Криптоліцензія в Бахрейні

У відповідності зі своєю метою стати провідним центром FinTech в регіоні, Центральний банк Бахрейну (ЦББ) випустив комплексні правила для регулювання і ліцензування «регульованих послуг криптоактивів» в Бахрейні, тим самим надав можливість отримати криптоліцензію у Бахрейні. Нормативна база була включена в тому 6 Правил ЦБ, що регулюють ринки капіталу.

Ці правила були прийняті після того, як у червні 2017 ЦББ створив регуляторну пісочницю. З моменту створення регулятивної пісочниці різні організації, пов’язані з криптовалютами, скористалися цією можливістю і увійшли до неї, тим самим тісно співпрацюючи з ЦББ у тестуванні та вдосконаленні своїх інноваційних продуктів, послуг та платформ на основі технологій у контрольованому віртуальному просторі, не будучи одразу обтяженими звичайними. нормативними та фінансовими вимогами, які інакше застосовувалися б до їх діяльності.

У січні 2022 року ЦББ запропонував громадськості провести консультації та висловити свою думку щодо проекту правил, після чого у лютому були опубліковані остаточні правила (“Правила”). Нижче ми розглянемо ключові особливості нововведень.

Про правила

ЦББ випустив нововведення з метою мінімізації ризику фінансових злочинів та незаконного використання криптоактивів, оскільки ринок криптоактивів зростає і стає все більш популярним у всьому світі. Правила охоплюють ліцензування та догляд за “регульованими послугами в області криптоактивів” (визначення дано нижче), які включають торгівлю, дилінг, консультування та послуги з управління портфелем “прийнятих криптоактивів” (визначення дано нижче) як принципал, агент, зберігач або біржі криптоактивів біля Бахрейну чи з нього.

Ключові визначення

1. Криптоактиви визначаються як віртуальні або цифрові активи (“токени”), що працюють на платформі блокчейн та захищені криптографією. Токени були далі класифіковані на:

• платіжні/обмінні токени (криптовалюти);
• корисні токени (для конкретного застосування);
• токени активів (боргові або пайові вимоги до емітенту); і
• гібридні токени (змішані характеристики вищезгаданих токенів).

2. Прийнятий криптоактив визначається як платіжний токен (або криптовалюта), дозволений ЦББ з метою надання регульованої криптоактивної послуги ліцензіатом криптоактивної послуги.

3. Регульовані крипто-емісійні послуги означають здійснення будь-якого з наступних видів діяльності:

• Прийом та передача ордера; тобто. отримання ордерів на купівлю та/або продаж Криптоактивів, що приймаються, і передача таких ордерів третій особі для виконання.
• Виконання ордерів від імені клієнтів; тобто. укладання договорів на купівлю та/або продаж одного або декількох ухвалених криптоактивів від імені клієнта.
• Ділінг за власний рахунок; тобто. торгівля за рахунок власного капіталу для укладання угод з одним або декількома криптоактивами, що приймаються.
• Управління портфелем; тобто. керування портфелем прийнятих криптоактивів клієнта з правом інвестування в один або кілька прийнятих криптоактивів від імені клієнта.
• Зберігання криптоактивів; тобто. забезпечення безпеки, зберігання, зберігання чи підтримання кастодиального зберігання прийнятих криптоактивів від імені клієнта.
• Інвестиційна консультація; тобто. надання клієнту індивідуальної та персональної рекомендації, заснованої на обставинах клієнта, щодо купівлі, продажу, обміну або зберігання прийнятих криптоактивів.
• Біржа кріптоактивів; тобто. ліцензована ЦББ біржа, що діє у Бахрейні, де відбувається торгівля, конвертація чи обмін прийнятих криптоактивів відповідно до правил біржі криптоактивів.

4.Ліцензіат послуг криптоактивів – це особа та/або установа, яка отримала ліцензію ЦБЛ відповідно до цього Положення на здійснення регульованих послуг криптоактивів у Бахрейні.

5. Маркетинг включає будь-яке просування, пропозицію, оголошення, рекламу, мовлення або будь-які інші засоби комунікації, що здійснюються з метою спонукати до купівлі, обміну або придбання фінансових послуг в обмін на оплату або іншу винагороду.

6. Діяльність, пов’язана з криптоактивами, вважається здійснюваною в Бахрейні або з Бахрейну, якщо особа або установа зареєстрована в Бахрейні або безпосередньо залучає клієнтів у Бахрейні.

Пред’являються ліцензійні вимоги щоб отримати криптоліцензію у Бахрейні

Будь-хто, хто хоче продавати або здійснювати діяльність, пов’язану з криптоактивами, для бізнесу в Бахрейні або за його межами, повинен отримати криптоліцензію від ЦББ у Бахрейні. Кандидати повинні прагнути отримати ліцензію за такими чотирма категоріями, якщо вони бажають надавати одну або кілька регульованих послуг криптоактивів:

Заявки на отримання ліцензії повинні бути подані у формі, встановленої ЦББ, та повинні включати таку інформацію (серед іншого):

• бізнес-план із зазначенням виду діяльності;
• форми заяв для всіх акціонерів та дочірніх компаній; а також
• бланки заяв на всі контрольовані функції (докладніше обговорюється нижче в цій статті).

Заявники можуть комбінувати дві або більше регульованих послуг криптоактивів і отримати ліцензію від ЦББ на те саме за умови, що послуги відносяться до одного списку послуг і немає конфлікту інтересів.

Крім невідшкодованого збору за подання заявки у розмірі 100 динарів, ліцензіати повинні будуть сплачувати щорічний ліцензійний збір, еквівалентний 0,25% їх операційних витрат; це може змінюватись від 2000 до 6000 бахрейнських динарів, залежно від масштабу діяльності заявника. Правила встановлюють 60-денний термін, протягом якого ЦББ приймає рішення щодо заявок на отримання ліцензій.

Щоб отримати криптоліцензію у Бахрейні як ліцензіат служби крипто-активів, заявник має бути:

• зареєстрована як акціонерне товариство у Бахрейні; або
• філія іноземної компанії в Бахрейні, належним чином зареєстрована відповідно до законодавства своєї юрисдикції.

Регламент також дозволяє особам та/або установам, які працюють з криптоактивами та зареєстрованими у закордонних юрисдикціях, отримувати ліцензію та працювати в Бахрейні як «ліцензіати послуг з роботи з криптоактивами за кордоном». Заявка на створення філії закордонного ліцензіата служби криптоактивів вимагатиме від ЦББ ретельного вивчення його акціонерів, структури управління, фінансового стану, діяльності та правил (у його домашній юрисдикції), які регулюють його діяльність, пов’язану з криптографією.

Ключовим аспектом процесу ліцензування є можливість для заявників призначити представника (наприклад, юридичну фірму або професійну консалтингову компанію) для підготовки та подання заявок від їхнього імені.

Вимоги до статутного капіталу

Усі ліцензіати служби крипто-активів у Бахрейні повинні дотримуватись вимог до мінімального капіталу, які варіюються залежно від категорії ліцензування (зазначеної вище):

ЦББ може на свій розсуд вимагати від ліцензіата мати додатковий капітал у розмірі та формі, які він вказує, якщо це вважається за необхідне для забезпечення фінансової цілісності операцій ліцензіата.

Ліцензіат служби криптоактивів за кордоном також повинен розрахувати свої мінімальні вимоги до капіталу відповідно до тих, які б застосовувалися до нього, якби він був акціонерним товариством у Бахрейні.

Ключові особи

Особи, які беруть на себе «контрольовані функції» у ліцензіаті служби крипто-активів, регульованому ЦББ, мають отримати письмовий дозвіл ЦББ. «Контрольовані функції» включають:

• Директор;
• генеральний директор;
• Директор з інформаційної безпеки;
• Фахівець із дотримання вимог; а також
• Співробітник із звітності про відмивання грошей.

Для ліцензіатів зарубіжних криптоактивів потрібне попереднє схвалення ЦББ для керуючого філією (або його еквівалентом) у Бахрейні на додаток до тих же «контрольованих функцій», описаних вище.

Ліцензіат служби зарубіжних криптоактивів повинен підтримувати присутність місцевого керівництва, мати свої приміщення в Бахрейні та повинен схвалити ЦББ, якщо деякі з його співробітників, які виконують «контрольовані функції», не проживають у Бахрейні.

Криптоактиви, що приймаються

Згідно з Правилами, ЦББ дозволить ліцензіатам служби криптоактивів (і ліцензіатам служби криптоактивів за кордоном) надавати послуги тільки для ухвалених криптоактивів. ЦББ попередньо схвалюватиме криптоактиви, беручи до уваги різні фактори, такі як:

• технологічний досвід, послужний список та репутація емітента та його команди розробників;
• системи та засоби контролю емітента по боротьбі з відмиванням грошей, протидії фінансуванню тероризму та кібербезпеці;
• наявність надійного мультипідписного апаратного гаманця для активу;
• протокол та базова інфраструктура технології блокчейна (тобто це окремим ланцюжком блоків з новою системою архітектури та мережею або використовує існуючий ланцюжок блоків для синергії та мережевих ефектів).

На додаток до вищевказаних факторів, ЦББ також враховуватиме такі фактори, як безпека, простежуваність/моніторинг, механізми вирішення проблем, географічний розподіл, можливість підключення, ринковий попит/мінливість, тип використовуваного розподіленого реєстру, відповідний консенсусний пул розподіленого реєстру. , інновації та практична застосовність/функціональність, а також чи торгувалися криптоактиви на будь-яких торгових майданчиках даркнета.

Заявники, які подають заявку на отримання криптоліцензії , повинні надати детальну інформацію про кожен криптоактив, який пропонується використовувати для їхньої регульованої послуги. Використання цих криптоактивів має бути схвалено у рамках формального процесу подання заявки.

Прийнятні інвестори

Ліцензіати служби криптоактивів можуть здійснювати угоди з/від імені осіб/установ лише після того, як вони будуть зареєстровані як клієнти. Правомочні інвестори (або потенційні клієнти) мають бути юридичними особами, належним чином зареєстрованими у Бахрейні (або відповідно до законів місцевих юрисдикцій), або фізичними особами віком від 21 року.

Послуги регульованих криптоактивів можуть здійснюватися тільки в тому випадку, якщо ліцензія на криптоактиви та їх клієнти (тобто інвестори) укладають угоду, яка передбачає таке (серед іншого):

• ім’я та адресу ліцензіата служби криптоактивів або материнської компанії (у разі ліцензіата служби криптоактивів за кордоном);
• регуляторний статус ліцензіата послуги криптоактиву;
• умови укладання, розірвання та зміни клієнтського договору;
• докладна інформація про збори, витрати та інші збори, а також основу, на якій будуть накладатися такі витрати;
• відомості про послуги та продукти, що надаються ліцензіатом служби криптоактивів;
• відомості про конфлікт інтересів;
• положення про процедури розгляду скарг та/або процедури вирішення спорів; а також
• розкриття інформації про ризики, пов’язані з криптоактивами (відповідно до вимог ЦББ відповідно до цих Правил).

Інші вимоги

У Регламенті також викладено положення щодо покриття професійної відповідальності, технологічних стандартів, вимог до ризиків кібербезпеки, ризику контрагента, вимог до звітності та повідомлення тощо.

Введення цих нових правил є ознакою того, що Бахрейн тепер відкритий для бізнесу фінтех-компаній у всьому світі, що займаються крипто-активами, і прокладає шлях для виходу цих підприємств та стартапів у регіон GCC, який пропонує багато невикористаних можливостей. можливості у сфері технології блокчейн.

Якщо у вас залишилися питання як отримати криптоліцензію у Бахрейні або інший цікавить вас юрисдикції, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання детальної консультації або напишіть нам в CRM форму внизу сторінки, наші фахівці дадуть відповідь вам онлайн. Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях готові компанії і ліцензії на продаж.