Як європейське регулювання AML впливає на криптовалюту

Очікуючи на оновлений правовий і регулюючий механізм щодо віртуальних активів, експерти заявляють, що ЄС може зайняти більш жорстку позицію щодо криптовалют. Як зазначено в недавніх повідомленнях ЗМІ, 6 держав-членів ЄС, а саме Австрія, Німеччина, Італія, Іспанія, Люксембург і Нідерланди, знаходяться на шляху впровадження закону про боротьбу з відмиванням грошей, який буде охоплювати крипторинок. Хоча подробиць все ще недостатньо, очевидно, що цю ініціативу очолює Німеччина. Як оголошене регулювання AML впливає на криптовалюту і чого очікувати від нового регулятивного ландшафту, читайте далі.

Новий режим для криптопростору ЄС

Основна мета нових зобов’язань полягає в тому, щоб охопити міжнародні платформи серед фінансових організацій і постачальників послуг віртуальних активів (VASP), які можуть спричиняти за собою певні ризики при наданні послуг.  Зараз ініціатива все ще очікує офіційного обговорення.

Це не перший випадок, коли ЗМІ спекулюють на темі крипторегулювання ЄС. Нещодавно агентство Reuters, посилаючись на помилково оприлюднені документи, повідомило, що ЄС працював над новим регулятором AML, який буде охоплювати загальний механізм крипторегулювання ЄС. Описані плани також включали нові зобов’язання для VASP відповідно до стандартів зберігання інформації.

Управління за допомогою директив

Регулювання криптовалют в США отримує багато критики, оскільки ця юрисдикція покладається на ряд органів влади, таких як Комісія США з цінних паперів і бірж, Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами, Організація по боротьбі з фінансовими злочинами та інші. Втім, Європейський Союз також не заснував єдину відповідальну організацію – існує багато місцевих органів влади, багато з яких в першу чергу регулюють цифрові фінансові ринки. У зв’язку з цим створення загального регулюючого ландшафту є більш вимушеним, кроком.

Причина того, що такий регулюючий орган зараз відсутній, полягає в тому, що зобов’язання AMLTF, що застосовуються в ЄС, встановлюються законодавчими актами, які називаються Правилами або Директивами, що є частинами закону, не є обов’язковими за замовчуванням і замість цього вимагають включення кожною країною ЄС до свого законодавства на місцевому рівні.

Поправки до правового режиму

З введенням оновлених юридичних повноважень ми можемо побачити швидке спрощення Європейського криптовалютного механізму регулювання. Це може послабити конкурентні переваги декількох повністю відповідних юрисдикцій, оскільки відмінності в ретельному вивченні нового закону і його виконанні будуть усунені.

Основний напрямок швидкої консолідації регулювання залишається, оскільки проблема відмивання коштів і як і раніше є актуальною. Саме так регулювання AML впливає на криптовалюту на даний момент.

Можливий жорсткий підхід

Ще одним важливим аспектом є збільшення проєктів від центрального банку та інших організацій, що певною мірою змінить регулюючий клімат і, скоріше за все, не буде оптимістичним для сектора криптовалют. Якщо ця тенденція набере обертів по всьому ЄС, невідповідні вимогам криптобізнеси можна буде розглядати як ті, які з якоїсь причини уникають діяти відповідно до закону, отже, займаються шахрайством.

Нарешті, ЄС може встановити більш сувору позицію щодо криптосистем. Можливо, він буде намагатися зайняти більш жорстку позицію в регулюванні наявних ризиків і забезпеченні безпеки власників, оскільки до криптовалюти як і раніше ставляться з недовірою.

Однак, попри те, що регулювання AML впливає на криптовалюту, це двосторонній процес: зрештою, криптовалютному сектору доведеться з’ясувати, як внести ясність в аспекти регулювання та застосовувати принцип “Знай Свого Клієнта” в умовах DeFi.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.