У сучасному світі, де онлайн-азартні ігри займають все більше місця, важливо розуміти, що легальність та безпека вашого бізнесу безпосередньо залежать від ліцензії. Однією з таких ліцензій є ліцензія на азартні ігри, що видається в Тобік – першій нації народу Малесіт у Нью-Брансоїці, Канада. Тобік – це унікальна територія, що межує зі США (штат Мен), де…
Сполучені Штати Америки залишаються одним із найбільших та найвпливовіших фінансових центрів світу. Відкриття рахунку в платіжній системі в США надає компаніям доступ до глобального фінансового ринку та інноваційних платіжних рішень. З розвитком фінтех-галузі США стали привабливою юрисдикцією для організацій, які прагнуть керувати своїми фінансовими операціями більш ефективно і безпечно. Відкриття рахунку в платіжній системі США…
Канада є однією з найрозвиненіших країн з погляду фінансових технологій та інноваційних платіжних рішень. Завдяки своїй стабільній економіці та строгому регулюванню, Канада залучає компанії, які хочуть відкрити рахунки в платіжних системах. В останні роки канадська влада активно підтримує розвиток фінансових технологій, що створює сприятливе середовище для бізнесу у сфері платіжних систем. Відкриття рахунку в платіжній…
Великобританія є одним із провідних світових фінансових центрів, відомим своїми високорозвиненими банківськими та фінансовими системами. В останні роки Великобританія стала привабливим місцем для компаній, які прагнуть відкрити рахунки платіжних систем, особливо EMI. Регуляторне середовище у Великій Британії вкрай сприятливе для розвитку фінансових технологій, що робить країну ідеальним вибором як для місцевих, так і для міжнародних…
Нова інвестиційна можливість – FSP ліцензія в Новій Зеландії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. FSP ліцензія в Новій Зеландії на продаж: ключові характеристики Надавач фінансових послуг (FSP) на продаж в Новій Зеландії; Зареєстрований в Реєстрі надавачів фінансових послуг у 2024 році; Авторизації (обмін іноземної валюти, випуск платіжних засобів або управління ними,…
Основні характеристики компанії Форекс Брокер: Структура компанії: Складається з болгарських та офшорних юридичних осіб. Встановлений бренд: Компанія успішно працює на ринку вже 9 років та має гарну репутацію. Повна інфраструктура: Готова брокерська компанія включає вебсайт, захищену клієнтську зону (SCA), торгову платформу та мобільні додатки. Торгові опції: Пропонується кредитне плече до 1:2000, що дозволяє торгувати валютами,…
Ліцензія FSP у Південній Африці Банківський рахунок: Включено один місцевий банківський рахунок. Персонал: Місцевий директор та ключова особа (KI) готові залишитись після продажу. Термін передачі: Швидка передача – 1 тиждень для CIPC, 3 тижні для FSCA. Повна ліцензія дилера на Маврикії Банківські рахунки: Корпоративні та клієнтські рахунки в MauBank. Капітальні вимоги: €24,000 Загальні інвестиції: €227,800…
Ключові особливості криптокомпаній в Аргентині та Перу Активні ліцензовані криптокомпанії на продаж із розвиненою інфраструктурою, регульовані такими органами: Аргентина: Компанія VASP ліцензована Національною комісією з цінних паперів (CNV). Перу: Провайдер послуг віртуальних активів (VASP) ліцензований Superintendencia del Mercado de Valores (SMV). Загальна інформація про криптокомпанії в Латинській Америці: Статутний капітал: Близько 1 мільйон доларів США….
Цюрих
+41 435 50 73 23Київ
+38 094 712 03 54Лондон
+44 203 868 34 37Таллінн
+372 880 41 85Вільнюс
+370 52 11 14 32Нью-Йорк
+1 (888) 647 05 40Аргентина займає провідну позицію як центр розвитку фінтеху в регіоні Латинської Америки (ЛАТАМ). Зі зростаючою кількістю компаній та процвітаючим технологічним середовищем країна випереджає своїх сусідів і навіть кілька європейських націй. Однак, в умовах економічної нестабільності та складного законодавчого середовища, розуміння регулювання у фінтеху, криптовалютах та платіжних системах стає важливим. У цій статті ми розглянемо фінтех-ландшафт та регулювання криптовалют в Аргентині, дослідимо регуляторне середовище, процес отримання ліцензій та можливості для інновацій.
Аргентина відрізняється від Сполучених Штатів у підході до видачі ліцензій операторам передачі грошей (MTLs). Якщо в США застосовується система ліцензування за штатами, то в Аргентині застосовується централізований підхід, і єдиним органом, видаючим MTLs є Центральний банк Аргентини (BCRA). BCRA, як федеральний орган, що регулює національні банківські та платіжні системи, відіграє вирішальну роль у формуванні регуляції фінтех середовища.
Для розуміння тонкощів регулювання фінтеху важливо мати уявлення про платіжну систему в Аргентині. BCRA створив Національну платіжну систему (SNP), яка включає в себе платіжні інструменти, процедури та методи, що забезпечують обіг грошей в країні. Перекази коштів, що є ключовим компонентом SNP, дозволяють здійснювати як комерційні, так і некомерційні операції, забезпечуючи платіжні методи та особисті перекази.
Оператори платіжних послуг (PSP), які працюють у рамках платіжної системи в Аргентині, мають певні ролі та відповідні ліцензії. PSP можуть виступати як постачальники платіжних рахунків, ініціатори, управляючі переказами через банкомати або посередники при електронних переказах коштів. Для законного здійснення діяльності PSP повинні зареєструватися в BCRA, у Реєстрі PSP. Крім того, BCRA ввів дві спеціалізовані ліцензії для певних ролей: ліцензію “Proveedor de servicios de pagos que ofrece cuentas de pago” (PSPCP) для постачальників платіжних рахунків та ліцензію “PSP que cumplen la función de iniciación” (PSI) для ініціаторів. Ліцензія на передачу грошей (MSB) дозволяє фірмам законно надавати послуги, пов’язані з передачею коштів та іншими платіжними операціями. Ліцензія на передачу грошей в Аргентині видається BCRA і є необхідною для фінтех-компаній, які займаються переказом грошей або платіжними послугами.
Для реєстрації в якості постачальника платіжних послуг (PSP) в Аргентині та отримання необхідних ліцензій від Центрального банку Аргентини (BCRA) компанії повинні виконати певні вимоги. Процес реєстрації включає виконання конкретних критеріїв та надання необхідної інформації. Ось вимоги до реєстрації для фінтех-компаній в Аргентині:
Важливо зазначити, що BCRA може запросити додаткові документи або інформацію під час процесу реєстрації, залежно від конкретних обставин кожної компанії. Вимоги до реєстрації спрямовані на забезпечення прозорості, стабільності та відповідності регуляторній рамці, що регулює сектор фінтеху в Аргентині.
Після завершення реєстрації та виконання всіх вимог компанії можуть переходити до процесу отримання ліцензій та подати заявку на відповідні ліцензії залежно від їх ролі в рамках платіжної системи, такої як постачальник платіжних рахунків або ініціатор.
Для ліцензій PSP в Аргентині існують певні обмеження. На даний момент тільки компанії, зареєстровані в Аргентині або іноземні компанії з місцевими філіалами, мають право на подачу заявки. Слід зазначити, що наразі жодна іноземна компанія не має ліцензії PSP у Аргентині. Крім того, PSP заборонено надавати позики на кошти користувачів, і всі кошти повинні повністю зберігатися на рахунку в банку. PSP можуть пропонувати лише рахунки в аргентинських песо, і вони, як і банки та фінансові установи, не можуть стягувати плату за транзакції між кінцевими користувачами або між рахунками, що належать одній особі. З початку травня 2023 року PSP також заборонено пропонувати своїм клієнтам продукти або послуги, пов’язані з віртуальними активами або криптовалютами. Однак деякі місцеві учасники знайшли способи обійти це обмеження, розділивши свої операції з криптовалютою та фіатні операції на окремі компанії.
Незважаючи на регуляторні проблеми, фінансова галузь в Аргентині пропонує великий потенціал для інновацій. Дотримуючись регулювання та вимог BCRA до ліцензування, компанії можуть зарекомендувати себе на ринку, готовому до змін. Фінтех-рішення, особливо в сферах мобільних платежів, переказів коштів та цифрових гаманців, можуть вирішити економічні складнощі країни та сприяти фінансовій інклюзії.
По мірі того, як Аргентина продовжує зміцнювати свою позицію як провідного фінтех-центру в ЛАТАМ, розуміння регуляторної сфери є важливим для фінтех-компаній, які бажають працювати в країні. Шляхом дотримання процесу ліцензування, регулювання та використання можливостей для інновацій фінтех-підприємства можуть сприяти зростанню та розвитку живої фінтех-екосистеми в Аргентині.
Так, криптовалюти є законними в Аргентині. Країна прийняла відносно відкритий підхід до криптовалют, дозволяючи їх використання та торгівлю в рамках регуляторного середовища.
Аргентина спостерігає зростаючий інтерес до криптовалют та технології блокчейну. Хоча уряд не регулює криптовалюти явно як законний засіб платежу, вони вважаються цифровими активами. Використання криптовалют, таких як Біткоїн, Ефіріум та інші, широко приймається в різних секторах, включаючи електронну комерцію, грошові перекази та інвестиції.
Аргентинський уряд здійснює кроки для регулювання та контролю діяльності з криптовалютами з метою запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим незаконним діям. У 2019 році Монетарна інформаційна одиниця (UIF) видала рекомендації, які вимагають реєстрації та звітності від криптовалютних бірж та фірм про операції, що перевищують певний поріг.
Крім того, в Аргентині спостерігається зростання кількості компаній та стартапів, пов’язаних з криптовалютами. Місцеві учасники знайшли способи працювати в рамках регулятивних обмежень, розділяючи свої операції з криптовалютами та фіатними коштами на окремі організації.
В цілому, хоча криптовалюти є законними і широко прийнятими в Аргентині, регуляторна сфера продовжує розвиватись, оскільки влада працює над встановленням всеосяжних принципів та рамок для забезпечення захисту прав споживачів та зниження ризиків.
Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.