Криптовалютна біржа на Кіпрі

Уряд Кіпру постійно вдосконалює закони, що сприяють розвитку блокчейну та обігу криптовалют, що робить країну першокласним центром для інвесторів, крипто-стартапів і а також криптовалютних бірж на Кіпрі. Обіг нефіатних валют та електронних засобів контролюється Центральним банком Кіпру, а торговельна політика встановлюється Комісією з цінних паперів і бірж. Розглянемо основні умови, яких криптовалютна біржа на Кіпрі повинна дотримуватися згідно із Законом.

Регулювання криптоактивів на Кіпрі

На Кіпрі операції з криптоактивами чітко не контролюються, проте будь-яка операція з ними повинна відповідати чинному законодавству. Видами діяльності, які дозволені законом, є такі: 

• майнінг;
• функціонування ICO-проектів;
• передача віртуальних активів і володіння ними;
• обмін(фіат-крипто, крипто-крипто і навпаки);
• надання послуг, пов’язаних з криптовалютою.

Криптовалюту можна визначити як нематеріальні активи та інвестиційні інструменти, в залежності від їх структури. Отже, запуск або діяльність фінтех-проєктів в обов’язковому порядку вимагає отримання ліцензії CySEC. 

CySEC також видає дозволи, які зобов’язують трейдерів повідомляти покупців про основні аспекти нефіатних грошей і платежів, а також попереджати про ризики неможливості відшкодування збитків в результаті втрат і волатильності обмінного курсу. У 2017 році регулюючі органи встановили норми, згідно з якими обсяг торгованих віртуальних валют не повинен перевищувати 15% від загального обороту компанії, а кредит на інструменти скорочений до 1:5 (причина – висока волатильність ринку).

Загалом, створення криптовалютної біржі на Кіпрі має багато переваг і дозволяє працювати по всьому Європейському Союзу. Популярність цієї юрисдикції підвищується завдяки низьким податковим ставкам і додатковим можливостям для фірм-нерезидентів.

Ліцензування кіпрських криптобірж

В рамках державного законодавства застосовуються положення Директив Європейського Союзу та закону, що регулює протидію незаконному обігу грошей та їх внеску в терористичну діяльність. Застосовуються такі правила для криптобірж на Кіпрі:

• реєстрація юридичної особи з відповідною організаційно-правовою формою та” фізичним ” офісом;
• відкриття рахунку в кіпрському банку;
• працевлаштування директорів і працівників, що володіють відповідними знаннями та досвідом в сфері фінансів, підтвердженими відповідними документами;
• підготовка та збір документації відповідно до зобов’язань “Знай свого клієнта” і законодавства Європейського Союзу, складання бізнес-плану і т. д.

Для ліцензування криптобіржі на Кіпрі обов’язково:

• гарантувати дотримання бенефіціарними власниками та директорами компанії Закону (наприклад, витяг про відсутність судимості);
• зареєструвати компанію належним чином;
• дотримуватися принципу “Знай Свого Клієнта” і зобов’язань по боротьбі з відмиванням грошей;
• ідентифікувати джерела походження грошей для належного виконання послуг компанії;
• постійно контролювати платіжні операції, що здійснюються клієнтами;
• виявляти та повідомляти регулюючий орган про підозрілі платежі;
• оцінювати ризики, які може спричиняти за собою обслуговування клієнта.

Крім того, вкрай важливо виконати зобов’язання, що стосуються обсягу капіталу компанії. Як правило, існує три типи:

Тип 1 включає фірми, що надають консультаційні послуги в галузі фінансів. Початковий капітал для цього типу становить 75 000 євро.

Тип 2 включає фірми, що надають такі послуги:

• здійснення платежів клієнтів;
• проведення платежів щодо обмінів крипто / фіат або крипто / крипто;
• надання послуг щодо розподілу, пропозиції та / або продажу віртуальних коштів, а також ICO;
• Початковий капітал для цього типу становить 150 000 євро.

Тип 3 включає фірми, що надають такі послуги:

• управління, передача, володіння та / або зберігання віртуальних засобів або механізмів, за допомогою яких здійснюється контроль за віртуальними засобами;
• розміщення віртуальних активів;
• Мінімальний капітал для цього типу становить 750 000 євро.

Послідовність отримання крипто-ліцензії

1. Відкриття компанії (деталі наведено вище).
2. Збір необхідної інформації про компанію та її бенефіціарних власників.
3. Плата за подачу заяви.
4. Звернення до регулюючого органу за отриманням ліцензії з можливим наданням додаткових документів.

Це основні умови, які криптовалютна біржа на Кіпрі повинна виконувати відповідно до Закону. Якщо у вас є питання або ви маєте намір відкрити криптокомпанію в цій юрисдикції, зв’яжіться з нами. Наші фахівці мають величезний досвід у сфері купівлі-продажу бізнесу, а також ліцензування.

Ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.