Eternity Law International — Новини — Ліцензія EMI у Нідерландах

Ліцензія EMI у Нідерландах

Опубліковано
July 21, 2023

Вступ

Нідерланди стали дуже привабливою юрисдикцією для отримання ліцензії EMI (електронна грошова установа). Завдяки надійній регуляторній базі, сприятливим умовам для міжнародних команд та ефективному процесу отримання ліцензії, Нідерланди пропонують ряд переваг для фінтех-компаній, які бажають працювати у сфері платіжних послуг. У цій статті ми розглянемо основні переваги отримання ліцензії на електронні гроші в Нідерландах і дослідимо конкретні особливості, які роблять її ідеальним вибором для фінтех-інновацій.

Переваги оформлення ліцензії EMI у Нідерландах

  • Ефективний процес отримання ліцензії за короткі терміни: Однією зі значних переваг оформлення ліцензії EMI в Нідерландах є відносно короткий час оформлення дозволу. У той час як більшість європейських регуляторів вимагають 12-15 місяців для процесу ліцензування, нідерландський регулятор, De Nederlandsche Bank (DNB), демонструє ефективність, видаваючи ліцензії в реалістичні терміни приблизно 9 місяців, а деякі випадки можуть бути завершені вже за 6 місяців. Цей прискорений процес пропонує компаніям швидший шлях до входу на ринок та можливість скористатися зʼявляючимися можливостями раніше.
  • Дружній підхід до міжнародних команд: Нідерланди відрізняються своїм відкритим ставленням до міжнародних команд, надаючи гнучкість щодо вимог до місцевої присутності. На відміну від багатьох інших юрисдикцій, нідерландський регулятор не вимагає значної місцевої присутності. Компанії можуть подати заявку лише з двома місцевими директорами, що дозволяє більшій частині команди знаходитися в інших європейських країнах або навіть частково поза Європою. Такий підхід сприяє глобальному співробітництву та дозволяє фінтех-компаніям використовувати різноманітні пули талантів, одночасно отримуючи переваги сприятливого регуляторного середовища, пропонованого Нідерландами.
  • Документація англійською мовою: Ще однією перевагою отримання ліцензії EMI в Нідерландах є можливість подання більшості документів англійською мовою. У той час як деякі юрисдикції вимагають документацію на місцевій мові, Нідерланди приймають документи англійською мовою, що зменшує витрати та складнощі, пов’язані з перекладом документів. Така гнучкість мови спрощує процес подання заявки та робить його більш доступним для міжнародних заявників.

Вимоги для отримання ліцензії EMI у Нідерландах

Отримання дозволу на електронну грошову установу (EMI) в Нідерландах передбачає виконання певних вимог, встановлених нідерландським регулятором De Nederlandsche Bank (DNB). Ці вимоги забезпечують виконання компаніями, що працюють у сфері платіжних послуг, нормативних стандартів та збереження цілісності грошової системи. Ось основні вимоги для отримання ліцензії EMI в Нідерландах:

  • Юридична особа: Заявники повинні створити юридичну особу в Нідерландах, яка буде служити основою для здійснення платіжних послуг.
  • Вимоги щодо капіталу: Заявник повинен відповідати мінімальним вимогам до статутного капіталу, встановленим DNB. Наразі мінімально допустимий капітал для отримання ліцензії EMI в Нідерландах становить 350 000 євро.
  • Оцінка відповідності кваліфікації та рівня професіоналізму: DNB проводить оцінку відповідності вимогам кваліфікації та професіоналізму осіб, які займають ключові посади в заявницькій компанії. Ця оцінка гарантує, що ці особи мають необхідні кваліфікації, досвід та надійність для успішного виконання своїх обов’язків.
  • Бізнес-план: Заявники повинні подати всебічний бізнес-план, в якому описуються їх заплановані види діяльності, цільовий ринок, операційні стратегії та процедури управління ризиками. Бізнес-план повинен демонструвати життєздатність та стійкість запропонованої бізнес-моделі.
  • Організаційна структура: Заявник повинен мати чітку організаційну структуру, включаючи керівну команду, відповідальну за контроль операцій та дотримання вимог EMI. DNB оцінюватиме адекватність та ефективність запропонованої організаційної структури для забезпечення належного управління ризиками.
  • Операційні процедури: Заявники повинні розробити надійні операційні процедури, включаючи внутрішні механізми контролю, рамки управління ризиками та процедури виконання правил. Ці процедури повинні демонструвати здатність ефективно відстежувати та управляти ризиками, пов’язаними з наданням платіжних послуг.
  • Заходи з запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT): Заявник повинен встановити та реалізувати ефективні заходи з запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), щоб запобігти незаконному використанню своїх послуг. Це включає проведення перевірки клієнтів, постійний моніторинг транзакцій та повідомлення про підозрілу діяльність відповідним органам.
  • IT-системи та безпека: Заявник повинен мати надійні IT-системи та заходи безпеки, щоб захистити дані клієнтів, забезпечити безпечні транзакції та захиститися від кіберзагроз.
  • Звітність та ведення записів: Заявники повинні встановити всебічні процедури звітності та ведення записів для відповідності вимогам DNB. Це включає регулярне надання звітності щодо фінансових даних, даних про транзакції та інших відповідних операційних даних.
  • Постійне дотримання: Після отримання ліцензії EMI власники повинні постійно дотримуватися регуляторних вимог DNB. Це включає регулярне надання звітності, дотримання вимог AML/CFT та співпрацю з перевірками та аудитами регулятора.

Важливо зазначити, що вимоги для отримання ліцензії EMI можуть змінюватися, і компанії повинні ознайомитися з офіційними посібниками та правилами DNB для отримання найактуальнішої інформації. Крім того, співробітництво з нашими професійними юридичними та регуляторними консультантами, які знайомі з нідерландським регуляторним ландшафтом, може надати цінні рекомендації на протязі всього процесу отримання ліцензії.

Інші особливості ліцензій EMI в Нідерландах

  • Розширені можливості при наявності ліцензії платіжної установи: Нідерландське регуляторне середовище пропонує розширене тлумачення можливостей ліцензій платіжних установ (PI). На відміну від багатьох інших юрисдикцій, які суворо розрізняють ліцензії PI та EMI, Нідерланди дозволяють ліцензіатам PI пропонувати кінцевим користувачам можливість зберігання коштів на їх електронних гаманцях на тривалий термін. Ця гнучкість дозволяє фінтех-компаніям надавати інноваційні рішення в галузі цифрового банкінгу та відповідати змінюваним потребам клієнтів, додатково підтверджуючи позицію Нідерландів як передового центру фінтех-інновацій.
  • Суворі процедури щодо запобігання відмиванню грошей та відповідності: Нідерландський регулятор приділяє велике значення процедурам щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та очікує повного відповідності відповідним вимогам AML. Хоча ця вимога не є унікальною для Нідерландів, DNB відомий своїми високими стандартами у цій галузі. Фінтех-компанії, які подають заявку на отримання дозволу EMI, повинні продемонструвати повне розуміння правил AML та розробити надійні процедури для зменшення пов’язаних з ними ризиків. Суворі заходи AML, прийняті DNB, сприяють загальній надійності та репутації нідерландської фінансової системи.
  • Облік витрат: Важливо відзначити, що ведення бізнесу в Нідерландах може бути витратним, включаючи такі фактори, як заробітна плата співробітників, оренда офісів та юридичні витрати. Однак менші вимоги до місцевої присутності надають можливості для зниження витрат шляхом підтримки компактного центрального офісу та стратегічного розподілу витрат між різними юрисдикціями. Балансування витрат з перевагами роботи в Нідерландах є важливим для фірм, які прагнуть зайняти стійку позицію на європейському ринку фінтех-інновацій.

Висновок

Отримання ліцензії EMI в Нідерландах є привабливою пропозицією для фінтех-компаній, які прагнуть розвиватися в змінній сфері платіжних послуг. Ефективний процес отримання ліцензії, дружній підхід до міжнародних команд, розширені можливості при наявності ліцензії PI та суворі вимоги щодо відповідності AML позиціонують Нідерланди як сприятливу юрисдикцію для фінтех-інновацій. Хоча витрати на ведення бізнесу мають бути ретельно оцінені, загальні переваги нідерландського регуляторного середовища роблять його привабливим напрямком для фінтех-компаній, які прагнуть до зростання та успіху на європейському ринку.

Вас може зацікавити

Ліцензія на криптовалюту в Словенії

У Словенії діяльність криптовалютних фірм всіляко заохочується і підтримується, як і вся дана сфера в цілому. У країні організовується безліч конференцій, пов’язаних із цією індустрією. У рамках цих заходів обговорюються питання запуску криптобізнесу в юрисдикції, ефективність встановленого державою регулювання та інше. Крім іншого, важливе значення для підприємців, які бажають відкрити фірму саме в цій ніші,...

Ліцензія на електронні гроші у Великобританії

Сполучене Королівство було в авангарді цифрових інновацій, особливо у сфері монетарних технологій. Із зростанням популярності електронних грошових переказів і цифрових гаманців дозвіл на електронні гроші відіграв ключову роль у сприянні безпечним і зручним цифровим транзакціям. У цій статті розглядаються вимоги та переваги, пов’язані з отриманням дозволу на використання електронних грошей у Великобританії. Ліцензія EMI у...

Корпоративні послуги у Великобританії

З настанням ковідних обмежень багатьом здавалося, що більшість бізнесу і світову економіку буде повністю зруйновано. Так, ця пандемія істотно позначилася на багатьох корпораціях. Однак U.K. Корпоративні послуги продовжують розвиватися семимильними кроками. Велика Британія вважається досить перспективним і розвиненим ринком. На відміну від інших країн, тут досить сприятливий економічний клімат і стабільна політична ситуація. Для тих,...

Ліцензія EMI: вимоги, процес ліцензування, вартість

За останні кілька років кількість ліцензій, виданих емітентам електронних грошей в ЄС, збільшилася. Це пояснюється демократизацією фінансового сектора і вимогами ринку до створення нових послуг і продуктів, адаптованих до цифрових потреб нових клієнтів. Основні аспекти, що стосуються установ-емітентів електронних грошей, як вони працюють і чому отримання ліцензії EMI є важливим кроком – розглянемо далі в...

Реєстрація компанії в Вірменії в 2023

Привабливість та комерційна цінність даної юрисдикції зумовлена ​​стрімким зростанням її економіки, високим рівнем забезпечення безпеки операцій та захищеності даних та відкритістю до нових підприємств. Реєстрація компанії у Вірменії у 2023 вимагає обов’язкового дотримання всіх правил та законів, натомість даючи можливість скористатися пільгами на податки та іншими корисними програмами, розробленими урядом країни для залучення іноземних інвесторів....

Компанія в Нідерландах

Компанія BV – реєстрація компанії в Нідерландах Вартість реєстрації 2 800.00 EUR Вартість подовження компанії 2 500.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 25.00% Сплачений статутний капітал 0.01 Вимоги до обов’язкової звітності Так Королівство Нідерланди отримало незалежність в кінці XVI століття, перебуваючи до цього під владою Іспанії. Наступне століття стало століттям великого прориву в розвитку,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360