Eternity Law International — Новини — Ліцензія EMI у Великій Британії

Ліцензія EMI у Великій Британії

Опубліковано
August 29, 2024

Електронні гроші – це новий засіб, створений у результаті розвитку сучасних платіжних коштів. Це грошова вартість, виражена як вимоги до емітенту, якщо бути точним.

Якщо ви хочете отримати право випускати цифрові гроші та надавати рахунки електронних грошей споживачам, отримання ліцензії EMI у Великій Британії є обов’язковим для надання цих видів послуг.

Стаття допоможе вам розібратися в усіх деталях, що вас цікавлять.

Ліцензування електронних грошей у Великій Британії: кому воно потрібне?

Наступні організації не зобов’язані подавати заявку на придбання дозволу, але повинні повідомити FCA у тому випадку, якщо вони випускають або пропонують випустити цифрові гроші:

  • Поштова служба;
  • Банк Великої Британії;
  • Урядові відомства та регіональні органи влади;
  • Національний ощадний банк.

Крім того, кредитні організації, муніципальні банки та кредитні спілки не зобов’язані отримувати ліцензію відповідно до правил, але тільки в тому випадку, якщо вони передбачають випускати цифрові гроші, вони повинні мати дозвіл відповідно до законодавства.

Види EMI-ліцензій у Великій Британії

Основні типи EMI у державі:

  • SEMI: можуть випускати електронні гроші та пропонувати платіжні послуги, за винятком послуг ініціювання платежів та доступу до інформації про рахунки на території країни. Усі бізнес-операції заявника SEMI безпосередньо перед моментом реєстрації не повинні створювати середній непогашений залишок електронних грошей понад €5000000, а середньомісячний оборот за 12 місяців, що передують подачі заявки на реєстрацію як SEMI, від загальної суми відповідних платіжних операцій не повинен перевищувати €300000 .
  • AEMI: мають середні обороти, що перевищують €3000000 на місяць. Отже, вони підлягають суворішій процедурі ліцензування, оскільки перевищують встановлений поріг.

Переваги володіння EMI ліцензією

Ось деякі з численних плюсів, про які вам слід пам’ятати:

  • Ви отримаєте код SWIFT для транзакцій;
  • Ви зможете відкривати місцеві рахунки IBAN для своїх клієнтів;
  • Ви зможете дистанційно відкривати рахунки для фізичних та юридичних осіб;
  • Ваші комерційні послуги на території країни не оподатковуються ПДВ;
  • Ви зможете отримувати платежі з рахунків по всьому світу (які використовують систему SWIFT);
  • Ви зможете відкривати кореспондентські рахунки у різних країнах.

Нормативні вимоги для отримання дозволу EMI

Насамперед, ви повинні інвестувати щонайменше €350000 для створення авторизованого підприємства з електронних грошей.

Ще одна вимога – забезпечити кошти клієнта страховим полісом чи окремим клієнтським банком.

Орган управління ліцензією повинен мати хорошу репутацію та відповідну кваліфікацію для виконання своїх обов’язків.

Поточний капітал, необхідний придбання ліцензії, розраховується у вигляді 2% від обсягу віртуальних грошей, випущених фірмою.

Деякі вимоги, що встановив Регламент FCA:

  • Ви є юридичною особою;
  • Платіжні послуги надаються у Великій Британії;
  • Ви маєте бізнес-план;
  • Керівники повинні мати бездоганну репутацію та обов’язкові належні навички;
  • Головний офіс має знаходитися у Великій Британії;
  • Ви повинні дотримуватися регламенту боротьби з відмиванням грошей.

Процедура отримання ліцензії EMI у Великій Британії

Нижче пропонуємо коротку поетапну інструкцію:

  1. Оцініть відповідну структуру бізнесу та вимоги для отримання дозволу;
  2. Проведення перевірки на придатність та сумлінність;
  3. Реєстрація підприємства;
  4. Збір усіх документів;
  5. Дотримання місцевих економічних вимог;
  6. Подання заяви на отримання ліцензії;
  7. Забезпечення банківських рахунків.

Прийом заяви здійснюється FCA протягом семи робочих днів.

Рішення за заявою приймається протягом трьох місяців з моменту одержання або одного року, якщо заява не відповідає вимогам.

Дотримуючись усіх цих кроків, ви зможете успішно здійснити процес отримання дозволу без жодних перешкод.

Висновок

Зрештою, Великобританія як високоповажна фінансова юрисдикція має надійний регулюючий орган. Підприємства також користуються максимальною свободою торгівлі та бізнесу у цій державі. Тому, якщо ви хочете, щоб ваша установа мала доступ до більшого ринку, що дозволить їй розширити спектр своїх послуг, отримання ліцензії є обов’язковим.

Вас може зацікавити

Ліцензія EMI в Португалії

Вступ Португалія, відома своєю мальовничою природою і багатою культурною спадщиною, також стала гарячою точкою для бізнесу, особливо в секторі фінтех. Один з ключових аспектів, що сприяв цьому тренду, – це можливість отримання ліцензій на електронні грошові установи (EMI) в країні. У цій статті ми розглянемо вимоги, переваги, процедури, оподаткування і витрати, пов’язані з отриманням ліцензії...

Віза до фрілансерів у Португалію

Португалія розкрила умови своєї довгоочікуваної візи до ЄС для віддалених працівників, що дозволяє працівникам, які заробляють у 4 рази більше за мінімальну заробітну плату в країні, жити і працювати в чарівній європейській країні. Віза до Португалії — це чудова можливість для працюючих онлайн. Що таке віза для фрілансерів? Це дозвіл, який дозволяє виконувати віддалену роботу...

Ліцензія ICO на Гібралтарі

Ліцензія ICO на Гібралтарі Якщо ваш криптовалютний проект має цікавий вміст із прозорою та понятною систематичною роботою, ви плануєте працювати далі, тоді наша компанія Eternity Law International рекомендує відкрити вашу компанію в Гібралтарі. Тут ви можете отримати повну допомогу регулятору та деякі переваги в роботі: · Прозрачність регулювання; · Можливість отримання будь-якої ліцензійної інформації; ·...

PSP ліцензія в Бразилії

До складу загальної платіжної системи Бразилії – SPB Brazilian Payment System – входять фірми, процедури та інші системи, які пов’язані з розрахунками та кліринговими механізмами, призначеними для обробки грошових транзакцій з іноземними валютами, цінними паперами та іншими активами. Відповідно до законодавства держави, SPB також включає платіжні установи та схеми для проведення платежів. Як і в...

Реєстрація компанії в Греції

Греція є однією з тих держав, процедура реєстрації компанії в яких максимально наближена до офшорного типу. Крім цього, законодавча база Греції досить лояльна особливо по відношенню до іноземним підприємцям. Саме сприятливі умови для ведення та організації бізнесу зробили Грецію такою “бажаною” юрисдикцією. ОПФ для компаній в Греції Акціонерне товариство відкритого типу. Мінімальна кількість вихідного капіталу...

Публічне розміщення акцій в Сінгапурі

Публічне розміщення акцій в Сінгапурі Публічне розміщення акцій у Сінгапурі – ця процедура здійснюється підприємцями заради багатьох переваг. Реалізація активів компанії дозволяє залучити капітальних інвесторів, підвищити статус компанії, поліпшити її матеріальний стан, підвищити визнання та популярність серед мас, поговорити про напрямки та збільшити попит на продукцію та послуги. Кваліфікація фірм не завжди дозволяє лістинг. Отримання...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360