На законодавчому рівні ліцензія на криптовалюти в США була закріплена в 2013 році. Тоді було прийнято рішення зняти заборону на криптовалюту і розробити спеціальні положення для їх використання. Криптовалюта в Америці децентралізована і використовується як звичайні гроші.
Внаслідок цього, біржі та інші компанії, які виконують операції з крипто-грошима, повинні:
- бути зареєстрованими, як постачальники фінансових послуг;
- мати ліцензію на криптовалюти в США;
- доповідати правоохоронним органам про транзакції, які є підозрілими.
Податки на криптовалюту теж стягуються. Дохід від операцій вважається доходом від приросту капіталу, він також підлягає оподатковується відповідно до норм Служби внутрішніх доходів Сполучених Штатів Америки. Порушення правил обміну таких засобів вважається злочином.
Як окремі штати ставляться до правил ліцензування криптовалюти
Сполучені Штати Америки є справжнісіньким прикладом федеративної країни, яка має 3-рівневу систему розподілу повноважень влади. Майже всі області закону регулюються на рівні федерації, окремих штатів і місцевому муніципальному рівні.
Це ж стосується і ліцензії на криптовалюти в США, і фінансової сфери в загальному. Конгрес надає тільки загальну схему, як ліцензувати криптовалюту. Далі ж парламенти кожного штату створюють свої особисті, деталізовані правила, за якими і визначається видача ліцензій фінансового плану.
Так як кожен окремий штат має свої правила отримання ліцензій, часто вони дуже різняться у всіх регіонах держави. Тут і з’являється необхідність отримання дозволу в усіх окремих штатах, де планується надання біржових послуг.
Складнощів в це питання привносить ще й окремий факт того, що в певних штатах досі на законодавчому рівні влада не розробили точну позицію щодо регулювання криптовалюти. Таким чином, в окремих регіонах держави в теорії ліцензія на криптовалюта в США не обов’язкова.
На що звернути увагу?
Отримання ліцензії на криптовалюти в США вимагає пильної уваги до ряду деталей. Якщо не врахувати той чи інший правовий нюанс, ризик відмови у видачі ліцензії значно збільшується. Наші фахівці готові надати вам допомогу в ситуації будь-якої складності.
Вибираючи територію, де буде відбуватися діяльність біржі, також слід брати до уваги такі нюанси:
- чи є там ліцензії на крипто-гроші в загальному, наприклад, в Нью-Мексико, Монтані, а також Південній Кароліні, на відміну від інших штатів, державними органами ця сфера не регулюється;
- сума статутного капіталу: у всіх штатах вона дуже різниться – від 1 тисячі до мільйона доларів;
- суму капіталу для підтримки і розвитку: вона також сильно відрізняється в регіонах – від тисячі доларів до 1 мільйона;
- податки на доходи з криптовалютних операцій і т. д.
Документи, які потрібні для отримання ліцензії
Як уже згадувалося, у всіх штатах діють окремі правила щодо отримання ліцензій на крипто-гроші, але в загальному вони досить схожі. Найчастіше від підприємців, які бажають розпочати займатися обміном таких фінансових одиниць, потрібно перелік таких документів для оформлення дозволу:
- повне найменування підприємства та юридичну адресу;
- назва торгової марки, під якою планує функціонувати криптовалютная біржа;
- повний список правопорушень, які були здійснені заявником в період останніх декількох місяців (цей термін у кожного регіону різниться);
- інформаційні дані про діючі суди, де заявник виступає в якості будь-якої зі сторін;
- список фінансових послуг, які надавалися заявником в минулому (при наявності таких), а також послуг, які планується надавати в подальшому;
- повний список місць, де планується надавати послуги, на які отримується ліцензія;
- перелік фахівців, які задіяні в роботі з клієнтами;
- інформаційні дані про діючі процеси банкрутства, де фігурує заявник;
- зразок договору клієнта.
З того, що було сказано вище, можна зробити висновок, що отримання ліцензії на криптовалюта в США – це досить трудомісткий процес. Від ліцензіата необхідно не просто знання законів федерації, а й місцевих законодавств певних штатів, що досить важко, якщо ви не професійний юрист. Наші фахівці готові допомогти вашій крипто-бізнесу і стати для вас надійною професійної опорою. Досвід роботи нашої команди і зацікавленість в успіху співпраці – запорука отримання швидкого і якісного результату.