Ліцензія оператора грошових послуг (MSO) в Гонконзі

Відповідно до закону, що регулює фінансовий ринок Гонконгу, будь-яка фізична або юридична особа, яка надає грошові послуги, зобов’язана отримати дозвіл Департаменту мит та акцизів Гонконгу. Таке регулювання підкріплене постановою про протидію відмиванню коштів та боротьбу з фінансуванням тероризму. Згідно з цим законом, грошове обслуговування також охоплює послуги обміну та переказу коштів. Надання грошових послуг без отримання ліцензії розглядається як правопорушення. Відповідно, MSO буде здійснювати операції тільки після того, як Департамент мит та акцизів видасть ліцензію оператора грошових послуг (MSO) в Гонконзі. Як правило, цей дозвіл дійсний протягом двох років; крім того, він може бути продовжений, якщо власник вирішить продовжити ведення бізнесу.

Що мається на увазі під грошовим сервісом?

Сервіс грошових послуг в Гонконзі відноситься до діяльності з обміну валют, яка здійснюється як головна діяльність бізнесу, проте не охоплює ті послуги, які є другорядними.

В цьому відношенні переказ грошових коштів означає надання однієї або декількох з перерахованих нижче послуг, які здійснюються в юрисдикції Гонконгу:

перекази грошових коштів або виконання платіжних доручень в місце за межами Гонконгу;
отримання грошових коштів або виконання платіжних доручень з місця за межами Гонконгу;
виконання платіжних доручень в місці за межами Гонконгу.

Отримання ліцензії на здійснення фінансових послуг в Гонконзі ( MSO): документи

Щоб отримати дозвіл на надання послуг, здобувач ліцензії зобов’язаний відповідати наступним вимогам:

Надати документи, що містять відомості про здобувача (Статут організації та свідоцтво про реєстрацію);
Надати підтверджуючі документи про офіс компанії;
Надати підтверджуючі документи, що містять відомості про партнерів, директорів або власників компанії;
Надати лист-дозвіл з підписами всіх партнерів або виконавчого керівництва, що підтверджує заявку на отримання ліцензії.

Поряд з цією основною документацією здобувач може бути зобов’язаний надати регулюючим органам інші документи для роз’яснення певних аспектів бізнесу, наприклад, огляд передбачуваної діяльності або фінансові прогнози.

Після завершення розгляду документації та отримання роз’яснень від здобувача ліцензії регулюючий орган організовує співбесіду для перевірки наданих даних і записів про платежі. На цьому етапі здобувачу буде запропоновано підписати офіційний запит на видачу ліцензії MSO в Гонконзі.

Видана ліцензія буде містити такі деталі ліцензованого бізнесу, як: