Eternity Law International — Новини — Нове Фінтех законодавство в Україні

Нове Фінтех законодавство в Україні

Опубліковано
September 7, 2022

Нещодавно набули чинності положення закону України про регулювання платіжних послуг. Нове Фінтех законодавство в Україні окреслило основи функціонування, опис та порядок регулювання сучасних фінтехнологій, зокрема, обіг та використання електронних грошей, платіжних механізмів та цифрових валют у межах території України.

Положеннями нового закону забезпечено кращий рівень безпеки та більш високу ефективність пропонованих фінансових послуг у країні. Таким чином, сферу фінансових послуг України було приведено у повну відповідність з аналогічною законодавчою базою ЄС. Гармонізація та паралельний розвиток українського законодавства з нормативними порядками ЄС має колосальне значення, оскільки 24 червня Україна стала кандидатом у члени Євросоюзу, що підтримує європейські перспективи країни.

Законодавці України погодили новий Закон з оновленою Директивою ЄС, що регулює поле платіжних послуг, а також положеннями про контроль операцій з електронними грошима, що регулюють усі електронні платежі, що проводяться в межах Євросоюзу. Відповідно до нового законопроекту, основна функція щодо контролю платіжних послуг покладається на Національний Банк. Цей орган також уповноважений надавати відповідні дозволи на ведення діяльності всім учасникам ринку.

Коло фірм-постачальників платіжних послуг було дещо розширено, крім того, було чітко окреслено види їх діяльності та наведено перелік дозволених операцій. Зокрема, законом виділяється 9 категорій провайдерів:

  • банківські установи;
  • платіжні організації;
  • фірми-філії платіжних підприємств закордонного походження;
  • установи електронних грошей;
  • оператори поштових послуг;
  • фінансові організації, які мають офіційне право на те, щоб пропонувати споживачам платіжні послуги;
  • компанії, які пропонують нефінансові послуги щодо платежів;
  • Нацбанк;
  • органи державного апарату та місцевого самоврядування.

Перелік платіжних послуг

Законом було запроваджено нові платіжні послуги.

  1. Зарахування та списання коштів з рахунку, відкриття, ведення та закриття рахунків.
  2. Виведення коштів з рахунку, крім електронних гаманців.
  3. Проведення платіжних операцій із коштами клієнтів, перекази коштів між рахунками, зокрема, перекази кредитних та дебетових коштів, та здійснення операцій із дозволеними фінансовими інструментами.
  4. Випуск платіжних інструментів та еквайринг.
  5. Переказ коштів без того, щоб відкрити рахунок.
  6. Випуск електронних грошей та платіжні операції з ними.
  7. Обслуговування електронних гаманців.

Відповідно до положень нового законопроекту, Національний Банк має створити окремий сектор для тестування модернізованих платіжних сервісів, технологічних розробок та інструментів, які використовують за основу інноваційні механізми. Після завершення періоду тестування учасник цього сектору може отримати відповідний ліцензійний дозвіл та продовжувати свою діяльність. Закон також передбачає період до двох років, протягом якого для нових учасників діють спрощені вимоги та регулювання, зокрема, менш сувора процедура реєстрації.

За допомогою ухвалення нової законодавчої бази створюється більш надійне, безпечне та сучасне правове середовище для Фінтех організацій в Україні. Це покращує якість та підвищує рівень роботи національного режиму Фінтех регулювання. Таким чином, перед бізнесами цієї ніші відкриваються найкращі можливості, зокрема, за рахунок розширення охоплення інноваційних розробок, які тепер стануть доступними для українських споживачів.

Якщо у вас є питання щодо сфери Фінтех в Україні, зв’яжіться з нашими фахівцями. Ми маємо багаторічний досвід роботи з різними видами бізнесів у більш ніж сотні юрисдикцій. Наші експерти допоможуть вам вибрати готову компанію з ліцензією на продаж, та нададуть комплексну професійну підтримку на кожному етапі угоди.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

Отримайте трастову ліцензію в Люксембурзі

Концепція та цілі трастових структур, як правило, описуються, котируються та класифікуються відповідно до їх призначення. Вирізняють, серед іншого, адміністративні трасти, інвестиційні, пов’язані з нерухомістю, фінансові та інші. Їх також можна класифікувати залежно від того, хто є фідуціаром: звичайним або фінансовим, а також відповідно до активів, віднесених до фідуціарних активів, універсальних або приватних. Нижче ми розглянемо,...

Ліцензія на управління активами в Португалії

З початку дії нового режиму управління активами 28 травня 2023 року в Португалії всі компанії з управління активами та інвестиціями зобов’язані були пристосувати свою діяльність до оновлених норм протягом 180 днів. Затверджений указом-законом №. 27/2023 від 28 квітня, новий правовий режим також встановив єдині стандарти для підприємств колективного інвестування та регулювання питань, раніше розподілених між...

Нова ліцензія на азартні ігри на Кюрасао 2024 року

Перш за все, кожен, хто прагне розпочати бізнес в онлайн-гемблінгу, повинен задуматися про юридичні вимоги. І врахувати, що їх порушення може призвести до неприємних наслідків, яких усі підприємці прагнуть уникнути.  Отримання гральної ліцензії на Кюрасао в 2024 році, яка є поширеною серед різних операторів, вимагає пильної уваги через нещодавні зміни.  Ця стаття допоможе вам розібрати...

Реєстрація компанії на Маврикії

Маврикій пропонує лояльні умови для розвитку іноземного бізнесу, при цьому, не забуваючи про податкові привілеї. У даній юрисдикції можна зареєструвати офшор, що залучає закордонних підприємців, адже це вигідний спосіб позбутися від податкових зобов’язань. Власникам комерційних структур дозволено вибрати напрямок діяльності самостійно. Найбільш затребуваними галузями на Маврикії є ті, які мають відношення до фінансового поля, зокрема,...

Новий законопроект про криптовалюту

Новий законопроект про криптовалюту в Європі Уряд Євросоюзу впроваджує правила врегулювання криптовалюти для підтримки політики AML, новий законопроект про криптовалюту змінює все. У квітні 2018 року Європарламент підтримав директиву про заходи, які спрямовані на усунення криптовалюта у фінансуванні терористичних операцій і відмиванні грошей. Закон буде регулювати криптовалютний ринок, зменшить анонімність при обороті криптовалюти, внесе правила...

Регулювання ICO у Швейцарії

РЕГУЛЮВАННЯ ICO У ШВЕЙЦАРІЇ 16 лютого 2018 року Служба нагляду за фінансовими ринками Швейцарії (FINMA) опублікувала опитування та юридичні рекомендації для організаторів ICO. Зокрема, Служба справедливо зазначає, що законодавство та регулювання фінансового ринку не можуть бути застосовані до всіх ICO без винятку, тому необхідність відповідності регуляторним вимогам оцінюється в кожному випадку окремо. FINMA також надала...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360