Eternity Law International — Новини — Ліцензія AEMI в Латвії

Ліцензія AEMI в Латвії

Опубліковано
April 26, 2023

Сучасна країна, яка ще 2 роки тому врегулювала процедуру отримання ліцензії AEMI. Підприємці, які вирішили працювати в цій сфері і хочуть отримати ліцензію на платіжну систему в Латвії, тепер зможуть дистанційно зареєструвати рахунки для своїх клієнтів.

Ліцензія на цифрові гроші в Латвії може бути видана протягом декількох місяців (максимум півроку), що є однією з переваг юрисдикції. Щоб розібратися з деталями створення бізнесу в цій сфері, скористайтеся послугами компетентних фахівців.

Якщо ви вже маєте, наприклад, ліцензію AEMI у Великій Британії, то державні органи Латвії видадуть вам ліцензію в прискореному порядку. Ця перевага також надається бізнесменам, які ще зареєстрували компанію в Латвії та мають корпоративний рахунок у Латвії. Нерезиденти держави повинні пройти всі етапи отримання ліцензії на платіжну систему в Латвії відповідно до Директиви ЄС.

Латвійська ліцензія AEMI

Кожна кредитна установа, яка випускає електронну валюту в Латвії, може зареєструватися як установа віртуальних грошей або купити компанію з ліцензією AEMI в Латвії. Реєстрація як установа електронних грошей дозволить вашій бізнес-компанії надавати послуги електронної валюти в Латвії. Якщо ви бажаєте надавати послуги з електронними грошима, наприклад готівкових депозитів і послуги зняття коштів за межами Латвії та в межах Європейської економічної зони, вам потрібно буде отримати ліцензію AEMI в Латвії.

Особливості та переваги латвійської авторизованої ліцензії на електронні гроші в Латвії

  • Зареєструвавши платіжну установу в Латвії, ви можете працювати з ліцензією на території Європейської економічної зони. Завдяки «паспортизації» можна керувати бізнесом електронних грошей у Латвії та в усіх країнах ЄЕЗ за допомогою однієї ліцензії.
  • Дозволено надавати такі платіжні послуги: перекази, платежі, випуск карток.
  • Термін отримання ліцензії на ведення бізнесу з електронними грошима в Латвії становить 3 місяці.
  • Доступ до платіжних систем SEPA і CENTROlink (розроблені Банком Латвії).
  • Дистанційне відкриття рахунку для фізичних та юридичних осіб.
  • Випуск карток Visa або Mastercard як для фізичних осіб, так і для бізнес-користувачів.
  • Регулятор пропонує віддалений KYC для підключення клієнтів, одночасно пом’якшуючи фінансові штрафи для стартапів — наприклад, відсутність регуляторних штрафів у перший рік роботи.

Вимоги до ліцензії AEMI в Латвії

Комісія фінансового ринку на основі чинного законодавства вирішує, кому дозволити здійснювати фінансову діяльність на території Латвії, а кому вжити заходів для підтримки стабільної ситуації. Бізнес вимоги:

  • Разом із заявою подається бізнес-план, який підтверджує фінансовий стан документації та інших супровідних документів.
  • Якщо бізнес планує мати великий грошовий потік, компанія повинна мати статутний капітал від 350 000 євро, серед членів правління хоча б 1 повинен бути резидентом або мати законні підстави працювати в Латвії. Вся управлінська команда повинна мати попередній досвід управління фінансами, включаючи електронні послуги.
  • Засновник повинен мати економічну освіту, а також 3 роки досвіду роботи.
  • Члени правління не можуть бути пред’явлені до суду або займатися іншими формами бізнесу.
  • Особливу увагу слід звернути на всі вищезазначені вимоги, готуючись до подання заявки на отримання ліцензії, щоб успішно отримати ліцензію компанії.

Термін, на який видається в країні ліцензія Уповноваженої установи електронних грошей в Латвії, зазвичай не перевищує 5 місяців, з яких близько місяця йде на підготовку документації.

Як отримати ліцензію AEMI в Латвії

Бізнесмени, які бажають отримати ліцензію на електронні гроші в Латвії, можуть звернутися за консультацією до співробітників нашої компанії, а також получити підтримку на всіх етапах створення бізнесу:

  • Перш за все, вам потрібно буде зареєструвати компанію в Латвії (аналог ТОВ, статутний капітал: не менше 350 000 євро).
  • Наступним кроком є відкриття рахунку для латвійської компанії. Незалежно від того, чи має компанія рахунки в інших країнах, бізнесмени, які хочуть отримати ліцензію AEMI в Латвії, повинні відкрити рахунок в Латвії.
  • Серед керівників має бути громадянин держави, який матиме досвід у цій сфері та буде компетентним.
  • Керівник компанії (протягом усього періоду існування компанії) повинен проживати в країні.
  • Серед засновників має бути не менше 1 фізичної особи.

Документи та юридичні документи

  • Статут компанії
  • Робоча програма
  • Бізнес-план (має бути щонайменше на три фінансові роки)
  • Підтвердження початкового капіталу
  • Відображення заходів, вжитих для захисту коштів користувачів платіжних послуг і власників цифрових грошей
  • Доказ системи управління ризиками та внутрішнього контролю вашого бізнесу
  • Бізнес-протокол для підтримки належного управління внутрішньою системою контролю, щоб уникнути відмивання грошей і фінансування тероризму
  • Доведення заходів і способів реєстрації, обліку та обмеження доступу до платіжних даних
  • Підтвердження порядку збору відповідних даних про діяльність установи
  • Опис політики безпеки інформаційної системи та заходів контролю безпеки
  • Відомості про осіб, які прямо чи опосередковано займають кваліфікаційну посаду в установі
  • Інформація про членів правління та ради, важливих акціонерів та безпосереднього персоналу, відповідального за управління роботою установи.

Нормативна база для ліцензування платіжних установ у Латвії

  • Правова база та законодавство про платіжні установи Латвії
  • Закон Латвійської Республіки про фінансові установи.
  • Закон про юридичні особи.
  • Закон про установи електронних грошей.
  • Закон «Про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму».
  • Платіжне право.
  • Постанова Правління Банку Латвії № 246 від 30 грудня 2009 року про правила ведення державного реєстру платіжних установ.
  • Постанова Правління Банку Латвії від 14 листопада 2013 р. № 03-181 про затвердження Посібників для оцінки членів керівного органу та осіб, які виконують основні функції учасників фінансового ринку, піднаглядних Банку Латвії.

Закон Латвійської Республіки про установи електронних грошей встановлює, що віртуальні гроші означають грошову вартість, представлену у вигляді вимог до емітента та видану після того, як емітент електронних грошей отримає кошти від фізичної або юридичної особи. Вони мають такі характеристики:

  • зберігаються в електронному вигляді;
  • видається для здійснення платіжних операцій;
  • отримані особами, які не є емітентом електронних грошей.

Для того, щоб приймати гроші від клієнтів і зберігати їх на платіжних рахунках відносно тривалий час, випускаючи електронні гроші, а потім викуповуючи їх, необхідно стати емітентом електронних грошей. Ними можуть бути лише кредитні установи, установи електронних грошей (EMI) та деякі інші установи.

Варто зазначити, що Закон передбачає, що AEMI має право не тільки випускати електронні гроші в Латвії та інших державах-членах ЄЕЗ, але й надавати послуги, зазначені в статті 5 Закону Латвійської Республіки про платежі (платіжні послуги, видача та отримання платіжних документів, грошові переклади). З цієї причини ліцензія AEMI в Латвії на продаж відрізняється від ліцензії платіжної установи тим, що AEMI може зберігати кошти клієнтів, а платіжні установи — ні.

Вас може зацікавити

Нові регулятори криптовалютних операцій в Естонії

НОВІ ПРАВИЛА КРИПТОВАЛЮТИ В ЕСТОНІЇ Новий закон, який регулюює державні крипто-ліцензії, введений в силу 10.03.2020. Ключові моменти: Две ранні сутності криптографічних ліцензій об’єднані в єдину ліцензію постачальника послуг віртуальної валюти. Встановлений капітал повинен бути менше 12 000 євро, який повністю оплачується. Необхідним є фізичний офіс в Естонії. Член права / фахівець за комплаенсу повинен бути...

Переваги панамських корпорацій для криптовалютних компаній

Корпорації, створені в Панамі, вже давно є досить привабливим варіантом для компаній, які прагнуть міжнародного співробітництва та шукають стабільні та сприятливі юрисдикції з точки зору регулювання та нормативно-правової бази. Панамське законодавство пропонує певні переваги та вигідні привілеї криптовалютним фірмам та децентралізованим автономним компаніям, які хочуть додати панамську корпорацію до своєї корпоративної структури. Нижче ми докладно...

Invest Summit в Києві

Eternity Law International, будучи партнером заходу, який відбудеться 27 листопада на Invest Summit в НСК “Олімпійський”: на якому зберуться інвестори, фонди, компанії в сферах фінансів, IT, сучасних технологій і маркетингу, запрошує вас відвідати форум. Invest Summit підготував для вас дві сцени. На першій ви почуєте доповіді експертів, на другий будуть представлені панельні дискусії. Також інвесторам...

BlockchainUA 2019 в Києві

Команда BlockchainUA з гордістю анонсує шосту щорічну міжнародну конференцію, яка пройде в Києві, 22 березня 2019 року і збере сильне блокчейн ком’юніті в Україні та Європі! Конференція спрямована на широку аудиторію, а головною місією BlockchainUA є підвищення інформованості учасників про блокчейн і децентралізованих технологіях, зміцнення блокчейн ком’юніті, а також інтегрування України в міжнародну спільноту. Учасникам...

Отримання громадянства на Вануату

Детальна пропозиція Безвізовий режим з більш ніж 140 державами, в т.ч. Великобританією, Норвегією, Швейцарією, Гонконгом і всією  територією ЄС. Відсутність податкових зборів. Швидкість процесу. Програму економічного громадянства можна отримати через місяць. Високий рівень конфіденційності. Особисті дані нових громадян тримаються в секреті. Пізніше дозволяється змінити назву. Етапи отримання другого паспорта – 30 днів Відвідування юристів (1-4)....

Сербія та іноземні компанії

Багато світових корпорацій та бізнесменів з-за кордону обрали Сербію для ведення бізнесу. В даний час у Сербії відкрито 1301 філію іноземних компаній. Ці підприємства в основному з США, Боснії та Герцеговини та Німеччини. Така комерційна активність викликана різними причинами, такими як: Сербія служить бізнес-містком між країнами Європи завдяки своєму вигідному положенню та міцним міжнародним зв’язкам....

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360