Ліцензія Великих платіжних установ в Сінгапурі

Відповідно до Закону про платіжні послуги (“Закон про ПС”), отримання ліцензії Великих платіжних установ в Сінгапурі на надання платіжних послуг та їх відповідне регулювання здійснюється, якщо вони провадять діяльність без дотримання встановлених порогових значень.

Розділ 6(5) закону про платіжні послуги вказує на такі граничні значення:

Щомісячний обсяг операцій має бути у розмірі 3млн. сінгапурських доларів для будь-якої платіжної системи та послуги (крім емісії рахунків електронних грошей та послуг з обміну).
Щомісячний обсяг операцій має бути до 6млн. сінгапурських доларів одночасно для двох і більше платіжних послуг (крім емісії рахунків електронних грошей та послуг з обміну).
Щоденна заборгованість за електронними операціями в розмірі не перевищує 5млн сінгапурських доларів.

Організацї, що надають платіжні послуги в межах зазначених рівнів, повинні отримати Звичайну ліцензію платіжної установи.

Компанія, яка надає послуги виключно з обміну грошей, повинна мати ліцензію саме на обмін.

Хто має право подавати заявку на отримання ліцензії Великих платіжних установ в Сінгапурі?

Критерії для компаній, що бажають подати заявку:

Заявник повинен бути зареєстрованим в Сінгапурі.
Компанія повинна мати фізичну адресу чи зареєстрований офіс.
Заявник на отримання ліцензії повинен мати базовий капітал у розмірі не менше 250 000 сінгапурських доларів.

У раді директорів мають бути такі працівники:

як мінімум один співробітник який виконує роль директора повинен бути громадянином або постійним жителем Сінгапуру;
як мінімум один невиконавчий директор, який є громадянином або постійним жителем Сінгапуру, а також як мінімум один виконавчий директор, який має сінгапурський дозвіл на роботу.

Критерії для отримання ліцензії

При оцінці заявки MAS може враховуватися ціла низка пунктів, включаючи:

Відповідність та сумлінність контролюючих осіб та директорів.
Структура управління
Кваліфікація та досвід, зокрема, на посадах в організаціях платіжних послуг та в дотриманні нормативних вимог.
Фінансовий стан та послужний список.
План та модель бізнесу, а також операційна готовність.
Дотримання обов’язків, передбачених Законом про платіжні послуги, у тому числі дотримання нормативних вимог, забезпечення безпеки, управління технологічними ризиками та порядок проведення аудиту.
За потреби, регуляторний статус в інших юрисдикціях.
Зобов’язання вести діяльність у Сінгапурі для заявників із холдинговою компанією.
Відповідність видачі ліцензії громадським інтересам.

Зверніть увагу, що MAS оцінює кожну заявку по суті та може приймати до уваги інші критерії на індивідуальній основі.

Якщо вас зацікавило отримання ліцензії Великих платіжних установ в Сінгапурі або інший цікавить вас юрисдикції, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання детальної консультації або напишіть нам в CRM форму внизу сторінки, наші фахівці дадуть відповідь вам онлайн. Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях банки для продажу, готові компанії і ліцензії на продаж.