Eternity Law International Новини Обмін криптовалют та розвиток обмінника

Обмін криптовалют та розвиток обмінника

Опубліковано
May 28, 2021

Криптобіржа являэ собою торгову платформу, за допомогою якої можна придбати, продати та змінювати криптовалюти. Подібно Форексу, криптовалютні біржі забезпечують кооперацію покупців та продавців саме криптографічної валюти, чим забезпечується надійність та безпека угоди. Криптобіржа працює за допомогою торгового двигуна. Від того, насколько оптимізований його код, залежить швидкість і коректність виконання операцій. Движок веде учт ордерів у базах даних, перевіряє те ордер, який виставляється на біржу на об’єкті забезпеченості активів, що є, на предметі наявності коштів на балансі. Помимо цього, він підписує дані, які відображаються у мобільному додатку, веб-сервісі або на екрані торгового терміналу.

Перші появившиеся криптовалютні біржі були централізованими. Торгові парами, з якими працювали ці біржі, були лише криптовалютами. Однак, за кількістю того, як розвивається ринок, стало четко прослідковуватися умовне розмежування за наступним видом:

  • біржи альткоїнов або біткоін-біржи. На таких біржах торгують лише криптовалютою. Фіатні валюти не беруть участь;
  • криптовалютні біржі, на яких можливий обмен на фіат. Такі біржі розширюють торгівлю криптовалютами між собою, а також у парі з будь-якою валютою, яка вільно конвертується, наприклад, євро або національної валюти;
  • біржі централізованого типу (СЕХ). Такі біржі знаходяться у власності компаній, які встановлюють і встановлюють правила ведення торгівлі. Окремо вони мають ліцензію, і, відповідно, зобов’язані підчинятися фінансовим регулюючим органам;
  • біржи децентралізованого типу (DEX). Данні біржі створюють R2R-ринки, але не виступають посередниками, зокрема, не підтримують активів користувачів і не підпадають під якісь регулювання. На цих користувачах користувачі здійснюють угоду анонімно за допомогою розподіленого реестру;
  • гібридні криптовалютні біржі. Вони суміщають найкращі якості всіх централізованих – ліквідності та функціональності – і децентралізованих – конфіденційності та безпеки – бірж;
    криптовалютні біржі, які пропонують можливість маржинальної торгівлі, що є, пропонують своїм користувачам торговельне плечо.

Некоторые криптобиржи можуть одночасно бути причинами до 2 або 3 видам. Так що це можна вважати условною класифікацією, офіційно не котируючись.

Відмінність криптовалютної біржі від обмінника

Для обмена криптовалюту існують два види сервісів.

Криптобіржа. Це майданчик, через який користувачі торгують між собою криптовалютою, при цьому, криптобіржа виступає посередником-регулятором між двома сторонами угод про купівлю та продаж валют.
Криптообмінник. Обменник цієї сторони торгівлі, яка приймає участь у торговій операції. Це аналог звичайновенного пункту обміну валют.

Ціни в криптообміннику контролює сам власник безпосередньо, тоді як ціна залежать від балансу пропозицій та пропозицій. З іншої сторони це є перевагою криптообмінників, однак криптобіржі на цій планеті є демократичними, оскільки ціна регулюється не одною особою одноголоснов, а більшим числом учасників.

Ціноутворення в обміннику відбувається таким чином, що власник прив’язує курс до того, що є на біржі. Як правило, орієнтиром виступають найпопулярніші криптовалютні біржі. Проте, деякі обмінники, все ж, встановлюють курс, що значно відрізняється від цін, які актуальні на найбільших біржевих майданчиках. Крім того, в обмінному користувачі не можна вибрати найкращу для себе ціну, якщо там встановлено місцевий обмінний курс. На біржі ж в такому випадку створюється обмежене замовлення, а угода проводиться вже тоді, коли ціна приходить до потрібного рівня.

Створений криптовалютний обмінник, що визначає наступним моментом:

  • оперативність технічної підтримки;
  • час роботи;
  • розмір комісії;
  • різноманіття валют;
  • простота та зручність інтерфейсу;
  • стабільне функціонування.

Механізм створення криптобіржі

Криптобіржу можна створити з нуля або купити вже готову розробку.

Разрабока з нуля

Це складний підхід, однак, найбільш грамотний та дієвий. При створенні криптобиржі з нуля можна найкраще вивчити особливості криптовалютного ринку та отримати всі етапи розробки, початкової проработки концепції та завершення остаточного випуску продукту. Базова версія є адміністративною панеллю, торговим двигуном, користувацьким інтерфейсом, базовими даними та системами управління кошельками, аналітикою та записами.

Переваги такого підходу

Ви отримуєте індивідуальний продукт.
Гарантія безпеки.
Можливо покращити або допрацювати біржу.

Мінуси

Кінцева вартість біржі під ключем буде вище.
Запуск біржі займається більше часу, чим почав працювати з уже готовим рішенням.

Фінансово-правові аспекти

При створенні біржі криптовалют більша частина часу витрачається не на вирішення технологічних проблем, а на фінансово-правові питання. Для боротьби з цим дійсно потрібно багато часу та зусиль.

Реєстрація як юридичної особи

По-перше, вам потрібно обрати юрисдикцію, яка буде найбільш лояльною до криптовалютних послуг. На практиці це зробити не так просто, оскільки дотепер криптовалюти не були визнані в масовому масштабі та не схвалені державним апаратом більшості країн. Наступні юрисдикції є найбільш лояльними до криптовалют:

  • США;
  • Мальта;
  • Естонія;
  • Нідерланди;
  • Швейцарія.

Ліцензія на обмін

Багато країн вимагають окремої ліцензії на діяльність, пов’язану з криптовалютами. Наприклад, в Естонії потрібно отримати дві ліцензії. Один потрібен для функцій криптовалютного гаманця, а другий – для обміну криптовалют на фіатні кошти.

Відповідність KYC, KYT, AML

Ставши членом фінансової системи, ви зобов’язані дотримуватись положень Законів про боротьбу з відмиванням грошей – AML. В Європі з початку січня 2020 року діє п’ята Директива про боротьбу з відмиванням грошей, яка чітко визначає суворі вимоги щодо процедур ідентифікації клієнтів та їх операцій.

KYC – Знай свого клієнта. Усі користувачі вашої біржі повинні пройти особисте посвідчення особи, а в деяких випадках і місце проживання. Ви можете самостійно збирати документи у користувача та проводити перевірку, зокрема, звірку з різними базами даних, проте це не є необхідним, оскільки існує досить велика кількість служб, які надають такі послуги за розумними цінами. Приклади включають Trulioo, Veriff та Sum & Substance.

KYT – Знай свою транзакцію. Це нова вимога, згідно з якою криптобіржа повинна перевіряти криптовалюти, які користувач передає на неї. Якщо квитанція, швидше за все, надходить з незаконного джерела, її потрібно заблокувати. Це необхідно, оскільки біткойни дуже часто використовуються у злочинних діях, торгівлі наркотиками та інших. Чітка та відносно недорога послуга Traceer допоможе вам у цьому.

Відповідність вимогам AML

Законодавство передбачає, що біржа криптовалют повинна мати у своєму штаті сертифікованого спеціаліста з боротьби з відмиванням коштів, який повинен контролювати та відстежувати підозрілі транзакції, складати SAR та направляти їх до спеціалізованих служб.

Банківський рахунок

Відкриття банківського рахунку – один із найскладніших моментів, коли справа стосується роботи з криптовалютними послугами. Банки трактують криптовалютну діяльність як високоризикову, тому ймовірність відмови у відкритті такого рахунку в європейському банку становить майже 100%.

Єдиний спосіб отримати рахунок – це відкрити його в установі електронних грошей EMI. Суть роботи таких служб полягає в тому, що ви зараховуєте фіатні гроші на їх рахунок, а вони обмінюють їх на електронні гроші. Коли ці кошти вилучаються, електронні блоки окуплюються. Це може бути трохи важко зрозуміти, але цілком придатне для використання.

Наші розробники не тільки створять криптовалютну біржу, яка буде функціонувати стабільно та вигідно, але і розповість вам про всі тонкощі її роботи. Вартість проекту завжди розраховується індивідуально, оскільки в кожному окремому випадку наші експерти оцінюють складність майбутньої роботи та терміни її реалізації. Незалежно від структури проекту, ви вчасно отримаєте якісний продукт.

Вас може зацікавити

Реєстрація компанії в Монако

Зареєструвати організацію в Монако означає отримати доступ до цілого ряду можливостей, серед яких ВНЖ. Дана юрисдикція відрізняється наступними перевагами: оскільки Монако є одним з фінансових центрів єврозони, бізнес буде надійно захищено, а інформація про клієнтів буде повністю конфіденційною; вигідна фіскальна структура. Перші три річних періоди функціонування фірма не обкладається податком; відсутній податок на прибуток і...

Ліцензія на гральний бізнес у Белізі

Беліз, розташований у Карибському басейні, який славиться своїми природними пейзажами, що захоплюють дух, і динамічною культурною спадщиною, не тільки підкорив світ своєю красою, а й став помітним гравцем у секторі онлайн-ігор. Завдяки надійній нормативно-правовій базі та привабливим стимулам Беліз створив сприятливі умови для отримання ліцензій і ведення діяльності ігровими операторами. У межах цієї статті ми...

Ліцензія EMI та PI в Литві

У Литвi дозволи EMI та PI доступні для організацій, які бажають здійснювати електронні перекази. Ось огляд цих дозволів та їхніх ключових характеристик: Ліцензія EMI в Литві: Ліцензія EMI в Литві дозволяє фірмі випускати електронні гроші та надавати відповідні послуги з грошових переказів. Ось кілька ключових моментів: Ліцензія платіжної установи в Литві: Дозвіл PI дозволяє фірмі...

Ведення бізнесу в Європі

Запуск комерційного проекту в одній із Європейських країн відкриває перед підприємцями широкий перелік можливостей, аніж це можливо в офшорі. Ведення бізнесу в Європі не тільки пов’язане з великими перспективами та вигодами, а й дає клієнтам та потенційним партнерам зрозуміти, що та чи інша фірма буде їх надійним союзником. Переваги запуску бізнесу у Європі Уряди та...

Ліцензія AEMI у Швейцарії

Швейцарія стає дедалі привабливішим регіоном для фінансових установ, які прагнуть розширити свою діяльність у сфері цифрових транзакцій. Одним із ключових регуляторних інструментів для таких компаній є ліцензія AEMI (Authorized Electronic Money Institution). Ця ліцензія надає компаніям можливість випускати та управляти електронними валютами, трансформуючи ринок віртуальних валют у цьому регіоні. Ліцензія AEMI у Швейцарії означає довіру...

Зміна статусу фірми Віртуальної зони на статус Міжнародної організації

ІТ-сфера зайняла міцне місце у світовому економічному просторі, ставши важливим та невід’ємним елементом глобальної економіки. Компанії прагнуть знайти собі місце в юрисдикції з найбільш сприятливими умовами, щоб заручитися постійною та значною підтримкою. Багатьма країнами було модернізовано їхні закони та нормативні вимоги для того, щоб залучити ІТ-фірми. Зокрема, країни почали пропонувати зручні податкові ставки, кваліфікованих спеціалістів...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7