Eternity Law International Новини Як подати заявку на отримання ліцензії EMI в ЄС

Як подати заявку на отримання ліцензії EMI в ЄС

Опубліковано
September 13, 2022

Електронні гроші – це цифрова форма готівки, яка в Європейському Союзі вважається вартістю у грошовому вираженні, записану і збережену на електронному носії. Електронні гроші випускаються EMI (емітент електронних грошей) при отриманні коштів від клієнтів у розмірі не менше наданої грошової вартості та розглядаються як форма платежів іншими установами. Отримання європейської ліцензії EMI дозволяє не тільки випускати електронні гроші в будь-якій європейській юрисдикції, а й пропонувати ряд фінансових послуг в ЄС.

Дозволи, які надає ліцензія EMI

Ліцензія EMI дозволяє постачальнику послуг підключатися до SEPA (Єдина зона платежів у євро), що дозволяє здійснювати й приймати платежі у валюті ЄС за зниженими цінами та на тих же умовах практично в будь-якій державі-члені ЄС.

Після отримання ліцензії EMI організація буде вповноважена виконувати нижчезазначені послуги:

  • Емісія електронних грошей;
  • Випуск платіжних карт або пов’язаних з ними фінансових інструментів;
  • Зняття готівки клієнтами;
  • Внесення готівки клієнтами;
  • Проведення різних видів платіжних транзакцій;
  • Здійснення переказів грошових коштів;
  • Надання докладної інформації про стан рахунків клієнта і т. д.

Ініціюючи процес ліцензування з метою ведення діяльності в якості компанії, що відповідає вимогам законодавства, постачальник послуг має можливість запустити процедуру авторизації на початкових етапах формування юридичної особи. Необхідними кроками для отримання ліцензії є наступні:

  • Виконання операційних зобов’язань за ліцензією EMI: створення компанії, відкриття офісу, формування належної правової структури бізнесу;
  • Відповідність умовам капіталу: мінімальний внесений капітал компанії становить 350 000 євро;
  • Забезпечення відповідних знань та досвіду у співробітників та вищого керівництва, необхідних для ведення бізнесу;
  • Обов’язкове розкриття детальної інформації про ІТ-системи, що застосовуються в діяльності EMI;
  • Повна відповідність Директиві ЄС (2015/2366), яка встановлює зобов’язання для установ, що надають фінансові (зокрема, платіжні) пропозиції.

Як правило, процедура авторизації займає приблизно три місяці.
Якщо ви маєте намір вести діяльність в якості бізнесу EMI в ЄС і хочете отримати ліцензію EMI, будь ласка, зв’яжіться з нами та отримайте професійну консультацію від наших юристів.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльностіготові компаніїбанки на продаж та ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

Огляд нормативно-правової бази для блокчейна в ЄС

Виконавчий орган ЄС, Єврокомісія, визнає важливість прозорості нормативно-правової бази для блокчейна. Сфери, пов’язані з криптовалютою, стають все більш популярними, оскільки ринок віртуальної валюти в даний час регулюється законом і є значно безпечнішим, ніж раніше. Європейський союз демонструє підтримку встановленим нормам регулювання блокчейна, спрямованим на запобігання законодавчої фрагментації. Комісія випустила ряд офіційних рекомендацій щодо контролю за...

Ліцензія PSP на Маврикії

В останні роки такий комерційний напрямок, як бізнес-діяльність з надання платіжних послуг – PSP – став широко популярним та привабливим у комерційній сфері у всьому світі. Компанії, що виступають як PSP, є одним із найприбутковіших і прогресивних видів діяльності для підприємців. Відповідно, зі зростанням популярності таких бізнес-проектів дедалі більше держав починають формувати окрему нормативну базу...

Як працює еквайринг сьогодні?

Еквайрингом називається прийом коштів з банківських рахунків. Механізм проведення однаковий як для дебетових, так і для кредитних карт. Відповідальною за процедуру є, так звана, процесингова компанія, або ж платіж проводиться через Мерчант-аккаунт. Процесингова компанія представляє собою сукупність серверів, що знаходяться у власності організації, і здійснюють проведення транзакцій. Звертаємо увагу, що компанія повинна мати ліцензію на...

Прозорість офшорних островів

Прозорість офшорних островів Прозорість офшорних островів штату Мен, Джерсі та Гернсі в 2020 році. Про те, що Російська Федерація входить до попереднього списку держав, інформація яких буде автоматично передана для перевірки в 2020 році, повідомляє лише влада Гернсі. Представники двох інших територій про це делікатне питання мовчать. Як ця біржа вплине на російський бізнес, який...

ICO у Швейцарії

ICO у Швейцарії – ПОТОЧНЕ РОЗМІЩЕННЯ ТОКЕНІВ АБО ICO З ПОГЛЯДУ ШВЕЙЦАРСЬКОГО законодавства Початкове розміщення монет, або, як його ще називають ICO, у Швейцарії вважається нерегулярним методом залучення інвестицій у проект. По суті, це випуск цифрових монет або жетонів, які використовуються для створення нової криптовалюти або створені на основі однієї з доступних. Часто техніка ICO...

Ліцензія на провадження букмекерської діяльності на Кіпрі

Десять років тому Кіпр прийняв закон № 106(i) 2012 (зі змінами, внесеними у 2019 році), який регулює беттінг (розміщення ставок) в Республіці Кіпр. Таким чином, вся діяльність з розміщення ставок на спорт регулюється законом. Інтернет-казино, покер-рум, бінго-хол і біржові ставки тепер обмежені законодавчими положеннями. Закон встановлює дві категорії ліцензій на ставки на спорт: Клас А,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7