіх 27 країнах.

Ставка корпоративного податку на чисті надходження від діяльності EMI становить лише 12,5%, що є найнижчою ставкою в ЄС.

Не оподатковується дохід при отримані дивідендів.

Якщо Ви хочете отримати ліцензію EMI на Кіпрі, Eternity Law International може запропонувати Вам свою юридичну, технічну допомгу і консалтингову підтримку.

Зв’яжіться з нами, якщо Ви шукаєте ліцензовану компанію EMI на Кіпрі.

Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях готові компанії і ліцензії на продаж.

У нас є кілька варіантів по всьому світу!

Вас може зацікавити

Ліцензія PSP у Великобританії

Велику Британію вважають найбільш стабільною у фінансовому плані державою. Тому відкриття бізнесу в цьому регіоні є гарантією безпеки інвестицій і можливістю їх примноження. Світова фінансова криза практично не позначилася на розвитку економіки країни, а досвід її топ-менеджерів дозволяє мінімізувати втрати для бізнес-середовища. Тому багатьом цікаво оформити PSP ліцензію в Великій Британії. Для засновників підприємств справді...

Реєстрація та отримання дозволу на відкриття невеликого альтернативного інвестиційного фонду в ЄС

Альтернативний інвестиційний фонд (нижче згадується як AIФ) є ефективним варіантом для взаємних інвестицій і внесків в акції (як лістингові, так і не лістингові), облігації, криптовалюту, об’єкти нерухомості та аналогічні цінні активи. Нижче наведено огляд основних зобов’язань, пов’язаних з реєстрацією для відкриття невеликого альтернативного інвестиційного фонду, і обмежень для нього. Нормативно-правова база для створення АІФ  Правильно...

Переваги інвестування в Європі в 2020 році

Вигоди від інвестування в Європу в 2020 році Переваги інвестування в Європу в 2020 році – актуальне питання для багатьох інвесторів та підприємців сьогодні. Згідно з прогнозами МВФ, пандемія коронавірусу спричинить падіння економіки в 2020 році. За попередніми оцінками, криза буде більш глобальною, ніж у 2008-2009 роках. Вони планують відновити світову економіку протягом 2021 року....

Регулювання криптовалют у Латвії

На сьогоднішній день, на наш запит в FKTK – Financial and Capital Market Commission ми отримали офіційну думку регулятора Латвії про діяльність криптовалют в Латвії: Емісія і використання такого типу фінансових інструментів, як криптовалюта, зокрема біткоіни не регулюється якимось чином, тому ні біткоіни, ні схожі інструменти не вважаються офіційною валютою і не зараховуються до валюти...

Бізнес у Чехії

Чеська Республіка є дуже затребуваною юрисдикцією для створення іноземних фірм через її вигідне розташування, власну валюту і широку мережу європейських зв’язків. Найкращий варіант серед іноземців – SRO, альтернатива відомому ТОВ. Реєстрація компанії в Чехії Чеська Республіка добре інтегрована у законодавчу та фінансову системи Європейського Союзу. Таким чином, ця держава є бажаним місцем для іноземців із...

Адвокат з адміністративних справ

Послуги адвоката в адміністративних справах. Юридична компанія Eternity Law International пропонує юридичним та фізичним особам захист їх прав у справах про адміністративні правопорушення. Професійна допомога юристів знадобиться, якщо вас хочуть притягнути до адміністративної відповідальності. Це може статися у випадках, коли адміністративне правопорушення стосується певних моментів. Посягання на власність; Спори з державними органами; Порушення в промисловості,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360