Eternity Law International Новини Кроки для отримання ліцензії EMI в Європі

Кроки для отримання ліцензії EMI в Європі

Опубліковано
August 31, 2022

Установи електронних грошей (EMI) є значною частиною європейського фінансового ринку, оскільки вони допомагають приватним особам і підприємствам легко управляти своїми грошима. Створені для цифрової ери, EMI відкривають доступ до основних послуг з фінансами в різних секторах. Однак перед наданням послуг кожна організація повинна подати заявку на отримання ліцензії, щоб забезпечити дотримання закону. Нижче наведені основні відомості про ліцензії EMI в ЄС.

Нормативно-правова база для EMI

Функціонування EMI регулюється Положенням PSD 2, яке набуло чинності 13 січня 2018 року. Це Директива ЄС (2015/2366), яка встановлює ряд зобов’язань для організацій, що надають широкий спектр способів онлайн-платежів в якості своєї основної діяльності. PSD 2 спрямована на заохочення інновацій в грошово-кредитному секторі, зокрема, в області платежів. Більш того, вона розроблена для посилення захисту клієнтів і підвищення безпеки платіжних операцій.

 Кроки для отримання ліцензії

  1. Виконати операційні умови для отримання ліцензії EMI

Щоб стати ліцензіатом, ви повинні створити бізнес-присутність в країні, де фінансовий сектор знаходиться під контролем спеціальних органів. Наприклад, у Сполученому Королівстві регулюючим органом грошової системи є Управління з забезпечення належної поведінки на фінансових ринках (FCA). У таких юрисдикціях, як Великобританія, генеральний директор і фахівець з дотримання вимог AML повинні бути місцевими жителями. Інші юрисдикції, такі як литовська, пропонують більшу гнучкість щодо того, що директору та працівникам не обов’язково фізично проживати в Литві. Крім того, слід облаштувати офіс, який повинен використовуватися виключно для підприємницької діяльності.

  1. Виконати умови капіталу

Залежно від типу ліцензії та відповідних дозволів, ви повинні виконувати зобов’язання щодо капіталу. Для отримання ліцензії EMI стартовий капітал становить 350 000 євро. Для Ліцензії PI вона варіюється від 20 000 до 125 000 євро в залежності від видів діяльності, які ви збираєтеся здійснювати. Ви також повинні виконати поточні зобов’язання щодо капіталу для бізнесу.

  1. Забезпечити захист клієнтів

Відповідно до чинного законодавства ви зобов’язані гарантувати найвищий рівень захисту коштів клієнта. Це можна зробити, або перевівши гроші клієнта на окремий клієнтський рахунок, або придбавши страховий поліс. Однак страхові поліси зустрічаються дуже рідко, і тому вам, швидше за все, доведеться перевести гроші клієнта на окремий рахунок, щоб гарантувати безпечні операції і зберігання.

  1. Розкрити деталі ваших ІТ-систем

При отриманні ліцензії EMI вас попросять надати детальну інформацію про ІТ-платформи, що застосовуються у бізнес-діяльності. Ви не зобов’язані вже мати своє програмне забезпечення на момент подачі заявки на ліцензування, однак вам необхідно буде мати детальну інформацію при оцінці заявки.

  1. Гарантувати, що директори та співробітники мають відповідні знання та досвід для управління бізнесом

Вище керівництво, включаючи головного виконавця і співробітника з дотримання вимог в області боротьби з відмиванням грошей, повинно володіти достатніми знаннями і досвідом роботи у фінансовій сфері, щоб належним чином виконувати свої обов’язки. Вони будуть оцінені відповідно до цього зобов’язання під час оцінки заявки.

Як Eternity Law International може допомогти вам з отриманням ліцензії EMI

Юристи Eternity Law International підберуть для вас найкращу стратегію, засновану на вашому бізнес-плані і фінансовому продукті або послугах. Ми можемо допомогти вам з ліцензуванням, дотриманням вимог законодавства, створенням компанії і супутніми послугами, включаючи отримання банківських послуг.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.

Вас може зацікавити

Редоміляція іноземних підприємств на Кіпрі

Редоміциляцією називають процес, за допомогою якого підприємство змінює своє місцезнаходження. Компанія змінює реєстрацію з однієї держави до іншої згідно із законом, зберігаючи при цьому свій юридичний статус. За законом іноземні підприємства можуть переміститися в іншу юрисдикцію, не перестаючи працювати в країні, де спочатку були зареєстровані. Коли відбудеться редоміціляція, підприємство має використовувати податковий режим, який представлений...

Яка структура інвестиційних фірм на Кіпрі?

Якщо ви коли-небудь стикалися з питанням “Що таке структура CIF?” Ви знаєте, що вони мають особливу організаційну структуру та особливості, які відрізняють їх від інших компаній та описують окремо. У цій статті ми хотіли б ознайомити вас із відмінними рисами Кіпру. Що таке структура CIF (Кіпрські інвестиційні фірми)? Перш за все давайте поговоримо про раду...

Крипто ліцензія в Швейцарії

Швейцарська юрисдикція досить лояльна у своєму ставленні до криптовалюти, але до організації крипто бізнесу висуваються жорсткі вимоги. Крипто ліцензія у Швейцарії може бути видана лише тим компаніям, які відповідають положенням місцевої законодавчої бази та вимогам регулюючого органу. Метою юрисдикції є формування стійкого та надійного середовища для функціонування криптовалют та здійснення різних операцій з ними. Виходячи...

Ліцензія на управління активами Гонконгу: умови та дозволи

Для фізичних та юридичних осіб, які бажають працювати на біржах Гонконгу, Фінансовий регулятор Гонконгу, Комісія з цінних паперів та ф’ючерсів (SFC) є установником нормативної бази, видавши Постанову про цінні папери та ф’ючерси (SFO). Ця постанова стосується всіх ринкових послуг і деталізує кожну з них. Ліцензія на управління активами Гонконгу дозволяє надавати послуги зі збільшення загального...

Як отримати ліцензію EMI в ОАЕ

Об’єднані Арабські Емірати (ОАЕ), розташовані на Близькому Сході, отримали унікальне поєднання глобального центру фінансів, торгівлі та інновацій. Їхня привабливість підкріплена стратегічним розташуванням, інфраструктурою світового класу та сприятливим для бізнесу середовищем, яке приваблює підприємців та корпорації з усього світу. В основі фінансового ландшафту ОАЕ, що процвітає, лежить ліцензія установи електронних грошей (EMI), незамінного надавача послуг з...

Ліцензія на Форекс на Фіджі

В умовах постійно мінливого ландшафту світових фінансів і сфери торгівлі на ринку Forex проникливі підприємці та брокерські компанії, що добре зарекомендували себе, шукають такі регіони, в яких фіскальна політика органічно поєднується з адаптивністю регулювання. Серед таких напрямків острови Фіджі, розташовані в самому серці південної частини Тихого океану, стали тихою гаванню для форекс-брокерів. Володіючи ліцензією дилера...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7