Eternity Law International — Новини — Фінансове ліцензування в Канаді

Фінансове ліцензування в Канаді

Опубліковано
February 21, 2022

Канада має дуже надійну банківську систему. Крім того, фінансове ліцензування в Канаді має багато вигідних умов для місцевих та іноземних підприємців. Країна успішно пережила велику кризу, і тепер держава пишається економікою, яка повністю відповідає нижченаведеним критеріям:

  • належний захист права власності;
  • передові технології;
  • залучення інновацій;
  • гнучка та лояльна система податків;
  • активна протидія корупції;
  • стабільний стан ринку цінних паперів, на який на впливає загальна криза;
  • захист інвесторів.

Платіжні системи цієї країни, як і банківські установи, дуже важливі у фінансовій галузі. Влада Канади встановила досить прості вимоги до фірм, які хочуть надавати фінансові послуги, таким чином залучаючи для розвитку сфери фінансів не лише жителів країни, а й іноземних громадян.

Фінансове ліцензування в Канаді: яку ліцензію потрібно мати, щоб надавати фінансові послуги та вийти на ринок Канади?

Про ліцензію Money Service Business (MSB)

MSB – це небанківська фінансова компанія, яка дає можливість займатися деякими типами фінансової діяльності:

  • обмінювати валюту;
  • переказувати кошти;
  • видавати чи погашати дорожні чеки, грошові перекази чи банківські збори;
  • переводити в готівку чеки;
  • використовувати банкомати, включаючи оренду комерційних приміщень для встановлення банкоматів, якщо орендодавець несе відповідальність за видачу банківською установою готівки;
  • проводити транзакції з криптовалютою.

Якщо ви ведете діяльність у галузі фінансових послуг (MSB), потрібно знати всі ваші обов’язки. Сюди входить реєстрація компанії, ведення звітів, фіксування записів, знання користувачів та наявність програми відповідності.

Кому потрібне таке ліцензування?

Ліцензія MSB (ліцензія на обмін валюти, грошові перекази або перекази електронних коштів) потрібна, якщо ви володієте фірмою в Канаді, щоб пропонувати мешканцям деякі види послуг.

  1. Обмін валют – транзакції, у яких ви змінюєте один тип валюти на інший (наприклад, обмін долара США на долар Канади).
  2. Грошові перекази – переказ коштів від однієї фізичної особи або компанії до іншої із застосуванням мережі електронних переказів грошей, чи іншим способом. Видача чи прийняття грошових переказів, дорожніх чеків чи інших подібних оборотних інструментів.
  3. Продаж криптовалюти – сюди входить обмін цифрових активів та послуги з перекладу. У свою чергу, обмін віртуальної валюти включає обмін готівки на криптовалюту і навпаки, а також обмін однієї віртуальної валюти на іншу. Переклад віртуальної валюти включає відправку криптовалюти за запитом клієнта, квитанцію про переказ цифрових грошей для перекладу одержувачу.

Нові закони Канади, які почали працювати у 2020 році, стали корисними для криптобірж та для платіжних операторів, які ведуть діяльність із цифровими активами. Наразі такі компанії на державному рівні вважаються постачальниками фінансових послуг.

Хто є компанією, яка надає фінансові послуги?

  • Компанія, яка має дозвіл або ліцензію на щонайменше одну із зазначених послуг.
  • Фірма пройшла реєстрацію та вважається постачальником мінімум однієї із зазначених послуг.
  • Компанія дає рекламу, що надає будь-яку зі згаданих послуг.
  • Фірма не рекламує будь-які послуги MSB, але здійснює послуги грошових переказів будь-якого номіналу, проводить операції з валютою на суму більше 1 тисячі доларів США за одну транзакцію з однією фізичною особою або фірмою, виконує грошові перекази, дорожні чеки або інші подібні оборотні інструменти на суму, що перевищує 1 тисячу доларів США за 1 операцію з однією фізичною особою або фірмою або затверджує прибутки від будь-якої зі згаданих послуг як прибуток окремого бізнесу для сплати податків.

Як відбувається фінансове ліцензування в Канаді?

FINTRAC (центр аналізу фінансових операцій та звітів у Канаді) – агентство фінансової розвідки, що розглядає документи. Ця структура проводить ліцензування.

Спочатку слід зареєструвати фірму в Канаді

Можна створити фірму у будь-якій провінції. Для тих, хто не є резидентами країни, найкраще підійде Британська Колумбія.

  1. Найменування. Ім’я фірми має складатися мінімум із двох слів, одне з яких визначає головний тип діяльності компанії, наприклад, «платежі», «грошові перекази» і т. д. Скорочення робити не можна.
  2. Зареєстрована адреса. Фірмі слід взяти в оренду офіс та надати чинний договір оренди, а також фотографію свого офісу при отриманні ліцензії.
  3. Вихідний капітал. Мінімум такого капіталу не встановлено, але краще, щоб він міг реалізувати можливості для планування та розвитку компанії.
  4. Управління. При реєстрації має бути мінімум 1 директор – фізична особа, яка має стаж роботи у фінансовій промисловості.

Якщо Ви маєте намір надавати послуги в даній індустрії, розгляньте готові ліцензії на продаж. Наші фахівці допоможуть Вам при здійсненні угоди та дадуть професійну пораду. Зв’яжіться з нами зручним для Вас способом.

Вас може зацікавити

Ліцензія форекс-брокера на Маврикії

Понад 20 років тому влада Маврикія створила лояльні умови для функціонування корпорацій у сфері надання фінансових послуг. Відтоді ця невелика острівна держава в акваторії Індійського океану стала одним із найбільших фінансових центрів у світі. Сьогодні отримати  форекс ліцензію на Маврикії  хотіли б дуже багато юридичних осіб, які працюють у цій сфері. На поточний момент на...

Як працює мережа SWIFT?

Товариство світових міжбанківських фінансових телекомунікацій (SWIFT), юридично S.W.I.F.T. SCRL надає можливість фінансовим установам у всьому світі надсилати та отримувати повідомлення про фінансові операції відповідно до необхідних заходів безпеки, використовуючи стандартизовану форму та програмне забезпечення. SWIFT з’єднує всіх членів їхньої мережі за допомогою ідентифікаційних кодів бізнесу, що є унікальним для кожної фінансової установи, яка є членом...

Як зареєструвати компанію у вільній зоні DMCC

Дубайський мультитоварний центр (DMCC), заснований у самому центрі Дубая в 2002 році, є однією з найпрестижніших вільних зон у світі. Маючи понад 15 000 зареєстрованих підприємств з різних галузей, DMCC є центром глобальної торгівлі, який залучає підприємців та корпорації, які прагнуть вийти на близькосхідні та глобальні ринки. Привабливість DMCC полягає не тільки у його стратегічному...

Переваги гібридних смарт-контрактів

На відміну від звичайних, смарт-контракти працюють на основі технологій, заснованих на блокчейні, що обумовлює виконання запрограмованих алгоритмів без посередників. Дозволяючи уникнути дорогих судових систем, смарт-контракти набагато доступніші за ціною, тому більшу кількість однорангових транзакцій (Р2Р) можна адмініструвати за допомогою контрактних механізмів, а не довірчих угод. Це одна з головних переваг гібридних смарт-контрактів (HSC) перед звичайними...

Бізнес та життя у Хорватії

Хорватія залучає міжнародні інвестиції завдяки розвиненій інфраструктурі, стабільній політичній обстановці та сприятливому інвестиційному клімату. Крім того, Хорватія може бути чудовим місцем для імміграції з комерційною метою. Однак на ринку є багато можливостей купити готовий бізнес чи фірму, тому не обов’язково починати з нуля. Зважаючи на це, ми хотіли б представити «Путівник з бізнесу та життя...

Регулятор для блокчейн компаній

ЛИТОВСЬКИЙ БАНК СТВОРЮЄ РЕГУЛЯТОР ДЛЯ БЛОКЧЕЙН КОМПАНІЙ Банк Литви створює регуляторну та технологічну платформу, яка дозволяє розробляти та тестувати інноваційні технології. Платформа має кодову назву LBChain, яка також відома як регулятор для блокчейн-компаній. За його допомогою не лише місцеві, а й міжнародні блокчейн-компанії зможуть протестувати свої стартапи та протестувати одну з найновіших та найпривабливіших інноваційних...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360