Фінансове ліцензування в Канаді

Канада має дуже надійну банківську систему. Крім того, фінансове ліцензування в Канаді має багато вигідних умов для місцевих та іноземних підприємців. Країна успішно пережила велику кризу, і тепер держава пишається економікою, яка повністю відповідає нижченаведеним критеріям:

• належний захист права власності;
• передові технології;
• залучення інновацій;
• гнучка та лояльна система податків;
• активна протидія корупції;
• стабільний стан ринку цінних паперів, на який на впливає загальна криза;
• захист інвесторів.

Платіжні системи цієї країни, як і банківські установи, дуже важливі у фінансовій галузі. Влада Канади встановила досить прості вимоги до фірм, які хочуть надавати фінансові послуги, таким чином залучаючи для розвитку сфери фінансів не лише жителів країни, а й іноземних громадян.

Фінансове ліцензування в Канаді: яку ліцензію потрібно мати, щоб надавати фінансові послуги та вийти на ринок Канади?

Про ліцензію Money Service Business (MSB)

MSB – це небанківська фінансова компанія, яка дає можливість займатися деякими типами фінансової діяльності:

• обмінювати валюту;
• переказувати кошти;
• видавати чи погашати дорожні чеки, грошові перекази чи банківські збори;
• переводити в готівку чеки;
• використовувати банкомати, включаючи оренду комерційних приміщень для встановлення банкоматів, якщо орендодавець несе відповідальність за видачу банківською установою готівки;
• проводити транзакції з криптовалютою.

Якщо ви ведете діяльність у галузі фінансових послуг (MSB), потрібно знати всі ваші обов’язки. Сюди входить реєстрація компанії, ведення звітів, фіксування записів, знання користувачів та наявність програми відповідності.

Кому потрібне таке ліцензування?

Ліцензія MSB (ліцензія на обмін валюти, грошові перекази або перекази електронних коштів) потрібна, якщо ви володієте фірмою в Канаді, щоб пропонувати мешканцям деякі види послуг.

1. Обмін валют – транзакції, у яких ви змінюєте один тип валюти на інший (наприклад, обмін долара США на долар Канади).
2. Грошові перекази – переказ коштів від однієї фізичної особи або компанії до іншої із застосуванням мережі електронних переказів грошей, чи іншим способом. Видача чи прийняття грошових переказів, дорожніх чеків чи інших подібних оборотних інструментів.
3. Продаж криптовалюти – сюди входить обмін цифрових активів та послуги з перекладу. У свою чергу, обмін віртуальної валюти включає обмін готівки на криптовалюту і навпаки, а також обмін однієї віртуальної валюти на іншу. Переклад віртуальної валюти включає відправку криптовалюти за запитом клієнта, квитанцію про переказ цифрових грошей для перекладу одержувачу.

Нові закони Канади, які почали працювати у 2020 році, стали корисними для криптобірж та для платіжних операторів, які ведуть діяльність із цифровими активами. Наразі такі компанії на державному рівні вважаються постачальниками фінансових послуг.

Хто є компанією, яка надає фінансові послуги?

• Компанія, яка має дозвіл або ліцензію на щонайменше одну із зазначених послуг.
• Фірма пройшла реєстрацію та вважається постачальником мінімум однієї із зазначених послуг.
• Компанія дає рекламу, що надає будь-яку зі згаданих послуг.
• Фірма не рекламує будь-які послуги MSB, але здійснює послуги грошових переказів будь-якого номіналу, проводить операції з валютою на суму більше 1 тисячі доларів США за одну транзакцію з однією фізичною особою або фірмою, виконує грошові перекази, дорожні чеки або інші подібні оборотні інструменти на суму, що перевищує 1 тисячу доларів США за 1 операцію з однією фізичною особою або фірмою або затверджує прибутки від будь-якої зі згаданих послуг як прибуток окремого бізнесу для сплати податків.

Як відбувається фінансове ліцензування в Канаді?

FINTRAC (центр аналізу фінансових операцій та звітів у Канаді) – агентство фінансової розвідки, що розглядає документи. Ця структура проводить ліцензування.

Спочатку слід зареєструвати фірму в Канаді

Можна створити фірму у будь-якій провінції. Для тих, хто не є резидентами країни, найкраще підійде Британська Колумбія.

1. Найменування. Ім’я фірми має складатися мінімум із двох слів, одне з яких визначає головний тип діяльності компанії, наприклад, «платежі», «грошові перекази» і т. д. Скорочення робити не можна.
2. Зареєстрована адреса. Фірмі слід взяти в оренду офіс та надати чинний договір оренди, а також фотографію свого офісу при отриманні ліцензії.
3. Вихідний капітал. Мінімум такого капіталу не встановлено, але краще, щоб він міг реалізувати можливості для планування та розвитку компанії.
4. Управління. При реєстрації має бути мінімум 1 директор – фізична особа, яка має стаж роботи у фінансовій промисловості.

Якщо Ви маєте намір надавати послуги в даній індустрії, розгляньте готові ліцензії на продаж. Наші фахівці допоможуть Вам при здійсненні угоди та дадуть професійну пораду. Зв’яжіться з нами зручним для Вас способом.